Taksonomie

Capitally oferuje trzy rodzaje taksonomii dla większości aktywów notowanych na rynku. Możesz je swobodnie edytować, rozszerzać, przypisywać do własnych aktywów, a nawet zmieniać domyślne przypisania, aby lepiej dopasować je do swoich potrzeb.

Kategoria

Taksonomia kategorii to zagnieżdżony zestaw kategorii inwestycyjnych, takich jak Akcje/Duża kapitalizacja lub Obligacje/Instytucje rządowe/Krótkoterminowe. Każde aktywo może być przypisane tylko do jednej kategorii.

Akcje i kryptowaluty są przypisywane do odpowiedniej kategorii *-cap , chyba że nie dysponujemy informacją o kapitalizacji rynkowej.

Kategorie są zagnieżdżone według rosnącej szczegółowości. Oznacza to, że kategoria Obligacje może zawierać dowolny rodzaj obligacji (lub ich kombinację), Obligacje/Instytucje rządowe zawęża się do obligacji skarbowych o dowolnym terminie zapadalności, natomiast Obligacje/Instytucje rządowe/Krótkoterminowe jest najbardziej szczegółowa. Nie zawsze posiadamy wystarczające informacje, aby przypisać najbardziej szczegółową kategorię.

Kategoria czy typ aktywa?

Gdy instrument nie znajduje się tam, gdzie się go spodziewasz w alokacji — na przykład ETF obligacyjny pojawia się wśród akcji — zmień jego Kategorię, a nie typ aktywa. Typ decyduje o tym, jakie typy transakcji są dostępne i jak wyceniane jest aktywo, a ETF obligacyjny to nadal ETF; instrumenty każdego typu mogą być w przyszłości obsługiwane inaczej. Edytuj aktywo i ustaw kategorię na Bonds/....

Kategoria jest z założenia jednokrotnego wyboru. Każde aktywo należy dokładnie do jednej, co pozwala precyzyjnie przypisywać alokację i stopy zwrotu — Allocation/Aggressive można czysto porównać z Allocation/Defensive, czego nie umożliwiają wielowagowe sektory i regiony opisane niżej.

Kategorie działają też jako rozszerzenie listy typów aktywów. Gdy posiadasz coś, dla czego Capitally nie ma typu — typowym przykładem są kontrakty futures — utwórz aktywo jako aktywo niestandardowe z typem Other i nadaj mu kategorię, istniejącą lub taką, którą sam dodasz do drzewa. Wtedy grupuje się, filtruje i przypisuje stopy zwrotu razem ze wszystkim innym.

Regiony

Taksonomia regionów to zagnieżdżony zestaw regionów świata, takich jak Rynki rozwinięte/Ameryka Północna/Stany Zjednoczone. Każde aktywo może być przypisane do wielu regionów z odpowiednimi wagami. Klasyfikacja jest oparta na modelu MSCI.

• Akcje są przypisywane do kraju pochodzenia.
• ETF-y i fundusze są przypisywane do szerszych regionów, np. Developed/Europe (z wyjątkiem USA, Kanady, Wielkiej Brytanii i Japonii).

Kategoria regionu

Aby rozwiązać problem przypisania, aktywa są również klasyfikowane według predefiniowanych kategorii regionów, takich jak Cały świat lub APAC, przy czym każde aktywo należy tylko do jednej klasy. Ta klasyfikacja zapewnia jednoznaczne wyniki, które można porównywać z benchmarkiem.

• Aktywa są przypisywane do klasy, jeśli ich waga regionalna zgadza się z klasą z dokładnością ±10%.
• Predefiniowane klasy używają MSCI World jako referencji alokacji.
• Jeśli żadna klasa nie pasuje, używany jest region lub kombinacja regionów pokrywająca co najmniej 90% wagi.

Sektory

Taksonomia sektorów to zagnieżdżony zestaw sektorów i branż, np. Communication Services/Entertainment/Movies & Entertainment. Każde aktywo może być powiązane z wieloma sektorami i odpowiednio ważone. Stosujemy branżowy standard GICS z drobnymi modyfikacjami, aby lepiej dopasować go do aktywów śledzonych w Capitally.

• Akcje i kryptowaluty są przypisywane do konkretnego sektora i branży.
• ETF-y i fundusze są przypisywane do szerszych sektorów, takich jak Communication Services.

Kliknięcie sektora najwyższego poziomu, np. Healthcare/***, rozwija go i pokazuje wszystkie pod-sektory — to samo zwijanie/rozwijanie działa dla zagnieżdżonych kategorii.

Aby zmienić sektory jednego aktywa, edytuj je i otwórz zakładkę Taxonomies. Aby zmienić wiele naraz, zaznacz aktywa w zakładce Assets i ustaw sektory dla całej selekcji — ta sama edycja masowa działa dla kategorii i regionów.

Aktualizowanie zdalnych aktywów

Aktywa rynkowe są odświeżane w cyklu tygodniowym, a odświeżanie obejmuje dokładnie dwie rzeczy: taksonomie (kategoria, region i sektor) oraz oprocentowanie obligacji. Wszystko inne — nazwa, symbol, ISIN, kraj i źródło ceny — nigdy nie jest zmieniane za Ciebie. To celowe: Twoje rekordy aktywów pozostają pod Twoją kontrolą i nic nie zmienia się pod Tobą między sesjami.

Automatyczną aktualizację możesz całkowicie wyłączyć w Settings -> Analysis, albo wyłączyć automatyczną aktualizację wybranej taksonomii.

Możesz wybrać, które taksonomie mają być aktualizowane automatycznie, a które chcesz ustawiać ręcznie

W dowolnym momencie możesz zaktualizować je ręcznie. Otwórz Portfolio, przejdź do sekcji Aktywa, zaznacz aktywa, które chcesz zaktualizować, i kliknij „Zaktualizuj taksonomie" w menu Taksonomie aktywów.

Gdy zmienia się ticker

Ponieważ symbole nigdy nie są aktualizowane za Ciebie, spółka, która zmieni ticker, zostawi Twoje aktywo na starym symbolu. W większości przypadków oba symbole pozostają w bazie rynkowej pod tym samym ISIN, ze starym oznaczonym jako wycofany z obrotu, a Capitally sygnalizuje, że używany symbol jest wycofany, byś mógł zdecydować, co zrobić: albo oznaczyć aktywo jako wycofane, albo otworzyć jego zakładkę Prices i wybrać nowy symbol z listy. Nie jest potrzebna żadna transakcja, a Twoja historia jest zachowana w każdym przypadku, ponieważ aktywa są śledzone po wewnętrznym identyfikatorze, a nie po symbolu. Artykuł Zmiana symbolu tickera lub nazwy pokazuje to krok po kroku.

Edytowanie taksonomii

Aby edytować taksonomię, otwórz ją w Portfolio i kliknij przycisk ✏ Edytuj. Możesz zmienić jej nazwę lub zmienić strukturę w drzewie.

Jeśli zmienisz nazwę predefiniowanej taksonomii, np. Bonds, nowe aktywa, które dodasz, będą automatycznie używać Twojej nowej nazwy — dzięki temu możesz dostosować sposób organizacji do własnych potrzeb.