Conti

Cos'è un conto?

Un «Conto» all'interno di Capitally può corrispondere direttamente al tuo conto broker o bancario esistente. Ogni conto vive all'interno di un progetto e un progetto può contenerne un numero illimitato. Se trovi più utile raggruppare i tuoi asset in termini di portafogli, puoi tranquillamente creare conti che rappresentino questi portafogli. Essenzialmente, un conto qui è una struttura logica ideata per archiviare e organizzare ordinatamente i tuoi asset.

Se invece non hai bisogno di questo livello di organizzazione, puoi scegliere di non utilizzare i conti.

Aggiungere asset a un conto

Per aggiungere un asset a un conto, dovrai assegnare il conto al momento della creazione della transazione. Questo approccio ti permette di detenere lo stesso asset su più conti. Ad esempio, potresti avere lo stesso ETF sia nel tuo conto corrente che nel tuo conto pensionistico, oppure più saldi di liquidità.

Importare in un conto

Apri un conto in Portfolio e scegli Importa qui per avviare un'importazione mirata a quel conto. Capitally apre il modello utilizzato l'ultima volta per quel conto, o il selettore di modelli se non esiste alcuno storico, e precompila il conto nelle importazioni a conto singolo in modo che tu non debba selezionarlo durante la revisione.

Importa qui nel menu azioni di un conto

Rilasciare un file mentre si visualizza il conto lo indirizza allo stesso modo. Un file che fa riferimento a più di un conto viene lasciato invariato.

Posizioni finite in Nessun conto

Se le transazioni sono arrivate senza un conto, vengono raccolte sotto <Nessun conto> e la soluzione è una modifica in blocco piuttosto che una nuova importazione. Apri la vista Posizioni, seleziona le righe presenti sotto <Nessun conto> e imposta il conto sull'intera selezione in un colpo solo. Puoi fare lo stesso dalla tabella Transazioni se desideri spostare singole transazioni.

Spostare una posizione riassegna ogni transazione di quell'asset al conto scelto. Tutto ciò che è già presente nel conto di destinazione rimane invariato, quindi lo spostamento è sicuro anche quando quel conto detiene già lo stesso asset. Organizzare il portafoglio mostra la modifica in blocco in un breve video.

Un conto, molte valute

Non hai mai bisogno di un conto separato per valuta. Un conto Capitally mappa un conto reale e può detenere posizioni denominate in qualsiasi numero di valute contemporaneamente: un IKE polacco che detiene titoli di Stato in PLN insieme a ETF in USD e EUR è un singolo conto, non tre.

Ogni posizione mantiene la propria valuta, quindi prezzo di carico, reddito e attribuzione FX sono calcolati nella valuta in cui hai effettivamente operato, mentre i totali consolidati vengono convertiti nella valuta del progetto. Puoi modificare la valuta di visualizzazione in qualsiasi momento dalla dimensione Valuta in Portafoglio, inclusa la Valuta attività, e i numeri sottostanti non cambiano. Come Capitally gestisce la multivaluta e i cambi copre l'attribuzione stessa.

La liquidità funziona allo stesso modo: un conto bancario gestisce un saldo di cassa per valuta, anziché un conto per valuta. L'eccezione è rappresentata da due conti presso lo stesso istituto nella stessa valuta: in tal caso sono necessari un secondo conto Capitally o un asset personalizzato di tipo Liquidità o Deposito per tenerli separati. Vedi Conti bancari.

Conti illimitati

Puoi creare tutti i conti necessari per ottimizzare il monitoraggio dei tuoi investimenti. Puoi poi confrontare il valore delle tue posizioni tra questi conti sia nella pagina dashboard che in quella esplora.

Nascondere conti chiusi o vuoti

Capitally non dispone di una funzione di archiviazione per i conti. Per rimuovere dalla vista un conto chiuso, utilizza l'interruttore Solo attivi sopra la tabella dei conti e delle posizioni: quando è attivo, i conti e le posizioni senza disponibilità attuali vengono nascosti, quindi un conto chiuso con saldo zero scompare dall'elenco, mentre lo storico transazioni completo rimane intatto nel progetto. Spegni l'interruttore e ogni conto tornerà visibile.

Lo stesso interruttore spiega l'effetto opposto. Un conto appena creato, senza ancora transazioni, non contiene nulla: per questo rimane nascosto quando Solo attivi è attivo. Se hai aggiunto conti e non riesci a trovarli, controlla innanzitutto quell'interruttore.

Nascondere un conto non lo esclude dai calcoli. I conti chiusi sono comunque inclusi nei rendimenti e nei grafici per i periodi in cui sono stati attivi. Per escluderne uno da un'analisi, aggiungi un filtro che lo escluda o imposta un periodo di tempo che copra solo la finestra in cui è stato attivo: entrambi sono dimensioni presenti in Portafoglio.