Capitally unterstützt Dividenden und andere Einkommensarten wie Miete oder Zinsen vollständig. Du kannst sie manuell über Transaktionenerfassen, aber bei den meisten börsennotierten Wertpapieren werden die Dividenden automatisch für dich verarbeitet.
Automatisches Dividenden-Tracking
Mit der automatischen Verarbeitung von Capitally ist das Verfolgen deiner Dividenden kinderleicht.
Sobald du eine Position in Capitally öffnest, erledigt die App die schwere Arbeit für dich. Sie fügt automatisch Dividenden-Transaktionen zum jeweiligen Ausführungsdatum für alle börsennotierten Wertpapiere hinzu. Wenn du Steuern eingerichtet hast, verwendet Capitally das Zahlungsdatum zur Berechnung der Steuer auf deine Dividenden.
Einschränkungen des automatischen Trackings
Das automatische Tracking ist zwar sehr hilfreich, aber nicht perfekt. Die automatisch hinzugefügten Dividenden enthalten keine Quellensteuerinformationen, und ihr Zahlungsdatum kann vom tatsächlichen Eingang auf deinem Broker-Konto abweichen.
Wenn du Capitally für steuerliche Zwecke nutzt, ist es wichtig, die Dividenden entweder von einem Broker zu importieren oder sie manuell mit deinen Kontoauszügen abzugleichen und eventuelle Abweichungen zu korrigieren.
Quellensteuer für automatische Dividenden einrichten
Standardmäßig wird bei automatischen Dividenden keine einbehaltene Steuer angewendet. Du kannst dies wie folgt konfigurieren:
- Bearbeite das Wertpapier oder das Konto, für das du Dividenden reinvestieren möchtest.
- Öffne den Tab „Positionen".
- Setze die „Gezahlte Steuer auf automatische Erträge" auf den gewünschten Steuerprozentsatz.
Duplikate vermeiden
Wenn du Dividenden-Transaktionen lieber selbst hinzufügst (einzeln oder per Import), musst du dir keine Sorgen um Duplikate machen. Capitally ist intelligent genug, um das zu verhindern. So funktioniert es:
- Capitally betrachtet den Zeitraum zwischen dem Ex-Dividenden-Datum und dem Zahlungsdatum zuzüglich 14 weiterer Tage.
- Existiert in diesem Zeitraum bereits eine Dividende, werden keine automatischen Dividenden hinzugefügt.
- Du kannst Dividenden jederzeit manuell hinzufügen. Falls automatisch hinzugefügte Dividenden zu Duplikaten führen würden, entfernt Capitally diese für dich.
Dividenden bestätigen
Automatisch hinzugefügte Dividenden sind zunächst als unbestätigt markiert. Sobald du überprüft hast, dass die Werte mit deinen Kontoauszügen übereinstimmen, kannst du sie auf zwei Arten bestätigen:
- Einzeln: Öffne das Transaktionsfenster für eine bestimmte Dividende und bestätige sie dort.
- In der Gruppe: Wähle mehrere Dividenden aus und nutze die Option „Bestätigen" im Aktionsmenü.
Durch das Bestätigen deiner Dividenden stellst du sicher, dass deine Aufzeichnungen korrekt und aktuell sind.
Dividenden in Aktien erfassen
Manchmal bieten Unternehmen Dividenden in Form von zusätzlichen Aktien statt als Barzahlung an. Auch diese Art von Dividenden lässt sich in Capitally einfach verfolgen. So kannst du sie erfassen:
- Öffne das Bearbeitungsfenster für die Dividenden-Transaktion.
- Klicke auf die Option
Mehr anzeigen (Erträge in Anteilen) - Gib die Anzahl der erhaltenen Aktien als Dividende und eventuelles Restbargeld ein.
Zur Erinnerung: Der Gesamtwert der Dividende ist der Gesamtmarktwert der Dividende, unabhängig davon, ob sie in bar oder in Aktien ausgezahlt wurde. Achte darauf, diesen korrekt einzugeben, um deine Aufzeichnungen genau zu halten.
Dividende als Kapitalrückzahlung
Manche Ausschüttungen werden als Kapitalrückzahlung (RoC) eingestuft und nicht als Ertrag. Dies kommt häufig bei REITs, MLPs, Income Trusts und bestimmten ETFs vor. Im Gegensatz zu steuerpflichtigen Erträgen reduziert eine Kapitalrückzahlung deinen Einstandspreis in der Geldanlage.
Eine Kapitalrückzahlung erfassen
- Erstelle oder bearbeite eine
Dividende-Transaktion - Klicke auf „Mehr anzeigen (Kapitalrückzahlung und Erträge in Anteilen)"
- Gib den Kapitalrückzahlungsanteil im Feld Kapitalrückzahlung ein
Wenn es sich bei der gesamten Ausschüttung um eine Kapitalrückzahlung handelt, kannst du das Feld Wert Feld leer lassen und nur den Betrag der Kapitalrückzahlung eintragen. Wenn ein Teil der Ausschüttung eine reguläre Dividende und ein Teil eine Kapitalrückzahlung ist, trage die gesamte Ausschüttung in das Value Feld und den RoC-Anteil in das Return of Capital Feld ein.
Auswirkungen auf deine Position
- Deine Kostenbasis wird anteilig auf alle offenen Lots reduziert
- Für den RoC-Anteil wird kein Ertrag erfasst
- Übersteigt die Kapitalrückzahlung deine verbleibende Kostenbasis, wird der übersteigende Betrag automatisch als Ertrag behandelt (da die Kostenbasis nicht unter null sinken kann)
- Mehrere RoC-Ausschüttungen reduzieren die Kostenbasis kumulativ über die Zeit
Für die Erfassung von Spin-offs und Liquidationsausschüttungen, die eine Kapitalrückzahlung beinhalten, siehe Unternehmensaktionen erfassen.
Reinvestierte Dividenden und DRIP
Viele Anleger entscheiden sich dafür, ihre Dividenden zu reinvestieren – entweder manuell oder über einen Dividend Reinvestment Plan (DRIP). Capitally macht es einfach, diese Reinvestitionen zu tracken.
Reinvestierte Dividenden manuell erfassen
- Behandle reinvestierte Dividenden genauso wie in Aktien ausgezahlte Dividenden (siehe oben 👆 ).
- Trage in der ursprünglichen Dividenden-Transaktion die Anzahl der Aktien ein, die mit dem Erlös gekauft wurden.
- Vergiss nicht, etwaiges Restbargeld einzutragen.
Wenn du reinvestierte Dividenden auf diese Weise trackst, öffnet Capitally ein neues Lot. Das verhält sich genauso, als hättest du neue Aktien im selben Konto gekauft.
Dividendenreinvestition automatisieren
Capitally bietet eine Möglichkeit, das Tracking reinvestierter Dividenden vollständig zu automatisieren:
- Bearbeite das Asset oder das Konto, für das Dividenden reinvestiert werden sollen.
- Öffne den Tab „Positionen".
- Aktiviere unter der Option „Automatische Dividendenverarbeitung" die Reinvestition.
- Du kannst für jedes Konto-Asset-Paar auch unterschiedliche Einstellungen festlegen.
Wenn du die Option Nur ganze Anteile wählst, verwendet Capitally die Dividende zum Kauf ganzer Aktien. Etwaiges Restbargeld wird separat erfasst.
Bitte beachte, dass Capitally – anders als manche DRIP-Konten – Restbeträge nicht ansammelt, um damit später einen ganzen Anteil zu kaufen.
Wenn dein Reinvestitionsplan einen Rabatt auf den Marktpreis bietet (bei vielen DRIPs üblich), kannst du im Wiederanlage-Rabatt Feld einen Rabatt von 0–100 % angeben.
Denke daran, dass Capitally für diese Berechnungen vom Markt bereitgestellte Kurse verwendet. Diese können von deinen Broker-Abrechnungen abweichen – sie eignen sich gut zur Renditeabschätzung, sollten aber bei Bedarf an Genauigkeit mit deinen Kontoauszügen abgeglichen werden.
Hinweis zu Importen
Derzeit unterstützt die Importfunktion von Capitally in Aktien ausgezahlte Dividenden oder Restbargeld nicht vollständig. Keine der integrierten Importvorlagen verarbeitet Dividenden vollständig. Aber keine Sorge – wir arbeiten daran, das in einer kommenden Version zu verbessern!
Automatische Dividenden deaktivieren
Die automatische Dividendenverarbeitung von Capitally ist eine praktische Funktion – aber vielleicht möchtest du Dividenden lieber manuell tracken oder sie ganz aus deinen Aufzeichnungen ausschließen. Kein Problem! Du kannst sie für ein Asset, ein Konto oder ein bestimmtes Asset-Konto-Paar deaktivieren:
- Bearbeite das Asset oder das Konto, das du ändern möchtest.
- Klicke auf den Tab „Positionen".
- Suche die Option „Automatische Dividendenverarbeitung".
- Wähle „Dividenden ausschließen" aus dem Dropdown-Menü.
Diese Kontrollebene ermöglicht es dir, die Dividendenverarbeitung in Capitally für verschiedene Teile deines Portfolios individuell anzupassen. So kannst du z. B. automatische Dividenden für den Großteil deiner Positionen beibehalten, aber sie für eine bestimmte Aktie oder ein bestimmtes Konto manuell erfassen.
Bevorstehende und geschätzte Dividenden
Capitally trackt nicht nur deine vergangenen Dividenden – es hilft dir auch, in die Zukunft zu blicken. Künftige Erträge werden in allen Kennzahlen, Diagrammen und Transaktionslisten berücksichtigt.
Um zukünftige Dividenden zu sehen, schau dir das Widget im Dashboard an oder wähle einfach einen zukünftigen Datumsbereich aus. Zum Beispiel:
+1y(nächstes Jahr)-1y +1y(von einem Jahr in der Vergangenheit bis zu einem Jahr in der Zukunft)max +1y(gesamter Verlauf plus nächstes Jahr)2023 2025(bestimmter Jahreszeitraum)
Dividenden-Status
Capitally verwendet die folgenden Status für Dividenden:
- Bestätigt: Ausgezahlt und von dir als erhalten bestätigt
- Unbestätigt: Ausgezahlt, aber noch nicht von dir bestätigt
- Bevorstehend: Ausgeführt und wird bald ausgezahlt
- Angekündigt: Offiziell angekündigte zukünftige Dividende
- Geschätzt: Prognose von Capitally auf Basis historischer Daten
Wie werden zukünftige Erträge geschätzt?
Capitally nutzt vergangene Ertragsereignisse, um künftige zu schätzen. Dabei werden sowohl der Projektverlauf als auch der Markt Verlauf berücksichtigt.
Die Schätz-Engine von Capitally ist ziemlich clever!
Sie kann mehrere Dividendenserien für einen Vermögenswert erkennen (z. B. vierteljährliche Dividenden plus jährliche Sonderdividenden) und diese separat schätzen.
Im Tab „Erträge" findest du die Kennzahlen, die als Schätzbasis verwendet werden: Ertragswachstum, Rhythmus und Streak.
Was wird geschätzt? Dividenden und Mieteinnahmen. Dividenden werden auf Basis des Preises pro Anteil geschätzt, Mieteinnahmen hingegen auf Basis des Gesamtwerts.
Warum werden Mieteinnahmen auf Basis des Gesamtwerts geschätzt? Weil man üblicherweise kein Haus stückweise kauft oder verkauft!
Capitally benötigt mindestens drei Ertragsereignisse ähnlicher Höhe, um ein Muster zu erkennen. Die Schätzung zukünftiger Ereignisse wird fortgesetzt, solange das letzte Ereignis nicht mehr als einen Monat überfällig ist. Wenn du z. B. keine monatliche Miete mehr erhältst, wartet Capitally zwei Monate nach der letzten Zahlung, bevor keine weiteren Erträge mehr für diese Immobilie geschätzt werden.
Denk daran: Diese Schätzungen sind zwar hilfreich für die Planung, aberkeine Garantien. Überprüfe immer offizielle Unternehmensankündigungen oder konsultiere deinen Finanzberater, bevor du Entscheidungen auf Basis künftiger Erträge triffst.
Dividendensteuern verwalten
Allgemeine Informationen zur Steuerbehandlung findest du zunächst im Artikel zum Thema Steuer-Support.
Capitally erstellt ein Dividendensteuer-Ereignis basierend auf zwei möglichen Daten:
- Das
Zahlungsdatumder Dividende (sofern angegeben) - Das
Transaktionsdatum(falls kein Zahlungsdatum angegeben wurde)
Dieser Zeitpunkt ist wichtig, weil er bestimmt, in welches Steuerjahr die Dividende fällt.
Die einbehaltene Steuer wird für Dividenden nicht automatisch berechnet. Du musst Dividenden entweder von einem Broker importieren oder die Informationen manuell eingeben:
- Öffne die Transaktionsdetails der Dividende
- Suche das Feld „Gezahlte Steuer"
- Gib den Betrag der Steuer ein, die dein Broker oder das dividendenzahlende Unternehmen einbehalten hat
Analyse der Anlageerträge
Capitally bietet mehrere Möglichkeiten, deine Dividendenerträge zu analysieren. Schauen wir sie uns an:
Das Dashboard enthält zwei Widgets, die die Rendite des letzten Jahres und bevorstehende Einnahmen zusammenfassen
Im Tab „Erträge" kannst du alle relevanten Kennzahlen und Diagramme einsehen
Ertrags-Transaktionen ermöglichen es dir, einzelne Dividenden zu prüfen – sowohl bereits ausgezahlte als auch geschätzte zukünftige
Das X-Ray-Diagramm ermöglicht den direkten Vergleich von Erträgen nach Anlagetypen, Märkten, Konten und mehr
Vergleiche die Gesamtrendite deines Portfolios mit der Rendite nur der ertragsstarken Positionen – mithilfe des Filters „Mit Erträgen" als Benchmark
Der Bericht zu steuerpflichtigen Erträgen ermöglicht es dir, einen detaillierten Kontoauszug für die Arbeit mit deinem Steuerberater zu erstellen
Andere Ertragsarten
Capitally erkennt und hilft dir, neben Dividenden auch andere Ertragsarten zu verfolgen. Sie alle verhalten sich im System gleich – alles, was für Dividenden gilt, gilt auch für andere Ertragsarten. Schauen wir uns an, was du noch alles im Blick behalten kannst:
Mieteinnahmen aus Immobilien
Wenn du in Immobilien investierst, kannst du deine Mieteinnahmen genauso wie Dividenden verfolgen. Diese Funktion ermöglicht dir:
- Regelmäßige Mietzahlungen erfassen, inklusive gezahlter Gebühren und Steuern
- Zukünftige Mieteinnahmen auf Basis vergangener Daten schätzen
Für ein umfassendes Immobilien-Tracking inklusive Ausgaben und Hypotheken, siehe Immobilien tracken.
Zinskupons
Für Geldanlagen, die Zinsen zahlen – wie Anleihen oder Einlagen –, kannst du Zinszahlungen verfolgen.
Du kannst Zinszahlungs-Transaktionen manuell hinzufügen, per Massenimport einlesen oder die zinsbasierte Preisberechnung einrichten , damit Capitally sie automatisch für dich generiert.