Capitally ti permette di monitorare il valore di mercato attuale dei tuoi immobili, insieme a tutti i redditi e le spese correlati, offrendoti una panoramica completa del tuo investimento. Tieni presente che i prezzi di mercato non vengono aggiornati automaticamente e dovrai aggiornarli manualmente.
Organizzare il tuo portafoglio immobiliare
Puoi organizzare le proprietà in diversi modi:
Un conto per ogni proprietà - Crea un conto separato per ogni immobile (ad es. «Appartamento in centro», «Casa al mare»). Questo approccio è ideale quando vuoi:
- Tenere traccia del mutuo insieme alla proprietà nello stesso conto
- Visualizzare il patrimonio netto (valore dell'immobile meno il mutuo) a colpo d'occhio
- Raccogliere tutte le transazioni relative alla proprietà in un unico posto
Un unico conto per tutti gli immobili - Crea un unico conto «Immobiliare» che contenga tutti i tuoi immobili come asset separati. Questa soluzione è più adatta quando:
- Non hai mutui da monitorare
- Preferisci un'organizzazione più semplice
- Vuoi confrontare rapidamente le proprietà fianco a fianco
Usare le tassonomie - Aggiungi tag e categorie per classificare le proprietà per titolarità (Owner/Me, Owner/Partner), ubicazione o tipo (Real-estate/Rental, Real-estate/Primary Residence).
Aggiungere una proprietà
A meno che tu non gestisca un vasto portafoglio immobiliare, probabilmente vorrai creare un asset personalizzato per ogni unità di cui sei proprietario. A seconda di come preferisci ottenere il prezzo di mercato attuale — per metro quadro o per unità intera — crea una transazione Buy impostando la quantità sul numero effettivo di metri quadri oppure su 1.
1 come quantità per semplicità, oppure i metri quadri effettivi se vuoi monitorare il prezzo al metro quadro.Monitorare i redditi da affitto
Se affitti il tuo immobile, registra i redditi utilizzando transazioni di tipo Rent .
Registrare il canone mensile
- Apri l'asset della proprietà
- Clicca su Aggiungi transaz.
- Seleziona Affitto come tipo di transazione
- Inserisci l'importo dell'affitto in Valore
- Se è stata trattenuta un'imposta, inseriscila in Imposta pagata
- Aggiungi Commissioni per eventuali costi di gestione immobiliare dedotti dall'affitto
Pagamenti affitto ricorrenti
Per aggiungere rapidamente più pagamenti di affitto:
- Crea una transazione di affitto
- Selezionala nella scheda Transazioni
- Clicca su Modifica e clona
- Imposta il numero di copie e l'intervallo (ad es., 12 copie, a distanza di 1 mese)
Stima del reddito futuro
Capitally può stimare il reddito da locazione futuro in base alla cronologia dei pagamenti. Consulta Monitoraggio dei dividendi - Stima del reddito futuro per i dettagli.
Monitoraggio delle spese
Tieni traccia dei costi legati all'immobile usando le transazioni Altro .
Spese una tantum
Per ristrutturazioni, riparazioni o acquisti occasionali, usa un Valore negativo nella transazione Altro . Influirà solo sul ROI e non verrà riflessa nelle Commissioni.
Spese ricorrenti
Per i costi regolari come l'imposta sulla proprietà, l'assicurazione o i contratti di manutenzione, usa il campo Commissioni, mantenendo il campo Valore a 0 nella transazione Altro . Questo influirà sia sul ROI che sulle metriche delle Commissioni.
Esempio: imposta annuale sulla proprietà
- Aggiungi una transazione
Altro - Imposta Valore a
0 - Imposta Commissioni sull'importo dell'imposta (ad es., 1.200 EUR)
- Aggiungi una nota: «Imposta annuale sulla proprietà 2024»
Finanziamento con un mutuo
Se il tuo immobile è finanziato con un mutuo, puoi monitorarli entrambi insieme e visualizzare la tua reale posizione patrimoniale netta.
Consulta Monitorare il mutuo per:
- Configurare un mutuo con il calcolo degli interessi
- Collegare il mutuo al tuo immobile
- Visualizzare il patrimonio netto combinato (valore dell'immobile meno il debito)
Aggiornare il prezzo di mercato
È consigliabile aggiornare il prezzo di mercato attuale periodicamente, in base ai prezzi di mercato nella tua zona.
Se hai tenuto traccia di tutti questi dati in un foglio Excel, puoi creare un modello di importazione e importare tutto in una volta sola. Se prevedi di monitorare le spese e i redditi in un foglio di calcolo o in un'app parallelamente a Capitally, ricorda che puoi anche creare un modello per copiare e incollare i dati, risparmiandoti il fastidio di esportarli.
Esplorare il tuo portafoglio immobiliare
Portafoglio ti permette di confrontare il reddito fisso di tutti gli asset nel tuo portafoglio, inclusi obbligazioni, azioni e immobili. Questo ti offre una visione d'insieme del potenziale di reddito fisso di tutti i tuoi investimenti.
Per visualizzare tutti i tuoi immobili, vai su Portafoglio → Tipologie → Immobiliare.
Gli immobili non sono attività liquide
Gli immobili sono esclusi dal Riepilogo e dal Portafoglio quando si visualizzano le Attività liquide. Per visualizzare i tuoi immobili insieme agli altri investimenti, seleziona Tutti gli asset oppure vai direttamente su Portafoglio → Tipologie → Immobiliare.