
Capitally pokazuje rzeczywiste stopy zwrotu każdej akcji, ETF-u i planu inwestycyjnego w Trade Republic — z uwzględnieniem dywidend po podatku u źródła (WHT) oraz danych o zyskach kapitałowych niezbędnych do złożenia deklaracji w Twoim kraju.
Capitally śledzi każdą transakcję, zakup w ramach planu inwestycyjnego, wypłatę dywidendy oraz odsetki w Trade Republic, a następnie oblicza to, czego brakuje w aplikacji: stopę zwrotu ważoną czasem (TWR) i kapitałem (MWR), w odniesieniu do wybranego przez Ciebie benchmarku.
Dywidendy dzielą się na kwotę brutto, podatek u źródła oraz kwotę netto. Koszt nabycia jest śledzony dla każdej partii osobno w walucie transakcji, więc akcje z USA kupione w euro zachowują swój realny koszt. Trade Republic automatycznie pobiera niemiecki podatek — Capitally dodaje kontrolę kosztu nabycia i wyliczenia zysków kapitałowych, których potrzebujesz do rozliczenia się w Austrii, Włoszech, Hiszpanii, Niderlandach i innych krajach, zestawiając je z każdym innym brokerem, kontem emerytalnym czy portfelem, który posiadasz. Szyfrowanie end-to-end, serwery w UE; brak usług typu Plaid, brak agregatorów, brak udostępniania haseł.
Trade Republic pokazuje jedną wartość: zysk od momentu zakupu wyrażony w euro. Aplikacja nie powie Ci, czy osiągnąłeś lepszy wynik niż MSCI World, ani nie oddzieli zysków z planu inwestycyjnego od tych wynikających z Twojego wyczucia rynku. Capitally oblicza obie wartości — stopę zwrotu ważoną czasem (TWR), dzięki której regularne wpłaty nie zaburzają wykresu, oraz stopę zwrotu ważoną kapitałem (MWR), pokazującą faktyczne efekty Twoich inwestycji — i porównuje wyniki z dowolnym indeksem. Atrybucja FX wyodrębnia zysk w euro na akcjach amerykańskich od zmiany kursu dolara.
Plan inwestycyjny w ETF zamienia jedną pozycję na dziesiątki drobnych zakupów, z których każdy posiada własną dywidendę i podatek u źródła. Trade Republic wymienia płatności, ale kwestię „Zwrotu z kosztu” (Yield on Cost) pozostawia Tobie. Capitally dzieli każdą dywidendę na kwotę brutto, pobrany podatek i sumę netto, przypisuje podatek do kraju źródłowego i uwzględnia go w obliczeniach „Zwrotu z kosztu”, wzrostu dywidendy oraz prognozowanych dochodów — zarówno dla pojedynczej pozycji, jak i całego planu, zachowując informacje o zagranicznych kredytach podatkowych dla Twojego kraju.
Niewielu użytkowników Trade Republic ogranicza się do jednej aplikacji. Często korzystasz z drugiego brokera, aby kupić aktywa niedostępne w Trade Republic, masz konto emerytalne, stary rachunek maklerski czy trochę krypto. Trade Republic raportuje tylko to, co znajduje się wewnątrz aplikacji. Capitally łączy wszystkie konta w jeden widok, uporządkowany według celów, członków gospodarstwa domowego lub strategii, i przelicza każdą walutę — plany w euro, akcje w USD i inne — na jedną bazową. Otrzymujesz pełny obraz w miejscu zaprojektowanym do analizy, bez usług typu Plaid i udostępniania haseł.
Szyfrowanie end-to-end na Twoim urządzeniu — zanim cokolwiek je opuści. Nie widzimy Twoich danych, tak samo jak nikt inny.
Zaawansowani inwestorzy indywidualni, osoby mieszkające za granicą inwestujące w wielu walutach oraz zamożni inwestorzy — na wszystkich kontynentach.
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank
France
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris
Canada
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz
Poland
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani
Singapore
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T
Australia
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew
USA
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth
India
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.
France
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital
Investment Fund
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri
Netherlands
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo
@sebawo
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł
Poland
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias
USA
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski
Poland
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra
Netherlands
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."

Paweł Gajda
Poland
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz
Poland
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank
France
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris
Canada
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T
Australia
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani
Singapore
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth
India
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew
USA
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.
France
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital
Investment Fund
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo
@sebawo
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri
Netherlands
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł
Poland
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias
USA
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski
Poland
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."

Paweł Gajda
Poland
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra
Netherlands
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris
Canada
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz
Poland
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank
France
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani
Singapore
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T
Australia
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth
India
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew
USA
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital
Investment Fund
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.
France
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri
Netherlands
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo
@sebawo
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł
Poland
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski
Poland
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra
Netherlands
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."

Paweł Gajda
Poland
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson
USA

TWR ocenia strategię, a MWR ocenia Twój wynik jako inwestora. TWR (ang. Time-weighted return) eliminuje wpływ momentów wpłat i wypłat kapitału, co czyni go sprawiedliwym wskaźnikiem do porównania z benchmarkiem. MWR (ang. Money-weighted return) — znany również jako IRR — uwzględnia czas Twoich przepływów pieniężnych, dzięki czemu pokazuje, jaki realny wynik wypracowało dla Ciebie portfolio.
Capitally oblicza oba te wskaźniki, a także ROI, dla każdego konta oraz dla całego portfolio. Każdy z nich może zostać skorygowany o wynik benchmarku, aby uzyskać stopę zwrotu ponad rynek (excess return). W sekcji Obliczanie zwrotów znajdziesz przykłady obliczeń.
Tak. Zagraniczne dywidendy są śledzone w identyczny sposób, jak krajowe, a podatek u źródła (WHT) jest przypisany do każdej płatności: wartość dywidendy pozostaje kwotą brutto, potrącona kwota trafia do pola Podatek zapłacony / potrącony, a kwota netto wynika z różnicy między nimi.
Import od brokera automatycznie wypełnia to pole, jeśli eksport danych je zawiera, w przeciwnym razie należy wprowadzić je samodzielnie. Sprawdź artykuły Importowanie dywidend i podatku u źródła oraz Podatki, aby dowiedzieć się, w jaki sposób potrącony podatek pomniejsza podatek należny.
Wszystkie trzy, a nawet sześć: FIFO, LIFO, HICO (najwyższy koszt najpierw), LOCO (najniższy koszt najpierw), ręczne wskazywanie konkretnych lot'ów oraz średni koszt nabycia z pulowaniem aktywów lub aktywów i kont. Metodę ustawisz dla projektu, konta, aktywa lub pozycji — priorytet ma ustawienie najbardziej szczegółowe — lub pozwolisz, aby wbudowany preset podatkowy automatycznie dobrał metodę wymaganą przez daną jurysdykcję.
Metody kosztu podatkowego zawierają przykłady obliczeń dla każdej z nich oraz wskazówki, jak wybierać poszczególne lot'y podczas sprzedaży.
Każda transakcja zachowuje walutę, w której dokonano płatności — transakcje w USD pozostają w USD, a w EUR w EUR — i jest przeliczana na walutę wyświetlania według kursu z dnia transakcji, który możesz zmienić w dowolnym momencie.
Zwroty są następnie dzielone na zysk kapitałowy z samego aktywa oraz zysk lub stratę walutową, więc zwrot 12% w USD, który przekłada się na 4% w EUR, jest interpretowany inaczej niż zwrot 12% w EUR. Wskaźniki portfolio definiują ten podział.
Tak. Capitally jest tworzone i obsługiwane zgodnie z RODO: nasze serwery i bazy danych znajdują się w centrach danych na terenie UE, a dane Twojego portfolio są szyfrowane na urządzeniu przy użyciu algorytmu AES-GCM (szyfrowanie end-to-end), więc nie możemy ich odczytać, nawet jeśli otrzymamy takie żądanie.
Eksport i trwałe usunięcie danych to operacje wykonywane jednym kliknięciem w aplikacji, bez konieczności wysyłania e-maila czy zgłaszania wniosku do działu wsparcia. Artykuł Czy moje dane są bezpieczne? szczegółowo opisuje model szyfrowania i hostingu, a Polityka prywatności zawiera pełny tekst prawny.
Nie. Capitally nigdy nie łączy się z Twoim bankiem ani rachunkiem maklerskim za pośrednictwem Plaid, Yodlee czy jakiegokolwiek innego agregatora open-banking – nie udostępniasz hasła, nie przekazujesz tokenów API typu „tylko do odczytu” i nie ma żadnej trzeciej strony w ścieżce przesyłania danych. Dane są importowane poprzez pliki CSV lub Excel, wklejanie z arkusza kalkulacyjnego albo wprowadzanie ręczne, z obsługą natywnych presetów dla większości głównych brokerów.
Jest to wybór podyktowany zarówno kwestiami precyzji, jak i prywatności, co oznacza brak automatycznej synchronizacji w tle. Artykuł Czy moje dane są bezpieczne? wyjaśnia oba te aspekty.