Aggiungere asset personalizzati

Capitally è pensato per aiutarti a monitorare qualsiasi cosa di valore nel tuo portafoglio.

Come creare un asset personalizzato

1. Clicca sul pulsante + Add e seleziona l'opzione create a custom asset.
2. Scegli il tipo di asset che vuoi aggiungere. Alcuni asset dispongono di diverse proprietà o tipi di transazione disponibili, quindi scegli quello che si avvicina maggiormente, a livello concettuale, a ciò che vuoi monitorare. Ad esempio, la Liquidità non ha prezzi di mercato poiché il suo valore non cambia, mentre l'Immobiliare dispone della transazione Pagamento affitto. Non preoccuparti troppo: potrai modificare il tipo in seguito.
3. Scegli la valuta dell'asset e il suo Metodo di prezzo. Prezzi di mercato recupera prezzi, dividendi e split da un simbolo di mercato. Prezzi basati sugli interessi li deriva dai termini dello strumento — cedola, calendario, conteggio dei giorni — tramite prezzi basati sugli interessi. Valore traccia la posizione in base al suo valore totale, senza prezzo o quantità propri. Manuale lascia i prezzi alla tua gestione. Un simbolo e i prezzi inseriti manualmente non sono opzioni alternative: sia con Prezzi di mercato che con Prezzi basati sugli interessi, i tuoi dati sovrascrivono il simbolo nelle date impostate.

Per ulteriori informazioni sulla modifica degli asset, consulta l'articolo sugli Asset.

Monitorare un tipo di asset non presente nell'elenco

L'elenco dei tipi di asset è predefinito e non ogni strumento ne possiede uno dedicato — ad esempio, non esiste il tipo Derivato (o Futures). Crea un asset personalizzato e scegli il tipo il cui comportamento è più appropriato: Derivato per un contratto, oppure Altro, che permette l'uso di tutti i tipi di transazione disponibili in Capitally. Successivamente, classificalo nella scheda Tassonomie dell'asset alla voce Categorie — dato che non esiste una categoria Futures predefinita, aggiungine una tu all'albero da Categorie nel Portafoglio.

Le categorie funzionano come un'estensione dei tipi di asset. Ogni asset appartiene a una sola categoria, quindi, a differenza di settori, regioni o tag, offrono un'allocazione e un'attribuzione del rendimento non parziali, guidando inoltre il raggruppamento e il filtraggio nell'intero Portafoglio e nel grafico X-Ray. La sezione Tassonomie spiega come strutturare l'albero delle categorie e come modificarlo.

Il tipo di asset determina principalmente quali transazioni l'asset mette a disposizione. Derivato copre le operazioni di trading: Acquisto, Vendita, Trasferimento, Conversione / Spostamento / Scissione, Saldo conto, Stock option e Altri redditi / spese / commissioni. Altro aggiunge a queste anche Dividendo, Pagamento interessi, Pagamento affitto e Frazionamento, il che lo rende l'impostazione predefinita più sicura se hai dubbi. Anche Fondo può funzionare quando le meccaniche di un fondo si adattano meglio alle tue esigenze — valgono gli stessi consigli forniti per monitorare investimenti black-box. Indipendentemente dal tipo scelto, è la categoria a mantenere pulita l'analisi, così non dovrai mai distorcere il tipo di asset per ottenerla.

Esempio: un contratto future

Crea l'asset personalizzato — durante un'importazione o tramite + Add — quindi inserisci la transazione di acquisto e quella di vendita o di scadenza con date, quantità e prezzi. Lascia il metodo di prezzo su Manuale: senza una fonte di prezzo e senza prezzi manuali, l'asset viene valutato in base ai prezzi delle sue transazioni di Acquisto e Vendita. In questo modo, il valore della posizione rimane corretto senza dover caricare alcuna serie storica di prezzi. È ciò che rende questo metodo efficace sia per contratti già regolati, come FCCCZ23, sia per quelli aperti, oltre che per qualsiasi strumento privo di feed di prezzo e con una vita breve e autonoma.

Aggiungere transazioni

Una volta creato l'asset, genera la sua transazione iniziale, in modo che sia associato a un conto e abbia una quantità. Una transazione di Acquisto, Trasferimento o Saldo conto sono tutte valide. Se non lo fai, l'asset non verrà visualizzato nella Dashboard o nel Portafoglio se l'opzione Solo periodo è attiva: non ci sarebbe nulla da mostrare all'interno del periodo preso in esame.

Per uno strumento denominato nel suo capitale, come un prestito o una nota privata, la transazione iniziale riporta il capitale come quantità a un prezzo di 1: una nota da 25.000 è composta da 25.000 unità a un prezzo di 1. In un Prestito o un Mutuo, tale transazione è denominata Apertura anziché Acquisto e, su un asset con prezzo basato sugli interessi, il Prezzo appare precompilato con il Valore nominale dell'asset, quindi verifica che sia impostato su 1 prima di salvare.

Se vuoi aggiungere altre transazioni in seguito, puoi fare nuovamente clic sul pulsante + Add e il tuo asset personalizzato apparirà nell'elenco tra cui scegliere.

Debito privato: note, obbligazioni private e prestiti concessi

Per uno strumento di debito privato — una cambiale, un'obbligazione privata, denaro prestato a un'azienda o a una persona — usa il tipo di asset Obbligazione lasciando il metodo di prezzo su Manuale, oppure il tipo Prestito con Prezzi → Interessi se desideri che gli interessi vengano maturati automaticamente (vedi prezzi basati sugli interessi).

Il segno della quantità determina la tua posizione nell'operazione: positivo se sei il creditore che detiene la nota, negativo se sei il debitore e si tratta di una passività. Un Prestito memorizza i suoi termini sul lato negativo, pertanto una nota da te concessa — una posizione positiva — viene prezzata in base a essi solo se l'opzione Stessi parametri per saldi positivi e negativi è attiva, sotto Opzioni avanzate. Quella è la spunta da controllare quando il denaro che hai prestato non matura alcun interesse. Monitoraggio del debito copre l'intero lato del prestito, inclusi rimborsi e interessi da te pagati.

Quando un asset personalizzato viene quotato in borsa

Non devi ricominciare da capo. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e punta la fonte del prezzo verso il nuovo simbolo di mercato quotato. Le tue transazioni, il prezzo di carico e lo storico dei rendimenti verranno mantenuti, così il periodo pre-IPO sarà incluso nei tuoi rendimenti.

Se invece preferisci integrare i dati dopo la quotazione, aggiungi l'asset quotato e inserisci manualmente l'acquisto pre-IPO al prezzo effettivamente pagato. Il guadagno derivante dall'IPO verrà quindi incluso come dovrebbe.