Il Saldo conto è un tipo di transazione unico, progettato per aiutarti a mantenere un saldo accurato per i conti a cui non hai accesso allo storico delle transazioni o per cui non ne hai bisogno. Questa funzione crea automaticamente una transazione di «Acquisto» o «Vendita» per riconciliare eventuali discrepanze nel saldo.
Gli aggiornamenti del Saldo conto sono particolarmente utili se non ti interessa monitorare ogni singola transazione che contribuisce alla tua posizione, ma preferisci avere una panoramica generale del conto. Questo è spesso il caso dei conti in contanti, dove aggiornamenti periodici del saldo sono più che sufficienti.
Quando usare gli aggiornamenti del saldo
Puoi usare gli aggiornamenti del saldo per qualsiasi tipo di asset, sia per registrare il saldo iniziale che per aggiornarlo periodicamente nei casi in cui non hai accesso allo storico completo delle transazioni.
Se aggiorni il saldo ogni giorno in cui effettui una transazione su un conto, le tue metriche di performance dovrebbero essere abbastanza accurate. Tieni però presente che non avrai accesso alla performance storica, alle commissioni e agli eventuali guadagni/perdite tra il prezzo di chiusura e il prezzo che hai effettivamente pagato. D'altra parte, puoi sempre creare aggiornamenti del saldo nel passato. Inoltre, puoi registrare commissioni, guadagni e perdite usando il tipo di transazione Altro .
La flessibilità degli aggiornamenti del saldo
Uno dei punti di forza di Saldo conto è la sua flessibilità. Se in qualsiasi momento hai bisogno di informazioni più dettagliate sulle transazioni, puoi sempre aggiungerle. I saldi dei conti si adatteranno automaticamente e non ci saranno discrepanze da riconciliare.
D'altra parte, puoi usarli per «correggere» rapidamente uno storico non corretto, in modo da visualizzare la composizione attuale del portafoglio e rimandare la correzione vera e propria a un secondo momento.
Aggiornare i saldi
Esistono diversi modi per aggiornare i saldi dei conti.
Modificando una posizione
Quando visualizzi la scheda Posizioni nel Portafoglio, puoi fare doppio clic su una riga oppure scegliere Mod. posizione dal menu contestuale. Puoi modificare sia la Quantità che il Prezzo di mercato, quindi è ideale per aggiornare rapidamente sia i saldi dei conti che i prezzi di mercato degli asset personalizzati.
La quantità e il prezzo vengono impostati per la data che stai visualizzando — ovvero oggi per impostazione predefinita.
Puoi cambiare la data nel selettore del periodo sopra il grafico.
Aggiungendo una transazione di aggiornamento del saldo
Aggiungi la transazione Aggiornamento saldo per l'asset e il conto che vuoi aggiornare. Potrai impostare una data specifica e aggiornare anche il Prezzo di mercato.
Importando i saldi da CSV
Puoi scaricare o preparare un file CSV con colonne per Data, Nome asset/Ticker e Saldo. Poi segui la guida su come importare da file. Come Tipo di transazione scegli Saldo conto e ricordati di associare la colonna del saldo a Quantità.
È un ottimo modo per importare i prezzi di un singolo asset, ma puoi usarlo anche per importare i prezzi di più asset contemporaneamente. È particolarmente utile se hai un asset personalizzato come delle obbligazioni e il tuo broker ti fornisce una tabella con i prezzi correnti o il valore dei tuoi asset.