Capitally stellt für die meisten börsennotierten Vermögenswerte drei Arten von Taxonomien bereit. Du kannst diese frei bearbeiten, erweitern, deinen eigenen Vermögenswerten zuweisen oder sogar die Standardzuweisungen ändern, um sie besser an dein Portfolio anzupassen.
Kategorie
Die Kategorie-Taxonomie ist eine verschachtelte Gruppe von Anlagekategorien, wie z. B. Equity/Large-cap oder Bonds/Government/Short. Jedem Vermögenswert kann nur eine Kategorie zugeordnet werden.
Aktien und Kryptowährungen werden einer passenden *-cap -Kategorie zugeordnet, sofern uns Marktkapitalisierungsdaten vorliegen.
Kategorien sind nach zunehmender Spezifität verschachtelt. Das bedeutet: Die Kategorie Bonds kann jede Art von Anleihe enthalten (oder eine Mischung davon), Bonds/Government grenzt auf Staatsanleihen jeder Laufzeit ein, und Bonds/Government/Short ist die spezifischste Kategorie. Wir haben nicht immer genug Informationen, um die spezifischste Kategorie zuzuweisen.
Hinweis zur Verschachtelung
Vermögenswerte können entweder Bonds oder Bonds/Governmentzugeordnet werden, je nach Spezifität der Kategorie. Wenn du Letzteres wählst, wird der Vermögenswert nicht in Ersterem enthalten sein.
Wenn du alle deine Anleihen zusammenfassen möchtest, sieh dir Bonds/***an – das schließt Bonds sowie alle darin verschachtelten Kategorien ein.
Regionen
Die Regionen-Taxonomie ist eine verschachtelte Gruppe von Weltregionen, wie z. B. Developed/North America/United States. Jedem Vermögenswert können mehrere Regionen zugeordnet und entsprechend gewichtet werden. Die Klassifikation folgt dem MSCI-Modell.
Aktien werden ihrem Herkunftsland zugeordnet.
ETFs und Fonds werden mehreren übergeordneten Regionen zugeordnet, wie z. B.
Developed/Europe(mit Ausnahme der USA, Kanada, Großbritannien und Japan).
Hinweis zur Gewichtung
Da einem Vermögenswert mehrere Regionen (oder Sektoren) zugeordnet sein können, ist es wichtig zu beachten, dass sich Renditen nicht eindeutig einer einzigen Region zurechnen lassen.
Wenn du einen Vermögenswert mit 50 % USA + 50 % Europa hast, der 1.000 $ Rendite erzielt hat, werden wir 500 $ den USA und 500 $ Europa zurechnen. In der Realität kann die Zurechnung deutlich abweichen. Wir zeigen dir eine Warnung an, wenn die angezeigten Ergebnisse nur teilweise sind.
Regionen-Kategorie
Um das Zurechnungsproblem zu lösen, werden Vermögenswerte auch vordefinierten Regionen-Kategorien zugeordnet, wie z. B. All World oder APAC, wobei jedes Asset nur einer Klasse angehört. Diese Klassifizierung liefert unpartielle Ergebnisse, die als Benchmark verwendet werden können.
Assets werden einer Klasse zugeordnet, wenn ihr Regionsgewicht innerhalb einer Genauigkeit von ±10 % mit der Klasse übereinstimmt.
Vordefinierte Klassen verwenden den MSCI World als Referenz für die Allokation.
Wenn keine Klasse passt, wird die Region oder Kombination von Regionen verwendet, die mindestens 90 % des Gewichts abdeckt.
Beispiele
All World: ETFs oder Fonds, die die MSCI-World-Allokation abbildenDeveloped World: ETFs oder Fonds, die die MSCI-World-Allokation abbilden, ohne SchwellenländerDeveloped: ETFs oder Fonds mit mindestens 90 % in Industrieländern (jedoch ohne Übereinstimmung mit dem MSCI Developed World)Developed/North America + Developed/Europe: ETFs oder Fonds, die Nordamerika und das entwickelte Europa kombinierenDeveloped/North America/United States: Überwiegend US-amerikanische Aktien, ETFs oder Fonds
Sektoren
Die Sektor-Taxonomie ist eine verschachtelte Struktur aus Sektoren und Branchen, wie z. B. Kommunikationsdienste/Unterhaltung/Filme & Unterhaltung. Jedem Asset können mehrere Sektoren zugeordnet und entsprechend gewichtet werden. Wir verwenden die branchenübliche GICS -Klassifizierung mit geringfügigen Anpassungen, um die in Capitally verfolgten Assets besser abzubilden.
Aktien und Kryptowährungen werden einem bestimmten Sektor und einer bestimmten Branche zugeordnet.
ETFs und Fonds werden breiteren Sektoren zugeordnet, wie z. B.
Kommunikationsdienste.
Den meisten Assets sollten die richtigen Taxonomien zugewiesen sein. Falls Daten fehlen, ungenau sind oder nicht deinen Erwartungen entsprechen, kannst du jederzeit Änderungen an einem Asset vornehmen!
Remote-Assets aktualisieren
Taxonomien werden automatisch alle paar Tage aktualisiert, es sei denn, du deaktivierst automatische Updates unter Einstellungen -> Analyse oder deaktivierst die automatische Aktualisierung einer bestimmten Taxonomie.
Du kannst auswählen, welche Taxonomien aktualisiert und welche manuell festgelegt werden sollenDu kannst sie jederzeit manuell aktualisieren. Öffne dazu das Portfolio, navigiere zu „Assets", wähle die Assets aus, die du aktualisieren möchtest, und klicke im Menü „Asset-Taxonomien" auf „Taxonomien aktualisieren".
Bitte beachte: Wenn du die Aktualisierung einer Taxonomie deaktiviert hast, wird sie auch über Taxonomien aktualisierennicht aktualisiert.
Taxonomien bearbeiten
Um eine Taxonomie zu bearbeiten, öffne sie im Portfolio und klicke auf die Schaltfläche ✏ Bearbeiten. Du kannst sie umbenennen oder die Struktur innerhalb der Baumansicht neu organisieren.
Wenn du eine vordefinierte Taxonomie umbenennst, wie z. B. Anleihen, übernehmen neu hinzugefügte Assets automatisch deine umbenannte Version – so kannst du deine Organisationsmethode individuell anpassen.