Eine Transaktion ist ein Ereignis, das die Position eines Assets hinsichtlich Menge, Rendite oder Kosten verändert hat.
Dieser Leitfaden führt dich durch die verschiedenen Transaktionstypen und erklärt, wie du sie verwendest.
Transaktionstypen
Kauf und Verkauf
Verwende die Transaktionstypen Kauf und Verkauf , wenn du ein Asset gegen Währung kaufst oder verkaufst. Das gilt auch für Cash-Transaktionen, z. B. den Kauf von Fremdwährung an einer Wechselstube. Für eine genaue Berechnung musst du immer den Preis pro Einheit angeben, den du gezahlt oder erhalten hast.
Übertrag
Der Transaktionstyp Übertrag wird verwendet, wenn ein Asset eingebucht (positive Menge) oder ausgebucht (negative Menge) wird. Das kann z. B. vorkommen, wenn du Aktien zwischen Brokern überträgst oder Aktien als Mitarbeiter erhältst.
Im Bereich Cash kann ein eingehender Lohn oder eine ausgehende Zahlung für ein Asset als Übertrag erfasst werden.
Jedem Übertrag kann eine Kostenbasis zugewiesen werden, um die Rendite korrekt zu berechnen. Wenn du diesen Schritt überspringst, wird der Marktpreis zum Abschlussdatum herangezogen.
Umwandlung / Umbuchung / Abspaltung
Verwende Umwandlung , wenn du ein Asset innerhalb eines Portfolios umwandeln oder verschieben möchtest. Beispiele hierfür sind:
- Ticker-Änderungen
- Unternehmensfusionen und Abspaltungen
- Krypto-Migrationen
- Übertragungen zwischen Brokern
Bei steuerfreien Abspaltungen setze die Quellmenge auf 0. Damit weist du Capitally an, die Kostenbasis des Mutterunternehmens zu reduzieren und eine neue Position im abgespaltenen Unternehmen zu eröffnen, ohne bestehende Anteile zu schließen. Weitere Informationen findest du unter Unternehmensevents erfassen .
Der Typ kann auch für Währungsumtausch verwendet werden, allerdings ist es in diesen Fällen besser, stattdessen einfach Kauf zu nutzen.
Standardmäßig realisiert eine Umwandlung keine Rendite – die Kostenbasis der umgewandelten Position wird auf die neue Position übertragen. Das kann dazu führen, dass einzelne Renditen „seltsam" wirken, da die Quellposition an einem einzigen Tag alle Gewinne/Verluste verliert und die neue Position sofort mit einem Gewinn/Verlust startet. Betrachtest du jedoch beide Assets zusammen, verlaufen die Renditen kontinuierlich.
Dividende, Zinsen und Miete
Diese Transaktionstypen erfassen die erhaltenen Erträge aus festverzinslichen Anlagen. Sie werden als separate Performance-Kennzahl berechnet und sollten daher nur für regelmäßige Einkünfte nach einem mehr oder weniger festen Zeitplan verwendet werden – z. B. Aktiendividenden, Zinscoupons von Einlagen oder Mieteinnahmen auf deinem Konto.
Du kannst optional den Ertrag pro Einheit angeben, die Rendite wird jedoch ausschließlich auf Basis des monetären Dividendenwerts berechnet.
Dividenden können auch als Kapitalrückzahlung markiert werden – eine Ausschüttung, die dein investiertes Kapital zurückgibt, anstatt Einkünfte auszuzahlen. Dadurch wird deine Kostenbasis reduziert, anstatt als Ertrag gezählt zu werden. Klappe den Bereich „Mehr anzeigen" im Dividendenformular auf, um diese Option zu nutzen. Weitere Details findest du unter Dividenden verfolgen .
Sonstiges
Der Transaktionstyp Sonstiges kann verwendet werden, um Erträge, Ausgaben oder Gebühren im Zusammenhang mit der Position zu erfassen, die deren Größe nicht verändern.
Kontostand
Dies ist ein spezieller Transaktionstyp, über den du hier.
Mehrere Transaktionen gleichzeitig bearbeiten und klonen
Du kannst mehrere Transaktionen ändern und klonen, indem du sie auswählst und Edit & Clone im Popup unten auswählst.
Du kannst Konto, Asset, Transaktionstyp und Datum ändern.
Für Datumsangaben kannst du jeden Teil des Datums separat festlegen oder einen relativen Versatz anwenden – zum Beispiel um Zeitzonendiskrepanzen nach einem Import zu korrigieren.
Du kannst dieselbe Transaktion auch mehrfach klonen, was besonders praktisch ist, wenn du mit wiederkehrenden Transaktionen wie Mietzahlungen oder Nebenkosten arbeitest. In diesem Fall kannst du die geklonten Transaktionen automatisch mit einem bestimmten Intervall gleichmäßig verteilen.
