Śledzenie zobowiązań

W Capitally każde aktywo może stać się zobowiązaniem – wystarczy, że jego ilość przyjmie wartość ujemną. Otwórz pozycję z ujemną ilością lub najpierw sprzedaj aktywo posiadane w dodatniej ilości. Te dwa typy transakcji nazywane są w zależności od rodzaju aktywa: Open (otwórz) i Close (zamknij) w przypadku kredytu lub hipoteki, Credit (uznanie) i Debit (obciążenie) dla depozytów, a Buy (kupno) i Sell (sprzedaż) dla pozostałych.

Jak śledzić pożyczki i hipoteki

1. Utwórz własne aktywoi wybierz Pożyczka lub Hipoteka jako typ aktywa.
2. Wprowadź oprocentowanie i inne właściwości pożyczki w zakładce Ceny -> Odsetki .
3. Utwórz zwykłą transakcję typu Open w momencie zaciągnięcia kredytu.
4. Utwórz transakcję typu Close, gdy spłacasz dług.
5. Jeśli płacisz odsetki, utwórz transakcję Odsetki z ujemną wartością (ponieważ płacisz bankowi , a nie odwrotnie).

Pożyczone pieniądze

Pożyczone przez Ciebie pieniądze widnieją jako dodatnie saldo, a jeden przełącznik sprawia, że są one wyceniane: Te same parametry dla dodatnich i ujemnych sald w sekcji Zaawansowane opcje w ustawieniach odsetek danego aktywa. Kredyt lub hipoteka przechowują oprocentowanie po stronie ujemnej, więc bez tego przełącznika dodatnie saldo nie generuje żadnych odsetek. Zarejestruj kwotę, którą przekazałeś, jako transakcję Open, zwrot kapitału jako Close, a otrzymane odsetki jako dodatnią transakcję typu Interest.

Nowe aktywa typu kredyt i hipoteka mają ten przełącznik włączony. W przypadku już istniejących w Twoim projekcie sprawdź go w pierwszej kolejności: gdy jest wyłączony, saldo kredytu pozostaje niezmienne — brak naliczonych odsetek i daty spłaty. Opcja ta jest niedostępna, gdy obie strony salda mają własne warunki, więc najpierw wyłącz jedną z nich. Zobacz Wycena oparta na odsetkach.

Importowanie transakcji

Możesz łatwo utworzyć szablon importu , aby dodać płatności kapitału i odsetek zbiorczo z brokera lub arkusza kalkulacyjnego.

Przeglądanie portfolio

Użyj Kont lub Tagów , aby grupować kredyty razem z tym, co finansują (np. Nieruchomości + Hipoteka, Akcje + konto na marży).

Zakładka Wartość rynkowa zawiera wykres Owed i wyświetla trzy istotne wskaźniki:

• Owned – ile wartości faktycznie posiadasz (Twoje aktywa)
• Owed – ile wartości pożyczyłeś/pożyczyłaś (Twoje zobowiązania)
• Debt Ratio – jak bardzo jesteś zadłużony/zadłużona (jako owed/owned)

Uważaj na zbieżność nazw: filtr Posiadane w selektorze na górze widoku to nie to samo co wskaźnik Posiadane. Filtr całkowicie usuwa Twoje zobowiązania z analizy, przez co Zadłużenie oraz Wskaźnik zadłużenia nie mają danych do wyświetlenia — zostaw zaznaczone Wszystkie aktywa, gdy chcesz sprawdzić dane dotyczące zadłużenia. Zobacz Filtry.