Añadir activos personalizados

Capitally está diseñado para ayudarte a hacer seguimiento de cualquier cosa de valor en tu cartera.

Cómo crear un activo personalizado

1. Haz clic en el botón + Add y selecciona la opción create a custom asset.
2. Elige el tipo de activo que quieres añadir. Algunos activos tienen conjuntos diferentes de propiedades o tipos de operaciones disponibles, así que elige el que conceptualmente sea más parecido a lo que quieres seguir. Por ejemplo, el efectivo no tiene precios de mercado, ya que su valor no cambia, mientras que los bienes raíces tienen la operación Rent payment. No te preocupes demasiado por esto, ya que podrás cambiar el tipo más adelante.
3. Elige la moneda del activo y su Método de precios. Mercado obtiene los precios, dividendos y splits a partir de un símbolo de mercado. Interés los deriva de las condiciones propias del instrumento —cupón, calendario, recuento de días— mediante precios basados en intereses. Valor realiza el seguimiento de la posición según su valor total, sin precio ni cantidad propios. Manual deja los precios en tus manos. Un símbolo y los precios que introduzcas manualmente no son excluyentes: tanto en Mercado como en Interés, tus propios datos prevalecen sobre el símbolo en las fechas en que los fijes.

La importación es otra vía para llegar al mismo activo. Cuando el sistema no puede encontrar una coincidencia para un activo, el botón Crear de la fila abre el formulario de «Añadir activo» con el nombre, símbolo, ISIN y tipo ya cumplimentados a partir del archivo. El activo utiliza el mismo formulario, valores predeterminados y reglas de precios que uno creado desde + Añadir.

El formulario de «Añadir activo» cumplimentado desde el archivo

Para más información sobre la edición de activos, consulta el artículo sobre Activos.

Seguimiento de un tipo de activo que no está en la lista

La lista de tipos de activos es fija y no todos los instrumentos tienen su propio tipo; por ejemplo, no existe el tipo Futures. Crea un activo personalizado y elige el tipo cuyo comportamiento se ajuste: Derivative para un contrato, o Other, que permite todos los tipos de operaciones de Capitally. Luego, clasifícalo en la pestaña Taxonomy del activo en Category; como tampoco hay una categoría Futures predefinida, añádela tú mismo al árbol desde Categories en tu cartera.

Las categorías funcionan como una extensión de los tipos de activos. Cada activo pertenece exactamente a una categoría, por lo que, a diferencia de los sectores, regiones o etiquetas, ofrecen una asignación y atribución de rentabilidad completas, además de facilitar el agrupamiento y filtrado en toda la cartera y en el gráfico X-Ray. Taxonomies explica cómo se anida el árbol de categorías y cómo editarlo.

El tipo determina principalmente qué operaciones admite el activo. Derivative cubre las operativas de trading: Buy, Sell, Transfer, Convert / Move / Spinoff, Account Balance, Stock Option y Other Income / Expense / Fees. Other añade Dividend, Interest Payment, Rent Payment y Split, lo que lo convierte en la opción segura si no tienes claro qué elegir. Fund también funciona si los mecanismos de un fondo se adaptan mejor a tus necesidades; sigue el mismo consejo que en tracking black-box investments. Independientemente del tipo que elijas, la categoría es lo que mantiene el desglose ordenado, por lo que nunca tendrás que distorsionar el tipo para conseguirlo.

Ejemplo: un contrato de futuros

Crea el activo personalizado (durante una importación o desde + Add) y, a continuación, introduce las operaciones de compra y venta o vencimiento con sus fechas, cantidades y precios. Deja el método de precios en Manual: al no tener fuente de precios ni precios manuales, el activo se valora a partir de los precios de sus propias operaciones de Buy y Sell. Así, el valor de la posición se mantiene correcto sin necesidad de cargar series históricas de precios. Esto funciona tanto para contratos que ya han liquidado, como FCCCZ23, como para los que están abiertos, y para cualquier instrumento sin fuente de precios y con una vida útil corta y autocontenida.

Añadir operaciones

Una vez creado el activo, genera su operación inicial para vincularlo a una cuenta y asignarle una cantidad. Las operaciones Buy, Transfer o Account Balance son válidas. Si no haces esto, el activo no aparecerá en el dashboard o en la cartera mientras la opción Period only esté activada, ya que no habrá nada que mostrar dentro del período que estás consultando.

Para un instrumento denominado en su capital, como un préstamo o un pagaré privado, la operación de apertura refleja el capital como cantidad a un precio de 1: un pagaré de 25.000 son 25.000 unidades a un precio de 1. En un Préstamo o una Hipoteca, esa operación se denomina Apertura en lugar de Compra, y en un activo con precios basados en intereses, el Precio aparece prellenado con el valor nominal del activo, así que comprueba que marque 1 antes de guardar.

Si quieres añadir más operaciones más adelante, vuelve a hacer clic en el botón + Add y tu activo personalizado aparecerá en la lista para seleccionarlo.

Deuda privada: pagarés, bonos privados y préstamos realizados

Para un instrumento de deuda privada —un pagaré, un bono privado o dinero prestado a una empresa o persona— utiliza el tipo de activo Bond con el método de precios en Manual, o el tipo Loan con Prices → Interest si quieres que se calculen los intereses devengados (consulta interest-based pricing).

El signo de la cantidad determina en qué lado de la operación te encuentras: positivo cuando eres el prestamista que posee el pagaré, negativo cuando eres el prestatario y se trata de un pasivo. Un Préstamo almacena sus condiciones en el lado negativo, por lo que un pagaré que has concedido —una posición positiva— solo se valora mediante ellas si la opción Mismos parámetros para saldos positivos y negativos está activada, dentro de Opciones avanzadas. Ese es el ajuste que debes comprobar cuando el dinero que has prestado no genera intereses. Seguimiento de deuda cubre el lado del prestatario al completo, incluidos los reembolsos y los intereses que pagas.

Cuando un activo personalizado empieza a cotizar en bolsa

No tienes que empezar de cero. Edita el activo, abre la pestaña Prices y apunta la fuente de precios al nuevo market symbol. Tus operaciones, coste de adquisición e historial de rentabilidad se trasladan directamente, por lo que el período pre-IPO se mantiene en tus resultados.

Si prefieres actualizar el historial después de la salida a bolsa, añade el activo cotizado e introduce manualmente la compra pre-IPO al precio que realmente pagaste. La ganancia de la IPO se incluirá entonces como debe ser.