Prawidłowe skonfigurowanie presetów podatkowych jest kluczowe dla uzyskania dokładnych szacunków.
Pamiętaj, że to Ty ponosisz odpowiedzialność za poprawność swoich danych, a wyniki należy traktować jako pomoc przy szacowaniu podatków lub wypełnianiu zeznania podatkowego – nie jako ostateczne źródło informacji.
Możesz zarządzać swoimi Presetami podatkowymi, przechodząc do Ustawienia → Podatki. Kliknięcie presetu otwiera dedykowaną stronę edytora, gdzie możesz konfigurować opcje, pisać reguły i podglądać raport podatkowy — wszystko w jednym miejscu.
Znalazłeś błąd we wbudowanym presecie? Chcesz podzielić się własnym? Przejdź do naszego repozytorium na Github i utwórz issue lub pull request.
Jak działają presety podatkowe
Presety podatkowe są powiązane z jednym krajem, walutą i przesunięciem daty kursu waluty. Wiele presetów może mieć te same ustawienia – wszystkie zostaną zsumowane w jednym raporcie.
Dla każdej transakcji na koncie, do którego przypisano preset podatkowy, zostaną ocenione zdefiniowane zasady podatkowe. Dotyczy to transakcji Kupno, Sprzedaż, Dywidenda / Odsetki / Czynsz oraz Inne.
Gdy napotkana zostanie instrukcja Zastosuj podatek , bieżący przychód, wydateki podatek są akumulowane w wybranej Grupie podatkowej. Możesz modyfikować przychód i wydatek za pomocą instrukcji Ustaw . Podatek jest obliczany jako stopa * (przychód - wydatek).
Przychód i wydatek
W przypadku transakcji Kupno , wydatek jest równy kwocie zapłaconej za nabycie aktywa, powiększonej o opłaty otwarcia.
Dla Sell transakcji, expense jest powiększone o opłaty zamknięcia — uwzględnia więc wszystkie koszty poniesione przy otwieraniu transakcji. revenue jest równe kwocie otrzymanej ze sprzedaży.
Balance i Transfer nie podlegają opodatkowaniu, jednak otwarta przez nie pozycja może zostać nadal zamknięta przez Sell, w takim przypadku koszt otwarcia zostanie uwzględnionyDla Dividend / Interest / Income transakcji, revenue odpowiada otrzymanemu dochodowi, natomiast expense odpowiada opłatom.
Dla Other transakcji, revenue odpowiada uzyskanej wartości, natomiast expense obejmuje wszelkie opłaty.
revenue i expense są zamieniane miejscami.Grupy podatkowe
Tax Group jest opcjonalna, ale możesz chcieć grupować podatki ze sprzedaży akcji oddzielnie od podatków od dywidend. Grupy można też zagnieżdżać — podobnie jak tagi — używając symbolu / , np. Dividends/US. Grupy podatkowe są globalne, więc różne presety podatkowe mogą używać tej samej grupy, o ile kraj, waluta i przesunięcie są zgodne.
Używaj osobnych presetów dla różnych typów kont
Zaleca się tworzenie kilku osobnych Presetów podatkowych, jeśli sytuacja podatkowa różni się w zależności od konta. Na przykład możesz mieć jeden preset dla wszystkich swoich kont inwestycyjnych i osobne presety dla różnych kont z ulgami podatkowymi. Jeśli jednak logika obliczeń jest bardzo podobna, możesz użyć jednego presetu i sprawdzać tagi, aby zastosować różną logikę.
Ustawienia średniego kosztu nabycia (ACB)
Korzystając ze Średniego kosztu nabycia do obliczeń podatkowych, możesz skonfigurować sposób uśredniania kosztów na poziomie presetu.
Typy aktywów ACB
Wybierz, które typy aktywów mają używać łączonego uśredniania kosztów zamiast śledzenia poszczególnych partii.
Aktywa nieuwzględnione na tej liście będą nadal śledzone metodą partii (FIFO, LIFO itp.).
Łączenie ACB
Wybierz, w jaki sposób pozycje są łączone na potrzeby uśredniania:
- Aktywo: Wszystkie pozycje danego aktywa na wszystkich Twoich kontach mają wspólny średni koszt. To podejście kanadyjskie, gdzie Twój ACB dla akcji Apple jest taki sam niezależnie od tego, czy trzymasz je na koncie TFSA, czy na koncie opodatkowanym.
- Aktywo + konto: Każde konto przechowuje własny średni koszt dla danego aktywa. To podejście brytyjskie i niemieckie, gdzie te same akcje mogą mieć różne podstawy kosztowe na różnych kontach.
Wariant ACB
Specjalne zasady obliczania dla konkretnych jurysdykcji:
- Standard: Standardowe obliczanie ważonego średniego kosztu. Przy zakupie kolejnych akcji nowy koszt jest uśredniany z dotychczasowymi pozycjami.
- UK: Zasady dotyczące puli Section 104 z dopasowaniem w tym samym dniu i w ciągu 30 dni. Sprzedaż jest najpierw dopasowywana do zakupów z tego samego dnia, następnie do zakupów z ostatnich 30 dni, a potem do puli Section 104.
Edytowanie reguł presetu
Fragmenty kodu
Skorzystaj z wbudowanych fragmentów kodu jako punktu wyjścia. Na przykład, aby obliczyć podatki od sprzedaży akcji, użyj fragmentu „Dochód ze sprzedaży akcji", który automatycznie doda kilka gotowych wyciągów.
Presety budowane są z wyciągów. Dowiedz się więcej o podstawowym zestawie wyciągów i sposobach ich edytowania w artykule Programowalne presety .
Podgląd raportu podatkowego na żywo
Podczas edytowania reguł możesz otworzyć podgląd raportu podatkowego na żywo bezpośrednio obok edytora. Przełączaj się między kontami i latami podatkowymi, aby sprawdzić, jak Twoje reguły działają na rzeczywistych danych — zanim zapiszesz cokolwiek w projekcie.
Twoje zmiany są przechowywane jako wersja robocza do momentu zapisania, więc możesz swobodnie eksperymentować. Jeśli coś nie wygląda dobrze, wróć do ostatnio zapisanej wersji i spróbuj ponownie.
Notatki i komentarze
Obliczenia będą przydatne tylko wtedy, gdy rozumiesz liczby. Masz kilka sposobów, by ułatwić zrozumienie wyników w przyszłości:
- Notatka presetu – Każdy preset może mieć sformatowaną notatkę, która będzie wyświetlana w Raporcie należnych podatków. To najlepsze miejsce, by opisać kontekst prezentowanych liczb.
- Wyciąg Dodaj notatkę – Możesz dodawać wiele notatek do zdarzeń podatkowych. Będą one wyświetlane w kolumnie
NotatkiRaportu należnych podatków dla każdej transakcji, do której zastosowano podatek. - Wyciąg Komentarz – Możesz dodawać sformatowane komentarze w regułach, aby lepiej opisać ich logikę.