Au-delà de la colonne plus-value/moins-value de ii
Visualisez vos rendements réels, vos flux de trésorerie issus des dividendes et votre prix de revient par ligne sur vos comptes ISA, SIPP et Trading ii — avec un rapport prêt pour vos déclarations fiscales.
ii ne vous fournit ni TWR, ni indice de référence, ni rapport CGT exploitable par votre comptable.
Capitally assure un suivi complet d'Interactive Investor. Rendements pondérés par le temps (TWR) et par les flux (MWR) pour chaque enveloppe fiscale, suivi des flux de trésorerie des dividendes avec retenue à la source, comptabilisation des coupons d'obligations comme intérêts, et comparaison à un indice de référence sur un même graphique.
Le prix de revient est calculé ligne par ligne selon les règles fiscales (« Section 104 pools » et « 30-day rule »), permettant à Capitally d'éditer un rapport des plus-values mobilières pour l'administration fiscale au moment de la déclaration. Chiffrement de bout en bout ; sans Plaid, sans agrégateur, sans communication de mot de passe courtier — l'exportation des transactions ii conserve chaque flux de trésorerie et opération sur titres que les agrégateurs ont tendance à ignorer.
Application d'analyse de portefeuille
Découvrez les rendements que ii cache derrière la colonne plus-value/moins-value
L'onglet portefeuille de ii affiche la valeur actuelle par rapport au coût d'acquisition — il s'agit d'une donnée comptable, pas d'une mesure de performance. Capitally calcule le TWR, le MWR, la contribution par position et les drawdowns à partir de votre historique ii complet, en traitant les dividendes réinvestis comme des apports de trésorerie réels, et non des achats fictifs.
Sélectionnez votre indice de référence — le VWRL, le FTSE All-Share, le S&P 500, une courbe d'inflation — et vérifiez si votre portefeuille ii a surperformé une alternative indicielle simple ou s'il a sous-performé silencieusement. L'historique du prix de revient suit chaque mouvement ligne par ligne, permettant un report direct sur vos déclarations de plus-values en fin d'année.
- Choisir les bons indicateursCalculez vos rendements avec le MWR, le TWR ou le ROI selon le type de placement, ce que vous souhaitez mesurer et à quoi vous vous comparez.
- Comparer — ou pondérer — avec n'importe quelle référenceEmpilez jusqu'à 10 indices de référence côte à côte, ou déduisez votre rendement de l'inflation, d'un indice de marché, de n'importe quel actif, ou même d'une version achat-conservation de votre propre portefeuille, pour visualiser vos rendements réels et excédentaires.
- Identifier les vrais moteurs de performanceVoyez exactement ce qui influence vos rendements — plus-values, fluctuations de devises, revenus, frais et impôts — le tout clairement décomposé.
- Suivre votre performance réelleObtenez des indicateurs précis qui tiennent compte de tous les flux de trésorerie, des dividendes réinvestis et des effets de timing que la plupart des plateformes ignorent.
Votre organisateur de portefeuille personnel
Centralisez toutes vos enveloppes ii, et le reste
Une configuration ii typique se répartit entre Stocks & Shares ISA, SIPP, Trading Account et Junior ISA pour les enfants. ii présente chaque enveloppe dans un onglet distinct, sans jamais offrir de vue consolidée du foyer — et encore moins de ce que vous détenez ailleurs.
Capitally réunit tous vos comptes en une seule vue, organisée par membre du foyer, par projet ou par enveloppe fiscale, le tout converti en GBP. Ajoutez Hargreaves, Vanguard, IBKR ou votre **hardware wallet**, et bénéficiez d'une vision globale au niveau du foyer — sans Plaid, sans agrégateur et sans jamais confier vos mots de passe de courtier à un tiers.
- Créer des dossiers de compte imbriquésOrganisez vos comptes en sous-dossiers qui reflètent la façon dont vous gérez vos finances. Naviguer, suivre et comparer différents portefeuilles devient ainsi beaucoup plus simple — vous savez toujours exactement où trouver ce dont vous avez besoin.
- Étiqueter vos comptes, actifs et transactions librementAjoutez des étiquettes personnalisées à trois niveaux — comptes, actifs et transactions — pour filtrer et analyser vos données en détail. Même les plus petits éléments deviennent faciles à comparer et à suivre.
- Organiser vos actifs par catégories, régions et secteursLes actifs de marché sont automatiquement classés par type, zone géographique et secteur. Vous pouvez également catégoriser vos actifs personnalisés. Visualisez instantanément votre niveau de diversification et votre exposition.
- Personnaliser les catégories selon vos préférencesCapitally ne se contente pas d'intégrer vos données dans des structures prédéfinies — vous pouvez modifier les catégories existantes ou en créer de nouvelles, afin que tous vos actifs importés correspondent à votre style d'organisation personnel.
- Enregistrer et épingler vos vues favorites comme signetsÉpinglez vos vues de portefeuille les plus utilisées dans le menu principal. Accédez instantanément à vos informations clés — sans avoir à reconfigurer leur affichage à chaque fois.
- Naviguer avec précisionUtilisez notre système de filtres avancé pour explorer en détail vos positions, transactions ou tendances de performance, et prenez des décisions éclairées plus rapidement.
Suivi des dividendes complet
Réconciliez vos dividendes, retenues à la source et coupons obligataires
Détenir des actions américaines, européennes ou des marchés émergents via ii signifie que les dividendes arrivent dans différentes devises, avec la retenue à la source déjà prélevée. ii liste chaque ligne et s'arrête là.
Capitally sépare le brut du net, suit la retenue à la source par juridiction et projette les revenus à venir — rendement sur coût d'achat, flux de trésorerie mensuel, dates ex-dividende à venir. Les coupons de gilts sont comptabilisés comme intérêts sur l'obligation qui les verse, et non regroupés avec les dividendes. À la self-assessment, allocation de dividendes, crédit de retenue à la source et détail des intérêts de gilts apparaissent au même endroit.
- Suivez les dividendes avec la retenue à la sourceImportez vos dividendes exacts depuis votre courtier, y compris les données réelles de retenue à la source. Fini les calculs manuels ou la consultation de relevés — vos retenues fiscales effectives sont conservées exactement telles que déclarées.
- Votre calculateur de portefeuille de dividendesIdentifiez vos actifs les plus rentables en comparant les indicateurs clés : Rendement du dividende, Rendement sur coût d'achat et Taux de croissance du dividende.
- Mesurez l'effet exact de la capitalisation du DRIPSuivez avec précision le DRIP et les dividendes versés en actions, en calculant les effets exacts de la capitalisation et en visualisant la croissance de vos revenus.
- Identifiez vos meilleurs actifs de revenus sur une carte thermiqueVisualisez vos propres « dividend kings » grâce à une carte thermique intuitive mettant en avant vos actifs générateurs de revenus les plus performants.
Tous vos courtiers sont déjà ici !
Des dizaines de fonctionnalités
- 🌈Tous types d'actifsActions, ETF, crypto, options, immobilier, art — et tout actif personnalisé auquel vous pouvez attribuer un prix.
- 📥Importer de partoutImportez depuis des dizaines de courtiers, ou collez un tableur de 10 ans. Transactions ou soldes — à vous de choisir.
- 💶Multi-devises avec changeSuivez et visualisez dans n'importe quelle devise. Voyez la décomposition du change — plus-value en capital vs gain de change — séparément.
- 🧠Analyses de qualité professionnelleTWR, MWR, IRR, ROI, rendement, rendement sur coût d'achat, croissance des dividendes, analyse d'exposition — méthodologie affichée.
- 🏆Indices de référence avancésComparez vos résultats à n'importe quel indice, ETF, actif personnalisé, à l'inflation ou à toute portion de votre propre portefeuille.
- 🌎Analyse d'expositionVisualisez votre exposition par région, secteur, devise et toute catégorie personnalisée que vous étiquetez.
- 💰Suivi des dividendesDividendes, loyers, intérêts et tout autre revenu de placement. DRIP pris en charge.
- 🔮Calendrier des revenus et estimationsVisualisez les dividendes et paiements de loyers à venir — et projetez-les des années à l'avance.
- 🏛️Impôt sur les plus-valuesFIFO, coût moyen ou lot spécifique. Récolte fiscale des moins-values et déclarations de fin d'année, avec préréglages par juridiction.
- 🏦Passifs, obligations et dépôtsHypothèques, coupons d'obligations, prêts P2P, dépôts — modélisés avec leurs conditions et taux réels.
- 🤹Suivi des stock-optionsSuivez vos stock-options avec strike, échéance et grecques aux côtés du reste de votre portefeuille.
- 👔Suivi de capital-investissementGérez vos engagements, appels de capital, distributions, DPI, RVPI et TVPI, en complément de votre portefeuille standard.
- 🏷️Organisez et filtrez à votre façonImbriquez des comptes, étiquetez des transactions, catégorisez des actifs — puis filtrez et regroupez comme bon vous semble.
- 💄Construisez à votre façonVos graphiques, filtres, périodes, tableaux, importateurs, préréglages fiscaux — et même vos menus.
- 🧪Tester des scénarios d'investissementLancez un projet « et si » pour tester une stratégie sur votre historique réel — sans risque.
- 🥷Chiffrement sur l'appareilChiffré de bout en bout avant que les données ne quittent votre appareil — le seul outil de suivi de portefeuille à le faire.
- 🚫Aucune pub ni traceur tiersAucun partage de données, aucune surveillance — votre activité reste sur votre appareil.
- 📱Accès mobile completSuivez en déplacement, sur plusieurs appareils, même hors ligne.
Le seul outil de suivi de portefeuille où vos données sont uniquement les vôtres
Chiffrement de bout en bout sur votre appareil — avant que quoi que ce soit n'en sorte. Nous ne pouvons pas voir vos données, et personne d'autre non plus.
- Vos données sont chiffrées sur votre appareil avec une clé privée, avant même d'en sortir
- Cela s'ajoute en complément du chiffrement standard en transit et au repos
- Pas de Plaid, pas d'agrégateurs, pas de connexion au courtier — collez un CSV, gardez vos identifiants
- Exportez tout à tout moment — aucun verrouillage
- Hébergé dans l'UE — conforme RGPD par conception
- Pas de Plaid, pas d'agrégateurs, pas de connexion aux courtiers — collez un CSV, gardez vos identifiants et un historique plus complet que ce que les agrégateurs récupèrent
Adopté par les investisseurs autonomes
Investisseurs particuliers avertis, expatriés multi-devises et personnes fortunées — sur tous les continents.
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
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- Ajoutez à l'écran d'accueil pour un accès rapide et plus de confidentialité
Questions fréquemment posées
Non. Capitally ne se connecte jamais à vos banques ou courtiers via Plaid, Yodlee ou tout autre agrégateur d'open-banking ; aucun mot de passe partagé, aucun jeton d'API en lecture seule, aucune tierce partie dans le processus de données. Les données sont importées par fichier CSV ou Excel, par copier-coller depuis un tableur, ou par saisie manuelle, avec des préréglages natifs pour la plupart des courtiers majeurs.
Ce choix relève autant de la précision que de la confidentialité, et implique l'absence de synchronisation automatique en arrière-plan. Mes données sont-elles en sécurité ? explique ces deux aspects.
Oui. Un projet peut contenir n'importe quel nombre de comptes — personnels, professionnels, trusts, IRA, ISA, IKE/IKZE — ainsi que les passifs qui les financent, afin qu'une vue de patrimoine net déduise les dettes des positions. Chaque indicateur fonctionne à tous les niveaux : par compte, par filtre ou sur l'ensemble.
Lorsque deux entités ne doivent jamais apparaître dans le même rapport, attribuez à chacune son propre projet — même identifiant de connexion, données totalement isolées. Projets définit de quel côté de cette frontière une entité doit être placée.
Le TWR évalue la stratégie, tandis que le MWR évalue votre résultat en tant qu'investisseur. Le rendement pondéré par le temps (TWR) neutralise l'impact des apports ou des retraits de fonds, ce qui en fait l'indicateur le plus juste pour comparer vos performances à un indice de référence. Le rendement pondéré par les flux (MWR) — aussi appelé TRI — intègre le calendrier de vos flux de trésorerie ; il reflète donc la performance réelle de votre portefeuille.
Capitally calcule ces deux indicateurs, ainsi que le ROI, pour chaque compte et pour l'ensemble du portefeuille. Chacun d'eux peut être ajusté par un indice de référence pour obtenir une performance réelle ou excédentaire. La page Calcul des rendements présente des exemples détaillés.
Il y en a trois, et même trois de plus : FIFO, LIFO, HICO (coût le plus élevé en premier), LOCO (coût le plus bas en premier), l'identification manuelle par lots spécifiques et le prix de revient moyen avec regroupement par actif ou par actif et compte. Définissez la méthode par projet, compte, actif ou position (la règle la plus précise l'emporte) ou laissez un préréglage fiscal intégré appliquer celle exigée par sa juridiction.
La page Méthodes de prix de revient contient un exemple pratique pour chacune et explique comment choisir des lots individuels lors d'une vente.
Chaque transaction conserve la devise dans laquelle vous avez payé — les transactions en USD restent en USD, celles en EUR en EUR — et est convertie dans votre devise d'affichage au taux en vigueur à la date de la transaction, taux que vous pouvez modifier à tout moment.
Les rendements sont ensuite scindés entre la plus-value propre à l'actif et le gain ou la perte de change associé, de sorte qu'un rendement de 12 % en USD qui correspond à 4 % en EUR est interprété différemment d'un rendement de 12 % en EUR. Les indicateurs de portefeuille définissent cette ventilation.
Oui. Les dividendes étrangers sont suivis exactement comme les dividendes nationaux, et la retenue à la source est conservée pour chaque paiement : la valeur du dividende reste brute, le montant retenu est inscrit dans Impôts payés / retenus, et le montant net est calculé automatiquement à partir de ces deux valeurs.
Une importation depuis votre courtier remplit automatiquement ce champ si l'exportation le permet ; dans le cas contraire, vous pouvez le saisir vous-même. Consultez l'importation des dividendes et de la retenue à la source et la section Impôts pour savoir comment les impôts retenus sont déduits des impôts dus.