Capitally ofrece tres tipos de taxonomías para la mayoría de los activos cotizados en el mercado. Tienes la libertad de editarlas, ampliarlas, asignarlas a tus activos personalizados o incluso cambiar las asignaciones predeterminadas para adaptarlas mejor a las necesidades de tu cartera.
Categoría
La taxonomía de categorías es un conjunto anidado de categorías de inversión, como Renta variable/Grande o Bonos/Gobiernos/Corto. Cada activo solo puede estar asociado a una categoría.
Las acciones y las criptomonedas se asignan a la categoría *-cap correspondiente, salvo que no dispongamos de información sobre su capitalización de mercado.
Las categorías están anidadas con mayor especificidad progresiva. Es decir, la categoría Bonos puede incluir cualquier tipo de bono (o una combinación de ellos), Bonos/Gobiernos se limita a la deuda pública de cualquier vencimiento, y Bonos/Gobiernos/Corto es la más específica. No siempre disponemos de información suficiente para asignar las categorías más específicas.
Nota sobre el anidamiento
Los activos pueden asignarse a Bonos o a Bonos/Gobiernos, según el nivel de especificidad de la categoría. Si eliges la segunda opción, el activo no se incluirá en la primera.
Si quieres ver un resumen de todos tus bonos, consulta Bonos/***, ya que incluirá Bonos y todas las categorías anidadas dentro de ella.
Regiones
La taxonomía de regiones es un conjunto anidado de regiones del mundo, como Desarrollados/Norteamérica/Estados Unidos. Cada activo puede estar asociado a varias regiones con su ponderación correspondiente. La clasificación sigue el modelo MSCI.
Las acciones se asignan a su país de origen.
Los ETF y fondos se asignan a regiones más amplias, como
Desarrollados/Europa(con la excepción de EE. UU., Canadá, Reino Unido y Japón).
Nota sobre las ponderaciones
Como un activo puede estar asociado a varias regiones (o sectores), es importante tener en cuenta que resulta imposible atribuir la rentabilidad con precisión a una sola región.
Si tienes un activo con 50 % en EE. UU. y 50 % en Europa que genera 1.000 $ (unos 920 €) de rentabilidad, atribuiremos 500 $ a EE. UU. y 500 $ a Europa. En la realidad, la atribución puede ser muy diferente. Te mostraremos un aviso cuando los resultados que estés viendo sean parciales.
Categorías regionales
Para resolver el problema de la atribución, los activos también se asignan a categorías regionales predefinidas, como Global o APAC, siendo cada activo asignado a una única clase. Esta clasificación proporciona resultados no parciales que pueden compararse con un índice de referencia.
Los activos se asignan a una clase si su peso regional coincide con la clase con una precisión de ±10 %.
Las clases predefinidas utilizan el MSCI World como referencia para la asignación de activos.
Si ninguna clase coincide, se utiliza la región o combinación de regiones que cubra al menos el 90 % del peso.
Ejemplos
All World: ETF o fondos que siguen la asignación del MSCI WorldDeveloped World: ETF o fondos que siguen la asignación del MSCI World, excluyendo mercados emergentesDeveloped: ETF o fondos con al menos el 90 % en mercados desarrollados (pero que no coinciden con el Mundo Desarrollado de MSCI)Developed/North America + Developed/Europe: ETF o fondos que combinan Norteamérica y Europa desarrolladaDeveloped/North America/United States: Acciones, ETF o fondos con predominio estadounidense
Sectores
La taxonomía de sectores es un conjunto anidado de sectores e industrias, como Communication Services/Entertainment/Movies & Entertainment. Cada activo puede estar asociado a varios sectores y ponderado en consecuencia. Utilizamos la clasificación estándar del sector GICS con pequeños ajustes para adaptarla mejor a los activos que se siguen en Capitally.
Las acciones y criptomonedas se asignan a un sector e industria específicos.
Los ETF y fondos se asignan a sectores más amplios, como
Communication Services.
La mayoría de los activos deberían tener las taxonomías correctas asignadas, pero si los datos faltan, son inexactos o no son lo que esperabas, ¡puedes modificar cualquier activo libremente!
Actualización de activos remotos
Las taxonomías se actualizan automáticamente cada pocos días, a menos que desactives las actualizaciones automáticas en Ajustes -> Análisis o desactives la actualización automática de una taxonomía concreta.
Puedes elegir qué taxonomías actualizar y cuáles prefieres configurar manualmenteEn cualquier momento puedes actualizarlas manualmente. Simplemente abre la Cartera, ve a Activos, selecciona los activos que quieres actualizar y haz clic en «Actualizar taxonomías» desde el menú de Taxonomías de activos.
Ten en cuenta que si decides desactivar la actualización de una taxonomía, no se actualizará mediante Actualizar taxonomías.
Editar taxonomías
Para editar una taxonomía, ábrela en la Cartera y haz clic en el botón ✏ Editar. Puedes renombrarla o reorganizar la estructura dentro del árbol.
Si renombras una taxonomía predefinida, como Bonds, cualquier nuevo activo que añadas adoptará tu versión renombrada, lo que te permite personalizar tu método de organización.