Rendimenti reali XTB, IKE e PIT-38 inclusi
Visualizza i rendimenti reali su ogni sotto-conto in PLN, USD ed EUR — con i dividendi al netto della ritenuta alla fonte, il tuo IKE mantenuto esente da imposte e le plusvalenze pre-calcolate per il PIT-38 (o l'equivalente nel tuo paese).
Hai comprato azioni su XTB. xStation ti ha dato un P&L. E adesso, le tasse?
Capitally è il portfolio tracker per investitori in azioni ed ETF su XTB che hanno superato i limiti di xStation. Rendimento ponderato per il tempo e rendimento ponderato per il denaro (MWR), dividendi esteri al netto della ritenuta alla fonte, interessi sui fondi liberi inclusi nel rendimento reale — su ogni sotto-conto in PLN, USD ed EUR.
Le plusvalenze e l'imposta sui dividendi vengono pre-calcolate per la giurisdizione in cui presenti la dichiarazione — PIT-38 in Polonia, report equivalenti in tutta l'UE, nel Regno Unito e oltre — con la ritenuta alla fonte del paese d'origine correttamente accreditata sui dividendi da azioni statunitensi, tedesche e di altri mercati esteri detenute su XTB. Crittografia end-to-end; nessun Plaid, nessun aggregatore, nessuna password del broker richiesta — e l'estratto conto XTB contiene ogni flusso di cassa e ogni riga di interessi sui fondi liberi per i sotto-conti in PLN, USD ed EUR che i feed degli aggregatori tendono ad appiattire.
App per l'analisi del portafoglio
Scopri i rendimenti che xStation non calcola mai
xStation mostra una riga di P&L su ogni operazione. Non ti dice se il tuo portafoglio XTB sta battendo un ETF globale, né riesce a riconciliare i tuoi guadagni in PLN con quelli in USD o EUR. Capitally risponde a tutte e tre le domande: rendimento ponderato per il tempo, così i tempi dei tuoi versamenti smettono di distorcere il risultato; rendimento ponderato per il denaro (MWR), così il numero si avvicina a ciò che hai davvero percepito; contributo per posizione, attribuzione FX per ogni titolo e benchmark contro qualsiasi indice — VWCE, S&P 500, inflazione, qualunque parametro di riferimento tu voglia usare.
Se ti sei mai chiesto «qual è il mio rendimento reale su XTB?» — questa è la risposta che xStation 5 non è mai stato pensato per darti.
- Scegli le metriche giusteCalcola i rendimenti con MWR, TWR o ROI in base al tipo di investimento, a cosa vuoi misurare e a come ti vuoi confrontare.
- Confronta — o rettifica — con qualsiasi riferimentoMetti a confronto fino a 10 benchmark uno accanto all'altro, oppure rettifica il tuo rendimento per inflazione, un indice di mercato, qualsiasi asset o persino una versione buy-and-hold del tuo stesso portafoglio, per vedere il rendimento reale e il rendimento in eccesso.
- Identifica i veri driver del rendimentoScopri esattamente cosa influenza i tuoi rendimenti — plusvalenze, fluttuazioni valutarie, reddito, commissioni e tasse — tutto chiaramente scomposto.
- Monitora la tua vera performanceOttieni metriche precise che tengono conto di tutti i flussi di cassa, i dividendi reinvestiti e gli effetti temporali che la maggior parte delle piattaforme ignora.
Tracker dei dividendi completo
Riconcilia i dividendi esteri e la ritenuta alla fonte
XTB paga dividendi da azioni statunitensi, tedesche, britanniche, francesi e polacche — lordi, con ritenuta trattenuta alla fonte, a volte con una tassa del broker aggiuntiva. La matematica dietro un PIT-38 pulito o il suo equivalente all'estero non è banale, soprattutto quando il W-8BEN, l'aliquota del 15 % da trattato con gli USA e la Belka tax polacca del 19 % iniziano a interagire.
Capitally separa il lordo dal netto su ogni riga, riconduce la ritenuta al paese di origine e raccoglie tutto in un report sui dividendi pronto per la dichiarazione nella giurisdizione in cui presenti. Rendimento sul costo, crescita dei dividendi e reddito prospettico stanno sulla stessa riga della posizione che li paga — e il tuo IKE su XTB è trattato come l'involucro esente da imposte che è davvero.
- Monitora i dividendi insieme alle ritenute fiscaliImporta i dividendi esatti dal tuo broker, inclusi i dati reali sulle ritenute alla fonte. Niente più calcoli manuali o controlli degli estratti conto: le tue ritenute effettive vengono conservate esattamente come riportate.
- Usalo come calcolatore del tuo portafoglio dividendiIndividua i tuoi asset più redditizi confrontando le metriche chiave: Dividend Yield, Rendimento sul costo e Tasso di crescita del dividendo.
- Misura l'effetto esatto della capitalizzazione con il DRIPMonitora sia il DRIP che i dividendi pagati in azioni con precisione, calcolando gli effetti esatti della capitalizzazione e visualizzando la crescita del tuo reddito.
- Individua i migliori asset da reddito sulla mappa di caloreVisualizza i tuoi «dividend kings» con una mappa di calore intuitiva che mostra i tuoi asset da reddito più performanti.
Il tuo organizzatore di portafoglio personale
Unifica ogni sotto-conto XTB, IKE compreso
Un cliente XTB raramente ha un solo conto XTB. C'è il sotto-conto in PLN, quello in USD per gli ETF americani, un IKE sul piano pensionistico di lungo termine, a volte un sotto-conto in EUR nato da un cambio paese. xStation ti costringe a saltare da uno all'altro — e si ferma ai propri confini.
Capitally consolida ogni conto XTB in un'unica vista per investitore, accanto al tuo provider IKE, al fondo pensione e a qualsiasi altro broker — organizzato per obiettivo, familiare o strategia, ogni valuta riconciliata nella tua valuta di base, le plusvalenze gestite per tipo di conto e il tuo IKE mantenuto separato come il contenitore fiscale esente da imposte che è. Nessun Plaid, nessuna password del broker richiesta.
- Crea cartelle conti annidateOrganizza i tuoi conti in sottocartelle che rispecchiano il modo in cui gestisci le tue finanze. Navigare, monitorare e confrontare i diversi portafogli diventa più semplice – così sai sempre esattamente dove trovare ciò che cerchi.
- Tagga conti, asset e transazioni in modo flessibileAggiungi tag personalizzati su tre livelli – conti, asset e transazioni – per filtrare e analizzare i tuoi dati nel dettaglio. Anche i particolari più piccoli diventano facili da confrontare e monitorare.
- Organizza gli asset per categorie, aree geografiche e settoriGli asset di mercato vengono categorizzati automaticamente per tipo, area geografica e settore. Puoi categorizzare anche quelli personalizzati. Visualizza subito il tuo livello di diversificazione e la tua esposizione.
- Personalizza le categorie in base al tuo stileCapitally non si limita a inserire i tuoi dati in strutture predefinite – puoi modificare le categorie esistenti o crearne di nuove, assicurandoti che tutti gli asset importati rispecchino il tuo stile di organizzazione personale.
- Salva e aggiungi ai preferiti le tue visualizzazioni come segnalibriAggiungi al menu principale le visualizzazioni del portafoglio che usi più spesso. Accedi ai tuoi dati chiave all'istante – senza doverli riconfigurare ogni volta.
- Naviga con precisioneUsa il sistema di filtri avanzato per approfondire posizioni specifiche, transazioni o tendenze di performance, così puoi prendere decisioni informate in modo più rapido.
Tutti i tuoi broker sono già qui!
Decine di funzionalità
- 🌈Tutti i tipi di assetAzioni, ETF, criptovalute, opzioni, immobili, arte — e qualsiasi asset personalizzato a cui puoi attribuire un prezzo.
- 📥Importa da qualsiasi postoImporta da decine di broker, oppure incolla un foglio di calcolo di 10 anni. Transazioni o saldi — scegli tu.
- 💶Multivaluta con cambio FXMonitora e visualizza in qualsiasi valuta. Vedi separatamente il contributo del cambio — guadagno in conto capitale vs guadagno valutario.
- 🧠Analisi di livello professionaleTWR, MWR, IRR, ROI, Yield, Yield on Cost, crescita dei dividendi, analisi dell'esposizione — con metodologia esplicita.
- 🏆Benchmark avanzatiConfronta i tuoi risultati con qualsiasi indice, ETF, asset personalizzato, inflazione o qualunque porzione del tuo portafoglio.
- 🌎Analisi dell'esposizioneVisualizza l'esposizione per area geografica, settore, valuta e qualsiasi categoria personalizzata che hai assegnato.
- 💰Tracker dei dividendiDividendi, affitti, interessi e qualsiasi altro reddito da investimenti. DRIP supportato.
- 🔮Calendario e stime dei proventiVedi i dividendi e i pagamenti di affitto in arrivo — e previsionali con anni di anticipo.
- 🏛️Capital Gains TaxFIFO, costo medio o lotto specifico. Tax-loss harvesting e dichiarazioni di fine anno, con preset per giurisdizione.
- 🏦Passività, obbligazioni e depositiMutui, cedole obbligazionarie, prestiti P2P, depositi — modellati con le loro reali condizioni e tassi.
- 🤹Tracker di stock optionMonitora le stock option con strike, scadenza e greche insieme al resto del tuo portafoglio.
- 👔Tracker di Private EquityImpegni, richiami di capitale, distribuzioni, DPI, RVPI, TVPI — tutto all'interno del tuo portafoglio regolare.
- 🏷️Organizza e filtra come vuoiAnnida conti, tagga transazioni, categorizza asset — poi filtra e raggruppa come preferisci.
- 💄Costruiscilo a modo tuoI tuoi grafici, filtri, periodi temporali, tabelle, importatori, preset fiscali — persino i tuoi menu.
- 🧪Simula scenari di investimentoAvvia un progetto «what-if» per testare una strategia sul tuo storico reale — senza rischi.
- 🥷Crittografia sul dispositivoCrittografato end-to-end prima che i dati lascino il tuo dispositivo — l'unico portfolio tracker che lo fa.
- 🚫Niente pubblicità né tracker di terze partiNessuna condivisione di dati, nessuna sorveglianza — la tua attività resta sul tuo dispositivo.
- 📱Accesso mobile completoMonitora ovunque, su più dispositivi, anche offline.
L'unico portfolio tracker in cui i tuoi dati sono solo tuoi
Crittografia end-to-end sul tuo dispositivo — prima che qualsiasi dato lo lasci. Noi non possiamo vedere i tuoi dati, e nessun altro può farlo.
- I tuoi dati vengono crittografati sul tuo dispositivo con una chiave privata, prima che lo lascino
- Questa protezione si aggiunge in più alla crittografia standard in transito e a riposo
- Niente Plaid, niente aggregatori, niente collegamento al broker — incolla un CSV e tieni per te le credenziali
- Esporta tutto in qualsiasi momento — nessun vincolo
- Hosting nell'UE — GDPR by design
- Niente Plaid, niente aggregatori, niente collegamento del broker — incolla un CSV, mantieni le tue credenziali e uno storico più completo di quanto gli aggregatori riescano a recuperare
Amato dagli investitori fai-da-te
Investitori retail evoluti, expat multivaluta e persone con patrimonio elevato — in tutti i continenti.
"Sono davvero felice di far parte dei clienti di Capitally! Adoro il fatto che raggruppi così tante funzionalità in un'interfaccia efficiente. Ogni volta che penso a qualcosa che vorrei fare o a un dato che vorrei avere, trovo sempre il modo di ottenerlo. È incredibile! Ho anche aggiunto un collegamento alla schermata principale del mio iPhone, così posso accedere facilmente a tutti i miei dati anche quando sono fuori casa. Perfetto!"
Frank
France
"Sono davvero impressionato dalla qualità e dalla versatilità dell'app. Mi piace poter personalizzare quasi tutto. Volevo avere una visione di tutti gli asset della mia famiglia in un unico posto e la possibilità di filtrare e organizzare i dati come voglio, il che è fantastico grazie ai tag. Le funzionalità che amo di più sono i tag, i dati IRR, le opzioni di filtraggio e il grafico X-Ray."
Boris
Canada
"Una volta che ci ho preso la mano, è un'ottima app! Soprattutto perché gestisce tutti i miei asset - ne ho provate alcune e non avevano NewConnect, per esempio"
Mateusz
Poland
"Come direttore finanziario di una fondazione non profit, avevo bisogno di una soluzione in grado di gestire il nostro mix di investimenti complesso - dai fondi gestiti all'immobiliare. Le flessibili opzioni di importazione di Capitally hanno reso semplice tenere tutto sotto controllo in un unico posto. Il prezzo accessibile significa che una parte maggiore del nostro budget va alla nostra missione. È esattamente ciò di cui avevamo bisogno per mettere in ordine il monitoraggio dei nostri investimenti."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Volevo solo condividere quanto sia brillante il tuo strumento per gestire gli investimenti. È pensato in modo così completo e la facilità con cui può essere utilizzato è ammirevole. Prima gestivo attivamente i miei investimenti tramite Excel, ma questo aiuta a risparmiare molto tempo e fatica. Sono davvero colpito!"
Kunal Parwani
Singapore
"Adoro adoro ADORO Capitally! Lavoro nel settore Product e apprezzo davvero tantissimo il vostro approccio e che prodotto incredibile è 😊 "
Li T
Australia
"Ho acquistato l'abbonamento per un paio di motivi: 1) il supporto che dai al prodotto... mi è piaciuto che ci tieni davvero; 2) il prodotto ha una solida base e so che migliorerà nel tempo; 3) mi piace l' aspetto della sicurezza dei miei dati"
Drew
USA
"Capitally è uno strumento assolutamente eccellente che ti permette di avere tutti i tuoi investimenti sotto controllo in un colpo d'occhio, grazie a un'interfaccia chiara e ben progettata. Allo stesso tempo, offre possibilità praticamente illimitate di esplorare i dati. Il tutto funziona alla perfezione sia su computer che su smartphone. Come utente, posso contare su un supporto eccellente (grazie!). Apprezzo anche il ritmo di sviluppo e le funzionalità che vengono aggiunte — da quando ho acquistato la licenza, è stata introdotta la possibilità di calcolare le passività fiscali e ho accesso a una versione anticipata del supporto alle Opzioni, qualcosa che nessun'altra soluzione che conosco offre. Lo consiglio assolutamente!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La funzione X-Ray è «incredibilmente utile» - siete fantastici e capite davvero cosa hanno bisogno gli utenti."
Hemanth
India
"Uso Capitally da novembre 2024 e lo apprezzo ogni giorno di più!"
Frank P.
France
"Capitally è uno strumento eccellente che offre una panoramica completa di tutti i nostri asset, incluse le azioni in tempo reale, l'immobiliare e il Private Equity. Ci fa risparmiare un sacco di tempo e fatica rispetto al monitoraggio manuale di tutto. È facile da usare e intuitivo, con un team di supporto fantastico sempre pronto ad aiutare. Lo consigliamo vivamente a chiunque cerchi un modo efficiente per gestire i propri investimenti."
F3 Capital
Investment Fund
"Ho iniziato a costruire qualcosa di simile per me stesso, una combinazione di Python + Excel, e sono giunto alla conclusione che sarebbe stato più conveniente scegliere una soluzione già pronta"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Sono già impressionato dal prodotto così com'è ora, pur essendo ancora nelle fasi iniziali"
Maarten Bremer
"Mi piace l'interfaccia semplice, l'importazione da DEGIRO ha funzionato molto bene e posso tenere traccia di tutto nel mio portafoglio in modo preciso. Anche il monitoraggio dei dividendi e dei costi del broker funziona bene."
Jamie Schembri
Netherlands
"È la prima app che è riuscita a importare lo storico da tutti i miei conti su più broker. Ora posso finalmente vedere il quadro completo per la prima volta. La consiglio vivamente!"
sebawo
@sebawo
"Non avevo idea di quante scelte di investimento sbagliate avessi fatto prima di Capitally. La dichiarazione dei redditi è molto più semplice ora - mi fa risparmiare ore, e il solo tax-loss harvesting copre l'abbonamento. Quello che adoro è come l'app mi abbia spinto a saperne di più sulle metriche. Questo mi ha aiutato a prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Lo strumento è fantastico, e il supporto clienti è ancora meglio!"
Paweł
Poland
"Il mio unico requisito era la crittografia lato client. Questo ha escluso la maggior parte dei tuoi concorrenti, così ho deciso di provare con te e non sono più tornato indietro."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non solo offre un valore aggiunto concreto attraverso la reportistica fiscale (altri fanno pagare una quota mensile solo per analisi del portafoglio predefinite, senza possibilità di personalizzazione e obbligando comunque l'utente a usare un altro strumento per le tasse), ma eccelle anche nella varietà di integrazioni tra conti, asset e valute."
Steffen Jahnke
"È davvero fantastico. Ho iniziato a investire quest'anno e con Capitally riesco a vedere tutte le informazioni di cui ho bisogno, ed è semplicissimo da usare. Adoro il dashboard e tutto il resto. Un'idea eccellente"
Renan Dias
USA
"Ho trascorso 4 anni a costruire il mio foglio Excel da 16 MB per il monitoraggio del portafoglio. In sole due serate con Capitally, ho replicato tutto e ottenuto analytics ancora migliori! La visualizzazione dei dati è incredibile - puoi analizzare i dati come vuoi. Ma ciò che mi ha davvero sorpreso è stato quando lo sviluppatore ha risolto un problema prima ancora che lo segnalassi. Software e supporto di un altro livello! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally mi ha permesso di abbandonare fogli Excel sovraffollati che avrei dovuto aggiornare manualmente (ma che non aggiornavo mai) per monitorare i miei investimenti, e di passare al semplice colpo d'occhio sui dati, aggiornati automaticamente e pronti per essere analizzati. E questo è solo la punta dell'iceberg di ciò che può offrire"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"La svolta che porta Capitally è un elevatissimo grado di personalizzazione quando si tratta di selezionare gli asset e di registrare le transazioni. Per me il vero vantaggio è la possibilità di registrare le transazioni in una valuta diversa da quella dell'asset. Il mio portafoglio di investimenti si estende su più mercati globali e conti, e i normali portfolio tracker non riconoscono il fatto che potrei acquistare una determinata azione in più valute su conti diversi."
Stuart Davidson
USA
"Ho provato Portfolio Performance, ma l'ho abbandonato più volte a causa di errori nella gestione delle valute, un'importazione troppo macchinosa e soggetta a errori e la mancanza di aggiustamenti automatici per dividendi e split. Capitally fa tutte queste cose per bene e i report sono visivamente curati e veloci."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Al momento ho un abbonamento attivo con un altro strumento, ma so già che non lo rinnoverò.
Capitally porta l'esplorazione dei dati a un livello completamente nuovo, nonostante manchino ancora alcune funzionalità che probabilmente arriveranno nel tempo. Sia come programmatore che come utente, adoro gli strumenti in cui l'intuitività è una priorità assoluta."
Paweł Gajda
Poland
"Una volta che ci ho preso la mano, è un'ottima app! Soprattutto perché gestisce tutti i miei asset - ne ho provate alcune e non avevano NewConnect, per esempio"
Mateusz
Poland
"Sono davvero felice di far parte dei clienti di Capitally! Adoro il fatto che raggruppi così tante funzionalità in un'interfaccia efficiente. Ogni volta che penso a qualcosa che vorrei fare o a un dato che vorrei avere, trovo sempre il modo di ottenerlo. È incredibile! Ho anche aggiunto un collegamento alla schermata principale del mio iPhone, così posso accedere facilmente a tutti i miei dati anche quando sono fuori casa. Perfetto!"
Frank
France
"Sono davvero impressionato dalla qualità e dalla versatilità dell'app. Mi piace poter personalizzare quasi tutto. Volevo avere una visione di tutti gli asset della mia famiglia in un unico posto e la possibilità di filtrare e organizzare i dati come voglio, il che è fantastico grazie ai tag. Le funzionalità che amo di più sono i tag, i dati IRR, le opzioni di filtraggio e il grafico X-Ray."
Boris
Canada
"Adoro adoro ADORO Capitally! Lavoro nel settore Product e apprezzo davvero tantissimo il vostro approccio e che prodotto incredibile è 😊 "
Li T
Australia
"Come direttore finanziario di una fondazione non profit, avevo bisogno di una soluzione in grado di gestire il nostro mix di investimenti complesso - dai fondi gestiti all'immobiliare. Le flessibili opzioni di importazione di Capitally hanno reso semplice tenere tutto sotto controllo in un unico posto. Il prezzo accessibile significa che una parte maggiore del nostro budget va alla nostra missione. È esattamente ciò di cui avevamo bisogno per mettere in ordine il monitoraggio dei nostri investimenti."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Volevo solo condividere quanto sia brillante il tuo strumento per gestire gli investimenti. È pensato in modo così completo e la facilità con cui può essere utilizzato è ammirevole. Prima gestivo attivamente i miei investimenti tramite Excel, ma questo aiuta a risparmiare molto tempo e fatica. Sono davvero colpito!"
Kunal Parwani
Singapore
"La funzione X-Ray è «incredibilmente utile» - siete fantastici e capite davvero cosa hanno bisogno gli utenti."
Hemanth
India
"Ho acquistato l'abbonamento per un paio di motivi: 1) il supporto che dai al prodotto... mi è piaciuto che ci tieni davvero; 2) il prodotto ha una solida base e so che migliorerà nel tempo; 3) mi piace l' aspetto della sicurezza dei miei dati"
Drew
USA
"Capitally è uno strumento assolutamente eccellente che ti permette di avere tutti i tuoi investimenti sotto controllo in un colpo d'occhio, grazie a un'interfaccia chiara e ben progettata. Allo stesso tempo, offre possibilità praticamente illimitate di esplorare i dati. Il tutto funziona alla perfezione sia su computer che su smartphone. Come utente, posso contare su un supporto eccellente (grazie!). Apprezzo anche il ritmo di sviluppo e le funzionalità che vengono aggiunte — da quando ho acquistato la licenza, è stata introdotta la possibilità di calcolare le passività fiscali e ho accesso a una versione anticipata del supporto alle Opzioni, qualcosa che nessun'altra soluzione che conosco offre. Lo consiglio assolutamente!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Ho iniziato a costruire qualcosa di simile per me stesso, una combinazione di Python + Excel, e sono giunto alla conclusione che sarebbe stato più conveniente scegliere una soluzione già pronta"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Uso Capitally da novembre 2024 e lo apprezzo ogni giorno di più!"
Frank P.
France
"Capitally è uno strumento eccellente che offre una panoramica completa di tutti i nostri asset, incluse le azioni in tempo reale, l'immobiliare e il Private Equity. Ci fa risparmiare un sacco di tempo e fatica rispetto al monitoraggio manuale di tutto. È facile da usare e intuitivo, con un team di supporto fantastico sempre pronto ad aiutare. Lo consigliamo vivamente a chiunque cerchi un modo efficiente per gestire i propri investimenti."
F3 Capital
Investment Fund
"È la prima app che è riuscita a importare lo storico da tutti i miei conti su più broker. Ora posso finalmente vedere il quadro completo per la prima volta. La consiglio vivamente!"
sebawo
@sebawo
"Sono già impressionato dal prodotto così com'è ora, pur essendo ancora nelle fasi iniziali"
Maarten Bremer
"Mi piace l'interfaccia semplice, l'importazione da DEGIRO ha funzionato molto bene e posso tenere traccia di tutto nel mio portafoglio in modo preciso. Anche il monitoraggio dei dividendi e dei costi del broker funziona bene."
Jamie Schembri
Netherlands
"Non solo offre un valore aggiunto concreto attraverso la reportistica fiscale (altri fanno pagare una quota mensile solo per analisi del portafoglio predefinite, senza possibilità di personalizzazione e obbligando comunque l'utente a usare un altro strumento per le tasse), ma eccelle anche nella varietà di integrazioni tra conti, asset e valute."
Steffen Jahnke
"Non avevo idea di quante scelte di investimento sbagliate avessi fatto prima di Capitally. La dichiarazione dei redditi è molto più semplice ora - mi fa risparmiare ore, e il solo tax-loss harvesting copre l'abbonamento. Quello che adoro è come l'app mi abbia spinto a saperne di più sulle metriche. Questo mi ha aiutato a prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Lo strumento è fantastico, e il supporto clienti è ancora meglio!"
Paweł
Poland
"Il mio unico requisito era la crittografia lato client. Questo ha escluso la maggior parte dei tuoi concorrenti, così ho deciso di provare con te e non sono più tornato indietro."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally mi ha permesso di abbandonare fogli Excel sovraffollati che avrei dovuto aggiornare manualmente (ma che non aggiornavo mai) per monitorare i miei investimenti, e di passare al semplice colpo d'occhio sui dati, aggiornati automaticamente e pronti per essere analizzati. E questo è solo la punta dell'iceberg di ciò che può offrire"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"È davvero fantastico. Ho iniziato a investire quest'anno e con Capitally riesco a vedere tutte le informazioni di cui ho bisogno, ed è semplicissimo da usare. Adoro il dashboard e tutto il resto. Un'idea eccellente"
Renan Dias
USA
"Ho trascorso 4 anni a costruire il mio foglio Excel da 16 MB per il monitoraggio del portafoglio. In sole due serate con Capitally, ho replicato tutto e ottenuto analytics ancora migliori! La visualizzazione dei dati è incredibile - puoi analizzare i dati come vuoi. Ma ciò che mi ha davvero sorpreso è stato quando lo sviluppatore ha risolto un problema prima ancora che lo segnalassi. Software e supporto di un altro livello! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Al momento ho un abbonamento attivo con un altro strumento, ma so già che non lo rinnoverò.
Capitally porta l'esplorazione dei dati a un livello completamente nuovo, nonostante manchino ancora alcune funzionalità che probabilmente arriveranno nel tempo. Sia come programmatore che come utente, adoro gli strumenti in cui l'intuitività è una priorità assoluta."
Paweł Gajda
Poland
"La svolta che porta Capitally è un elevatissimo grado di personalizzazione quando si tratta di selezionare gli asset e di registrare le transazioni. Per me il vero vantaggio è la possibilità di registrare le transazioni in una valuta diversa da quella dell'asset. Il mio portafoglio di investimenti si estende su più mercati globali e conti, e i normali portfolio tracker non riconoscono il fatto che potrei acquistare una determinata azione in più valute su conti diversi."
Stuart Davidson
USA
"Ho provato Portfolio Performance, ma l'ho abbandonato più volte a causa di errori nella gestione delle valute, un'importazione troppo macchinosa e soggetta a errori e la mancanza di aggiustamenti automatici per dividendi e split. Capitally fa tutte queste cose per bene e i report sono visivamente curati e veloci."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Sono davvero impressionato dalla qualità e dalla versatilità dell'app. Mi piace poter personalizzare quasi tutto. Volevo avere una visione di tutti gli asset della mia famiglia in un unico posto e la possibilità di filtrare e organizzare i dati come voglio, il che è fantastico grazie ai tag. Le funzionalità che amo di più sono i tag, i dati IRR, le opzioni di filtraggio e il grafico X-Ray."
Boris
Canada
"Una volta che ci ho preso la mano, è un'ottima app! Soprattutto perché gestisce tutti i miei asset - ne ho provate alcune e non avevano NewConnect, per esempio"
Mateusz
Poland
"Sono davvero felice di far parte dei clienti di Capitally! Adoro il fatto che raggruppi così tante funzionalità in un'interfaccia efficiente. Ogni volta che penso a qualcosa che vorrei fare o a un dato che vorrei avere, trovo sempre il modo di ottenerlo. È incredibile! Ho anche aggiunto un collegamento alla schermata principale del mio iPhone, così posso accedere facilmente a tutti i miei dati anche quando sono fuori casa. Perfetto!"
Frank
France
"Volevo solo condividere quanto sia brillante il tuo strumento per gestire gli investimenti. È pensato in modo così completo e la facilità con cui può essere utilizzato è ammirevole. Prima gestivo attivamente i miei investimenti tramite Excel, ma questo aiuta a risparmiare molto tempo e fatica. Sono davvero colpito!"
Kunal Parwani
Singapore
"Adoro adoro ADORO Capitally! Lavoro nel settore Product e apprezzo davvero tantissimo il vostro approccio e che prodotto incredibile è 😊 "
Li T
Australia
"Come direttore finanziario di una fondazione non profit, avevo bisogno di una soluzione in grado di gestire il nostro mix di investimenti complesso - dai fondi gestiti all'immobiliare. Le flessibili opzioni di importazione di Capitally hanno reso semplice tenere tutto sotto controllo in un unico posto. Il prezzo accessibile significa che una parte maggiore del nostro budget va alla nostra missione. È esattamente ciò di cui avevamo bisogno per mettere in ordine il monitoraggio dei nostri investimenti."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally è uno strumento assolutamente eccellente che ti permette di avere tutti i tuoi investimenti sotto controllo in un colpo d'occhio, grazie a un'interfaccia chiara e ben progettata. Allo stesso tempo, offre possibilità praticamente illimitate di esplorare i dati. Il tutto funziona alla perfezione sia su computer che su smartphone. Come utente, posso contare su un supporto eccellente (grazie!). Apprezzo anche il ritmo di sviluppo e le funzionalità che vengono aggiunte — da quando ho acquistato la licenza, è stata introdotta la possibilità di calcolare le passività fiscali e ho accesso a una versione anticipata del supporto alle Opzioni, qualcosa che nessun'altra soluzione che conosco offre. Lo consiglio assolutamente!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La funzione X-Ray è «incredibilmente utile» - siete fantastici e capite davvero cosa hanno bisogno gli utenti."
Hemanth
India
"Ho acquistato l'abbonamento per un paio di motivi: 1) il supporto che dai al prodotto... mi è piaciuto che ci tieni davvero; 2) il prodotto ha una solida base e so che migliorerà nel tempo; 3) mi piace l' aspetto della sicurezza dei miei dati"
Drew
USA
"Capitally è uno strumento eccellente che offre una panoramica completa di tutti i nostri asset, incluse le azioni in tempo reale, l'immobiliare e il Private Equity. Ci fa risparmiare un sacco di tempo e fatica rispetto al monitoraggio manuale di tutto. È facile da usare e intuitivo, con un team di supporto fantastico sempre pronto ad aiutare. Lo consigliamo vivamente a chiunque cerchi un modo efficiente per gestire i propri investimenti."
F3 Capital
Investment Fund
"Ho iniziato a costruire qualcosa di simile per me stesso, una combinazione di Python + Excel, e sono giunto alla conclusione che sarebbe stato più conveniente scegliere una soluzione già pronta"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Uso Capitally da novembre 2024 e lo apprezzo ogni giorno di più!"
Frank P.
France
"Mi piace l'interfaccia semplice, l'importazione da DEGIRO ha funzionato molto bene e posso tenere traccia di tutto nel mio portafoglio in modo preciso. Anche il monitoraggio dei dividendi e dei costi del broker funziona bene."
Jamie Schembri
Netherlands
"È la prima app che è riuscita a importare lo storico da tutti i miei conti su più broker. Ora posso finalmente vedere il quadro completo per la prima volta. La consiglio vivamente!"
sebawo
@sebawo
"Sono già impressionato dal prodotto così com'è ora, pur essendo ancora nelle fasi iniziali"
Maarten Bremer
"Il mio unico requisito era la crittografia lato client. Questo ha escluso la maggior parte dei tuoi concorrenti, così ho deciso di provare con te e non sono più tornato indietro."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non solo offre un valore aggiunto concreto attraverso la reportistica fiscale (altri fanno pagare una quota mensile solo per analisi del portafoglio predefinite, senza possibilità di personalizzazione e obbligando comunque l'utente a usare un altro strumento per le tasse), ma eccelle anche nella varietà di integrazioni tra conti, asset e valute."
Steffen Jahnke
"Non avevo idea di quante scelte di investimento sbagliate avessi fatto prima di Capitally. La dichiarazione dei redditi è molto più semplice ora - mi fa risparmiare ore, e il solo tax-loss harvesting copre l'abbonamento. Quello che adoro è come l'app mi abbia spinto a saperne di più sulle metriche. Questo mi ha aiutato a prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Lo strumento è fantastico, e il supporto clienti è ancora meglio!"
Paweł
Poland
"Ho trascorso 4 anni a costruire il mio foglio Excel da 16 MB per il monitoraggio del portafoglio. In sole due serate con Capitally, ho replicato tutto e ottenuto analytics ancora migliori! La visualizzazione dei dati è incredibile - puoi analizzare i dati come vuoi. Ma ciò che mi ha davvero sorpreso è stato quando lo sviluppatore ha risolto un problema prima ancora che lo segnalassi. Software e supporto di un altro livello! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally mi ha permesso di abbandonare fogli Excel sovraffollati che avrei dovuto aggiornare manualmente (ma che non aggiornavo mai) per monitorare i miei investimenti, e di passare al semplice colpo d'occhio sui dati, aggiornati automaticamente e pronti per essere analizzati. E questo è solo la punta dell'iceberg di ciò che può offrire"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"È davvero fantastico. Ho iniziato a investire quest'anno e con Capitally riesco a vedere tutte le informazioni di cui ho bisogno, ed è semplicissimo da usare. Adoro il dashboard e tutto il resto. Un'idea eccellente"
Renan Dias
USA
"Ho provato Portfolio Performance, ma l'ho abbandonato più volte a causa di errori nella gestione delle valute, un'importazione troppo macchinosa e soggetta a errori e la mancanza di aggiustamenti automatici per dividendi e split. Capitally fa tutte queste cose per bene e i report sono visivamente curati e veloci."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Al momento ho un abbonamento attivo con un altro strumento, ma so già che non lo rinnoverò.
Capitally porta l'esplorazione dei dati a un livello completamente nuovo, nonostante manchino ancora alcune funzionalità che probabilmente arriveranno nel tempo. Sia come programmatore che come utente, adoro gli strumenti in cui l'intuitività è una priorità assoluta."
Paweł Gajda
Poland
"La svolta che porta Capitally è un elevatissimo grado di personalizzazione quando si tratta di selezionare gli asset e di registrare le transazioni. Per me il vero vantaggio è la possibilità di registrare le transazioni in una valuta diversa da quella dell'asset. Il mio portafoglio di investimenti si estende su più mercati globali e conti, e i normali portfolio tracker non riconoscono il fatto che potrei acquistare una determinata azione in più valute su conti diversi."
Stuart Davidson
USA
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- Tutte le funzionalità disponibili su mobile
- Aggiungi alla schermata home per un accesso rapido e privacy
Domande frequenti
No. Capitally non si connette mai alla tua banca o al tuo broker tramite Plaid, Yodlee o qualsiasi altro aggregatore di open-banking: nessuna password condivisa, nessun token API di sola lettura, nessun terzo nel percorso dei dati. I dati vengono importati tramite caricamento di file CSV o Excel, incollando da un foglio di calcolo o tramite inserimento manuale, con preimpostazioni native per la maggior parte dei principali broker.
Si tratta di una scelta di precisione tanto quanto di privacy, il che significa che non avviene alcun auto-sync in background. I miei dati sono al sicuro? spiega entrambi gli aspetti.
Sì. Ogni progetto può contenere un numero indefinito di conti — personali, aziendali, trust, fondi pensione (IRA, IKE/IKZE), PIR — oltre alle passività che li finanziano, così da ottenere una vista del patrimonio netto che detrae i debiti dalle posizioni. Ogni metrica è calcolata a qualsiasi livello: per singolo conto, per filtro o sull'intero portafoglio.
Quando due entità non devono mai apparire nello stesso report, assegna a ciascuna il proprio progetto: stessi dati di accesso, ma dati completamente isolati. La sezione Progetti spiega come gestire questa separazione.
Il TWR (Time-Weighted Return) valuta la strategia, mentre il MWR valuta il tuo risultato come investitore. Il rendimento ponderato per il tempo esclude gli apporti o i prelievi di capitale, rendendolo la metrica equa da confrontare con un benchmark. Il rendimento ponderato per il denaro — noto anche come IRR — include le tempistiche dei tuoi flussi di cassa, indicandoti così cosa ha effettivamente prodotto il portafoglio per te.
Capitally calcola entrambi, oltre al ROI, per ogni conto e per l'intero portafoglio; ciascuno di essi può essere corretto per un benchmark, ottenendo così il rendimento reale o l'extra-rendimento. Calcolo dei rendimenti contiene gli esempi pratici.
Ogni transazione mantiene la valuta in cui è stata effettuata — gli scambi in USD rimangono in USD, quelli in EUR in EUR — e la converte nella tua valuta di visualizzazione al tasso di cambio della data della transazione, che puoi modificare ogni volta che desideri.
I rendimenti vengono quindi suddivisi tra il guadagno in conto capitale dell'asset e l'eventuale guadagno o perdita valutaria, per cui un rendimento in USD del 12 % che si traduce in un 4 % in EUR ha una lettura diversa rispetto a un rendimento in EUR del 12 %. La metrica di portafoglio definisce tale suddivisione.
Tutte e tre, e altre tre ancora: FIFO, LIFO, HICO (costo più alto per primo), LOCO (costo più basso per primo), identificazione manuale dei lotti specifici e prezzo di carico medio con raggruppamento per asset o per asset+conto. Imposta il metodo per progetto, conto, asset o posizione (la scelta più specifica prevale) oppure lascia che una preimpostazione fiscale configurata applichi quella richiesta dalla tua giurisdizione.
Metodi del prezzo di carico contiene un esempio pratico per ciascuno e spiega come scegliere i singoli lotti al momento della vendita.
Sì. Capitally è sviluppata e gestita in conformità al GDPR: i server e i database si trovano in data center dell'UE e i dati del tuo portafoglio sono crittografati end-to-end sul tuo dispositivo con AES-GCM, quindi non possiamo leggerli nemmeno se ci venisse richiesto.
L'esportazione e la cancellazione permanente sono operazioni che puoi eseguire con un solo clic all'interno dell'app, senza bisogno di inviare email o ticket di assistenza. I miei dati sono al sicuro? descrive nel dettaglio il modello di crittografia e l'hosting, mentre la Privacy Policy contiene il testo legale completo.