Capitally ofrece soporte completo para dividendos y otros tipos de ingresos, como alquileres o intereses. Puedes registrarlos manualmente creando operaciones, pero para la mayoría de los activos cotizados en mercados, los dividendos se gestionarán automáticamente.
Seguimiento automático de dividendos
Capitally hace que el seguimiento de tus dividendos sea muy sencillo gracias a su función de gestión automática.
Cuando abres una posición en Capitally, la app se encarga del trabajo por ti. Incluye automáticamente las operaciones de dividendos en su fecha de ejecución para todos los activos cotizados. Si has configurado impuestos, Capitally utiliza la fecha de pago para calcular el impuesto sobre tus dividendos.
Limitaciones del seguimiento automático
Aunque el seguimiento automático es muy útil, no es perfecto. Los dividendos añadidos automáticamente no incluirán información sobre retenciones fiscales y su fecha de pago puede diferir de cuándo el dividendo llega realmente a tu cuenta del broker.
Si utilizas Capitally para declarar impuestos, es fundamental que los importes desde tu broker o los revises manualmente comparándolos con tus estados de cuenta y corrijas cualquier diferencia que encuentres.
Configurar la retención fiscal en dividendos automáticos
Por defecto, los dividendos automáticos no tendrán ninguna retención fiscal aplicada. Puedes configurarlo de la siguiente manera:
- Edita el activo o la cuenta donde quieres que se reinviertan los dividendos.
- Abre la pestaña «Posiciones».
- Establece el «Impuesto pagado en ingresos automáticos» con el porcentaje de retención requerido.
Evitar duplicados
Si prefieres añadir las operaciones de dividendos tú mismo (una a una o mediante importación), no te preocupes por los duplicados. Capitally es lo suficientemente inteligente como para evitarlos. Así es como funciona:
- Capitally analiza el período entre la fecha ex-dividendo y la fecha de pago, más 14 días adicionales.
- Si ya existe un dividendo dentro de ese plazo, no se añadirán dividendos automáticos.
- Puedes añadir dividendos manualmente en cualquier momento. Si hay dividendos añadidos automáticamente que pudieran generar duplicados, Capitally los eliminará por ti.
Confirmar tus dividendos
Los dividendos añadidos automáticamente se marcan como sin confirmar en un principio. Una vez que hayas comprobado que los valores coinciden con tus estados de cuenta del broker, puedes confirmarlos de dos formas:
- Individualmente: Abre el modal de la operación de un dividendo concreto y confírmalo desde allí.
- En bloque: Selecciona varios dividendos y utiliza la opción «Confirmada» del menú de acciones.
Al confirmar tus dividendos, te aseguras de que tus registros sean precisos y estén al día.
Registrar dividendos pagados en acciones
En ocasiones, las empresas ofrecen dividendos en forma de acciones adicionales en lugar de efectivo. Capitally también facilita el seguimiento de este tipo de dividendos. Así puedes registrarlos:
- Abre el modal de edición de la operación del dividendo.
- Haz clic en la opción
Ver más (ingresos en acciones) - Introduce la cantidad de acciones que recibiste como dividendo y cualquier efectivo sobrante (también conocido como efectivo residual).
Recuerda: el Valor total del dividendo es el valor de mercado total del dividendo, independientemente de si se pagó en efectivo o en acciones. Asegúrate de introducirlo correctamente para mantener tus registros precisos.
Dividendo como retorno de capital
Algunas distribuciones se clasifican como Retorno de capital (RoC) en lugar de ingresos. Esto es habitual en REITs, MLPs, fondos de ingresos y algunos ETF. En lugar de ser ingresos gravables, el Retorno de capital reduce el precio de coste de tu inversión.
Registrar una distribución de retorno de capital
- Crea o edita una operación de
Dividendo - Haz clic en «Ver más (retorno de capital e ingresos en acciones)»
- Introduce la parte correspondiente al retorno de capital en el campo Retorno de capital
Si toda la distribución es Retorno de capital, puedes dejar el campo Valor campo vacío y rellenar solo el importe de Retorno de capital. Si parte de la distribución corresponde a dividendo ordinario y parte a Retorno de capital, introduce el total de la distribución en el campo Valor y la parte de RoC en el campo Retorno de capital .
Cómo afecta a tu posición
- Tu precio de coste se reduce proporcionalmente en todos los lotes abiertos
- No se reconoce ningún ingreso por la parte de RoC
- Si el Retorno de capital supera tu precio de coste restante, el exceso se trata automáticamente como ingreso (ya que el precio de coste no puede ser inferior a cero)
- Varias distribuciones de RoC reducen la base de coste acumulativamente con el tiempo
Para registrar escisiones y distribuciones de liquidación que impliquen Retorno de capital, consulta Registro de eventos corporativos.
Dividendos reinvertidos y DRIP
Muchos inversores eligen reinvertir sus dividendos, ya sea de forma manual o a través de un Plan de Reinversión de Dividendos (DRIP). Capitally facilita el seguimiento de estas reinversiones.
Seguimiento manual de dividendos reinvertidos
- Trata los dividendos reinvertidos igual que los dividendos pagados en acciones (ver más arriba 👆 ).
- En la operación de dividendo original, indica el número de acciones compradas con el importe recibido.
- No olvides incluir cualquier efectivo sobrante.
Cuando haces el seguimiento de dividendos reinvertidos de esta forma, Capitally abre un nuevo lote. Esto funciona exactamente igual que si hubieras comprado nuevas acciones en la misma cuenta.
Automatizar la reinversión de dividendos
Capitally ofrece una forma de automatizar completamente el seguimiento de los dividendos reinvertidos:
- Edita el activo o la cuenta en los que quieres reinvertir los dividendos.
- Abre la pestaña «Posiciones».
- En la opción «Gestión automática de dividendos», activa la reinversión.
- También puedes configurar ajustes distintos para cada par de cuenta y activo.
Si eliges la opción Acciones completas , Capitally utilizará el dividendo para comprar acciones enteras. Cualquier efectivo sobrante se registra por separado.
Ten en cuenta que, a diferencia de algunas cuentas DRIP, Capitally no acumula los sobrantes para comprar una acción completa más adelante.
Si tu plan de reinversión ofrece un descuento sobre el precio de mercado (habitual en muchos DRIP), puedes especificar un descuento del 0 al 100 % en el campo Descuento por reinversión .
Recuerda que Capitally utiliza los valores proporcionados por el mercado para estos cálculos. Pueden diferir de los extractos de tu broker, por lo que son una buena estimación de la rentabilidad, pero deberás confirmarlos con tus estados de cuenta cuando necesites mayor precisión.
Nota sobre las importaciones
Actualmente, la función de importación de Capitally no es totalmente compatible con los dividendos pagados en acciones ni con el efectivo residual. Ninguna de las plantillas de importación integradas gestiona los dividendos de forma completa. Pero no te preocupes: estamos trabajando para mejorar esto en una próxima versión!
Desactivar los dividendos automáticos
Aunque la gestión automática de dividendos de Capitally es una funcionalidad muy útil, puede que prefieras hacer un seguimiento manual de los dividendos o simplemente no incluirlos en tus registros. ¡Sin problema! Puedes desactivarlos para un activo, una cuenta o un par específico de activo y cuenta:
- Edita el activo o la cuenta que quieres modificar.
- Haz clic en la pestaña «Posiciones».
- Busca la opción «Gestión automática de dividendos».
- Elige «Excluir dividendos» en el menú desplegable.
Este nivel de control te permite personalizar cómo gestiona Capitally los dividendos en cada parte de tu cartera. Por ejemplo, puede que quieras mantener los dividendos automáticos para la mayoría de tus posiciones, pero hacer un seguimiento manual para una acción o cuenta específica.
Próximos dividendos y dividendos estimados
Capitally no solo registra tus dividendos pasados, sino que también te ayuda a mirar hacia el futuro. Cualquier ingreso futuro se reflejará en todas las métricas, gráficos y listas de operaciones.
Para ver los dividendos futuros, consulta el widget del dashboard o simplemente selecciona un rango de fechas futuro. Por ejemplo:
+1y(próximo año)-1y +1y(desde hace un año hasta dentro de un año)max +1y(todo el historial más el próximo año)2023 2025(rango de años específico)
Estados de los dividendos
Capitally utiliza los siguientes estados para los dividendos:
- Confirmada: Pagado y has confirmado haberlo recibido
- Sin confirmar: Pagado, pero todavía no confirmado por ti
- Próximos: Ejecutado y se pagará pronto
- Declarado: Dividendo futuro anunciado oficialmente
- Estimado: Predicción de Capitally basada en datos históricos
¿Cómo se estiman los ingresos futuros?
Capitally utiliza eventos de ingresos pasados para estimar los futuros. Esto incluye tanto el historial del proyecto como el historial del mercado.
¡El motor de estimación de Capitally es muy inteligente!
Puede detectar múltiples series de dividendos para un activo (como dividendos trimestrales más dividendos especiales anuales) y estimarlos por separado.
Puedes consultar las métricas de la pestaña Ingresos que se usan como base para la estimación: crecimiento de ingresos, cadencia y racha.
¿Qué se estima? Dividendos e ingresos por alquiler. Los dividendos se estiman a nivel de precio por acción, mientras que el alquiler se estima a nivel de valor total.
¿Por qué estimar el alquiler a valor total? ¡Porque normalmente no compras ni vendes partes de una casa!
Capitally necesita al menos tres eventos de ingresos de tamaño similar para detectar un patrón. Seguirá estimando eventos futuros a menos que el último evento llegue con más de un mes de retraso. Por ejemplo, si dejas de recibir el alquiler mensual, Capitally esperará dos meses tras el último pago antes de dejar de estimar ingresos futuros de esa propiedad.
Recuerda que, aunque estas estimaciones son útiles para planificar,no son garantías. Verifica siempre con los anuncios oficiales de la empresa o con tu asesor financiero antes de tomar decisiones basadas en ingresos futuros.
Gestión de impuestos sobre dividendos
Para información más general sobre la gestión fiscal, consulta primero el artículo sobre soporte de impuestos.
Capitally crea un evento fiscal de Impuesto por dividendos basándose en dos posibles fechas:
- La
Fecha de pagodel dividendo (si se ha especificado) - La
Fecha de la operación(si no se ha indicado fecha de pago)
Este momento es importante porque determina en qué año fiscal se incluye el dividendo.
La retención fiscal no se calcula automáticamente para los dividendos. Debes importar los dividendos desde tu broker o introducir esta información manualmente:
- Abre los detalles de la operación del dividendo
- Busca el campo «Impuesto pagado»
- Introduce el importe del impuesto retenido por tu broker o por la empresa que paga el dividendo
Análisis de ingresos por inversiones
Capitally ofrece varias formas de analizar tus ingresos por dividendos. Veamos cuáles son:
El dashboard incluye dos widgets que resumen la rentabilidad del último año y los próximos ingresos
La pestaña de ingresos te permite explorar todas las métricas y gráficos relevantes
Las operaciones de ingresos te permiten consultar dividendos concretos, tanto los ya cobrados como los estimados para el futuro
El gráfico X-Ray te permite comparar directamente los ingresos por tipo de inversión, mercado, cuenta y mucho más
Compara la rentabilidad de toda tu cartera con la de solo aquellas posiciones que generan ingresos usando el filtro «Con ingresos» como referencia
El informe de ingresos sujetos a impuestos te permite generar un estado de cuenta detallado para trabajar con tu asesor fiscal
Otros tipos de ingresos
Capitally también reconoce y te ayuda a hacer el seguimiento de otros tipos de ingresos además de los dividendos. Todos funcionan de la misma manera dentro del sistema, y todo lo que se aplica a los dividendos se aplica igualmente al resto. Veamos qué más puedes controlar:
Alquiler de bienes raíces
Si inviertes en bienes raíces, puedes hacer el seguimiento de tus ingresos por alquiler igual que con los dividendos. Esta función te permite:
- Registrar los pagos periódicos del alquiler, junto con las comisiones e impuestos abonados
- Estimar los ingresos futuros por alquiler en función de datos históricos
Para un seguimiento completo de tus bienes raíces, incluyendo gastos e hipotecas, consulta Seguimiento de bienes raíces.
Cupones de interés
Para inversiones que generan intereses, como bonos o depósitos, puedes hacer el seguimiento de los pagos de intereses.
Puedes añadir operaciones de intereses manualmente, importarlas de forma masiva o configurar precios basados en intereses para que Capitally los genere automáticamente.