Was dein TSP wirklich erwirtschaftet hat
Sieh echte TWR, MWR, Drawdowns und Benchmarks für jeden G, F, C, S, I und L-Fonds – neben deiner IRA, deinem Roth und deinem Depot.
TSP.gov zeigt Kontostände und einen YTD-Wert. Was deine Fonds tatsächlich erwirtschaftet haben, verrät dir die Plattform nicht.
Capitally rekonstruiert dein TSP aus dem Investment-Activity-Export – eine Datei, die keine öffentliche Preisdatenbank auswerten kann, da die L-Lifecycle-Fonds und die institutionellen G/F/C/S/I-Anteilsklassen außerhalb des Plans nicht gehandelt werden. Jeder Beitrag, jede Umbuchung zwischen Fonds und jede Auszahlung über G, F, C, S, I und die L-Lifecycle-Fonds wird erfasst – mit dem jeweiligen Tages-NAV direkt aus dem Export.
Auf deinem Bildschirm landet, was TSP.gov nie liefert: TWR und MWR je Fonds, Drawdowns über 2008 und 2020 hinweg und dein TSP im Vergleich zu jedem beliebigen Benchmark – neben allem, was du bei Vanguard, Fidelity oder Schwab hältst.
Portfolio-Analyse-App
Performance sehen, die TSP.gov nie zeigt
Der Performance-Tab auf TSP.gov zeigt höchstens YTD-Prozentsätze und eine Saldo-Linie. Capitally berechnet TWR, MWR, Drawdowns, den Beitrag einzelner Fonds zur Gesamtrendite und einen Benchmark deiner Wahl – für jeden Zeitraum, den du auswählst.
Stelle jeden TSP-Fonds neben VOO, VEA, AGG oder dein eigenes Buy-and-Hold-Portfolio, um zu sehen, ob der institutionelle Kostenvorteil wirklich ankommt. Die Zahl auf dem Bildschirm ist das, was dein TSP erwirtschaftet hat – bereinigt um jede Gehaltsabbuchung, jede Umschichtung und jedes Lifecycle-Rebalancing.
- Die richtigen Kennzahlen wählenBerechne Renditen mit MWR, TWR oder ROI – je nach Anlagetyp, dem, was du messen möchtest, und womit du dich vergleichst.
- Mit allem vergleichen – oder bereinigenStelle bis zu 10 Benchmarks nebeneinander, oder bereinige deine Rendite um Inflation, einen Marktindex, ein beliebiges Asset oder sogar eine Buy-and-Hold-Version deines eigenen Portfolios – und sieh deine reale und überschüssige Rendite.
- Echte Renditetreiber erkennenSieh genau, was deine Rendite beeinflusst – Kursgewinne, Währungsschwankungen, Erträge, Gebühren und Steuern – alles übersichtlich aufgeschlüsselt.
- Deine wahre Performance trackenErhalte präzise Kennzahlen, die alle Cashflows, reinvestierte Dividenden und Zeiteffekte berücksichtigen – Faktoren, die die meisten Plattformen ignorieren.
Dein persönlicher Portfolio-Organizer
TSP mit IRA, Roth und Depot vereinen
Bundesangestellte haben meist ein TSP und eine Roth IRA (US-Altersvorsorgekonto), manchmal ein steuerpflichtiges Depot, ein HSA (US-Gesundheitssparkonto) oder ein 529 (US-Bildungssparkonto) – jedes mit eigenem Login. Capitally fasst alles in einer Ansicht zusammen, geordnet nach Ziel, Haushaltsmitglied oder Kontoart.
Markiere Konten als Altersvorsorge, steuerpflichtig oder Notgroschen; fasse L 2055 und einen Vanguard-Target-Date-Fonds in einem einzigen „Set-and-forget"-Bucket zusammen; sieh die Haushalts-Allokation, die TSP.gov und dein IRA-Dashboard nie nebeneinander darstellen können.
- Verschachtelte Kontenordner erstellenGliedere deine Konten in Unterordner, die deiner persönlichen Finanzstruktur entsprechen. So kannst du verschiedene Portfolios einfacher verwalten, verfolgen und vergleichen – und findest immer sofort, was du suchst.
- Konten, Vermögenswerte und Transaktionen flexibel taggenVergib eigene Tags auf drei Ebenen – Konten, Vermögenswerte und Transaktionen – und filtere sowie analysiere deine Daten im Detail. Selbst kleinste Unterschiede lassen sich so mühelos vergleichen und nachverfolgen.
- Vermögenswerte nach Kategorien, Regionen und Sektoren ordnenMarktübliche Vermögenswerte werden automatisch nach Art, Geografie und Sektor kategorisiert. Eigene Positionen kannst du ebenfalls kategorisieren. So siehst du auf Anhieb, wie diversifiziert dein Portfolio ist.
- Kategorien nach deinem Stil anpassenCapitally zwingt deine Daten nicht in vordefinierte Strukturen – du kannst bestehende Kategorien anpassen oder eigene erstellen, damit alle importierten Vermögenswerte deinem persönlichen Organisationsstil entsprechen.
- Lieblingsansichten als Lesezeichen speichern und anpinnenPinne deine am häufigsten genutzten Portfolio-Ansichten ans Hauptmenü. Greife sofort auf deine wichtigsten Auswertungen zu – ohne sie jedes Mal neu einrichten zu müssen.
- Präzise navigierenNutze das umfangreiche Filtersystem, um gezielt in bestimmte Positionen, Transaktionen oder Performance-Trends einzutauchen – und triff fundierte Entscheidungen schneller.
Alle deine Broker sind bereits hier!
Dutzende Funktionen
- 🌈Alle AnlageartenAktien, ETFs, Krypto, Optionen, Immobilien, Kunst – und jeder beliebige Vermögenswert, dem du einen Preis geben kannst.
- 📥Von überall importierenImportiere von Dutzenden Brokern oder füge eine 10-jährige Excel-Tabelle ein. Transaktionen oder Salden – du hast die Wahl.
- 💶Mehrere Währungen mit FXTracke und betrachte in jeder Währung. Sieh die FX-Aufschlüsselung – Kursgewinn vs. Währungsgewinn – getrennt.
- 🧠Profi-AnalysenTWR, MWR, IRR, ROI, Rendite, Rendite auf Einstandskosten, Dividendenwachstum, Exposure-Analyse – mit offengelegter Methodik.
- 🏆Erweiterte BenchmarksVergleiche deine Ergebnisse mit jedem Index, ETF, eigenen Vermögenswert, der Inflation oder einem beliebigen Ausschnitt deines Portfolios.
- 🌎Exposure-AnalyseSieh deine Exposure nach Region, Sektor, Währung und jeder eigenen Kategorie, die du vergibst.
- 💰Dividenden-TrackerDividenden, Mieten, Zinsen und alle weiteren Anlageerträge. DRIP wird unterstützt.
- 🔮Einkommenskalender & PrognosenSieh bevorstehende Dividenden und Mieteinnahmen – und prognostiziere sie Jahre im Voraus.
- 🏛️KapitalertragsteuerFIFO, Durchschnittskosten oder bestimmte Tax Lots. Tax-Loss-Harvesting und Jahresabschlüsse, mit Voreinstellungen je nach Steuergebiet.
- 🏦Verbindlichkeiten, Anleihen und EinlagenHypotheken, Anleihekupons, P2P-Darlehen, Einlagen – modelliert mit ihren tatsächlichen Konditionen und Zinssätzen.
- 🤹Aktienoptionen trackenTracke Aktienoptionen mit Strike, Verfall und Greeks zusammen mit dem Rest deines Portfolios.
- 👔Private-Equity-TrackerCommitments, Kapitalabrufe, Ausschüttungen, DPI, RVPI, TVPI – direkt an der Seite deines Standard-Portfolios.
- 🏷️Organisieren & filtern nach deinen WünschenVerschachtle Konten, vergib Tags an Transaktionen, kategorisiere Vermögenswerte – und filtere und gruppiere ganz nach Bedarf.
- 💄Gestalte es nach deinen WünschenDeine Charts, Filter, Zeiträume, Tabellen, Importer, Steuer-Voreinstellungen – sogar deine Menüs.
- 🧪Investitionsszenarien testenStarte ein „Was-wäre-wenn"-Projekt, um eine Strategie gegen deine reale Historie zu testen – risikofrei.
- 🥷Verschlüsselung auf dem GerätEnde-zu-Ende-verschlüsselt, bevor Daten dein Gerät verlassen – der einzige Portfolio-Tracker, der das bietet.
- 🚫Keine Werbung oder Drittanbieter-TrackerKeine Datenweitergabe, keine Überwachung – deine Aktivität bleibt auf deinem Gerät.
- 📱Vollständiger mobiler ZugriffTracke unterwegs, auf mehreren Geräten, sogar offline.
Der einzige Portfolio-Tracker, bei dem deine Daten wirklich nur dir gehören
Ende-zu-Ende-verschlüsselt auf deinem Gerät — bevor irgendetwas dein Gerät verlässt. Wir können deine Daten nicht sehen, und niemand sonst auch nicht.
- Deine Daten werden auf deinem Gerät mit einem privaten Schlüssel verschlüsselt, bevor sie es überhaupt verlassen
- Das kommt zusätzlich zur üblichen Transport- und At-Rest-Verschlüsselung
- Kein Plaid, keine Aggregatoren, keine Broker-Verknüpfung — füge eine CSV ein und behalte deine Zugangsdaten für dich
- Exportiere alles jederzeit — es gibt kein Lock-in
- Gehostet in der EU — DSGVO-konform by Design
- Kein Plaid, keine Aggregatoren, keine Broker-Verknüpfung — füge einfach eine CSV ein, behalte deine Zugangsdaten und eine umfassendere Historie, als Aggregatoren je abrufen
Geliebt von DIY-Anlegern
Erfahrene Privatanleger, Expats mit mehreren Währungen und vermögende Personen – auf allen Kontinenten.
"Ich bin wirklich froh, zu den Nutzern von Capitally zu gehören! Ich liebe die Tatsache, dass es so viele Funktionen in einer effizienten Oberfläche vereint. Immer wenn mir etwas einfällt, das ich tun möchte, oder eine Information, die ich gerne hätte, finde ich immer einen Weg, sie zu bekommen. Das ist unglaublich! Ich habe auch eine Verknüpfung auf dem Startbildschirm meines iPhones hinzugefügt, damit ich auch von unterwegs einfach auf alle meine Daten zugreifen kann. Perfekt!"
Frank
France
"Ich bin wirklich beeindruckt von der Qualität und Vielseitigkeit der App. Ich mag es, dass ich fast alles anpassenkann. Ich wollte alle Vermögenswerte meiner Familie an einem Ort im Blick haben und die Möglichkeit, Daten auf jede gewünschte Weise zu filtern und zu organisieren, was mit den Schlagwörtern fantastisch funktioniert. Die Funktionen, die ich am meisten liebe, sind die Schlagwörter, die IRR-Daten, die Filtermöglichkeiten und der X-Ray-Graph."
Boris
Canada
"Nachdem ich mich eingewöhnt hatte, ist es eine tolle App! Besonders weil sie alle meine Vermögenswerte abdeckt – ich habe einige getestet und die hatten zum Beispiel NewConnect nicht"
Mateusz
Poland
"Als Finanzdirektor einer gemeinnützigen Stiftung brauchte ich eine Lösung, die unseren komplexen Investment-Mix – von verwalteten Fonds bis hin zu Immobilien – abbilden kann. Die flexiblen Import-Optionen von Capitally haben es einfach gemacht, alles an einem Ort zu tracken. Der günstige Preis bedeutet, dass mehr von unserem Budget unserer Mission zugute kommt. Genau das, was wir brauchten, um unser Investment-Tracking in den Griff zu bekommen."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Ich wollte nur teilen, wie großartig dein Tool für die Verwaltung von Investments ist. Es ist so durchdacht und die Benutzerfreundlichkeit ist bewundernswert. Ich habe meine Investments früher aktiv über Excel verwaltet, aber das spart jetzt eine Menge Zeit und Aufwand. Ich bin sehr beeindruckt!"
Kunal Parwani
Singapore
"Love love LOVE Capitally! Ich arbeite im Produktbereich und schätze euren Ansatz wirklich sehr – was für ein großartiges Produkt das ist 😊 "
Li T
Australia
"Ich habe das Abo aus mehreren Gründen gekauft: 1) wegen deines Engagements für das Produkt … ich mochte, dass du dir wirklich etwas dabei denkst; 2) das Produkt hat eine solide Grundlage und ich weiß, dass es in Zukunft noch besser wird; 3) mir gefällt der Sicherheitsaspekt meiner Daten"
Drew
USA
"Capitally ist ein absolut großartiges Tool, das es dir dank seiner übersichtlichen und durchdachten Gestaltung ermöglicht, alle deine Investments auf einen Blick zu erfassen. Gleichzeitig bietet es praktisch unbegrenzte Möglichkeiten zur Datenauswertung. Das Ganze funktioniert gleichermaßen gut auf dem Computer und auf dem Smartphone. Als Nutzer kann ich mich auf exzellenten Support verlassen (danke!). Mir gefällt auch das Entwicklungstempo und die laufend hinzugefügten Funktionen – seit ich die Lizenz erworben habe, wurde die Möglichkeit zur Berechnung von Steuerverbindlichkeiten eingeführt, und ich habe außerdem Zugang zu einer frühen Version der Optionen-Unterstützung – etwas, das keine andere mir bekannte Lösung bietet. Ich empfehle es uneingeschränkt!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Das X-Ray-Feature ist „unglaublich gut" – du bist fantastisch und verstehst wirklich, was Nutzer brauchen."
Hemanth
India
"Ich nutze Capitally seit November 2024 und genieße es jeden Tag!"
Frank P.
France
"Capitally ist ein hervorragendes Tool, das einen vollständigen Überblick über alle unsere Vermögenswerte bietet, einschließlich Aktien in Echtzeit, Immobilien und Private Equity. Es spart uns viel Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Nachverfolgung von allem. Es ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einem fantastischen Support-Team, das immer bereit ist zu helfen. Wir empfehlen es wärmstens jedem, der nach einer effizienten Möglichkeit sucht, seine Investments zu verwalten."
F3 Capital
Investment Fund
"Ich habe angefangen, etwas Ähnliches für mich selbst als Kombination aus Python + Excel zu bauen, und bin zu dem Schluss gekommen, dass es wirtschaftlicher ist, eine fertige Option zu wählen"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Ich bin bereits vom Produkt begeistert , so wie es jetzt ist, obwohl es sich noch in einer frühen Phase befindet"
Maarten Bremer
"Ich mag die übersichtliche Benutzeroberfläche, der DeGiro-Import hat gut funktioniert, und ich kann alles in meinem Portfolio tracken wie es sein soll. Dividenden- und Broker-Kosten-Tracking funktionieren ebenfalls gut."
Jamie Schembri
Netherlands
"Es ist die erste App, die den Verlauf aus all meinen Konten bei verschiedenen Brokern importierenkonnte. Jetzt kann ich endlich das Gesamtbild sehen – zum ersten Mal. Ich empfehle sie uneingeschränkt!"
sebawo
@sebawo
"Ich hatte keine Ahnung, wie viele schlechte Anlageentscheidungen ich vor Capitally getroffen habe. Die Steuererklärung ist jetzt so viel einfacher – spart mir Stunden, und allein das Tax-Loss-Harvesting deckt das Abo. Was ich besonders mag: Die App hat mich dazu gebracht, mehr über Kennzahlen zu lernen. Das hat mir geholfen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Das Tool ist fantastisch – und der Kundensupport ist noch besser!"
Paweł
Poland
"Mein einziges Kriterium war clientseitige Verschlüsselung. Das hat die meisten Konkurrenten ausgeschlossen, also habe ich es mit euch versucht – und nie bereut."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Es bietet nicht nur echten Mehrwert durch die Steuerberichterstattung (andere erheben eine monatliche Gebühr allein für vorgefertigte Portfolio-Analysen ohne Anpassungsmöglichkeit – und der Nutzer muss seine Steuern trotzdem anderweitig erledigen), sondern überzeugt auch durch die vielfältigen Integrationsmöglichkeiten von Konten, Vermögenswerten und Währungen."
Steffen Jahnke
"Es ist wirklich fantastisch. Ich habe dieses Jahr mit dem Investieren angefangen, und mit Capitally sehe ich alle Informationen, die ich brauche, und es ist super einfach zu bedienen. Ich liebe das Dashboard und alles daran. Ausgezeichnete Idee"
Renan Dias
USA
"Ich habe 4 Jahre damit verbracht, meine 16 MB große Excel-Tabelle für das Portfolio-Tracking aufzubauen. In nur zwei Abenden mit Capitally habe ich alles repliziert und sogar noch bessere Analysen bekommen! Die Datenvisualisierung ist unglaublich – man kann die Daten so aufschlüsseln, wie man möchte. Was mich aber wirklich umgehauen hat: Der Entwickler hat ein Problem behoben, bevor ich es überhaupt gemeldet hatte. Das ist Software und Support auf einem ganz anderen Level! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally hat mir ermöglicht, von überkomplizierten Tabellen wegzukommen , die manuell aktualisiert werden mussten (was aber nie passiert ist) und die ich für das Tracking meiner Investments genutzt habe – hin zu einem schnellen Blick auf alle relevanten Daten, automatisch aktualisiert und bereit zur Analyse. Und das ist erst die Spitze des Eisbergs, was Capitally zu bieten hat."
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Der entscheidende Vorteil von Capitally ist der sehr hohe Grad an Individualisierung , wenn es um die Auswahl von Vermögenswerten und das Erfassen von Transaktionengeht. Für mich ist das Alleinstellungsmerkmal die Möglichkeit, Transaktionen in einer Währung zu erfassen, die von der Asset-Währung abweicht. Mein Investment-Portfolio umfasst mehrere globale Märkte und Konten – und normale Portfolio-Tracker erkennen schlicht nicht, dass ich bestimmte Aktien in verschiedenen Währungen über unterschiedliche Konten kaufen kann."
Stuart Davidson
USA
"Ich habe Portfolio Performance mehrfach ausprobiert, aber jedes Mal wieder aufgehört – wegen Fehlern bei der Währungsverarbeitung, einem umständlichen und fehleranfälligen Import sowie fehlenden automatischen Anpassungen für Dividenden und Aktiensplits. Capitally macht all das richtig, und die Auswertungen sind optisch ansprechend und schnell."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Ich habe aktuell noch ein aktives Abo bei einem anderen Tool, aber ich weiß bereits, dass ich es nicht verlängern werde.
Capitally hebt die Datenanalyse auf ein völlig neues Level, obwohl noch einige Funktionen fehlen, die wahrscheinlich mit der Zeit hinzukommen werden. Sowohl als Programmierer als auch als Nutzer liebe ich Tools, bei denen Intuitivität an erster Stelle steht."
Paweł Gajda
Poland
"Nachdem ich mich eingewöhnt hatte, ist es eine tolle App! Besonders weil sie alle meine Vermögenswerte abdeckt – ich habe einige getestet und die hatten zum Beispiel NewConnect nicht"
Mateusz
Poland
"Ich bin wirklich froh, zu den Nutzern von Capitally zu gehören! Ich liebe die Tatsache, dass es so viele Funktionen in einer effizienten Oberfläche vereint. Immer wenn mir etwas einfällt, das ich tun möchte, oder eine Information, die ich gerne hätte, finde ich immer einen Weg, sie zu bekommen. Das ist unglaublich! Ich habe auch eine Verknüpfung auf dem Startbildschirm meines iPhones hinzugefügt, damit ich auch von unterwegs einfach auf alle meine Daten zugreifen kann. Perfekt!"
Frank
France
"Ich bin wirklich beeindruckt von der Qualität und Vielseitigkeit der App. Ich mag es, dass ich fast alles anpassenkann. Ich wollte alle Vermögenswerte meiner Familie an einem Ort im Blick haben und die Möglichkeit, Daten auf jede gewünschte Weise zu filtern und zu organisieren, was mit den Schlagwörtern fantastisch funktioniert. Die Funktionen, die ich am meisten liebe, sind die Schlagwörter, die IRR-Daten, die Filtermöglichkeiten und der X-Ray-Graph."
Boris
Canada
"Love love LOVE Capitally! Ich arbeite im Produktbereich und schätze euren Ansatz wirklich sehr – was für ein großartiges Produkt das ist 😊 "
Li T
Australia
"Als Finanzdirektor einer gemeinnützigen Stiftung brauchte ich eine Lösung, die unseren komplexen Investment-Mix – von verwalteten Fonds bis hin zu Immobilien – abbilden kann. Die flexiblen Import-Optionen von Capitally haben es einfach gemacht, alles an einem Ort zu tracken. Der günstige Preis bedeutet, dass mehr von unserem Budget unserer Mission zugute kommt. Genau das, was wir brauchten, um unser Investment-Tracking in den Griff zu bekommen."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Ich wollte nur teilen, wie großartig dein Tool für die Verwaltung von Investments ist. Es ist so durchdacht und die Benutzerfreundlichkeit ist bewundernswert. Ich habe meine Investments früher aktiv über Excel verwaltet, aber das spart jetzt eine Menge Zeit und Aufwand. Ich bin sehr beeindruckt!"
Kunal Parwani
Singapore
"Das X-Ray-Feature ist „unglaublich gut" – du bist fantastisch und verstehst wirklich, was Nutzer brauchen."
Hemanth
India
"Ich habe das Abo aus mehreren Gründen gekauft: 1) wegen deines Engagements für das Produkt … ich mochte, dass du dir wirklich etwas dabei denkst; 2) das Produkt hat eine solide Grundlage und ich weiß, dass es in Zukunft noch besser wird; 3) mir gefällt der Sicherheitsaspekt meiner Daten"
Drew
USA
"Capitally ist ein absolut großartiges Tool, das es dir dank seiner übersichtlichen und durchdachten Gestaltung ermöglicht, alle deine Investments auf einen Blick zu erfassen. Gleichzeitig bietet es praktisch unbegrenzte Möglichkeiten zur Datenauswertung. Das Ganze funktioniert gleichermaßen gut auf dem Computer und auf dem Smartphone. Als Nutzer kann ich mich auf exzellenten Support verlassen (danke!). Mir gefällt auch das Entwicklungstempo und die laufend hinzugefügten Funktionen – seit ich die Lizenz erworben habe, wurde die Möglichkeit zur Berechnung von Steuerverbindlichkeiten eingeführt, und ich habe außerdem Zugang zu einer frühen Version der Optionen-Unterstützung – etwas, das keine andere mir bekannte Lösung bietet. Ich empfehle es uneingeschränkt!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Ich habe angefangen, etwas Ähnliches für mich selbst als Kombination aus Python + Excel zu bauen, und bin zu dem Schluss gekommen, dass es wirtschaftlicher ist, eine fertige Option zu wählen"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Ich nutze Capitally seit November 2024 und genieße es jeden Tag!"
Frank P.
France
"Capitally ist ein hervorragendes Tool, das einen vollständigen Überblick über alle unsere Vermögenswerte bietet, einschließlich Aktien in Echtzeit, Immobilien und Private Equity. Es spart uns viel Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Nachverfolgung von allem. Es ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einem fantastischen Support-Team, das immer bereit ist zu helfen. Wir empfehlen es wärmstens jedem, der nach einer effizienten Möglichkeit sucht, seine Investments zu verwalten."
F3 Capital
Investment Fund
"Es ist die erste App, die den Verlauf aus all meinen Konten bei verschiedenen Brokern importierenkonnte. Jetzt kann ich endlich das Gesamtbild sehen – zum ersten Mal. Ich empfehle sie uneingeschränkt!"
sebawo
@sebawo
"Ich bin bereits vom Produkt begeistert , so wie es jetzt ist, obwohl es sich noch in einer frühen Phase befindet"
Maarten Bremer
"Ich mag die übersichtliche Benutzeroberfläche, der DeGiro-Import hat gut funktioniert, und ich kann alles in meinem Portfolio tracken wie es sein soll. Dividenden- und Broker-Kosten-Tracking funktionieren ebenfalls gut."
Jamie Schembri
Netherlands
"Es bietet nicht nur echten Mehrwert durch die Steuerberichterstattung (andere erheben eine monatliche Gebühr allein für vorgefertigte Portfolio-Analysen ohne Anpassungsmöglichkeit – und der Nutzer muss seine Steuern trotzdem anderweitig erledigen), sondern überzeugt auch durch die vielfältigen Integrationsmöglichkeiten von Konten, Vermögenswerten und Währungen."
Steffen Jahnke
"Ich hatte keine Ahnung, wie viele schlechte Anlageentscheidungen ich vor Capitally getroffen habe. Die Steuererklärung ist jetzt so viel einfacher – spart mir Stunden, und allein das Tax-Loss-Harvesting deckt das Abo. Was ich besonders mag: Die App hat mich dazu gebracht, mehr über Kennzahlen zu lernen. Das hat mir geholfen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Das Tool ist fantastisch – und der Kundensupport ist noch besser!"
Paweł
Poland
"Mein einziges Kriterium war clientseitige Verschlüsselung. Das hat die meisten Konkurrenten ausgeschlossen, also habe ich es mit euch versucht – und nie bereut."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally hat mir ermöglicht, von überkomplizierten Tabellen wegzukommen , die manuell aktualisiert werden mussten (was aber nie passiert ist) und die ich für das Tracking meiner Investments genutzt habe – hin zu einem schnellen Blick auf alle relevanten Daten, automatisch aktualisiert und bereit zur Analyse. Und das ist erst die Spitze des Eisbergs, was Capitally zu bieten hat."
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Es ist wirklich fantastisch. Ich habe dieses Jahr mit dem Investieren angefangen, und mit Capitally sehe ich alle Informationen, die ich brauche, und es ist super einfach zu bedienen. Ich liebe das Dashboard und alles daran. Ausgezeichnete Idee"
Renan Dias
USA
"Ich habe 4 Jahre damit verbracht, meine 16 MB große Excel-Tabelle für das Portfolio-Tracking aufzubauen. In nur zwei Abenden mit Capitally habe ich alles repliziert und sogar noch bessere Analysen bekommen! Die Datenvisualisierung ist unglaublich – man kann die Daten so aufschlüsseln, wie man möchte. Was mich aber wirklich umgehauen hat: Der Entwickler hat ein Problem behoben, bevor ich es überhaupt gemeldet hatte. Das ist Software und Support auf einem ganz anderen Level! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Ich habe aktuell noch ein aktives Abo bei einem anderen Tool, aber ich weiß bereits, dass ich es nicht verlängern werde.
Capitally hebt die Datenanalyse auf ein völlig neues Level, obwohl noch einige Funktionen fehlen, die wahrscheinlich mit der Zeit hinzukommen werden. Sowohl als Programmierer als auch als Nutzer liebe ich Tools, bei denen Intuitivität an erster Stelle steht."
Paweł Gajda
Poland
"Der entscheidende Vorteil von Capitally ist der sehr hohe Grad an Individualisierung , wenn es um die Auswahl von Vermögenswerten und das Erfassen von Transaktionengeht. Für mich ist das Alleinstellungsmerkmal die Möglichkeit, Transaktionen in einer Währung zu erfassen, die von der Asset-Währung abweicht. Mein Investment-Portfolio umfasst mehrere globale Märkte und Konten – und normale Portfolio-Tracker erkennen schlicht nicht, dass ich bestimmte Aktien in verschiedenen Währungen über unterschiedliche Konten kaufen kann."
Stuart Davidson
USA
"Ich habe Portfolio Performance mehrfach ausprobiert, aber jedes Mal wieder aufgehört – wegen Fehlern bei der Währungsverarbeitung, einem umständlichen und fehleranfälligen Import sowie fehlenden automatischen Anpassungen für Dividenden und Aktiensplits. Capitally macht all das richtig, und die Auswertungen sind optisch ansprechend und schnell."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Ich bin wirklich beeindruckt von der Qualität und Vielseitigkeit der App. Ich mag es, dass ich fast alles anpassenkann. Ich wollte alle Vermögenswerte meiner Familie an einem Ort im Blick haben und die Möglichkeit, Daten auf jede gewünschte Weise zu filtern und zu organisieren, was mit den Schlagwörtern fantastisch funktioniert. Die Funktionen, die ich am meisten liebe, sind die Schlagwörter, die IRR-Daten, die Filtermöglichkeiten und der X-Ray-Graph."
Boris
Canada
"Nachdem ich mich eingewöhnt hatte, ist es eine tolle App! Besonders weil sie alle meine Vermögenswerte abdeckt – ich habe einige getestet und die hatten zum Beispiel NewConnect nicht"
Mateusz
Poland
"Ich bin wirklich froh, zu den Nutzern von Capitally zu gehören! Ich liebe die Tatsache, dass es so viele Funktionen in einer effizienten Oberfläche vereint. Immer wenn mir etwas einfällt, das ich tun möchte, oder eine Information, die ich gerne hätte, finde ich immer einen Weg, sie zu bekommen. Das ist unglaublich! Ich habe auch eine Verknüpfung auf dem Startbildschirm meines iPhones hinzugefügt, damit ich auch von unterwegs einfach auf alle meine Daten zugreifen kann. Perfekt!"
Frank
France
"Ich wollte nur teilen, wie großartig dein Tool für die Verwaltung von Investments ist. Es ist so durchdacht und die Benutzerfreundlichkeit ist bewundernswert. Ich habe meine Investments früher aktiv über Excel verwaltet, aber das spart jetzt eine Menge Zeit und Aufwand. Ich bin sehr beeindruckt!"
Kunal Parwani
Singapore
"Love love LOVE Capitally! Ich arbeite im Produktbereich und schätze euren Ansatz wirklich sehr – was für ein großartiges Produkt das ist 😊 "
Li T
Australia
"Als Finanzdirektor einer gemeinnützigen Stiftung brauchte ich eine Lösung, die unseren komplexen Investment-Mix – von verwalteten Fonds bis hin zu Immobilien – abbilden kann. Die flexiblen Import-Optionen von Capitally haben es einfach gemacht, alles an einem Ort zu tracken. Der günstige Preis bedeutet, dass mehr von unserem Budget unserer Mission zugute kommt. Genau das, was wir brauchten, um unser Investment-Tracking in den Griff zu bekommen."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally ist ein absolut großartiges Tool, das es dir dank seiner übersichtlichen und durchdachten Gestaltung ermöglicht, alle deine Investments auf einen Blick zu erfassen. Gleichzeitig bietet es praktisch unbegrenzte Möglichkeiten zur Datenauswertung. Das Ganze funktioniert gleichermaßen gut auf dem Computer und auf dem Smartphone. Als Nutzer kann ich mich auf exzellenten Support verlassen (danke!). Mir gefällt auch das Entwicklungstempo und die laufend hinzugefügten Funktionen – seit ich die Lizenz erworben habe, wurde die Möglichkeit zur Berechnung von Steuerverbindlichkeiten eingeführt, und ich habe außerdem Zugang zu einer frühen Version der Optionen-Unterstützung – etwas, das keine andere mir bekannte Lösung bietet. Ich empfehle es uneingeschränkt!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Das X-Ray-Feature ist „unglaublich gut" – du bist fantastisch und verstehst wirklich, was Nutzer brauchen."
Hemanth
India
"Ich habe das Abo aus mehreren Gründen gekauft: 1) wegen deines Engagements für das Produkt … ich mochte, dass du dir wirklich etwas dabei denkst; 2) das Produkt hat eine solide Grundlage und ich weiß, dass es in Zukunft noch besser wird; 3) mir gefällt der Sicherheitsaspekt meiner Daten"
Drew
USA
"Capitally ist ein hervorragendes Tool, das einen vollständigen Überblick über alle unsere Vermögenswerte bietet, einschließlich Aktien in Echtzeit, Immobilien und Private Equity. Es spart uns viel Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Nachverfolgung von allem. Es ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einem fantastischen Support-Team, das immer bereit ist zu helfen. Wir empfehlen es wärmstens jedem, der nach einer effizienten Möglichkeit sucht, seine Investments zu verwalten."
F3 Capital
Investment Fund
"Ich habe angefangen, etwas Ähnliches für mich selbst als Kombination aus Python + Excel zu bauen, und bin zu dem Schluss gekommen, dass es wirtschaftlicher ist, eine fertige Option zu wählen"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Ich nutze Capitally seit November 2024 und genieße es jeden Tag!"
Frank P.
France
"Ich mag die übersichtliche Benutzeroberfläche, der DeGiro-Import hat gut funktioniert, und ich kann alles in meinem Portfolio tracken wie es sein soll. Dividenden- und Broker-Kosten-Tracking funktionieren ebenfalls gut."
Jamie Schembri
Netherlands
"Es ist die erste App, die den Verlauf aus all meinen Konten bei verschiedenen Brokern importierenkonnte. Jetzt kann ich endlich das Gesamtbild sehen – zum ersten Mal. Ich empfehle sie uneingeschränkt!"
sebawo
@sebawo
"Ich bin bereits vom Produkt begeistert , so wie es jetzt ist, obwohl es sich noch in einer frühen Phase befindet"
Maarten Bremer
"Mein einziges Kriterium war clientseitige Verschlüsselung. Das hat die meisten Konkurrenten ausgeschlossen, also habe ich es mit euch versucht – und nie bereut."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Es bietet nicht nur echten Mehrwert durch die Steuerberichterstattung (andere erheben eine monatliche Gebühr allein für vorgefertigte Portfolio-Analysen ohne Anpassungsmöglichkeit – und der Nutzer muss seine Steuern trotzdem anderweitig erledigen), sondern überzeugt auch durch die vielfältigen Integrationsmöglichkeiten von Konten, Vermögenswerten und Währungen."
Steffen Jahnke
"Ich hatte keine Ahnung, wie viele schlechte Anlageentscheidungen ich vor Capitally getroffen habe. Die Steuererklärung ist jetzt so viel einfacher – spart mir Stunden, und allein das Tax-Loss-Harvesting deckt das Abo. Was ich besonders mag: Die App hat mich dazu gebracht, mehr über Kennzahlen zu lernen. Das hat mir geholfen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Das Tool ist fantastisch – und der Kundensupport ist noch besser!"
Paweł
Poland
"Ich habe 4 Jahre damit verbracht, meine 16 MB große Excel-Tabelle für das Portfolio-Tracking aufzubauen. In nur zwei Abenden mit Capitally habe ich alles repliziert und sogar noch bessere Analysen bekommen! Die Datenvisualisierung ist unglaublich – man kann die Daten so aufschlüsseln, wie man möchte. Was mich aber wirklich umgehauen hat: Der Entwickler hat ein Problem behoben, bevor ich es überhaupt gemeldet hatte. Das ist Software und Support auf einem ganz anderen Level! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally hat mir ermöglicht, von überkomplizierten Tabellen wegzukommen , die manuell aktualisiert werden mussten (was aber nie passiert ist) und die ich für das Tracking meiner Investments genutzt habe – hin zu einem schnellen Blick auf alle relevanten Daten, automatisch aktualisiert und bereit zur Analyse. Und das ist erst die Spitze des Eisbergs, was Capitally zu bieten hat."
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Es ist wirklich fantastisch. Ich habe dieses Jahr mit dem Investieren angefangen, und mit Capitally sehe ich alle Informationen, die ich brauche, und es ist super einfach zu bedienen. Ich liebe das Dashboard und alles daran. Ausgezeichnete Idee"
Renan Dias
USA
"Ich habe Portfolio Performance mehrfach ausprobiert, aber jedes Mal wieder aufgehört – wegen Fehlern bei der Währungsverarbeitung, einem umständlichen und fehleranfälligen Import sowie fehlenden automatischen Anpassungen für Dividenden und Aktiensplits. Capitally macht all das richtig, und die Auswertungen sind optisch ansprechend und schnell."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Ich habe aktuell noch ein aktives Abo bei einem anderen Tool, aber ich weiß bereits, dass ich es nicht verlängern werde.
Capitally hebt die Datenanalyse auf ein völlig neues Level, obwohl noch einige Funktionen fehlen, die wahrscheinlich mit der Zeit hinzukommen werden. Sowohl als Programmierer als auch als Nutzer liebe ich Tools, bei denen Intuitivität an erster Stelle steht."
Paweł Gajda
Poland
"Der entscheidende Vorteil von Capitally ist der sehr hohe Grad an Individualisierung , wenn es um die Auswahl von Vermögenswerten und das Erfassen von Transaktionengeht. Für mich ist das Alleinstellungsmerkmal die Möglichkeit, Transaktionen in einer Währung zu erfassen, die von der Asset-Währung abweicht. Mein Investment-Portfolio umfasst mehrere globale Märkte und Konten – und normale Portfolio-Tracker erkennen schlicht nicht, dass ich bestimmte Aktien in verschiedenen Währungen über unterschiedliche Konten kaufen kann."
Stuart Davidson
USA
Sieh deine echten Renditen. Kostenlos starten.
- Funktioniert hervorragend auf dem Desktop oder Laptop
- Voll funktionsfähig auf dem Smartphone
- Füge Capitally zum Startbildschirm hinzu für schnellen Zugriff und Datenschutz
Häufig gestellte Fragen
Ja. Ein Projekt kann eine beliebige Anzahl von Konten umfassen – private, geschäftliche, Treuhandkonten, IRA (US-Altersvorsorge), ISA (britische Sparpläne), IKE/IKZE – sowie die Verbindlichkeiten, die diese finanzieren, sodass eine einzige Nettovermögens-Übersicht die Schulden mit den Vermögenswerten verrechnet. Alle Kennzahlen funktionieren auf jeder Ebene: pro Konto, pro Filter oder über alles hinweg.
Wenn zwei Einheiten niemals im selben Bericht erscheinen dürfen, gib jeder ihr eigenes Projekt – gleicher Login, vollständig isolierte Daten. Projekte erklärt, auf welche Seite dieser Linie eine Einheit gehört.
Der TWR bewertet die Strategie, der MWR bewertet dein Ergebnis als Anleger. Die zeitgewichtete Rendite (TWR) rechnet heraus, wann du Geld eingezahlt oder abgehoben hast, was sie zum fairen Vergleich mit einer Benchmark macht. Die kapitalgewichtete Rendite (MWR) — auch IRR genannt — berücksichtigt den genauen Zeitpunkt deiner Cashflows und zeigt dir somit, was das Portfolio tatsächlich für dich eingebracht hat.
Capitally berechnet beide Werte sowie den ROI für jedes Konto und das gesamte Portfolio. Jeder dieser Werte kann mit einer Benchmark diskontiert werden, um eine reale Rendite oder eine Überrendite zu ermitteln. Unter Berechnung der Renditen findest du konkrete Rechenbeispiele.
Alle drei und darüber hinaus noch drei weitere: FIFO, LIFO, HICO (höchste Kosten zuerst), LOCO (niedrigste Kosten zuerst), manuelle Auswahl spezifischer Tranchen und Durchschnittliche Anschaffungskosten mit Asset- oder Asset+Konto-Pooling.
Lege die Methode pro Projekt, Konto, Asset oder Position fest – die spezifischste Einstellung gewinnt – oder lass eine integrierte Steuer-Voreinstellung automatisch die Methode auswählen, die in deinem Land vorgeschrieben ist.
Anschaffungskostenmethoden bietet ein praktisches Beispiel für jede Methode und erklärt, wie du beim Verkauf einzelne Tranchen auswählst.
Lade einen CSV- oder XLS-Export deines Brokers hoch – die meisten großen Broker bieten eine native Importvoreinstellung, und der flexible Importer ordnet die Spalten jeder anderen Datei automatisch zu. Du kannst Daten auch aus einer Tabelle einfügen, Transaktionen manuell hinzufügen oder einfach nur deine Kontostände aktuell halten, wenn das alles ist, was du trackst.
Es gibt ganz bewusst keine Broker-Verbindung im Plaid-Stil – Daten importieren zeigt dir alle Wege.
Den Preis bestimmst du selbst. Füge es als benutzerdefiniertes Asset hinzu — Private Equity, Immobilien, Sammlerstücke, einen geschlossenen Fonds — und pflege Bewertungen ein — manuell, per Einfügen oder per CSV-Import, so oft du sie erhältst.
Ab da verhält es sich wie eine börsennotierte Position: Anschaffungskosten, TWR, MWR, FX-Attribution und Yield-on-Cost werden auf dieselbe Weise berechnet, und Dividenden, Miete oder Ausgaben können dazu erfasst werden. Zwischen den Bewertungen schreibt Capitally den letzten Preis fort oder interpoliert, wenn du möchtest.
Ja, für jeden Kontoauszug, der als CSV oder Excel exportiert werden kann. Ordne dessen Spalten einmalig unter Aus einer Datei importieren den Transaktionsfeldern von Capitally zu, speichere diese Zuordnung als Voreinstellung, und alle späteren Kontoauszüge desselben Anbieters lassen sich in Sekundenschnelle importieren.
Für LP-Fonds-Kontoauszüge — Kapitalabrufe, Ausschüttungen, NAV-Aktualisierungen — nutze den Private-Equity-Workflow. Für ein verwaltetes Konto, das nur einen NAV am Ende des Zeitraums meldet, nutze die wertbasierte Bewertung.