So organisierst du dein Portfolio in Capitally

Ein gut organisiertes Portfolio zeigt dir alles Wichtige auf einen Blick und macht die Navigation zum Kinderspiel. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, dein Portfolio zu strukturieren – wir gehen sie Schritt für Schritt durch.

Mach dir keine Sorgen, die perfekte Struktur finden zu müssen, bevor du deine Daten importierst. Du kannst jederzeit Änderungen und Anpassungen vornehmen. Am besten importierst du Transaktionen jedoch von Anfang an den richtigen Konten zu. Wenn du die integrierten Broker-Importeverwendest, werden die Konten automatisch für dich erstellt.

Einzeln oder in großen Mengen organisieren

Alle in diesem Artikel genannten Eigenschaften können beim Erstellen oder Bearbeiten eines Kontos, eines Assets oder einer Transaktion festgelegt werden. Du kannst sie auch in großen Mengen ändern, indem du mehrere Zeilen in der entsprechenden Tabelle auswählst und die Eigenschaft für alle Objekte gleichzeitig anpasst.

Assets

Genau wie im echten Leben kannst du dasselbe Asset in mehreren Konten halten. Zum Beispiel könntest du US-Dollar sowohl auf deinem Bankkonto als auch in jedem deiner Depots haben. Dasselbe gilt für Aktien und ETFs.

Daher ist es am besten, dasselbe Asset möglichst kontenübergreifend zu verwenden. Nutze nach Möglichkeit ein vordefiniertes Asset (eines, das du durch Suchen in unserer Datenbank findest), anstatt eigene zu erstellen.

So hat das Asset unabhängig davon, wo es sich befindet, immer dieselbe Kurshistorie, dieselben Tags und Taxonomien. Wenn du das Asset öffnest, siehst du außerdem alle deine Positionen über alle Konten hinweg.

Alle Positionen von IQQW in drei verschiedenen Konten

Konten

Idealerweise sollten die Konten in deinem Portfolio eine 1:1-Beziehung zu deinen realen Konten haben. So weißt du sofort, wo sich deine Assets befinden.

Wenn du zwei Konten beim selben Broker hast – ein Altersvorsorgedepot und ein reguläres Depot –, würdest du in Capitally zwei separate Konten anlegen, um deine Transaktionen zu erfassen.

Um Positionen zwischen Konten zu verschieben, kannst du entweder:

das Konto in einzelnen Transaktionen nacheinander festlegen,
mehrere Transaktionen auswählen und sie gesammelt verschieben,
ganze Positionen verschieben, indem du sie in der Ansicht Positionen oder Konten auswählst.

Bankkonten

Wenn du ein Bankkonto mit mehreren Barguthaben hast, ist dein Bankkonto das Konto in Capitally, während die einzelnen Barguthaben als Barguthaben dieses Kontos in den jeweiligen Währungen dargestellt werden.

Möchtest du jedoch mehr als ein Konto bei derselben Bank mit derselben Währungverfolgen, musst du entweder:

Ein separates Konto erstellen und das Währungsguthaben hinzufügen
Ein benutzerdefiniertes Bar- oder Einlagen-Asset erstellen und dessen Guthaben dem Bankkonto hinzufügen

Barguthaben eines einzelnen Bankkontos

Weitere Kontotypen

Du kannst beliebig viele Konten erstellen. Zum Beispiel kannst du ein einziges Konto für alle deine Immobilien anlegen oder separate Konten für jede einzelne Immobilie erstellen (was hilfreich ist, wenn du eine Immobilie mit ihrer Hypothek gruppieren möchtest).

Grundsätzlich gilt: Es ist am besten, wenn alle Transaktionen einem Konto zugeordnet sind.

Kontenordner

Mit wachsendem Portfolio wirst du voraussichtlich viele Konten haben. Du kannst sie in Ordner organisieren – genau wie Dateien auf deinem Desktop. Wenn du mehrere Konten beim selben Broker hast, kannst du sie unter dem Namen des Brokers zusammenfassen. Hast du Konten bei mehreren Brokern, kannst du diese wiederum in einem Ordner „Broker" gruppieren. Und so weiter.

Ordner können verschachtelt werden. Wenn du zum Beispiel mehrere Konten bei DEGIRO hast, könntest du sie in einem Ordner „Broker/DEGIRO" ablegen.

Verwendung des Ordners „Altersvorsorge" zum Gruppieren von Altersvorsorgekonten

Taxonomien

Assets werden automatisch in Kategorien, Branchen und Weltregionen eingeteilt. So kannst du deine Gewichtung und Rendite nach diesen Klassifizierungen prüfen. Du kannst die Zuordnungen und ihre Struktur bei Bedarf bearbeiten.

Wenn du eigene Assets hinzufügst, kannst du sie denselben Taxonomien zuordnen oder neue erstellen, um deine benutzerdefinierten Assets mit dem Rest deines Portfolios zu vergleichen.

Du kannst jede Asset-Taxonomie bearbeiten und Voreinstellungen für Regionen nutzen oder eine eigene Mischung festlegen

Die Kategorie-Taxonomie ist wahrscheinlich die nützlichste, da sie es dir ermöglicht, deine Assets in Unterkategorien wie Wachstumsaktien, Miet-Immobilien, verschiedene Einlagenarten und mehr aufzuteilen. Da ein Asset nur einer Kategorie angehören kann, lassen sich Allokation und Performance-Ergebnisse präzise zuordnen – was bei Sektoren, Regionen oder Tags nicht der Fall ist.

X-Ray-Chart mit Kategorie- und Regions-Aufteilung des gesamten Portfolios

Portfolio organisieren