Consulta la rentabilidad real de Trade Republic
Capitally muestra la rentabilidad real en todas tus acciones, ETF y planes de inversión de Trade Republic, incluyendo la gestión de dividendos tras retenciones y los datos de ganancias de capital necesarios para tu declaración de impuestos.
Trade Republic solo ofrece una rentabilidad histórica global: sin comparativas con índices, sin cálculo de dividendos y sin detalles fiscales.
Capitally monitoriza cada operación, aportación periódica, dividendo e ingreso por intereses de Trade Republic para calcular lo que la app omite: rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) y por capital (MWR), comparada con el índice de referencia que tú elijas.
Los dividendos se desglosan en importe bruto, retenciones y neto. El coste de adquisición se mantiene lote a lote en la divisa original, por lo que las acciones estadounidenses compradas en euros conservan su coste real. Trade Republic aplica la retención fiscal alemana automáticamente; Capitally añade el control del coste medio y los datos de plusvalías que necesitas para tu declaración en España, Italia, Austria, los Países Bajos y el resto de países en los que operamos, junto al resto de tus brokers, fondos de pensiones y cuentas de valores. Con cifrado de extremo a extremo y datos alojados en la UE; sin Plaid, sin agregadores y sin compartir tus contraseñas.
App de análisis de cartera
Más allá de la rentabilidad histórica de Trade Republic
Trade Republic solo muestra una cifra: tu ganancia desde la compra, en euros. No te indica si has batido al MSCI World, ni distingue lo que han rentabilizado tus aportaciones periódicas de lo que ha generado tu estrategia de entrada. Capitally calcula ambas: la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) —para que las aportaciones mensuales no distorsionen el gráfico— y la rentabilidad ponderada por capital (MWR) para ver lo que tus aportaciones han ganado realmente, comparando el resultado frente a cualquier índice. El análisis de FX separa la ganancia en euros de una acción estadounidense del movimiento del propio dólar.
- Elige las métricas correctasCalcula la rentabilidad usando MWR, TWR o ROI según el tipo de inversión, lo que quieras medir y con qué te compares.
- Compara —o descuenta— con cualquier referenciaAñade hasta 10 referencias lado a lado, o descuenta tu rentabilidad por inflación, un índice de mercado, cualquier activo o incluso una versión de comprar y mantener de tu propia cartera para ver tu rentabilidad real y el exceso de rentabilidad.
- Identifica los verdaderos motores de rentabilidadVe exactamente qué afecta a tu rentabilidad —plusvalías, fluctuaciones de divisa, ingresos, comisiones e impuestos— todo desglosado con claridad.
- Controla tu rentabilidad realObtén métricas precisas que tienen en cuenta todos los flujos de caja, los dividendos reinvertidos y los efectos del timing que la mayoría de plataformas ignoran.
Seguimiento completo de dividendos en cartera
Monitoriza dividendos en todos tus planes de inversión
Un plan de inversión en ETF convierte una posición en decenas de pequeñas compras, cada una con su dividendo y su correspondiente retención fiscal. Trade Republic enumera los pagos, pero el «yield on cost» lo tienes que calcular tú. Capitally desglosa cada dividendo en bruto, retención y neto, vincula la retención con el país de origen y lo consolida en el rendimiento sobre el coste de adquisición, el crecimiento del dividendo y los ingresos previstos, tanto por posición como para todo el plan, preservando los créditos fiscales extranjeros para tu declaración de impuestos.
- Controla los dividendos junto con la retención fiscalImporta tus dividendos exactos desde tu broker, incluyendo los datos reales de retención en origen. Olvídate de los cálculos manuales o de revisar estados de cuenta: tus retenciones fiscales reales se conservan exactamente tal como fueron reportadas.
- Conviértelo en tu calculadora de cartera de dividendosDescubre tus activos más rentables comparando las métricas clave: Rendimiento por dividendo, Rendimiento sobre costo y Tasa de crecimiento del dividendo.
- Mide el efecto exacto de capitalización del DRIPRegistra tanto el DRIP como los dividendos pagados en acciones con total precisión, calculando los efectos exactos de capitalización y visualizando el crecimiento de tus ingresos.
- Identifica los mejores activos de ingresos en un mapa de calorVisualiza tus propios «reyes del dividendo» con un intuitivo mapa de calor que muestra tus activos de ingresos con mejor rendimiento.
Tu propio organizador de cartera
Trade Republic y el resto de tus cuentas
Pocos usuarios de Trade Republic se limitan a una sola app. Suele haber un segundo broker para activos que Trade Republic no incluye, un plan de pensiones, una cuenta de valores antigua o criptos. Trade Republic solo muestra lo que hay dentro de su plataforma. Capitally unifica todas tus cuentas en una vista organizada por objetivo, miembro del hogar o estrategia, y concilia todas las divisas —tus planes de ahorro en euros, acciones en dólares y lo demás— en una moneda base única. La imagen completa en un lugar diseñado para mostrarla, sin Plaid y sin compartir contraseñas.
- Crea carpetas de cuenta anidadasOrganiza tus cuentas en subcarpetas que reflejen cómo gestionas tus finanzas. Así es más fácil navegar, seguir y comparar distintas carteras, y siempre sabrás exactamente dónde encontrar lo que necesitas.
- Etiqueta cuentas, activos y operaciones con flexibilidadAñade etiquetas personalizadas en tres niveles: cuentas, activos y operaciones, lo que te permite filtrar y analizar tus datos en detalle. Hasta el más mínimo detalle resulta fácil de comparar y seguir.
- Organiza los activos por Categorías, Regiones y SectoresLos activos de mercado se categorizan automáticamente por tipo, geografía y sector. También puedes categorizar los personalizados. Así verás al instante tu nivel de diversificación de cartera y tu exposición.
- Personaliza las categorías a tu estiloCapitally no se limita a encajar tus datos en estructuras predefinidas: puedes modificar las categorías existentes o crear las tuyas propias, asegurándote de que todos los activos importados se ajusten a tu forma de organizarte.
- Guarda y ancla tus vistas favoritas como marcadoresAncla las vistas de cartera que más uses al menú principal. Accede a tus datos clave al instante, sin tener que configurarlas de nuevo cada vez.
- Navega con precisiónUsa el completo sistema de filtros para profundizar en posiciones concretas, operaciones o tendencias de rentabilidad, y toma decisiones informadas con mayor rapidez.
¡Todos tus brókers ya están aquí!
Decenas de funcionalidades
- 🌈Todo tipo de activosAcciones, ETF, cripto, opciones, inmuebles, arte — y cualquier activo personalizado al que puedas ponerle un precio.
- 📥Importar desde cualquier lugarImporta desde decenas de brokers, o pega una hoja de cálculo de 10 años. Operaciones o saldos — tú decides.
- 💶Multidivisa con tipo de cambioSigue y visualiza en cualquier moneda. Consulta la atribución de divisa — ganancia de capital frente a ganancia por tipo de cambio — por separado.
- 🧠Análisis de nivel profesionalTWR, MWR, IRR, ROI, rentabilidad por dividendo, yield on cost, crecimiento del dividendo, análisis de exposición — con la metodología a la vista.
- 🏆Referencias avanzadasCompara tus resultados con cualquier índice, ETF, activo personalizado, inflación o cualquier segmento de tu propia cartera.
- 🌎Análisis de exposiciónVisualiza tu exposición por región, sector, moneda y cualquier categoría personalizada que etiquetes.
- 💰Seguimiento de dividendosDividendos, alquileres, intereses y cualquier otro ingreso por inversión. Compatible con planes de reinversión de dividendos (DRIP).
- 🔮Calendario de ingresos y estimacionesConsulta los próximos dividendos y cobros de alquiler — y proyéctalos con años de antelación.
- 🏛️Plusvalías e impuestosFIFO, coste medio o lote específico. Optimización fiscal de pérdidas y declaraciones de fin de año, con plantillas por jurisdicción.
- 🏦Pasivos, bonos y depósitosHipotecas, cupones de bonos, préstamos P2P, depósitos — modelados con sus condiciones y tipos reales.
- 🤹Seguimiento de opciones sobre accionesSigue las opciones sobre acciones con strike, vencimiento y griegas junto al resto de tu cartera.
- 👔Seguimiento de capital privadoCompromisos, llamadas de capital, distribuciones, DPI, RVPI y TVPI, junto al resto de tu cartera.
- 🏷️Organización y filtros a tu medidaAnida cuentas, etiqueta operaciones, clasifica activos — y luego filtra y agrupa como necesites.
- 💄Configúralo a tu maneraTus gráficos, filtros, períodos, tablas, importadores, plantillas fiscales — incluso tus menús.
- 🧪Probar escenarios de inversiónCrea un proyecto «qué pasaría si» para probar una estrategia con tu historial real — sin riesgo.
- 🥷Cifrado en el dispositivoCifrado de extremo a extremo antes de que los datos salgan de tu dispositivo — el único gestor de cartera que lo hace.
- 🚫Sin publicidad ni rastreadores externosSin compartir datos, sin vigilancia — tu actividad se queda en tu dispositivo.
- 📱Acceso móvil con todas las funcionesSigue tu cartera sobre la marcha, en varios dispositivos, incluso sin conexión.
El único gestor de cartera donde tus datos son solo tuyos
Cifrado de extremo a extremo en tu dispositivo — antes de que nada salga de él. No podemos ver tus datos, ni tampoco nadie más.
- Tus datos se cifran en tu dispositivo con una clave privada, antes de que salgan de él
- Esto es además del cifrado estándar en tránsito y en reposo
- Sin Plaid, sin agregadores, sin vinculación de brokers: pega un CSV y conserva tus credenciales
- Exporta todo cuando quieras — no hay dependencia
- Alojado en la UE — RGPD por diseño
- Sin Plaid, sin agregadores, sin vincular el broker — pega un CSV, conserva tus credenciales y un historial más completo del que los agregadores llegan a obtener
La elección de los inversores particulares
Inversores particulares avanzados, expatriados con múltiples monedas e inversores con alto patrimonio, en todos los continentes.
"¡Muy contento de ser cliente de Capitally! Me encanta que reúna tantas funcionalidades en una interfaz eficiente. Cada vez que pienso en algo que me gustaría hacer o en un dato que me gustaría tener, siempre encuentro la manera de conseguirlo. Es increíble. Además, he añadido un acceso directo en la pantalla de inicio de mi iPhone, así puedo consultar todos mis datos fácilmente aunque esté fuera de casa. ¡Perfecto!"
Frank
France
"Estoy realmente impresionado por la calidad y versatilidad de la app. Me gusta poder personalizar casi cualquier cosa. Quería tener una vista de todos los activos de mi familia en un solo lugar y la posibilidad de filtrar y organizar los datos como quiera, lo cual es fantástico con las etiquetas. Las funcionalidades que más me gustan son las etiquetas, los datos de IRR, las capacidades de filtrado y el gráfico de Rayos X."
Boris
Canada
"Una vez que me acostumbré, ¡es una app genial! Sobre todo porque gestiona todos mis activos - he probado algunas y no incluían NewConnect, por ejemplo"
Mateusz
Poland
"Como director financiero de una fundación sin ánimo de lucro, necesitaba una solución que pudiera gestionar nuestra compleja combinación de inversiones - desde fondos gestionados hasta bienes raíces. Las opciones flexibles de importación de Capitally me facilitaron el seguimiento de todo en un solo lugar. El precio asequible significa que una mayor parte de nuestro presupuesto va a nuestra misión. Es exactamente lo que necesitábamos para poner en orden el seguimiento de nuestras inversiones."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Solo quería compartir lo brillante que es tu herramienta para gestionar inversiones. Está tan bien pensada en todos sus detalles y la facilidad con la que se puede usar es admirable. Antes gestionaba activamente mis inversiones en Excel, pero esto ayuda a ahorrar mucho tiempo y esfuerzo. ¡Estoy muy impresionado!"
Kunal Parwani
Singapore
"Me ENCANTA Capitally! Trabajo en Producto y de verdad aprecio muchísimo vuestro enfoque y lo increíble que es este producto 😊 "
Li T
Australia
"Compré la suscripción por varias razones: 1) el soporte del producto... me gustó que te importa de verdad; 2) el producto tiene una base sólida y sé que irá mejorando con el tiempo; 3) me gusta el aspecto de seguridad de mis datos"
Drew
USA
"Capitally es una herramienta absolutamente genial que te permite tener todas tus inversiones de un vistazo, gracias a su diseño claro y bien pensado. Al mismo tiempo, ofrece posibilidades prácticamente ilimitadas para explorar los datos. Todo funciona igual de bien en ordenador y en móvil. Como usuario, puedo contar con un soporte excelente (¡gracias!). También me gusta el ritmo de desarrollo y las funcionalidades que van añadiendo: desde que compré la licencia han incorporado la posibilidad de calcular las obligaciones fiscales, y también tengo acceso a una versión temprana del soporte para Opciones, algo que ninguna otra solución que conozco ofrece. Lo recomiendo sin dudarlo!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La función Rayos X es «increíblemente buena» - sois fantásticos y realmente entendéis lo que los usuarios necesitan."
Hemanth
India
"¡Llevo usando Capitally desde noviembre de 2024 y lo disfruto cada día!"
Frank P.
France
"Capitally es una herramienta excelente que ofrece una visión completa de todos nuestros activos, incluyendo acciones en tiempo real, bienes raíces y capital privado. Nos ahorra mucho tiempo y esfuerzo en comparación con el seguimiento manual de todo. Es fácil de usar e intuitiva, con un equipo de soporte fantástico que siempre está listo para ayudar. La recomendamos encarecidamente a cualquiera que busque una forma eficiente de gestionar sus inversiones."
F3 Capital
Investment Fund
"Empecé a construir algo similar para mí mismo combinando Python + Excel y llegué a la conclusión de que sería más económico elegir una opción ya hecha"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Ya estoy impresionado por el producto tal como está ahora, aunque todavía se encuentra en una etapa temprana"
Maarten Bremer
"Me gusta la interfaz sencilla, la importación de DEGIRO funcionó muy bien y puedo seguir todo en mi cartera correctamente. El seguimiento de dividendos y comisiones del broker también funciona bien."
Jamie Schembri
Netherlands
"Es la primera app que ha podido importar el historial de todas mis cuentas en varios brókers. Ahora puedo ver el panorama completo por fin por primera vez. ¡La recomiendo muchísimo!"
sebawo
@sebawo
"No tenía ni idea de las malas decisiones de inversión que tomaba antes de Capitally. La declaración de la renta ahora es mucho más fácil: me ahorra horas, y la compensación de minusvalías por sí sola ya cubre la suscripción. Lo que más me gusta es cómo la app me animó a aprender más sobre métricas. Eso me ayudó a tomar decisiones financieras más inteligentes. La herramienta es fantástica, ¡y el soporte al cliente es aún mejor!"
Paweł
Poland
"Mi único requisito era el cifrado en el lado del cliente. Eso descartó a la mayoría de tus competidores, así que decidí probarte a ti y no he mirado atrás."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"No solo aporta un valor real a través de los informes fiscales (otros cobran una comisión mensual únicamente por ofrecer análisis de cartera predefinidos sin posibilidad de personalización, obligando al usuario a recurrir a otro medio para hacer la declaración de la renta), sino que también destaca por la gran variedad de integraciones de cuentas, activos y monedas."
Steffen Jahnke
"Es realmente fantástico. Empecé a invertir este año y con Capitally puedo ver toda la información que necesito, y es muy fácil de usar. Me encanta el dashboard y todo lo demás. Una idea excelente"
Renan Dias
USA
"Pasé 4 años construyendo mi hoja de cálculo de Excel de 16 MB para el seguimiento de mi cartera. En solo dos tardes con Capitally, repliqué todo y obtuve análisis aún mejores. ¡La visualización de datos es increíble: analiza tus inversiones como quieras! Pero lo que de verdad me dejó boquiabierto fue cuando el desarrollador solucionó un problema antes de que yo lo reportara. ¡Este software y soporte son de otro nivel! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally me permitió dejar atrás las hojas de cálculo imposibles de mantener que había que actualizar manualmente (y que nunca se actualizaban) para seguir mis inversiones, y pasar a ver los datos de un vistazo, actualizados automáticamente y listos para analizar. Y eso es solo la punta del iceberg de todo lo que puede ofrecer"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Lo que diferencia a Capitally es que ofrece un alto grado de personalización a la hora de seleccionar activos y registrar operaciones. Para mí, lo que lo distingue es la posibilidad de registrar operaciones en una moneda distinta a la divisa del activo. Mi cartera de inversión abarca múltiples mercados globales y cuentas, y los gestores de cartera habituales simplemente no contemplan el hecho de que pueda estar comprando una misma acción en más de una moneda en distintas cuentas."
Stuart Davidson
USA
"Probé Portfolio Performance, pero lo abandoné varias veces por errores en el manejo de monedas, porque la importación es demasiado torpe y propensa a fallos en general, y por la falta de ajustes automáticos para dividendos y desdoblamientos. Capitally hace todo esto correctamente y los informes son visualmente atractivos y rápidos."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Actualmente tengo una suscripción activa con otra herramienta, pero ya sé que no la voy a renovar.
Capitally lleva la exploración de datos a un nivel completamente nuevo, a pesar de carecer de algunas funcionalidades que probablemente aparecerán con el tiempo. Tanto como programador como usuario, me encantan las herramientas donde la intuitividad es una prioridad."
Paweł Gajda
Poland
"Una vez que me acostumbré, ¡es una app genial! Sobre todo porque gestiona todos mis activos - he probado algunas y no incluían NewConnect, por ejemplo"
Mateusz
Poland
"¡Muy contento de ser cliente de Capitally! Me encanta que reúna tantas funcionalidades en una interfaz eficiente. Cada vez que pienso en algo que me gustaría hacer o en un dato que me gustaría tener, siempre encuentro la manera de conseguirlo. Es increíble. Además, he añadido un acceso directo en la pantalla de inicio de mi iPhone, así puedo consultar todos mis datos fácilmente aunque esté fuera de casa. ¡Perfecto!"
Frank
France
"Estoy realmente impresionado por la calidad y versatilidad de la app. Me gusta poder personalizar casi cualquier cosa. Quería tener una vista de todos los activos de mi familia en un solo lugar y la posibilidad de filtrar y organizar los datos como quiera, lo cual es fantástico con las etiquetas. Las funcionalidades que más me gustan son las etiquetas, los datos de IRR, las capacidades de filtrado y el gráfico de Rayos X."
Boris
Canada
"Me ENCANTA Capitally! Trabajo en Producto y de verdad aprecio muchísimo vuestro enfoque y lo increíble que es este producto 😊 "
Li T
Australia
"Como director financiero de una fundación sin ánimo de lucro, necesitaba una solución que pudiera gestionar nuestra compleja combinación de inversiones - desde fondos gestionados hasta bienes raíces. Las opciones flexibles de importación de Capitally me facilitaron el seguimiento de todo en un solo lugar. El precio asequible significa que una mayor parte de nuestro presupuesto va a nuestra misión. Es exactamente lo que necesitábamos para poner en orden el seguimiento de nuestras inversiones."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Solo quería compartir lo brillante que es tu herramienta para gestionar inversiones. Está tan bien pensada en todos sus detalles y la facilidad con la que se puede usar es admirable. Antes gestionaba activamente mis inversiones en Excel, pero esto ayuda a ahorrar mucho tiempo y esfuerzo. ¡Estoy muy impresionado!"
Kunal Parwani
Singapore
"La función Rayos X es «increíblemente buena» - sois fantásticos y realmente entendéis lo que los usuarios necesitan."
Hemanth
India
"Compré la suscripción por varias razones: 1) el soporte del producto... me gustó que te importa de verdad; 2) el producto tiene una base sólida y sé que irá mejorando con el tiempo; 3) me gusta el aspecto de seguridad de mis datos"
Drew
USA
"Capitally es una herramienta absolutamente genial que te permite tener todas tus inversiones de un vistazo, gracias a su diseño claro y bien pensado. Al mismo tiempo, ofrece posibilidades prácticamente ilimitadas para explorar los datos. Todo funciona igual de bien en ordenador y en móvil. Como usuario, puedo contar con un soporte excelente (¡gracias!). También me gusta el ritmo de desarrollo y las funcionalidades que van añadiendo: desde que compré la licencia han incorporado la posibilidad de calcular las obligaciones fiscales, y también tengo acceso a una versión temprana del soporte para Opciones, algo que ninguna otra solución que conozco ofrece. Lo recomiendo sin dudarlo!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Empecé a construir algo similar para mí mismo combinando Python + Excel y llegué a la conclusión de que sería más económico elegir una opción ya hecha"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"¡Llevo usando Capitally desde noviembre de 2024 y lo disfruto cada día!"
Frank P.
France
"Capitally es una herramienta excelente que ofrece una visión completa de todos nuestros activos, incluyendo acciones en tiempo real, bienes raíces y capital privado. Nos ahorra mucho tiempo y esfuerzo en comparación con el seguimiento manual de todo. Es fácil de usar e intuitiva, con un equipo de soporte fantástico que siempre está listo para ayudar. La recomendamos encarecidamente a cualquiera que busque una forma eficiente de gestionar sus inversiones."
F3 Capital
Investment Fund
"Es la primera app que ha podido importar el historial de todas mis cuentas en varios brókers. Ahora puedo ver el panorama completo por fin por primera vez. ¡La recomiendo muchísimo!"
sebawo
@sebawo
"Ya estoy impresionado por el producto tal como está ahora, aunque todavía se encuentra en una etapa temprana"
Maarten Bremer
"Me gusta la interfaz sencilla, la importación de DEGIRO funcionó muy bien y puedo seguir todo en mi cartera correctamente. El seguimiento de dividendos y comisiones del broker también funciona bien."
Jamie Schembri
Netherlands
"No solo aporta un valor real a través de los informes fiscales (otros cobran una comisión mensual únicamente por ofrecer análisis de cartera predefinidos sin posibilidad de personalización, obligando al usuario a recurrir a otro medio para hacer la declaración de la renta), sino que también destaca por la gran variedad de integraciones de cuentas, activos y monedas."
Steffen Jahnke
"No tenía ni idea de las malas decisiones de inversión que tomaba antes de Capitally. La declaración de la renta ahora es mucho más fácil: me ahorra horas, y la compensación de minusvalías por sí sola ya cubre la suscripción. Lo que más me gusta es cómo la app me animó a aprender más sobre métricas. Eso me ayudó a tomar decisiones financieras más inteligentes. La herramienta es fantástica, ¡y el soporte al cliente es aún mejor!"
Paweł
Poland
"Mi único requisito era el cifrado en el lado del cliente. Eso descartó a la mayoría de tus competidores, así que decidí probarte a ti y no he mirado atrás."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally me permitió dejar atrás las hojas de cálculo imposibles de mantener que había que actualizar manualmente (y que nunca se actualizaban) para seguir mis inversiones, y pasar a ver los datos de un vistazo, actualizados automáticamente y listos para analizar. Y eso es solo la punta del iceberg de todo lo que puede ofrecer"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Es realmente fantástico. Empecé a invertir este año y con Capitally puedo ver toda la información que necesito, y es muy fácil de usar. Me encanta el dashboard y todo lo demás. Una idea excelente"
Renan Dias
USA
"Pasé 4 años construyendo mi hoja de cálculo de Excel de 16 MB para el seguimiento de mi cartera. En solo dos tardes con Capitally, repliqué todo y obtuve análisis aún mejores. ¡La visualización de datos es increíble: analiza tus inversiones como quieras! Pero lo que de verdad me dejó boquiabierto fue cuando el desarrollador solucionó un problema antes de que yo lo reportara. ¡Este software y soporte son de otro nivel! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Actualmente tengo una suscripción activa con otra herramienta, pero ya sé que no la voy a renovar.
Capitally lleva la exploración de datos a un nivel completamente nuevo, a pesar de carecer de algunas funcionalidades que probablemente aparecerán con el tiempo. Tanto como programador como usuario, me encantan las herramientas donde la intuitividad es una prioridad."
Paweł Gajda
Poland
"Lo que diferencia a Capitally es que ofrece un alto grado de personalización a la hora de seleccionar activos y registrar operaciones. Para mí, lo que lo distingue es la posibilidad de registrar operaciones en una moneda distinta a la divisa del activo. Mi cartera de inversión abarca múltiples mercados globales y cuentas, y los gestores de cartera habituales simplemente no contemplan el hecho de que pueda estar comprando una misma acción en más de una moneda en distintas cuentas."
Stuart Davidson
USA
"Probé Portfolio Performance, pero lo abandoné varias veces por errores en el manejo de monedas, porque la importación es demasiado torpe y propensa a fallos en general, y por la falta de ajustes automáticos para dividendos y desdoblamientos. Capitally hace todo esto correctamente y los informes son visualmente atractivos y rápidos."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Estoy realmente impresionado por la calidad y versatilidad de la app. Me gusta poder personalizar casi cualquier cosa. Quería tener una vista de todos los activos de mi familia en un solo lugar y la posibilidad de filtrar y organizar los datos como quiera, lo cual es fantástico con las etiquetas. Las funcionalidades que más me gustan son las etiquetas, los datos de IRR, las capacidades de filtrado y el gráfico de Rayos X."
Boris
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"Una vez que me acostumbré, ¡es una app genial! Sobre todo porque gestiona todos mis activos - he probado algunas y no incluían NewConnect, por ejemplo"
Mateusz
Poland
"¡Muy contento de ser cliente de Capitally! Me encanta que reúna tantas funcionalidades en una interfaz eficiente. Cada vez que pienso en algo que me gustaría hacer o en un dato que me gustaría tener, siempre encuentro la manera de conseguirlo. Es increíble. Además, he añadido un acceso directo en la pantalla de inicio de mi iPhone, así puedo consultar todos mis datos fácilmente aunque esté fuera de casa. ¡Perfecto!"
Frank
France
"Solo quería compartir lo brillante que es tu herramienta para gestionar inversiones. Está tan bien pensada en todos sus detalles y la facilidad con la que se puede usar es admirable. Antes gestionaba activamente mis inversiones en Excel, pero esto ayuda a ahorrar mucho tiempo y esfuerzo. ¡Estoy muy impresionado!"
Kunal Parwani
Singapore
"Me ENCANTA Capitally! Trabajo en Producto y de verdad aprecio muchísimo vuestro enfoque y lo increíble que es este producto 😊 "
Li T
Australia
"Como director financiero de una fundación sin ánimo de lucro, necesitaba una solución que pudiera gestionar nuestra compleja combinación de inversiones - desde fondos gestionados hasta bienes raíces. Las opciones flexibles de importación de Capitally me facilitaron el seguimiento de todo en un solo lugar. El precio asequible significa que una mayor parte de nuestro presupuesto va a nuestra misión. Es exactamente lo que necesitábamos para poner en orden el seguimiento de nuestras inversiones."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally es una herramienta absolutamente genial que te permite tener todas tus inversiones de un vistazo, gracias a su diseño claro y bien pensado. Al mismo tiempo, ofrece posibilidades prácticamente ilimitadas para explorar los datos. Todo funciona igual de bien en ordenador y en móvil. Como usuario, puedo contar con un soporte excelente (¡gracias!). También me gusta el ritmo de desarrollo y las funcionalidades que van añadiendo: desde que compré la licencia han incorporado la posibilidad de calcular las obligaciones fiscales, y también tengo acceso a una versión temprana del soporte para Opciones, algo que ninguna otra solución que conozco ofrece. Lo recomiendo sin dudarlo!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La función Rayos X es «increíblemente buena» - sois fantásticos y realmente entendéis lo que los usuarios necesitan."
Hemanth
India
"Compré la suscripción por varias razones: 1) el soporte del producto... me gustó que te importa de verdad; 2) el producto tiene una base sólida y sé que irá mejorando con el tiempo; 3) me gusta el aspecto de seguridad de mis datos"
Drew
USA
"Capitally es una herramienta excelente que ofrece una visión completa de todos nuestros activos, incluyendo acciones en tiempo real, bienes raíces y capital privado. Nos ahorra mucho tiempo y esfuerzo en comparación con el seguimiento manual de todo. Es fácil de usar e intuitiva, con un equipo de soporte fantástico que siempre está listo para ayudar. La recomendamos encarecidamente a cualquiera que busque una forma eficiente de gestionar sus inversiones."
F3 Capital
Investment Fund
"Empecé a construir algo similar para mí mismo combinando Python + Excel y llegué a la conclusión de que sería más económico elegir una opción ya hecha"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"¡Llevo usando Capitally desde noviembre de 2024 y lo disfruto cada día!"
Frank P.
France
"Me gusta la interfaz sencilla, la importación de DEGIRO funcionó muy bien y puedo seguir todo en mi cartera correctamente. El seguimiento de dividendos y comisiones del broker también funciona bien."
Jamie Schembri
Netherlands
"Es la primera app que ha podido importar el historial de todas mis cuentas en varios brókers. Ahora puedo ver el panorama completo por fin por primera vez. ¡La recomiendo muchísimo!"
sebawo
@sebawo
"Ya estoy impresionado por el producto tal como está ahora, aunque todavía se encuentra en una etapa temprana"
Maarten Bremer
"Mi único requisito era el cifrado en el lado del cliente. Eso descartó a la mayoría de tus competidores, así que decidí probarte a ti y no he mirado atrás."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"No solo aporta un valor real a través de los informes fiscales (otros cobran una comisión mensual únicamente por ofrecer análisis de cartera predefinidos sin posibilidad de personalización, obligando al usuario a recurrir a otro medio para hacer la declaración de la renta), sino que también destaca por la gran variedad de integraciones de cuentas, activos y monedas."
Steffen Jahnke
"No tenía ni idea de las malas decisiones de inversión que tomaba antes de Capitally. La declaración de la renta ahora es mucho más fácil: me ahorra horas, y la compensación de minusvalías por sí sola ya cubre la suscripción. Lo que más me gusta es cómo la app me animó a aprender más sobre métricas. Eso me ayudó a tomar decisiones financieras más inteligentes. La herramienta es fantástica, ¡y el soporte al cliente es aún mejor!"
Paweł
Poland
"Pasé 4 años construyendo mi hoja de cálculo de Excel de 16 MB para el seguimiento de mi cartera. En solo dos tardes con Capitally, repliqué todo y obtuve análisis aún mejores. ¡La visualización de datos es increíble: analiza tus inversiones como quieras! Pero lo que de verdad me dejó boquiabierto fue cuando el desarrollador solucionó un problema antes de que yo lo reportara. ¡Este software y soporte son de otro nivel! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally me permitió dejar atrás las hojas de cálculo imposibles de mantener que había que actualizar manualmente (y que nunca se actualizaban) para seguir mis inversiones, y pasar a ver los datos de un vistazo, actualizados automáticamente y listos para analizar. Y eso es solo la punta del iceberg de todo lo que puede ofrecer"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Es realmente fantástico. Empecé a invertir este año y con Capitally puedo ver toda la información que necesito, y es muy fácil de usar. Me encanta el dashboard y todo lo demás. Una idea excelente"
Renan Dias
USA
"Probé Portfolio Performance, pero lo abandoné varias veces por errores en el manejo de monedas, porque la importación es demasiado torpe y propensa a fallos en general, y por la falta de ajustes automáticos para dividendos y desdoblamientos. Capitally hace todo esto correctamente y los informes son visualmente atractivos y rápidos."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Actualmente tengo una suscripción activa con otra herramienta, pero ya sé que no la voy a renovar.
Capitally lleva la exploración de datos a un nivel completamente nuevo, a pesar de carecer de algunas funcionalidades que probablemente aparecerán con el tiempo. Tanto como programador como usuario, me encantan las herramientas donde la intuitividad es una prioridad."
Paweł Gajda
Poland
"Lo que diferencia a Capitally es que ofrece un alto grado de personalización a la hora de seleccionar activos y registrar operaciones. Para mí, lo que lo distingue es la posibilidad de registrar operaciones en una moneda distinta a la divisa del activo. Mi cartera de inversión abarca múltiples mercados globales y cuentas, y los gestores de cartera habituales simplemente no contemplan el hecho de que pueda estar comprando una misma acción en más de una moneda en distintas cuentas."
Stuart Davidson
USA
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Preguntas frecuentes
La TWR evalúa la estrategia, mientras que la MWR evalúa tu resultado como inversor. La rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) elimina el efecto de cuándo has aportado o retirado dinero, lo que la convierte en la medida justa para comparar frente a un índice de referencia. La rentabilidad ponderada por capital —también llamada TIR (Tasa Interna de Rentabilidad)— incluye el momento de tus flujos de caja, por lo que te indica qué ha hecho realmente la cartera para ti.
Capitally calcula ambas, además del ROI, para cada cuenta y para el conjunto de la cartera, y cualquiera de ellas puede descontar un índice de referencia para obtener una rentabilidad real o en exceso. Calculando rentabilidad contiene ejemplos detallados.
Sí. Los dividendos extranjeros se registran exactamente igual que los nacionales, y el impuesto retenido en origen se mantiene para cada pago: el valor del dividendo se mantiene bruto, la cantidad retenida se incluye en Impuesto pagado / retenido y el neto se deduce de ambos.
La importación desde un broker rellena ese campo cuando el archivo de exportación lo incluye, y tú mismo lo introduces cuando no es así. Consulta Importar dividendos e impuestos retenidos y Impuestos para ver cómo el impuesto retenido se compensa con los impuestos a pagar.
Tres, y tres más: FIFO, LIFO, HICO (el coste más alto primero), LOCO (el coste más bajo primero), identificación manual de lotes específicos y coste medio ponderado con agrupación por activo o por activo y cuenta. Establece el método por proyecto, cuenta, activo o posición —prevalece el más específico— o deja que una plantilla fiscal integrada aplique el que exige su jurisdicción.
La sección sobre métodos de coste incluye un ejemplo práctico para cada uno y explica cómo seleccionar lotes individuales al realizar una venta.
Cada operación mantiene la moneda en la que pagaste —las operaciones en USD se mantienen en USD, las de EUR en EUR— y se convierte a tu moneda de visualización al tipo de cambio de la fecha de la operación, que puedes modificar cuando quieras.
La rentabilidad se desglosa entonces en la plusvalía propia del activo y la ganancia o pérdida adicional por divisa, por lo que una rentabilidad del 12 % en USD que se traduce en un 4 % en EUR se interpreta de forma distinta a una rentabilidad del 12 % en EUR. Métricas de cartera define este desglose.
Sí. Capitally se ha desarrollado y opera bajo el RGPD: los servidores y las bases de datos se encuentran en centros de datos de la UE, y los datos de tu cartera están cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo mediante AES-GCM, por lo que no podemos leerlos aunque nos lo pidan.
Tanto la exportación como la eliminación permanente son operaciones de un solo clic dentro de la app, sin necesidad de enviar correos electrónicos ni abrir tickets de soporte. ¿Están seguros mis datos? explica el modelo de cifrado y alojamiento; la Política de privacidad contiene el texto legal completo.
No. Capitally nunca se conecta a tu banco o bróker a través de Plaid, Yodlee o cualquier otro agregador de banca abierta; no compartes contraseñas, no utilizas tokens de API de solo lectura y no hay terceros en el flujo de datos. La información se importa mediante archivos CSV o Excel, al pegar datos desde una hoja de cálculo o mediante entrada manual, contando con plantillas nativas para la mayoría de los brókers principales.
Es una decisión de precisión tanto como de privacidad, y significa que no existe una sincronización automática en segundo plano. ¿Están mis datos seguros? explica ambos aspectos.