Les tags peuvent être un moyen extrêmement utile d'organiser votre portefeuille dans Capitally. Ils peuvent être appliqués aux actifs, aux comptes et aux transactions, et même imbriqués pour une organisation plus fine.
Héritage des tags
Les tags de tous les niveaux sont fusionnés. Si vous définissez un tag sur un actif ou un compte, toutes ses transactions hériteront de ce tag. Cela vous offre un contrôle organisationnel puissant. Par exemple, vous pouvez taguer la propriété d'un actif, d'un compte, ou uniquement des transactions spécifiques.
Lorsque vous taguez une transaction, le tag s'applique spécifiquement et uniquement aux unités échangées dans cette transaction particulière. Cela signifie que si vous achetez une action plusieurs fois et ne taguez qu'une seule de ces transactions d'achat, le tag s'appliquera uniquement aux unités achetées dans cette transaction taguée. Les autres achats restent sans tag, sauf si vous leur appliquez manuellement le tag (ou si vous l'appliquez à l'actif ou au compte).
Exemple pratique
Imaginez que vous et votre conjoint(e) disposez d'un compte titres commun. Sur ce compte, vous avez des investissements en actions technologiques, en entreprises d'énergie verte et en obligations d'État.
Commencez par taguer le compte avec « Compte joint ». Tous les actifs et transactions rattachés à ce compte hériteront automatiquement de ce tag.
Ensuite, taguez chaque actif selon sa nature. Taguez toutes les actions technologiques avec « Tech », les entreprises d'énergie verte avec « Énergie verte », et les obligations d'État avec « Obligations ». Toutes les futures transactions sur ces actifs porteront les tags correspondants, ainsi que le tag hérité « Compte joint ».
Maintenant, si vous effectuez une transaction d'achat sur l'une de vos actions tech et la taguez « Acheté en Q1 », la transaction aura trois tags : « Compte joint », « Tech » et « Acheté en Q1 ».
Vous pouvez ainsi filtrer et analyser facilement vos investissements — par exemple, vérifier la performance de vos actions Tech achetées au T1, la comparer avec vos investissements en énergie verte, ou évaluer la performance globale de vos comptes joints.
Imbrication des tags
L'imbrication des tags offre un niveau d'organisation supplémentaire. Elle vous permet de créer des sous-tags sous un tag principal, formant ainsi des regroupements hiérarchiques de profondeur illimitée.
Comment définir des tags
Vous pouvez définir des tags en modifiant un actif, un compte ou une transaction.
Créez de nouveaux tags en les saisissant simplement dans le champ et en sélectionnant l'option Créer le tag « ... » .
Pour imbriquer des tags, utilisez le caractère / . Par exemple : Propriété/Moi.
Pour étiqueter plusieurs éléments à la fois, sélectionnez les lignes dans n'importe quel tableau et modifiez l'étiquette pour l'ensemble de la sélection. Les étiquettes peuvent également être associées lors de l'importation : Tags est une colonne mappable pour les transactions, les actifs et les comptes, tandis que Transaction Tags applique une étiquette uniquement à la transaction, et non à son actif ou à son compte associé. Consultez la Référence des propriétés de transaction.
Étiquettes différentes pour un même actif dans des comptes différents
Le même actif détenu dans deux comptes peut porter des étiquettes différentes, ce qui est utile lorsqu'un instrument sert des stratégies distinctes dans des contextes variés. Modifiez l'actif (ou le compte), ouvrez son onglet Positions, et sous Paramètres de position spécifiques, ajoutez la combinaison compte + actif que vous souhaitez configurer, puis définissez les étiquettes pour cette position uniquement.
Étiquetez le même ETF Strategy/Growth dans votre compte imposable et Strategy/Income dans votre IKE, puis regroupez ou filtrez le portefeuille par Strategy pour visualiser les deux stratégies sur l'ensemble des comptes simultanément.
L'héritage s'applique toujours : les étiquettes du compte et de l'actif fusionnent dans la position, et les étiquettes spécifiques à la position s'ajoutent à celles-ci au lieu de les remplacer. Ce même panneau contient également les règles de gestion des dividendes de la position ainsi que sa méthode de prix de revient.
Modifier et supprimer des tags
Pour renommer ou supprimer un tag, accédez au tag dans le portefeuille. Vous trouverez les deux options dans le menu contextuel.
Une étiquette peut également comporter une couleur personnalisée. Ouvrez l'étiquette pour la modifier — depuis la vue Tags dans le Portefeuille, ou partout où les étiquettes sont gérées — et définissez la couleur à cet endroit. La couleur appartient à l'étiquette elle-même, elle s'applique donc partout où cette étiquette apparaît dans votre portefeuille.
Filtrer par tags
Le caractère # vous permet de filtrer le tableau du portefeuille par tags. Par exemple, saisir #owner dans la barre de recherche filtrera le tableau pour n'afficher que les éléments tagués avec « owner ».
La zone de recherche # et une condition de filtre sur Tag ne sont pas le même outil. #owner masque les lignes qui ne portent pas l'étiquette et laisse chaque chiffre tel quel ; une condition Tag au sein d'un filtre exclut ces positions avant tout calcul, de sorte que les rendements, les frais et les totaux sont recalculés en conséquence. Voir Filtres.
Filtrer le tableau supprime les lignes qui ne contiennent pas le tag.
Si vous avez une seule transaction avec le tag « Vendu en 2023 », elle sera incluse dans les lignes qui contiennent cette transaction (par exemple, l'actif, le compte ou le marché).
Si vous souhaitez analyser uniquement cette transaction spécifique, accédez à ce tag dans l'onglet Tags plutôt que de filtrer le tableau.
Étiquettes, unités et marqueur %
Une étiquette apposée sur une transaction s'applique à l'unité (lot) complète à laquelle cette transaction appartient, et non à la transaction isolée. Étiquetez un Transfert entrant et le Transfert sortant correspondant apparaîtra également sous cette étiquette. Cela découle du fait que Capitally effectue ses calculs sur des unités plutôt que sur des transactions individuelles — une unité regroupe l'achat, la vente et les transactions liées qui constituent un cycle d'investissement complet.
Un % à côté d'une transaction dans une vue par étiquette signifie que cette transaction n'a été que partiellement consommée par l'unité que vous consultez. Achetez 2 actions et vendez-en 1, et l'achat initial est scindé en deux unités — une pour l'action vendue, une pour l'action toujours détenue — de sorte que l'achat ne contribue que pour une portion à chacune. Unités de position explique comment les unités sont formées.
Pour voir uniquement les transactions qui portent littéralement une étiquette, tapez le nom de l'étiquette dans le champ Recherche au-dessus du tableau des transactions au lieu d'utiliser le filtre #. Cela correspond aux transactions étiquetées sans leurs compagnons de lot.
Trier et regrouper le tableau par étiquettes
Trier le tableau par la colonne Tags regroupe les lignes sous leurs en-têtes d'étiquette, ce qui permet d'obtenir un regroupement personnalisé qu'aucune dimension de regroupement intégrée ne propose. Ouvrez le sélecteur de colonnes au-dessus du tableau et définissez le tri sur la colonne Tags.
Deux points souvent négligés. Vous n'avez pas besoin que la colonne Tags soit visible pour trier selon celle-ci — le sélecteur de colonnes définit le tri indépendamment des colonnes affichées, vous pouvez donc conserver un tableau épuré tout en bénéficiant du regroupement par étiquettes. De plus, les noms d'étiquettes sont triés par ordre alphabétique ; ainsi, préfixer une étiquette avec un chiffre ou un emoji permet de l'épingler en haut de liste : 1 - Core, 2 - Satellite, ⭐ Core. Combinez cela avec des étiquettes imbriquées (Strategy/Growth) pour concevoir votre propre ordre à deux niveaux.
Consultez Trier le tableau pour découvrir les autres options de tri.