Suggestions d'importation, importations de comptes et IRR réelle | Changelog de Capitally

Cette mise à jour porte principalement sur les importations personnalisées : faciliter grandement l'importation d'un nouveau fichier.

L'assistant d'importation propose comment interpréter chaque colonne

Pointez un champ vers une colonne dans l'éditeur d'importation : Capitally analyse désormais les valeurs et propose des actions sous forme d'interrupteurs sous le champ. Activez-en un et l'aperçu se met à jour instantanément.

Extraire l'ISIN, Extraire le symbole ou Extraire le nombre lorsque la valeur est incluse dans un texte plus long. Achat 20 x 250 AAPL vous donne AAPL pour l'actif, 20 pour la quantité et 250 pour le prix, le tout à partir d'un seul champ.
Rendre positif ou Inverser le signe pour les frais et montants que votre courtier exporte avec un signe opposé.
Mapper N valeurs pour le type de transaction, ce qui extrait intelligemment des expressions significatives pour les associer aux types de transactions.

Essayez avec les fichiers qui vous posaient problème auparavant : c'est presque magique.

Éditeur d'importation simple de Capitally où le champ Actif extrait le ticker d'une description, le champ Type de transaction regroupe les achats et ventes au marché et à cours limité en Achat et Vente, et le champ Frais est défini sur Rendre positif

Propositions sous les champs Actif, Type de transaction et Frais

Importer directement dans un compte

Ouvrez un compte et choisissez Importer ici depuis son menu. Si vous avez déjà importé dans ce compte, le dernier préréglage utilisé s'ouvre avec ses instructions et une zone de dépôt. Sinon, choisissez-en un dans la liste. Les lignes d'un fichier mono-compte arrivent directement dans ce compte, il n'y a donc pas de colonne de compte à mapper ni de question à valider lors de la vérification.

Vous pouvez également déposer un fichier n'importe où dans un projet. Capitally le compare d'abord aux préréglages utilisés pour le compte visualisé, puis à tous ceux reconnaissant l'en-tête du fichier. Il lance l'importation directement si une correspondance est trouvée, ou vous demande de choisir en cas de multiples options. Voir Importer des données.

Vue d'un compte sur Capitally avec le menu Ajouter un actif ouvert, affichant l'option Importer ici

Importer ici dans le menu du compte

Créer des actifs et comptes manquants en un clic

Lorsqu'une importation ne peut pas faire correspondre un actif ou un compte, la ligne affiche désormais un bouton Créer. Il ouvre le formulaire d'actif ou de compte pré-rempli avec le nom, le symbole, l'ISIN et le type fournis par le fichier. L'avertissement au-dessus de la vérification propose une action Créer N objets manquants qui les crée tous simultanément. Rien n'est créé avant confirmation, et vos créations sont mémorisées pour la prochaine importation via le même préréglage. Voir Vérifier les éléments à importer.

Examen de l'importation sur Capitally avec deux positions privées non appariées, chacune dotée d'un bouton Créer, et une action rapide Créer 2 objets manquants

Création d'actifs non reconnus depuis la vérification d'importation

L'IRR ajustée déflate désormais chaque flux de trésorerie

Ajuster un rendement pondéré par les flux (MWR) par un indice de référence (comme l'IPC pour un rendement réel, ou un indice pour un rendement excédentaire) divise désormais chaque versement, retrait et valeur de clôture par la croissance de l'indice jusqu'à ce jour, avant de calculer l'IRR. Auparavant, Capitally ajustait l'IRR finale par les valeurs de début et de fin de l'indice, ce qui n'est exact que si aucun mouvement de capital n'intervient. Un portefeuille suivant exactement son indice, avec des versements réguliers, pouvait afficher environ −23 % p.a. Il affiche désormais 0 %.

Avec l'IPC, le résultat est l'IRR de votre pouvoir d'achat. Avec un indice, c'est une IRR excédentaire dans le style Direct Alpha. Le TWR et le ROI restent inchangés.

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