Dodawanie niestandardowych aktywów

Capitally zostało zaprojektowane, aby pomóc Ci śledzić wszystko, co ma wartość w Twoim portfolio.

Jak utworzyć niestandardowe aktywo

1. Kliknij przycisk + Add i wybierz opcję create a custom asset.
2. Wybierz typ aktywa, które chcesz dodać. Niektóre aktywa mają różne zestawy właściwości lub dostępne typy transakcji, więc wybierz ten, który koncepcyjnie jest najbliższy temu, co chcesz monitorować. Na przykład Gotówka nie posiada cen rynkowych, ponieważ jej wartość nie ulega zmianie, podczas gdy Nieruchomości posiadają transakcję Rent payment. Nie przejmuj się tym zbytnio, ponieważ typ zawsze możesz zmienić później.
3. Wybierz walutę aktywa oraz jego Metoda wyceny. Cena rynkowa pobiera ceny, dywidendy oraz informacje o splitach z symbolu rynkowego. Wycena oparta na odsetkach wylicza je na podstawie warunków danego instrumentu — kuponu, harmonogramu, sposobu naliczania odsetek — poprzez wycenę opartą na odsetkach. Wartość śledzi pozycję poprzez jej wartość całkowitą, bez własnej ceny czy ilości. Ręczna pozostawia ceny w Twoich rękach. Symbol oraz ceny wprowadzane ręcznie nie wykluczają się: zarówno w przypadku Cena rynkowa, jak i Wycena oparta na odsetkach, Twoje własne dane zastępują symbol w wybranych przez Ciebie terminach.

Import to kolejna droga do tego samego aktywa. Gdy podczas przeglądu nie można dopasować aktywa, przycisk Utwórz w wierszu otwiera formularz dodawania aktywa z automatycznie wypełnioną nazwą, symbolem, kodem ISIN i typem na podstawie pliku. Aktywo korzysta z tego samego formularza, ustawień domyślnych i zasad wyceny, co aktywo utworzone za pomocą + Dodaj.

Formularz dodawania aktywa wypełniony automatycznie na podstawie pliku

Więcej informacji na temat edytowania aktywów znajdziesz w artykule dotyczącym Aktywów.

Monitorowanie typu aktywów, którego nie ma na liście

Lista typów aktywów jest stała i nie każdy instrument posiada własny typ – nie ma na przykład typu Futures. Stwórz własne aktywo i wybierz typ, którego zachowanie pasuje: Derivative dla kontraktów lub Other, który pozwala na użycie każdego typu transakcji dostępnego w Capitally. Następnie sklasyfikuj je w zakładce Taxonomy aktywa w sekcji Category – kategoria Futures również nie jest zdefiniowana, więc dodaj ją samodzielnie do drzewa w sekcji Categories w Portfelu.

Kategorie działają jako rozszerzenie typów aktywów. Każde aktywo należy do dokładnie jednej kategorii, więc w przeciwieństwie do sektorów, regionów czy tagów, zapewniają one pełną alokację i przypisanie stóp zwrotu, a także napędzają grupowanie oraz filtrowanie w całym Portfelu i na wykresie X-Ray. Taxonomies wyjaśnia, jak zagnieżdżać drzewo kategorii i jak je edytować.

Typ decyduje głównie o tym, jakie transakcje oferuje aktywo. Derivative obejmuje transakcje obrotu – Buy, Sell, Transfer, Convert / Move / Spinoff, Account Balance, Stock Option oraz Other Income / Expense / Fees. Other dodaje do tego Dividend, Interest Payment, Rent Payment oraz Split, co czyni go bezpiecznym wyborem, gdy nie masz pewności. Fund również działa dobrze, jeśli mechanika funduszu Ci bardziej odpowiada – zastosuj tę samą poradę, co w artykule tracking black-box investments. Niezależnie od wybranego typu, to kategoria dba o przejrzystość podziału, więc nigdy nie musisz zniekształcać typu, aby ją uzyskać.

Przykład: kontrakt futures

Stwórz własne aktywo – podczas importu lub z poziomu + Add – a następnie wprowadź transakcję kupna oraz sprzedaży lub wygaśnięcia wraz z datami, ilościami i cenami. Pozostaw metodę wyceny na Manual: bez źródła ceny i ręcznych wycen, aktywo jest wyceniane na podstawie cen z transakcji Buy i Sell, dzięki czemu wartość pozycji pozostaje poprawna bez konieczności wczytywania historycznych szeregów cenowych. Dzięki temu rozwiązanie sprawdza się zarówno w przypadku kontraktów, które już wygasły, takich jak FCCCZ23, jak i tych otwartych oraz dowolnego instrumentu bez feedu cenowego, który ma krótki, zamknięty cykl życia.

Dodawanie transakcji

Po stworzeniu aktywa utwórz transakcję początkową, aby powiązać je z kontem i nadać mu odpowiednią ilość. Transakcje Buy, Transfer lub Account Balance działają poprawnie. Jeśli tego nie zrobisz, aktywo nie będzie wyświetlane na Dashboardzie ani w Portfelu, o ile włączona jest opcja Period only – nie będzie miało nic do pokazania w wybranym przedziale czasowym.

W przypadku instrumentu wycenianego według kapitału, takiego jak pożyczka czy prywatny dłużny papier wartościowy, transakcja otwarcia zawiera kapitał jako ilość przy cenie 1 — dłużny papier o wartości 25 000 to 25 000 jednostek po cenie 1. W przypadku Pożyczka lub Kredyt hipoteczny transakcja ta nazywana jest Transakcja otwarcia, a nie Kupno, natomiast przy aktywach wycenianych na podstawie odsetek pole Cena jest domyślnie uzupełnione o Wartość nominalna aktywa, więc przed zapisaniem upewnij się, że ustawiona jest na 1.

Jeśli chcesz dodać kolejne transakcje później, kliknij ponownie przycisk + Add — Twoje niestandardowe aktywo pojawi się na liście do wyboru.

Dług prywatny: noty dłużne, obligacje prywatne i pożyczki, których udzieliłeś

W przypadku prywatnego instrumentu dłużnego – promesy, obligacji prywatnej, pieniędzy pożyczonych firmie lub osobie – użyj typu aktywa Bond z metodą wyceny ustawioną na Manual lub typu Loan z Prices → Interest, jeśli chcesz, aby odsetki były naliczane automatycznie (zobacz interest-based pricing).

Znak ilości decyduje o tym, po której stronie transakcji stoisz: dodatni, gdy jesteś pożyczkodawcą posiadającym dłużny papier, ujemny, gdy jesteś pożyczkobiorcą i jest to Twoje zobowiązanie. Pożyczka przechowuje swoje warunki po stronie ujemnej, więc dłużny papier, który przyznałeś — czyli pozycja dodatnia — jest wyceniany według nich tylko wtedy, gdy włączona jest opcja Te same parametry dla dodatnich i ujemnych sald w Zaawansowane opcje. To właśnie ten przełącznik należy sprawdzić, jeśli pożyczone przez Ciebie środki nie naliczają odsetek. Śledzenie długu w pełni omawia stronę pożyczkobiorcy, w tym spłaty oraz odsetki, które musisz zapłacić.

Kiedy własne aktywo wchodzi do obrotu publicznego

Nie musisz zaczynać od nowa. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Prices i wskaż jako źródło ceny nowo notowany market symbol. Twoje transakcje, koszt nabycia i historia zwrotów przejdą płynnie dalej, więc okres przed IPO pozostanie uwzględniony w Twoich wynikach.

Jeśli natomiast uzupełniasz dane po debiucie, dodaj aktywo notowane na giełdzie i wprowadź zakup sprzed IPO ręcznie, po cenie, którą faktycznie zapłaciłeś. Zysk z IPO zostanie wtedy uwzględniony tak, jak powinien.