Saldo konta to unikalny typ transakcji, który pomaga utrzymać dokładne saldo kont, do których nie masz dostępu do historii transakcji lub po prostu jej nie potrzebujesz. Funkcja ta tworzy w tle transakcję „Kup" lub „Sprzedaj", aby wyrównać wszelkie rozbieżności w saldzie.
Aktualizacje salda konta są szczególnie przydatne, gdy nie zależy Ci na śledzeniu każdej pojedynczej transakcji wpływającej na Twoją pozycję. Zamiast tego interesuje Cię ogólny przegląd konta. Dotyczy to często kont gotówkowych, gdzie okresowe aktualizacje salda są w zupełności wystarczające.
Kiedy używać aktualizacji salda
Możesz używać aktualizacji salda dla dowolnego typu aktywów – zarówno do rejestrowania stanu początkowego, jak i do bieżącego zapisywania salda w przypadkach, gdy nie masz dostępu do pełnej historii transakcji.
Jeśli aktualizujesz saldo każdego dnia, w którym przeprowadzasz transakcję na koncie, Twoje wskaźniki efektywności inwestycji powinny być dość dokładne. Pamiętaj jednak, że nie będziesz mieć dostępu do historycznych wyników, opłat ani zysków/strat między ceną zamknięcia a ceną, którą faktycznie zapłaciłeś. Z drugiej strony możesz zawsze tworzyć aktualizacje salda z datą wsteczną. Możesz też rejestrować opłaty, zyski i straty, korzystając z typu transakcji Inne .
Elastyczność aktualizacji salda
Jedną z najlepszych cech funkcji Saldo konta jest jej elastyczność. Jeśli w dowolnym momencie będziesz potrzebować bardziej szczegółowych informacji o transakcjach, zawsze możesz je dodać. Salda kont zostaną automatycznie dostosowane i nie pojawią się żadne rozbieżności do wyrównania.
Z drugiej strony możesz używać tej funkcji, aby szybko „naprawić" uszkodzoną historię – dzięki temu zobaczysz aktualny skład portfolio, a właściwe poprawki możesz wprowadzić później.
Aktualizowanie sald
Istnieje kilka sposobów aktualizowania sald kont.
Poprzez edycję pozycji
Przeglądając zakładkę Pozycje w Portfolio, możesz kliknąć dwukrotnie na wiersz lub wybrać Edytuj pozycję z menu kontekstowego. Możesz tam zmienić zarówno Ilość, jak i Cenę rynkową – to świetny sposób na szybką aktualizację sald kont oraz cen rynkowych niestandardowych aktywów.
Ilość i cena są ustawiane dla aktualnie przeglądanej daty – domyślnie jest to dzisiaj .
Możesz zmienić tę datę w selektorze okresu nad wykresem.
Poprzez dodanie transakcji aktualizacji salda
Dodaj transakcję Aktualizacja salda dla aktywa i konta, które chcesz zaktualizować. Możesz ustawić konkretną datę oraz zaktualizować Cenę rynkową.
Poprzez import sald z pliku CSV
Możesz pobrać lub przygotować plik CSV z kolumnami dla daty, nazwy aktywa/tickera i salda. Następnie postępuj zgodnie z przewodnikiem importowania z pliku. Jako Typ transakcji wybierz Saldo konta i pamiętaj, aby przypisać kolumnę salda do pola Ilość.
To świetny sposób na import cen dla pojedynczego aktywa, ale możesz go także użyć do importu cen wielu aktywów jednocześnie. Jest to szczególnie przydatne, jeśli posiadasz niestandardowe aktywa, takie jak obligacje, a Twój broker udostępnia Ci tabelę aktualnych cen lub wartości Twoich aktywów.