Saldo konta to unikalny typ transakcji zaprojektowany, aby pomóc Ci utrzymać dokładny stan kont tam, gdzie nie masz dostępu do historycznych transakcji lub ich nie potrzebujesz. Ta funkcja tworzy pod spodem transakcję „Kupno” lub „Sprzedaż”, aby uzgodnić wszelkie rozbieżności w saldzie.
Aktualizacje salda konta są szczególnie przydatne, jeśli nie chcesz śledzić każdej pojedynczej transakcji wpływającej na Twoją pozycję. Zamiast tego wolisz ogólny przegląd konta. Często dotyczy to kont gotówkowych, gdzie okresowe aktualizacje salda są w zupełności wystarczające.
Kiedy używać aktualizacji salda
Możesz używać aktualizacji salda dla dowolnego typu aktywów, czy to w celu śledzenia salda początkowego, czy też do ciągłego rejestrowania stanu posiadania w przypadkach, gdy nie masz dostępu do pełnej historii transakcji.
Jeśli aktualizujesz saldo każdego dnia, w którym dokonujesz transakcji na koncie, Twoje wyniki inwestycji powinny być dość dokładne. Pamiętaj jednak, że nie będziesz mieć dostępu do historycznej efektywności, opłat ani zysków/strat wynikających z różnicy między ceną zamknięcia a ceną faktycznie zapłaconą. Z drugiej strony, zawsze możesz utworzyć aktualizację salda z datą wsteczną. Co więcej, możesz rejestrować opłaty, zyski i straty, używając typu transakcji Inne .
Elastyczność aktualizacji salda
Jedną z najlepszych cech funkcji Saldo konta jest jej elastyczność. Jeśli w dowolnym momencie będziesz potrzebować bardziej szczegółowych informacji o transakcjach, zawsze możesz je dodać. Salda konta dostosują się automatycznie i nie będzie żadnych rozbieżności do uzgodnienia.
Z drugiej strony, możesz ich użyć, aby szybko „naprawić” niekompletną historię, zobaczyć bieżący skład portfela, a właściwe porządkowanie danych zostawić na później.
Aktualizowanie sald
Istnieje wiele sposobów na aktualizację sald kont.
Przez edycję pozycji
Podczas przeglądania karty Pozycje w sekcji Portfolio, możesz kliknąć dwukrotnie wiersz lub wybrać Edytuj pozycję z menu kontekstowego. Możesz tam zmienić zarówno Ilość, jak i Cenę rynkową, co pozwala szybko aktualizować salda kont oraz ceny rynkowe niestandardowych aktywów.
Ilość i cena są ustawiane dla aktualnie przeglądanej daty – czyli domyślnie dla dzisiaj .
Możesz zmienić tę datę w selektorze okresu nad wykresem.
Przez dodanie transakcji aktualizacji salda
Dodaj transakcję Saldo konta dla aktywa i konta, które chcesz zaktualizować. Będziesz mieć możliwość ustawienia konkretnej daty oraz aktualizacji Ceny rynkowej.
Przez import sald z pliku CSV
Możesz pobrać lub przygotować plik CSV z kolumnami dla daty, nazwy aktywa/tickera oraz salda. Następnie postępuj zgodnie z instrukcją importowania z pliku. Jako Typ transakcji wybierz Saldo konta i pamiętaj, aby przypisać kolumnę salda do pola Ilość.
To świetny sposób na import cen dla pojedynczego aktywa, ale możesz go również wykorzystać do zbiorczego importu cen wielu aktywów. Jest to szczególnie przydatne, gdy posiadasz aktywa niestandardowe, takie jak obligacje skarbowe, a Twój broker dostarcza tabelę z bieżącymi cenami lub wartością Twoich aktywów.