Le Solde du compte est un type de transaction unique conçu pour vous aider à maintenir un solde précis pour les comptes dont vous ne disposez pas de l'historique des transactions, ou pour lesquels vous n'en avez pas besoin. Cette fonctionnalité crée automatiquement une transaction « Achat » ou « Vente » pour corriger toute différence dans votre solde.
Les mises à jour du Solde du compte sont particulièrement utiles si vous ne souhaitez pas suivre chaque transaction individuellement. Vous préférez alors vous concentrer sur une vue d'ensemble de votre compte. C'est souvent le cas avec les comptes cash, pour lesquels des mises à jour périodiques du solde sont tout à fait suffisantes.
Quand utiliser les mises à jour de solde
Vous pouvez utiliser les mises à jour de solde pour tout type d'actif, que ce soit pour enregistrer le solde initial ou pour le suivre en continu lorsque vous n'avez pas accès à l'historique complet des transactions.
Si vous mettez à jour le solde chaque jour où vous effectuez une transaction sur un compte, vos indicateurs de performance devraient être assez précis. Notez cependant que vous n'aurez pas accès aux performances historiques, aux frais, ni aux plus-values ou moins-values entre le cours de clôture et le prix réellement payé. En revanche, vous pouvez toujours créer des mises à jour de solde dans le passé. Vous pouvez également enregistrer les frais, gains et pertes à l'aide du type de transaction Autre .
La flexibilité des mises à jour de solde
L'un des principaux avantages de Solde du compte est sa flexibilité. Si vous avez besoin d'informations plus détaillées sur vos transactions, vous pouvez toujours les ajouter. Les soldes des comptes s'ajusteront automatiquement, sans aucune différence à corriger.
Par ailleurs, vous pouvez les utiliser pour « réparer » rapidement un historique incorrect, afin de visualiser la composition actuelle de votre portefeuille et reporter la correction définitive à plus tard.
Mettre à jour les soldes
Il existe plusieurs façons de mettre à jour les soldes des comptes.
En modifiant une position
Depuis l'onglet Positions dans Portefeuille, vous pouvez double-cliquer sur une ligne ou choisir Modifier la position dans le menu contextuel. Vous pouvez y modifier à la fois la Quantité et le Prix du marché, ce qui permet de mettre à jour rapidement les soldes de vos comptes et les prix des actifs personnalisés.
La quantité et le prix sont définis pour la date que vous consultez actuellement — soit aujourd'hui par défaut.
Vous pouvez modifier cette date via le sélecteur de période situé au-dessus du graphique.
En ajoutant une transaction de mise à jour de solde
Ajoutez la transaction Mise à jour du solde pour l'actif et le compte que vous souhaitez mettre à jour. Vous pourrez définir une date précise et mettre à jour le Prix du marché en même temps.
En important des soldes depuis un fichier CSV
Vous pouvez télécharger ou préparer un fichier CSV avec des colonnes pour la date, le nom de l'actif ou son ticker, et le solde. Suivez ensuite le guide sur l'importation depuis un fichier. Pour le Type de transaction, choisissez Solde du compte et pensez à associer la colonne du solde à Quantité.
C'est une excellente façon d'importer les prix d'un seul actif, mais vous pouvez aussi l'utiliser pour en importer plusieurs à la fois. Cela s'avère particulièrement utile si vous détenez des actifs personnalisés comme des obligations, et que votre courtier vous fournit un tableau des cours ou de la valeur actuelle de vos actifs.