Aus einer Datei importieren

Wenn du eine Transaktionsdatei hast, die in keines unserer Presets passt, ist das kein Problem! Mit Capitally kannst du direkt in der App deine eigene Vorlage erstellen.

Diese Anleitung führt dich Schritt für Schritt durch den Prozess.

Schritt 1: Datei öffnen

Öffne deine Datei auf der Import-Seite. Wir unterstützen CSV-, XLS-, XLSX-, XML- und JSON-Dateien. Außerdem kannst du beliebige Tabellen-, XML- oder JSON-Daten einfach hineinkopieren.

Klicke auf Beliebige Daten importieren, um den Prozess zu starten.

Stelle sicher, dass alles korrekt geladen wurde, und wähle bei Bedarf den Datenbereich aus. Standardmäßig werden alle Zeilen einbezogen und die erste Zeile wird als Kopfzeile mit Spaltennamen verwendet. Du kannst dies jedoch ganz einfach ändern, indem du auf die Schaltflächen Ab hier, Bis hier und Kopfzeile klickst.

Wenn deine Datendatei weitere Anpassungen erfordert, klicke auf das Zahnrad-Symbol in der rechten unteren Ecke. Hier findest du zusätzliche Optionen wie die Auswahl des Excel-Arbeitsblatts, die Zeichenkodierung, das Ersetzen von Spaltenüberschriften und vieles mehr.

PDF-Kontoauszüge

Wenn dein Broker nur PDFs ausgibt – wie es häufig bei Trade Republic oder Swissquote der Fall ist –, jage die ersten Seiten durch ein KI- oder OCR-Tool, das Tabellen erkennt. Überprüfe die erzeugten Zahlen und füge die resultierende Tabelle dann über Beliebige Daten importieren in Capitally ein. Speichere das Preset bei diesem ersten Durchlauf ab, dann dauert jeder weitere Auszug nur noch Sekunden. Falls der Broker irgendwo in seiner Benutzeroberfläche einen CSV- oder Excel-Export anbietet, nutze stattdessen diesen und sende uns eine Beispieldatei, damit wir ein Preset dafür erstellen können.

Datums- und Zahlenformate

Daten, die im Format TT/MM/JJJJ mit Schrägstrichen geschrieben sind, werden standardmäßig in der US-Reihenfolge (MM/TT/JJJJ) eingelesen: Der 06/09/2024 wird also als 9. Juni statt als 6. September importiert. Da dabei keine Fehlermeldung ausgegeben wird, fällt dieser Fehler oft erst Monate später durch falsche Haltedauern oder falsche Steuerjahre auf. Jedes andere gängige Format – wie JJJJ-MM-TT, TT-MM-JJJJ oder MM-TT-JJJJ – wird automatisch erkannt.

Das in deinem Profil gewählte Datumsformat hat hier keine Auswirkungen: Der Import liest die Daten direkt aus der Datei. Das Ändern des Anzeigeformats sorgt also nicht dafür, dass eine europäische Datei mit Schrägstrichen korrekt eingelesen wird. Siehe Einstellungen und Anzeige-Präferenzen, um zu erfahren, worauf sich die Formatierungseinstellungen auswirken und worauf nicht.

Wenn deine Datei Schrägstriche in europäischer Reihenfolge verwendet, kannst du das Trennzeichen beim Importieren konvertieren:

1. Aktiviere die Frühzugang-Features in den Einstellungen.
2. Aktiviere in der Importvorlage eine Formel für die Spalte "Datum".
3. Verwende regexReplace(value, '/', '-'). Mit Bindestrichen wird das Datum als TT-MM-JJJJ interpretiert.
4. Speichere die Vorlage bei diesem ersten Import, damit du dies nicht noch einmal tun musst.

Datumsangaben und Zahlen werden aus der Datei geparst, nicht aus deinen Profil-Einstellungen. Im Bereich Wie sollen diese Daten gelesen werden? des Importschritts findest du das Datumsformat (stelle es für eine europäische Datei mit Schrägstrichen auf Tag-Monat-Jahr ein) und das Dezimaltrennzeichen für Dateien, die ein Komma verwenden. Beide Einstellungen werden beim ersten Import in der Vorlage gespeichert, sodass du sie nur einmal pro Broker festlegen musst. Einige Broker-Presets entfernen Tausendertrennzeichen auch automatisch.

Unabhängig vom Format deiner Datei solltest du die Zeilen im Überprüfungsschritt nach Datum sortieren und kontrollieren, ob das früheste und das späteste Datum korrekt aussehen, bevor du den Import bestätigst.

Schritt 2: Sage uns, was damit geschehen soll

Lass uns auf dem nächsten Bildschirm wissen, worum es sich bei diesen Daten handelt.

Wir bitten dich dann, die Datenspalten den Transaktionseigenschaften zuzuordnen. Je nach den bereitgestellten Daten können wir die meisten Eigenschaften eventuell automatisch zuordnen. Überprüfe einfach die Liste, wähle eine Datenspalte aus oder wähle einen einzelnen Wert für alle Zeilen. Du kannst auch Eigenschaften, die du nicht importieren möchtest, durch Klicken auf das Mülleimer-Symbol löschen – denke aber daran, dass einige davon zwingend erforderlich sind.

Weitere Details zu bestimmten Eigenschaften findest du in der Referenz für Transaktionseigenschaften.

Tags gehören ebenfalls zu diesen Eigenschaften – sowohl für Transaktionen als auch für die durch eine Datei erstellten Assets und Konten. So wird eine Spalte mit deinen eigenen Labels direkt mit den Daten importiert, ohne dass du den erweiterten Modus benötigst. Siehe Tags für Details dazu, wie sie sich anschließend verteilen.

Vorlage für den Transaktionsverlauf

Wenn du schnell mehrere Transaktionen importieren möchtest, ohne die Spalten manuell zuzuordnen, verwende einfach die folgende Tabellenvorlage.

• Dupliziere die Tabelle oder erstelle deine eigene mit ähnlichen Spaltennamen.
• Befülle die Tabelle mit deinen Daten.
• Kopiere die Daten oder speichere sie als CSV-Datei.
• Importiere sie in Capitally über Beliebige Daten importieren.
• Wähle Transaktionsverlauf aus der Liste aus.

Was das Preset „Transaktionsverlauf“ unterstützt

Das Preset liest eine Zeile pro Transaktion und ermittelt den Rest aus deinen Spalten. Käufe und Verkäufe behalten eine positive Menge bei, wobei der Typ die Richtung vorgibt. Der Preis ist optional: Lässt du ihn weg, wird der Marktpreis für dieses Datum verwendet oder der Preis wird aus Wert ÷ Menge abgeleitet. Das Vorzeichen des Werts wird immer an das der Menge angepasst, sodass ein abgeleiteter Preis niemals negativ ist, unabhängig davon, wie deine Datei Abflüsse kennzeichnet.

• Transfers – ein Label im Stil von Withdrawal (Auszahlung) erzeugt eine negative Menge, während Transfer und Deposit (Einzahlung) das Vorzeichen beibehalten, das die Datei trägt. Bereits mit Vorzeichen versehene Spalten funktionieren also genau so, wie sie sind.
• Dividenden, Zinsen und Miete – der Betrag wird zum Transaktionswert, die Spalte für die Quellensteuer wird zu „Gezahlte Steuer“.
• Gebühren und andere Geldbewegungen – der Betrag wird zum Wert (negativ bei Ausgaben).
• Optionen — eine Zeile wird als Option importiert, wenn sie sowohl einen Ausübungspreis als auch einen Verfallstag enthält, selbst wenn in der Spalte für den Typ nur „Buy“ oder „Sell“ steht, und auch dann, wenn der Typ selbst „Option“, „Call“, „Put“, „Expiration“ oder „Exercise“ lautet. Put gegen Call wird aus der Optionstyp-Spalte ausgelesen (put/call/p/c, einschließlich eines nachgestellten Buchstabens beim Optionssymbol). Verkaufte, verfallene und ausgeübte Kontrakte erhalten eine negative Stückzahl, ausgeübte Kontrakte eröffnen eine Position im Basiswert (Underlying), und der Kontrakt-Multiplikator ist standardmäßig auf 100 eingestellt. Für Optionen wird das „Stock Options“-Abo-Feature benötigt.
• Private Equity — Commitment wird zu einer Kapitalzusage, Capital call oder Drawdown zu einer Eröffnungstransaktion, Distribution zu einer Dividende. Bei einem Kapitalabruf, der nur einen Betrag enthält, muss der Vermögenswert des Fonds preislos („priceless“ – d. h. ohne Kurs) sein; andernfalls musst du den Betrag auch der Stückzahl (Quantity) zuweisen.

Zwei wichtige Bezeichnungen: Sell to open und Buy to close werden anhand ihres ersten Wortes interpretiert, sodass sie zu einem Verkauf bzw. einem Kauf werden. Und „Capital call“ wird vor Optionen abgeglichen, sodass das Wort „call“ darin die Zeile nicht fälschlicherweise in eine Option verwandelt.

Was die Vorlage nicht leisten kann

Mehrteilige Optionsstrategien (Multi-Leg), Andienungsketten (Assignment Chains) und die auf eine Ausübung folgende Aktien-Transaktion werden nicht automatisch für dich abgeleitet. Pro Feld kann nur eine einzige Spalte zugeordnet werden. Wenn eine Datei Käufe und Verkäufe auf zwei verschiedene Betragsspalten aufteilt, ist daher der erweiterte Modus erforderlich. Ein Typ-Label, das die Vorlage nicht erkennen kann, führt bei dieser Zeile zu einer Fehlermeldung: Lege in diesem Fall entweder einen festen Typ für alle Zeilen fest oder wechsle in den erweiterten Modus.

Backtesting einer Strategie mit regelmäßigen Käufen

Erstelle eine Tabelle mit einer Zeile pro Kauf — Datum, Vermögenswert, Kaufwert — und importiere sie in einem Rutsch. Ordne weder Preis (Price) noch Stückzahl (Quantity) zu. Wenn du den Preis zuordnest und ihn leer lässt, schlägt jede Zeile mit der Fehlermeldung price: Invalid input: expected number, received null fehl. Klicke auf das Mülleimer-Symbol neben Preis und Stückzahl, um diese Felder vollständig zu entfernen, und ordne den Geldbetrag stattdessen dem Feld Wert (Value) zu. Der Marktpreis für das jeweilige Datum wird dann automatisch herangezogen.

Für fortlaufende, monatliche Käufe eignet sich eine Vorlage im erweiterten Modus, die die Käufe aus einem einzigen eingefügten Betrag generiert, deutlich besser.

Schritt 3: Zu importierende Elemente überprüfen

Auf dem nächsten Bildschirm zeigen wir dir die Konten, Vermögenswerte, Währungen oder Märkte, die wir in deinen Daten gefunden haben. Überprüfe die Liste, korrigiere eventuelle Fehler und fülle die leeren Felder aus.

Vermögenswerte werden anhand der von dir ausgewählten Spalte — Symbol, ISIN oder Name — mit dem gesamten Katalog abgeglichen. Dies ist also der Schritt, in dem ein falscher Abgleich korrigiert werden kann. Du kannst manuell nach den richtigen Symbolen suchen oder neue Elemente direkt im Auswahl-Dropdown erstellen.

Wenn du eine bestimmte Transaktion nicht importieren möchtest, ändere einfach ihren Status. Einige Transaktionen werden möglicherweise bereits ignoriert — entweder weil sie nicht unterstützt werden oder weil sie bereits importiert wurden. Du kannst den Grund erfahren, indem du mit der Maus über das Info-Symbol neben dem Status fährst.

Du kannst den Status mehrerer Zeilen gleichzeitig aktualisieren, indem du sie auswählst und den Wert in einer beliebigen Zeile änderst.

Zudem lassen sich die Zeilen durch Klicken auf die Spaltenüberschriften sortieren, um die Überprüfung zu erleichtern.

Duplikate, Updates und nicht unterstützte Zeilen

Duplizieren bedeutet, dass die Transaktion bereits in deinem Projekt vorhanden ist. Dadurch ist der erneute Import derselben Datei — oder eines überschneidenden Datumsbereichs — absolut sicher. Schalte eine Zeile auf Aktualisieren um, um stattdessen die gespeicherten Werte zu überschreiben — ideal, um eine Gebühr oder Dividendensteuer zu erfassen, die von deiner Quelle später korrigiert wurde. Nicht unterstützt bedeutet, dass wir diesen Transaktionstyp in diesem Format noch nicht kennen: Die Zeile wird übersprungen, alles andere wird importiert und nichts wird blockiert. Übersprungene Zeilen existieren nur innerhalb dieser Importsitzung. Sobald der Typ also verarbeitet werden kann, importierst du dieselbe Datei einfach erneut, und nur die noch fehlenden Zeilen werden eingelesen.

Unter Duplikate und erneutes Importieren erfährst du, was genau verglichen wird und wie du viele Zeilen auf einmal ändern kannst.

Schritt 4: Kontostände überprüfen

Auf dem letzten Bildschirm kannst du überprüfen, ob die Kontostände deinen Erwartungen entsprechen. Wenn nicht, geh einfach zum vorherigen Bildschirm zurück und nimm Anpassungen vor. Wenn ja, klicke auf Importieren, um die Änderungen zu übernehmen.

Wir bitten dich noch, die Vorlage für die spätere Wiederverwendung zu speichern, und schon bist du fertig. Wenn du das nächste Mal ähnliche Daten importierst, verwende einfach die Vorlage wieder und der Import ist in Sekundenschnelle erledigt.