Ile faktycznie zarobiło Twoje TSP
Zobacz rzeczywiste wskaźniki TWR, MWR, obsunięcia kapitału i benchmarki dla każdego funduszu G, F, C, S, I oraz L, obok Twoich prywatnych kont IRA, Roth i rachunków maklerskich.
TSP.gov pokazuje salda i wynik YTD. Nie powie Ci jednak, ile naprawdę zarobiły Twoje fundusze.
Capitally odtwarza historię Twojego konta TSP na podstawie eksportu aktywności inwestycyjnej — pliku, którego żadna publiczna baza danych cen nie potrafi wycenić, ponieważ fundusze cyklu życia L oraz instytucjonalne klasy jednostek G/F/C/S/I nie są notowane poza planem. Każda wpłata, transfer między funduszami i wypłata w ramach funduszy G, F, C, S, I oraz cyklu życia L jest uwzględniana, a wartość aktywów (NAV) z każdego dnia pobierana jest bezpośrednio z eksportu.
To, co zobaczysz na ekranie, nigdy nie pojawi się w TSP.gov: TWR i MWR dla każdego funduszu, obsunięcia z 2008 i 2020 roku oraz Twój TSP zestawiony z dowolnym benchmarkiem — razem z tym, co trzymasz w Vanguard, Fidelity czy Schwab.
Aplikacja do analizy portfela
Zobacz wyniki, których nigdy nie pokazuje TSP.gov
Zakładka wyników w TSP.gov ogranicza się jedynie do procentowych stóp zwrotu od początku roku (YTD) i wykresu salda. Capitally oblicza TWR, MWR, obsunięcia kapitału, wkład poszczególnych funduszy oraz wybraną przez Ciebie stopę referencyjną (benchmark) — dla dowolnego wybranego okresu.
Porównaj każdy fundusz TSP z VOO, VEA, AGG albo własnym portfelem typu buy-and-hold i sprawdź, czy przewaga w instytucjonalnej wycenie faktycznie się przekłada na wyniki. Liczba na ekranie to realny zarobek Twojego TSP — z uwzględnieniem każdej wpłaty z wypłaty, przesunięcia między funduszami i rebalansowania cyklu życia.
- Wybieraj właściwe wskaźnikiObliczaj zwroty przy użyciu MWR, TWR lub ROI – zależnie od typu inwestycji, tego, co chcesz zmierzyć, i z czym się porównujesz.
- Benchmarkuj – lub koryguj – względem czegokolwiekZestawiaj do 10 benchmarków obok siebie lub koryguj swoją stopę zwrotu o inflację, indeks rynkowy, dowolne aktywo, a nawet strategię kup i trzymaj dla własnego portfolio – by zobaczyć swój realny i ponadprzeciętny zwrot.
- Identyfikuj rzeczywiste źródła zwrotówZobacz dokładnie, co wpływa na Twoje wyniki inwestycji – zyski kapitałowe, wahania kursów walut, dochody, opłaty i podatki – wszystko w przejrzystym podziale.
- Śledź swoją rzeczywistą efektywność inwestycjiUzyskaj dokładne wskaźniki uwzględniające wszystkie przepływy gotówki, zreinwestowane dywidendy i efekty czasowe, które większość platform pomija.
Twój osobisty organizer portfela
Połącz TSP z kontami IRA, Roth i rachunkiem maklerskim
Dla osób w sektorze federalnym standardem jest posiadanie TSP, konta Roth IRA, a czasem również opodatkowanego rachunku maklerskiego, HSA czy 529 — z których każde wymaga osobnego logowania. Capitally łączy je w jeden widok, uporządkowany według celów, członków gospodarstwa domowego lub typu rachunku.
Oznaczaj konta jako emerytalne, opodatkowane lub oszczędności awaryjne; grupuj fundusze typu L 2055 i fundusze celowe (target-date) od Vanguard w jeden koszyk typu „ustaw i zapomnij”; sprawdzaj alokację całego gospodarstwa domowego, której TSP.gov oraz Twój dashboard IRA nie potrafią zestawić obok siebie.
- Twórz zagnieżdżone foldery kontOrganizuj konta w podfoldery odzwierciedlające sposób, w jaki zarządzasz swoimi finansami. Dzięki temu łatwiej nawigujesz, śledzisz i porównujesz różne portfele – i zawsze wiesz dokładnie, gdzie czego szukać.
- Taguj konta, aktywa i transakcje elastycznieDodawaj własne tagi na trzech poziomach – kont, aktywów i transakcji – co pozwala filtrować i analizować dane w najdrobniejszych szczegółach. Nawet najmniejsze pozycje stają się łatwe do porównania i śledzenia.
- Organizuj aktywa według kategorii, regionów i sektorówAktywa rynkowe są automatycznie kategoryzowane według rodzaju, geografii i sektora. Swoje własne aktywa możesz skategoryzować samodzielnie. Od razu zobaczysz poziom dywersyfikacji portfela i swoją ekspozycję.
- Dostosuj kategorie do swojego styluCapitally nie wtłacza Twoich danych w gotowe struktury – możesz modyfikować istniejące kategorie lub tworzyć własne, dbając o to, by wszystkie zaimportowane aktywa odpowiadały Twojemu sposobowi organizacji.
- Zapisuj i przypinaj ulubione widoki jako zakładkiPrzypnij najczęściej używane widoki portfela do głównego menu. Miej dostęp do kluczowych informacji od razu – bez potrzeby każdorazowego ustawiania filtrów od nowa.
- Nawiguj z precyzjąKorzystaj z rozbudowanego systemu filtrów, aby zagłębiać się w konkretne pozycje, transakcje lub trendy wyników inwestycji – i podejmuj lepsze decyzje szybciej.
Wszyscy Twoi brokerzy już tu są!
Dziesiątki funkcji
- 🌈Wszystkie typy aktywówAkcje, ETF-y, kryptowaluty, opcje, nieruchomości, dzieła sztuki — i dowolny aktyw, któremu możesz przypisać cenę.
- 📥Importuj z dowolnego miejscaImportuj z dziesiątek brokerów lub wklej arkusz z 10 lat. Transakcje albo salda — Ty wybierasz.
- 💶Wiele walut z różnicami kursowymi (FX)Śledź i przeglądaj w dowolnej walucie. Zobacz oddzielnie wpływ różnic kursowych (FX) — zysk kapitałowy vs zysk walutowy.
- 🧠Analityka klasy profesjonalnejTWR, MWR, IRR, ROI, rentowność, Yield on Cost, wzrost dywidend, analiza ekspozycji — z widoczną metodologią.
- 🏆Zaawansowane benchmarkiPorównuj swoje wyniki z dowolnym indeksem, ETF-em, własnym aktywem, inflacją albo wybranym fragmentem Twojego portfolio.
- 🌎Analiza ekspozycjiSprawdzaj ekspozycję według regionu, sektora, waluty oraz dowolnej kategorii, którą oznaczysz tagiem.
- 💰Tracker dywidendDywidendy, czynsze, odsetki i każdy inny dochód z inwestycji. Obsługa DRIP.
- 🔮Kalendarz i prognozy dochodówZobacz nadchodzące dywidendy i płatności czynszu — i prognozuj je z wieloletnim wyprzedzeniem.
- 🏛️Podatek od zysków kapitałowychFIFO, średni koszt lub konkretna partia. Tax-loss harvesting i rozliczenia roczne, z presetami dla różnych jurysdykcji.
- 🏦Zobowiązania, obligacje i depozytyHipoteki, kupony obligacji, pożyczki P2P, depozyty — modelowane zgodnie z ich faktycznymi warunkami i stopami.
- 🤹Tracker opcji akcyjnychŚledź opcje akcyjne z ceną wykonania, datą wygaśnięcia i współczynnikami greckimi obok reszty Twojego portfolio.
- 👔Tracker Private EquityZobowiązania, wezwania kapitału, dystrybucje, DPI, RVPI, TVPI – wszystko w jednym miejscu obok Twojego standardowego portfolio.
- 🏷️Organizuj i filtruj po swojemuZagnieżdżaj konta, taguj transakcje, kategoryzuj aktywa — a potem filtruj i grupuj tak, jak potrzebujesz.
- 💄Zbuduj to po swojemuTwoje wykresy, filtry, okresy, tabele, importery, presety podatkowe — nawet menu.
- 🧪Testuj scenariusze inwestycyjneUruchom projekt „co jeśli", żeby przetestować strategię na Twojej prawdziwej historii — bez ryzyka.
- 🥷Szyfrowanie na urządzeniuSzyfrowanie end-to-end, zanim dane opuszczą Twoje urządzenie — jedyny tracker portfela inwestycyjnego, który to robi.
- 🚫Bez reklam i zewnętrznych trackerówŻadnego udostępniania danych, żadnej inwigilacji — Twoja aktywność zostaje na Twoim urządzeniu.
- 📱Pełnofunkcjonalny dostęp mobilnyŚledź w drodze, na wielu urządzeniach, nawet offline.
Jedyny tracker portfela, w którym Twoje dane są tylko Twoje
Szyfrowanie end-to-end na Twoim urządzeniu — zanim cokolwiek je opuści. Nie widzimy Twoich danych, tak samo jak nikt inny.
- Twoje dane są szyfrowane na Twoim urządzeniu kluczem prywatnym, zanim je opuszczą
- To dodatkowe zabezpieczenie obok standardowego szyfrowania w transporcie i spoczynku
- Bez Plaid, bez agregatorów, bez łączenia z brokerem — wklej CSV i zachowaj swoje dane logowania dla siebie
- Eksportuj wszystko w dowolnej chwili — żadnego uzależnienia od dostawcy
- Hostowane w UE — zgodność z RODO od podstaw
- Bez Plaid, bez agregatorów, bez łączenia z brokerem — wklej CSV, zachowaj swoje dane logowania i pełniejszą historię, niż kiedykolwiek pobiorą agregatory
Pokochali nas inwestorzy indywidualni
Zaawansowani inwestorzy indywidualni, osoby mieszkające za granicą inwestujące w wielu walutach oraz zamożni inwestorzy — na wszystkich kontynentach.
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"
Frank
France
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."
Boris
Canada
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"
Mateusz
Poland
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"
Kunal Parwani
Singapore
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "
Li T
Australia
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"
Drew
USA
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."
Hemanth
India
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"
Frank P.
France
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."
F3 Capital
Investment Fund
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."
Jamie Schembri
Netherlands
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"
sebawo
@sebawo
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"
Paweł
Poland
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."
Steffen Jahnke
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"
Renan Dias
USA
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."
Stuart Davidson
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."
Paweł Gajda
Poland
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"
Mateusz
Poland
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"
Frank
France
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."
Boris
Canada
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "
Li T
Australia
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"
Kunal Parwani
Singapore
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."
Hemanth
India
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"
Drew
USA
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"
Frank P.
France
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."
F3 Capital
Investment Fund
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"
sebawo
@sebawo
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."
Jamie Schembri
Netherlands
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."
Steffen Jahnke
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"
Paweł
Poland
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"
Renan Dias
USA
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."
Paweł Gajda
Poland
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."
Stuart Davidson
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."
Boris
Canada
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"
Mateusz
Poland
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"
Frank
France
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"
Kunal Parwani
Singapore
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "
Li T
Australia
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."
Hemanth
India
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"
Drew
USA
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."
F3 Capital
Investment Fund
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"
Frank P.
France
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."
Jamie Schembri
Netherlands
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"
sebawo
@sebawo
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."
Steffen Jahnke
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"
Paweł
Poland
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"
Renan Dias
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."
Paweł Gajda
Poland
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."
Stuart Davidson
USA
Zobacz swoje prawdziwe stopy zwrotu. Zacznij za darmo.
- Działa doskonale na komputerze stacjonarnym lub laptopie
- Pełna funkcjonalność na urządzeniu mobilnym
- Dodaj do ekranu głównego, aby mieć szybki dostęp i prywatność
Często zadawane pytania
Tak. Jeden projekt mieści dowolną liczbę kont — osobistych, firmowych, powierniczych, IKE/IKZE czy innych — a także zobowiązania, które je finansują. Dzięki temu jeden widok majątku netto pomniejsza wartość aktywów o długi. Każdy wskaźnik działa na dowolnym poziomie: dla poszczególnych kont, dla filtrów lub dla całości.
Jeśli dwa podmioty nigdy nie powinny pojawić się w tym samym raporcie, przypisz każdemu z nich oddzielny projekt — ten sam login, w pełni odizolowane dane. Sekcja projekty określa, po której stronie tej linii znajduje się dany podmiot.
TWR ocenia strategię, a MWR ocenia Twój wynik jako inwestora. TWR (ang. Time-weighted return) eliminuje wpływ momentów wpłat i wypłat kapitału, co czyni go sprawiedliwym wskaźnikiem do porównania z benchmarkiem. MWR (ang. Money-weighted return) — znany również jako IRR — uwzględnia czas Twoich przepływów pieniężnych, dzięki czemu pokazuje, jaki realny wynik wypracowało dla Ciebie portfolio.
Capitally oblicza oba te wskaźniki, a także ROI, dla każdego konta oraz dla całego portfolio. Każdy z nich może zostać skorygowany o wynik benchmarku, aby uzyskać stopę zwrotu ponad rynek (excess return). W sekcji Obliczanie zwrotów znajdziesz przykłady obliczeń.
Wszystkie trzy, a nawet sześć: FIFO, LIFO, HICO (najwyższy koszt najpierw), LOCO (najniższy koszt najpierw), ręczne wskazywanie konkretnych lot'ów oraz średni koszt nabycia z pulowaniem aktywów lub aktywów i kont. Metodę ustawisz dla projektu, konta, aktywa lub pozycji — priorytet ma ustawienie najbardziej szczegółowe — lub pozwolisz, aby wbudowany preset podatkowy automatycznie dobrał metodę wymaganą przez daną jurysdykcję.
Metody kosztu podatkowego zawierają przykłady obliczeń dla każdej z nich oraz wskazówki, jak wybierać poszczególne lot'y podczas sprzedaży.
Prześlij eksport CSV lub XLS od swojego brokera — większość głównych brokerów posiada natywny preset importu, a elastyczny importer pozwala na przypisanie kolumn w każdym innym pliku. Możesz również wkleić dane z arkusza kalkulacyjnego, dodać transakcje ręcznie lub po prostu aktualizować saldo konta, jeśli to wszystko, co śledzisz.
Celowo nie oferujemy bezpośredniego połączenia z brokerami w stylu Plaid — importowanie danych odbywa się w pełni pod Twoją kontrolą.
Cenę ustalasz samodzielnie. Dodaj je jako aktywo własne – private equity, nieruchomości, przedmioty kolekcjonerskie, fundusz zamknięty – i wprowadzaj wyceny ręcznie, wklejając je lub importując przez plik CSV, tak często, jak je otrzymujesz.
Od tego momentu zachowuje się ono jak pozycja giełdowa: koszt nabycia, TWR, MWR, wpływ różnic kursowych (FX) i rentowność względem kosztu zakupu (Yield on Cost) obliczane są w ten sam sposób, a dywidendy, czynsze czy wydatki mogą być do niego przypisane. Pomiędzy wycenami Capitally utrzymuje ostatnią cenę lub, jeśli wolisz, interpoluje dane.
Tak, w przypadku każdego wyciągu, który można wyeksportować do formatu CSV lub Excel. Wystarczy raz dopasować jego kolumny do pól transakcji w Capitally w sekcji Importuj z pliku, zapisać to dopasowanie jako preset, a każdy kolejny wyciąg od tego samego dostawcy zaimportujesz w kilka sekund.
W przypadku wyciągów z funduszy typu private equity — takich jak wezwania kapitału (capital calls), dystrybucje czy aktualizacje wartości aktywów netto (NAV) — skorzystaj z procesu obsługi private equity. Jeśli posiadasz rachunek zarządzany, dla którego raportowana jest jedynie wartość aktywów netto na koniec okresu, użyj wyceny opartej na wartości.