Ajouter des actifs personnalisés

Capitally est conçu pour vous aider à suivre tout ce qui a de la valeur dans votre portefeuille.

Comment créer un actif personnalisé

1. Cliquez sur le bouton + Add et sélectionnez l'option create a custom asset.
2. Choisissez le type d'actif que vous souhaitez ajouter. Certains actifs disposent de différents ensembles de propriétés ou de types de transactions disponibles, choisissez donc celui qui se rapproche le plus, conceptuellement, de ce que vous souhaitez suivre. Par exemple, les Espèces n'ont pas de prix de marché car leur valeur ne change pas, tandis que les Biens immobiliers disposent d'une transaction Rent payment. Ne vous inquiétez pas trop à ce sujet, car vous pourrez modifier le type ultérieurement.
3. Choisissez la devise de l'actif et sa Méthode de valorisation. Marché récupère les prix, les dividendes et les divisions d'actions à partir d'un symbole boursier. Intérêts les dérive des conditions propres à l'instrument — coupon, calendrier, base de calcul — via une Tarification basée sur les intérêts. Valeur suit la position par sa valeur totale, sans prix ni quantité propre. Manuel vous laisse la gestion des prix. Un symbole et des prix saisis manuellement ne sont pas des alternatives : sous Marché et Intérêts, vos propres points de données prévalent sur le symbole aux dates que vous définissez.

Pour en savoir plus sur la modification des actifs, consultez l'article sur les Actifs.

Suivre un type d'actif absent de la liste

La liste des types d'actifs est fixe et chaque instrument ne possède pas son propre type — il n'existe pas de type Futures, par exemple. Créez un actif personnalisé et choisissez le type dont le comportement est adapté : Derivative pour un contrat, ou Other, qui autorise tous les types de transactions proposés par Capitally. Classez-le ensuite dans l'onglet Taxonomy de l'actif sous Category — aucune catégorie Futures n'étant prédéfinie, ajoutez-en une vous-même à l'arborescence depuis Categories dans le Portefeuille.

Les catégories fonctionnent comme une extension des types d'actifs. Chaque actif appartient à une seule catégorie ; contrairement aux secteurs, régions ou tags, elles permettent une allocation et une attribution de performance non partielles, et pilotent le regroupement et le filtrage dans le Portefeuille et le graphique X-Ray. Taxonomies détaille comment l'arborescence des catégories s'imbrique et comment la modifier.

Le type détermine principalement les transactions proposées pour l'actif. Derivative couvre les transactions liées au trading — Buy, Sell, Transfer, Convert / Move / Spinoff, Account Balance, Stock Option et Other Income / Expense / Fees. Other y ajoute Dividend, Interest Payment, Rent Payment et Split, ce qui en fait le choix par défaut le plus sûr en cas de doute. Fund fonctionne également lorsque les mécanismes d'un fonds vous conviennent mieux — suivez les mêmes conseils que pour le suivi d'investissements de type « boîte noire ». Quel que soit le type choisi, la catégorie est ce qui permet de maintenir une répartition claire, vous évitant ainsi de devoir fausser le type pour y parvenir.

Exemple : un contrat à terme

Créez l'actif personnalisé — lors d'un import ou depuis + Add — puis saisissez la transaction d'achat et la transaction de vente ou d'expiration avec leurs dates, quantités et prix. Laissez la méthode de valorisation sur Manual : sans source de prix ni prix manuels, l'actif est valorisé à partir des prix de ses propres transactions Buy et Sell. La valeur de la position reste donc correcte sans avoir à charger de série de prix historiques. C'est ce qui rend cette méthode efficace pour les contrats déjà réglés, tels que FCCCZ23, ainsi que pour les contrats ouverts, et pour tout instrument sans flux de données de prix et à durée de vie courte et autonome.

Ajouter des transactions

Une fois l'actif créé, créez sa transaction initiale afin qu'elle soit liée à un compte et dispose d'une quantité. Une transaction Buy, Transfer ou Account Balance fonctionne. Si vous ne le faites pas, l'actif ne sera pas affiché sur le Dashboard ou dans le Portefeuille tant que l'option Period only est activée — il n'y a rien à afficher pour la période que vous examinez.

Pour un instrument libellé dans son capital, comme un prêt ou une reconnaissance de dette, la transaction d'ouverture comporte le capital en tant que quantité avec un prix de 1 — une note de 25 000 est 25 000 unités à un prix de 1. Sur un Prêt ou un Emprunt hypothécaire, cette transaction est appelée Ouverture plutôt qu'Achat, et sur un actif valorisé par les intérêts, le Prix est pré-rempli avec la Valeur nominale de l'actif, vérifiez donc qu'il indique 1 avant d'enregistrer.

Si vous souhaitez ajouter d'autres transactions ultérieurement, cliquez à nouveau sur le bouton + Add et votre actif personnalisé apparaîtra dans la liste des choix disponibles.

Dette privée : billets, obligations privées et prêts que vous avez consentis

Pour un instrument de dette privée — billet à ordre, obligation privée, argent prêté à une entreprise ou à une personne — utilisez le type d'actif Bond avec la méthode de valorisation laissée sur Manual, ou le type Loan avec Prices → Interest si vous souhaitez que les intérêts soient calculés pour vous (voir tarification basée sur les intérêts).

Le signe de la quantité détermine de quel côté de la transaction vous vous situez : positif lorsque vous êtes le prêteur détenant la créance, négatif lorsque vous êtes l'emprunteur et qu'il s'agit d'un passif. Un Prêt stocke ses conditions du côté négatif ; ainsi, une créance que vous avez accordée — une position positive — n'est valorisée par ces conditions que si l'option Mêmes paramètres pour les soldes positifs et négatifs est activée dans les Options avancées. C'est l'interrupteur à vérifier si l'argent que vous avez prêté ne génère aucun intérêt. Suivi de la dette couvre intégralement le côté emprunteur, y compris les remboursements et les intérêts que vous payez.

Lorsqu'un actif personnalisé devient coté en bourse

Vous n'avez pas besoin de recommencer. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prices et pointez la source de prix vers le nouveau symbole boursier coté. Vos transactions, votre prix de revient et votre historique de performance sont directement conservés, de sorte que la période pré-IPO reste incluse dans vos rendements.

Si vous effectuez une mise à jour rétroactive après l'introduction en bourse, ajoutez l'actif coté et saisissez manuellement l'achat pré-IPO au prix que vous avez réellement payé. Le gain lié à l'IPO est alors inclus comme il se doit.