Prawdziwe wyniki Firstrade, dywidenda po dywidendzie

Zobacz rzeczywiste stopy zwrotu, przepływy z dywidend i koszt nabycia partii akcji dla każdego rachunku maklerskiego, IRA, ESA oraz Trust – z gotowym rozliczeniem podatku od zysków kapitałowych.

Firstrade zapewnia Ci formularze 1099 i ekran zysków/strat, ale nie pokazuje rzeczywistego zarobku ani informacji o konkretnych partiach akcji.

Capitally odpowiada na pytania, które Firstrade.com pomija: rzeczywiste stopy zwrotu ważone czasem (TWR) i kapitałem (MWR), przepływy z dywidend dla każdej pozycji, akcje DRIP traktowane jako rzeczywiste wpłaty oraz wszystkie rachunki – opodatkowane, Roth IRA, Traditional IRA, Coverdell ESA, Trust, powiernicze – ujednolicone w jednym widoku.

Koszt nabycia jest śledzony partia po partii, z możliwością wyboru metody FIFO, LIFO lub identyfikacji konkretnych partii, a raporty zysków kapitałowych są gotowe dla ponad tuzina jurysdykcji – to część, którą stosy dokumentów 1099 od Firstrade przerzucają na Ciebie. Całość szyfrowana end-to-end; bez Plaid, bez agregatorów, bez przekazywania nikomu hasła do konta maklerskiego, a eksport transakcji z Firstrade zachowuje każdy szczegół typu konta i DRIP, który w kanałach agregujących jest pomijany.

Aplikacja do analizy portfela

Śledź rzeczywiste wyniki Firstrade, partia po partii

Widok konta w Firstrade pokazuje stan posiadania w relacji do kosztu księgowego i nazywa to „zyskiem”. To liczba księgowa, a nie wskaźnik efektywności. Capitally odpowiada na to, co Firstrade.com pomija: TWR, MWR, wpłaty w przeliczeniu na aktywo, obsunięcia kapitału oraz wybrany benchmark – np. SPY, VTI, QQQ lub indeks Twojego lokalnego rynku.

Akcje z planu DRIP są uwzględniane jako rzeczywiste wpłaty, a nie „widmowe” zakupy. Partie akcji przetrwają akcje korporacyjne bez błędów w koszcie nabycia, a identyfikacja FIFO/LIFO/konkretnej partii jest dostępna na wyciągnięcie ręki przy optymalizacji podatkowej (tax-loss harvesting).

  • Wybieraj właściwe wskaźniki
    Obliczaj zwroty przy użyciu MWR, TWR lub ROI – zależnie od typu inwestycji, tego, co chcesz zmierzyć, i z czym się porównujesz.
  • Benchmarkuj – lub koryguj – względem czegokolwiek
    Zestawiaj do 10 benchmarków obok siebie lub koryguj swoją stopę zwrotu o inflację, indeks rynkowy, dowolne aktywo, a nawet strategię kup i trzymaj dla własnego portfolio – by zobaczyć swój realny i ponadprzeciętny zwrot.
  • Identyfikuj rzeczywiste źródła zwrotów
    Zobacz dokładnie, co wpływa na Twoje wyniki inwestycji – zyski kapitałowe, wahania kursów walut, dochody, opłaty i podatki – wszystko w przejrzystym podziale.
  • Śledź swoją rzeczywistą efektywność inwestycji
    Uzyskaj dokładne wskaźniki uwzględniające wszystkie przepływy gotówki, zreinwestowane dywidendy i efekty czasowe, które większość platform pomija.

Twój osobisty organizer portfela

Ujednolicenie wszystkich kont Firstrade i nie tylko

Niewielu amerykańskich brokerów jest tak rozproszonych jak Firstrade. Opodatkowany rachunek maklerski. Roth IRA. Traditional lub SEP IRA. Coverdell ESA dla dzieci. Trust, LLC, konto powiernicze. Firstrade.com umieszcza każde z nich w oddzielnym menu i na tym kończy.

Capitally łączy je w jeden widok uporządkowany według celu, członka rodziny lub otoczki podatkowej – wraz z tym, co posiadasz w Schwab, Fidelity, IBKR czy w portfelu sprzętowym. Koszt nabycia dla każdego konta pozostaje rozdzielny, dzięki czemu wpłaty trafiają do właściwej kategorii podatkowej w momencie rozliczenia. Bez Plaid, bez prośby o hasło do brokera.

  • Twórz zagnieżdżone foldery kont 
    Organizuj konta w podfoldery odzwierciedlające sposób, w jaki zarządzasz swoimi finansami. Dzięki temu łatwiej nawigujesz, śledzisz i porównujesz różne portfele – i zawsze wiesz dokładnie, gdzie czego szukać.
  • Taguj konta, aktywa i transakcje elastycznie
    Dodawaj własne tagi na trzech poziomach – kont, aktywów i transakcji – co pozwala filtrować i analizować dane w najdrobniejszych szczegółach. Nawet najmniejsze pozycje stają się łatwe do porównania i śledzenia.
  • Organizuj aktywa według kategorii, regionów i sektorów
    Aktywa rynkowe są automatycznie kategoryzowane według rodzaju, geografii i sektora. Swoje własne aktywa możesz skategoryzować samodzielnie. Od razu zobaczysz poziom dywersyfikacji portfela i swoją ekspozycję.
  • Dostosuj kategorie do swojego stylu 
    Capitally nie wtłacza Twoich danych w gotowe struktury – możesz modyfikować istniejące kategorie lub tworzyć własne, dbając o to, by wszystkie zaimportowane aktywa odpowiadały Twojemu sposobowi organizacji.
  • Zapisuj i przypinaj ulubione widoki jako zakładki
    Przypnij najczęściej używane widoki portfela do głównego menu. Miej dostęp do kluczowych informacji od razu – bez potrzeby każdorazowego ustawiania filtrów od nowa.
  • Nawiguj z precyzją  
    Korzystaj z rozbudowanego systemu filtrów, aby zagłębiać się w konkretne pozycje, transakcje lub trendy wyników inwestycji – i podejmuj lepsze decyzje szybciej.

Kompletny tracker dywidend w portfelu

Śledź dywidendy z Firstrade jako rzeczywisty przepływ pieniężny

Firstrade to naturalny dom dla długoterminowych inwestorów dywidendowych — DRIP bez prowizji, tysiące ETF-ów dywidendowych, żadnych opłat od transakcji zjadających Twoją rentowność. Firstrade.com wylistuje każdą wypłatę wiersz po wierszu i na tym kończy.

Capitally zamienia te wypłaty w widok przepływów gotówkowych: yield-on-cost per pozycja, miesięczny dochód, prognoza na kolejne dwanaście miesięcy, nadchodzące daty ex-dywidendy. Dywidendy od zagranicznych płatników są uzgadniane z podatkiem u źródła, który Twój kraj pozwala Ci odzyskać — nawet gdy rozkładasz płatników między dwa lub trzy wehikuły Firstrade.

  • Śledź dywidendy wraz z potrąconym podatkiem
    Importuj dokładne dane o dywidendach od swojego brokera, łącznie z rzeczywistymi kwotami podatku u źródła. Koniec z ręcznymi obliczeniami i przeglądaniem wyciągów — Twoje rzeczywiste potrącenia podatkowe są zachowane dokładnie tak, jak je otrzymałeś.
  • Zamień Capitally w kalkulator dywidend portfela
    Znajdź swoje najlepiej zarabiające aktywa, porównując kluczowe wskaźniki: rentowność dywidendy, zwrot z kosztu i stopę wzrostu dywidendy.
  • Zmierz dokładny efekt kapitalizacji DRIP
    Śledź DRIP oraz dywidendy wypłacane w akcjach z pełną precyzją — obliczaj dokładne efekty kapitalizacji i wizualizuj rosnący dochód.
  • Identyfikuj najlepsze aktywa dochodowe na mapie cieplnej
    Wizualizuj swoich własnych „królów dywidend" dzięki intuicyjnej mapie cieplnej, pokazującej Twoje najlepiej performujące aktywa dochodowe.

Wszyscy Twoi brokerzy już tu są!

Revolut
Robinhood
Fidelity
Bossa
Interactive Brokers
XTB
DEGIRO
Charles Schwab
Coinbase
eMakler
Obligacje Skarbowe
Saxo
Barclays
Finax
EXANTE
CommSec
DIF Broker
Portu
mBank Dom Maklerski
Interactive Investor
Nordnet
Lightyear
Goldsaver
Questrade
Hargreaves Lansdown
RBC Wealth Management
Swissquote
TSP (Thrift Savings Plan)
TD Waterhouse Kanada
Trading 212
tastytrade
Vanguard
Yuh
Bitstamp
Ledger Live
Binance
Kraken
eToro
Firstrade
Trade Republic
Wealthsimple

Dziesiątki funkcji

  • 🌈
    Wszystkie typy aktywów
    Akcje, ETF-y, kryptowaluty, opcje, nieruchomości, dzieła sztuki — i dowolny aktyw, któremu możesz przypisać cenę.
  • 📥
    Importuj z dowolnego miejsca
    Importuj z dziesiątek brokerów lub wklej arkusz z 10 lat. Transakcje albo salda — Ty wybierasz.
  • 💶
    Wiele walut z różnicami kursowymi (FX)
    Śledź i przeglądaj w dowolnej walucie. Zobacz oddzielnie wpływ różnic kursowych (FX) — zysk kapitałowy vs zysk walutowy.
  • 🧠
    Analityka klasy profesjonalnej
    TWR, MWR, IRR, ROI, rentowność, Yield on Cost, wzrost dywidend, analiza ekspozycji — z widoczną metodologią.
  • 🏆
    Zaawansowane benchmarki
    Porównuj swoje wyniki z dowolnym indeksem, ETF-em, własnym aktywem, inflacją albo wybranym fragmentem Twojego portfolio.
  • 🌎
    Analiza ekspozycji
    Sprawdzaj ekspozycję według regionu, sektora, waluty oraz dowolnej kategorii, którą oznaczysz tagiem.
  • 💰
    Tracker dywidend
    Dywidendy, czynsze, odsetki i każdy inny dochód z inwestycji. Obsługa DRIP.
  • 🔮
    Kalendarz i prognozy dochodów
    Zobacz nadchodzące dywidendy i płatności czynszu — i prognozuj je z wieloletnim wyprzedzeniem.
  • 🏛️
    Podatek od zysków kapitałowych
    FIFO, średni koszt lub konkretna partia. Tax-loss harvesting i rozliczenia roczne, z presetami dla różnych jurysdykcji.
  • 🏦
    Zobowiązania, obligacje i depozyty
    Hipoteki, kupony obligacji, pożyczki P2P, depozyty — modelowane zgodnie z ich faktycznymi warunkami i stopami.
  • 🤹
    Tracker opcji akcyjnych
    Śledź opcje akcyjne z ceną wykonania, datą wygaśnięcia i współczynnikami greckimi obok reszty Twojego portfolio.
  • 👔
    Tracker Private Equity
    Zobowiązania, wezwania kapitału, dystrybucje, DPI, RVPI, TVPI – wszystko w jednym miejscu obok Twojego standardowego portfolio.
  • 🏷️
    Organizuj i filtruj po swojemu
    Zagnieżdżaj konta, taguj transakcje, kategoryzuj aktywa — a potem filtruj i grupuj tak, jak potrzebujesz.
  • 💄
    Zbuduj to po swojemu
    Twoje wykresy, filtry, okresy, tabele, importery, presety podatkowe — nawet menu.
  • 🧪
    Testuj scenariusze inwestycyjne
    Uruchom projekt „co jeśli", żeby przetestować strategię na Twojej prawdziwej historii — bez ryzyka.
  • 🥷
    Szyfrowanie na urządzeniu
    Szyfrowanie end-to-end, zanim dane opuszczą Twoje urządzenie — jedyny tracker portfela inwestycyjnego, który to robi.
  • 🚫
    Bez reklam i zewnętrznych trackerów
    Żadnego udostępniania danych, żadnej inwigilacji — Twoja aktywność zostaje na Twoim urządzeniu.
  • 📱
    Pełnofunkcjonalny dostęp mobilny
    Śledź w drodze, na wielu urządzeniach, nawet offline.

Jedyny tracker portfela, w którym Twoje dane są tylko Twoje

Szyfrowanie end-to-end na Twoim urządzeniu — zanim cokolwiek je opuści. Nie widzimy Twoich danych, tak samo jak nikt inny.

  • Twoje dane są szyfrowane na Twoim urządzeniu kluczem prywatnym, zanim je opuszczą
  • To dodatkowe zabezpieczenie obok standardowego szyfrowania w transporcie i spoczynku
  • Bez Plaid, bez agregatorów, bez łączenia z brokerem — wklej CSV i zachowaj swoje dane logowania dla siebie
  • Eksportuj wszystko w dowolnej chwili — żadnego uzależnienia od dostawcy
  • Hostowane w UE — zgodność z RODO od podstaw
  • Bez Plaid, bez agregatorów, bez łączenia z brokerem — wklej CSV, zachowaj swoje dane logowania i pełniejszą historię, niż kiedykolwiek pobiorą agregatory

Pokochali nas inwestorzy indywidualni

Zaawansowani inwestorzy indywidualni, osoby mieszkające za granicą inwestujące w wielu walutach oraz zamożni inwestorzy — na wszystkich kontynentach.

"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank

France

"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris

Canada

"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz

Poland

"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík

Nadace Open Society Foundation Prague

"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani

Singapore

"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T

Australia

"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew

USA

"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth

India

"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.

France

"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital

Investment Fund

"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"

Maarten Bremer

"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri

Netherlands

"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo

@sebawo

"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł

Poland

"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis

Head of IT, Croatia

"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke

"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias

USA

"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta

@piotrplaneta

"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson

USA

"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem.
"

Paweł Gajda

Poland

"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz

Poland

"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank

France

"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris

Canada

"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T

Australia

"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík

Nadace Open Society Foundation Prague

"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani

Singapore

"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth

India

"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew

USA

"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.

France

"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital

Investment Fund

"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo

@sebawo

"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"

Maarten Bremer

"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri

Netherlands

"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke

"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł

Poland

"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis

Head of IT, Croatia

"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta

@piotrplaneta

"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias

USA

"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem.
"

Paweł Gajda

Poland

"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson

USA

"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris

Canada

"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz

Poland

"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank

France

"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani

Singapore

"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T

Australia

"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík

Nadace Open Society Foundation Prague

"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth

India

"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew

USA

"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital

Investment Fund

"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.

France

"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri

Netherlands

"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo

@sebawo

"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"

Maarten Bremer

"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis

Head of IT, Croatia

"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke

"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł

Poland

"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta

@piotrplaneta

"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias

USA

"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem.
"

Paweł Gajda

Poland

"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson

USA

Zobacz swoje prawdziwe stopy zwrotu. Zacznij za darmo.

  • Działa doskonale na komputerze stacjonarnym lub laptopie
  • Pełna funkcjonalność na urządzeniu mobilnym
  • Dodaj do ekranu głównego, aby mieć szybki dostęp i prywatność
Mobilny dashboard inwestycyjny pokazujący łączne aktywa, płynne aktywa, miesięczne zwroty, wykres wyników oraz największe zmiany aktywów za maj 2023.

Często zadawane pytania

Nie. Capitally nigdy nie łączy się z Twoim bankiem ani rachunkiem maklerskim za pośrednictwem Plaid, Yodlee czy jakiegokolwiek innego agregatora open-banking – nie udostępniasz hasła, nie przekazujesz tokenów API typu „tylko do odczytu” i nie ma żadnej trzeciej strony w ścieżce przesyłania danych. Dane są importowane poprzez pliki CSV lub Excel, wklejanie z arkusza kalkulacyjnego albo wprowadzanie ręczne, z obsługą natywnych presetów dla większości głównych brokerów.

Jest to wybór podyktowany zarówno kwestiami precyzji, jak i prywatności, co oznacza brak automatycznej synchronizacji w tle. Artykuł Czy moje dane są bezpieczne? wyjaśnia oba te aspekty.

Tak. Jeden projekt mieści dowolną liczbę kont — osobistych, firmowych, powierniczych, IKE/IKZE czy innych — a także zobowiązania, które je finansują. Dzięki temu jeden widok majątku netto pomniejsza wartość aktywów o długi. Każdy wskaźnik działa na dowolnym poziomie: dla poszczególnych kont, dla filtrów lub dla całości.

Jeśli dwa podmioty nigdy nie powinny pojawić się w tym samym raporcie, przypisz każdemu z nich oddzielny projekt — ten sam login, w pełni odizolowane dane. Sekcja projekty określa, po której stronie tej linii znajduje się dany podmiot.

TWR ocenia strategię, a MWR ocenia Twój wynik jako inwestora. TWR (ang. Time-weighted return) eliminuje wpływ momentów wpłat i wypłat kapitału, co czyni go sprawiedliwym wskaźnikiem do porównania z benchmarkiem. MWR (ang. Money-weighted return) — znany również jako IRR — uwzględnia czas Twoich przepływów pieniężnych, dzięki czemu pokazuje, jaki realny wynik wypracowało dla Ciebie portfolio.

Capitally oblicza oba te wskaźniki, a także ROI, dla każdego konta oraz dla całego portfolio. Każdy z nich może zostać skorygowany o wynik benchmarku, aby uzyskać stopę zwrotu ponad rynek (excess return). W sekcji Obliczanie zwrotów znajdziesz przykłady obliczeń.

Wszystkie trzy, a nawet sześć: FIFO, LIFO, HICO (najwyższy koszt najpierw), LOCO (najniższy koszt najpierw), ręczne wskazywanie konkretnych lot'ów oraz średni koszt nabycia z pulowaniem aktywów lub aktywów i kont. Metodę ustawisz dla projektu, konta, aktywa lub pozycji — priorytet ma ustawienie najbardziej szczegółowe — lub pozwolisz, aby wbudowany preset podatkowy automatycznie dobrał metodę wymaganą przez daną jurysdykcję.

Metody kosztu podatkowego zawierają przykłady obliczeń dla każdej z nich oraz wskazówki, jak wybierać poszczególne lot'y podczas sprzedaży.

Tak. Zagraniczne dywidendy są śledzone w identyczny sposób, jak krajowe, a podatek u źródła (WHT) jest przypisany do każdej płatności: wartość dywidendy pozostaje kwotą brutto, potrącona kwota trafia do pola Podatek zapłacony / potrącony, a kwota netto wynika z różnicy między nimi.

Import od brokera automatycznie wypełnia to pole, jeśli eksport danych je zawiera, w przeciwnym razie należy wprowadzić je samodzielnie. Sprawdź artykuły Importowanie dywidend i podatku u źródła oraz Podatki, aby dowiedzieć się, w jaki sposób potrącony podatek pomniejsza podatek należny.

Tak. Dane o zyskach kapitałowych pochodzą z przypisanego do danego kraju presetu podatkowego, który uwzględnia stosowaną w Twojej jurysdykcji metodę ustalania kosztu nabycia, zasady okresu utrzymywania aktywów oraz progi zwolnień podatkowych. Gotowe presety dostępne są dla wielu krajów, a dla pozostałych możesz sklonować istniejący lub stworzyć własny. Koszt nabycia jest śledzony dla każdej partii podatkowej z osobna, w walucie każdej transakcji, a wyniki trafiają do Raportu należnych podatków w podziale na kraje i lata.