Capitally vous permet de suivre la valeur de marché actuelle de vos biens immobiliers, ainsi que l'ensemble des revenus et dépenses associés, pour une vue d'ensemble complète de vos investissements. Veuillez noter que les prix du marché ne sont pas mis à jour automatiquement et que vous devrez les mettre à jour manuellement.
Organiser votre portefeuille immobilier
Vous pouvez organiser vos biens de plusieurs façons :
Un compte par bien - Créez un compte distinct pour chaque bien (par ex. « Appartement centre-ville », « Maison de plage »). Cette approche est idéale si vous souhaitez :
- Suivre une hypothèque associée au bien dans le même compte
- Visualiser les capitaux propres nets (valeur du bien moins l'hypothèque) en un coup d'œil
- Regrouper toutes les transactions liées au bien au même endroit
Un seul compte pour tous les biens - Créez un compte « Biens immobiliers » unique regroupant tous vos biens en tant qu'actifs distincts. Cette option convient mieux si :
- Vous n'avez pas d'hypothèques à suivre
- Vous préférez une organisation plus simple
- Vous souhaitez comparer rapidement vos biens côte à côte
Utiliser les taxonomies - Ajoutez des étiquettes et des catégories pour classer vos biens par propriétaire (Owner/Me, Owner/Partner), par localisation ou par type (Real-estate/Rental, Real-estate/Primary Residence).
Ajouter un bien immobilier
Sauf si vous gérez un vaste parc immobilier, vous souhaiterez probablement créer un actif personnalisé pour chaque bien que vous possédez. Selon la façon dont vous préférez obtenir le prix du marché actuel — au mètre carré ou pour l'ensemble du bien — créez une transaction Achat en définissant la quantité sur le nombre réel de mètres carrés ou sur 1.
1 comme quantité pour simplifier, ou renseignez le nombre réel de mètres carrés si vous souhaitez suivre le prix au mètre carré.Suivre les revenus locatifs
Si vous mettez votre bien en location, enregistrez les revenus à l'aide de transactions Loyer .
Enregistrer le loyer mensuel
- Ouvrez l'actif correspondant au bien
- Cliquez sur Ajouter une transaction
- Sélectionnez Loyer comme type de transaction
- Saisissez le montant du loyer dans le champ Valeur
- Si des impôts ont été retenus, saisissez-les dans Impôts payés
- Ajoutez des Frais pour les éventuels coûts de gestion locative déduits du loyer
Paiements de loyer récurrents
Pour ajouter rapidement plusieurs paiements de loyer :
- Créez une transaction de loyer
- Sélectionnez-la dans l'onglet Transactions
- Cliquez sur Modifier & dupliquer
- Définissez le nombre de copies et l'intervalle (par ex. 12 copies, espacées d'1 mois)
Estimation des revenus futurs
Capitally peut estimer vos revenus locatifs futurs en se basant sur votre historique de paiements. Consultez Suivi des dividendes - Estimation des revenus futurs pour plus de détails.
Suivi des dépenses
Suivez les coûts liés à votre bien immobilier à l'aide des transactions Autre .
Dépenses ponctuelles
Pour les rénovations, réparations ou achats exceptionnels, utilisez une Valeur négative dans la transaction Autre . Cela n'affectera que le ROI et ne sera pas reflété dans les Frais.
Dépenses récurrentes
Pour les coûts réguliers tels que la taxe foncière, les assurances ou les contrats d'entretien, utilisez le champ Frais, en laissant le champ Valeur à 0 dans la transaction Autre . Cela affectera à la fois le ROI et les métriques de Frais.
Exemple : taxe foncière annuelle
- Ajoutez une transaction
Autre - Réglez Valeur sur
0 - Réglez Frais sur le montant de la taxe (par ex. 1 200 EUR)
- Ajoutez une note : « Taxe foncière annuelle 2024 »
Financement par hypothèque
Si votre bien est financé par une hypothèque, vous pouvez suivre les deux ensemble et visualiser votre position nette réelle.
Consultez Suivi des hypothèques pour :
- Configurer une hypothèque avec le calcul des intérêts
- Associer l'hypothèque à votre bien immobilier
- Visualiser les capitaux propres combinés (valeur du bien moins la dette)
Mettre à jour le prix du marché
Il est conseillé de mettre à jour le Prix du marché actuel régulièrement en fonction des prix pratiqués dans votre secteur.
Si vous avez suivi toutes ces données dans un tableur, vous pouvez créer un modèle d'importation et tout importer en une seule fois. Si vous prévoyez de suivre les dépenses et les revenus dans un tableur ou une application en parallèle de Capitally, n'oubliez pas que vous pouvez également créer un modèle pour copier-coller les données, ce qui vous évite de devoir les exporter.
Explorer votre portefeuille immobilier
La section Portefeuille vous permet de comparer les revenus fixes de tous les actifs de votre portefeuille, notamment les obligations, les actions et les biens immobiliers. Vous obtenez ainsi une vue d'ensemble du potentiel de revenus fixes de l'ensemble de vos investissements.
Pour afficher l'ensemble de vos biens immobiliers, accédez à Portefeuille → Types → Biens immobiliers.
Les biens immobiliers ne sont pas des actifs liquides
Les biens immobiliers sont exclus de la Synthèse et du Portefeuille lorsque vous affichez Actifs liquides. Pour afficher vos biens immobiliers aux côtés de vos autres investissements, sélectionnez Tous les actifs ou accédez directement à Portefeuille → Types → Biens immobiliers.