Suivi des dettes

Dans Capitally, tout actif peut devenir un passif — sa quantité doit être négative. Vous pouvez soit « Acheter » des actifs en définissant une quantité négative, soit les « Vendre » d'abord avec une quantité positive.

Comment suivre les prêts et les hypothèques

1. Créez un Actif personnalisé, choisissez Loan ou Mortgage comme type d'actif.
2. Saisissez le taux d'intérêt et les autres caractéristiques du prêt dans l'onglet Prix -> Intérêts .
3. Créez une transaction Buy standard lorsque vous contractez le prêt.
   1. Quantity est négative — égale au montant emprunté
   2. Price est simplement 1
4. Créez une transaction Sell lorsque vous remboursez la dette
   1. Le capital remboursé correspond à votre Quantity — là encore, elle doit être négative
5. Si vous payez des intérêts, créez une transaction Interest avec une valeur négative (car vous payez la banque et non l'inverse).
   1. Si vous remboursez votre prêt avec les intérêts, saisissez le montant remboursé dans le champ Principal amortized (négatif également) au lieu de créer une transaction Sell distincte.

Importation des transactions

Vous pouvez facilement créer un modèle d'importation pour ajouter des paiements de capital et d'intérêts en masse depuis votre courtier ou votre tableur.

Explorer votre portefeuille

Utilisez les Comptes ou les Tags pour regrouper les prêts avec ce qu'ils financent (ex. : biens immobiliers + hypothèque, actions + compte sur marge).

L'onglet Valeur de marché contient un graphique Dû et affiche trois indicateurs pertinents :

• Possédé - la valeur que vous détenez réellement (vos actifs)
• Dû - la valeur que vous avez empruntée (vos passifs)
• Ratio d'endettement - votre niveau d'endettement (calculé comme dû/possédé)