Du kannst deine Bargeldkonten genauso wie jede andere Anlage im Blick behalten. Das gibt dir einen Überblick über deine Cash-Allokation und ermöglicht es dir bei Fremdwährungskonten, Renditen aus Währungsschwankungen zu verfolgen.
Ein Bargeldkonto in Capitally ist ein Konto ohne Zinsen. Informationen zur Verfolgung von zinsbasierten Einlagen findest du im Artikel zum Tracking von Anleihen und Einlagen .
Automatisches Bargeld-Tracking
Capitally kann Barguthaben automatisch auf Basis deiner Transaktionen aktualisieren. Sobald eine Transaktion das Ausgeben oder Empfangen von Bargeld umfasst, wird der entsprechende Betrag vom zugehörigen Währungskonto abgebucht oder gutgeschrieben.
Bargeld-Tracking konfigurieren
Du kannst das Bargeld-Tracking an einem der folgenden Orte einrichten:
In den Einstellungen → Bargeld-Tracking
Beim Bearbeiten eines Assets, im Tab Positionen
Beim Bearbeiten eines Kontos, im Tab Positionen
Die Konfiguration folgt einer hierarchischen Struktur, wobei die Einstellungen nacheinander auf Projekt-, Asset-, Konto- und Positionsebene angewendet werden. Zusätzlich wird auch die Konfiguration der Zielwährung berücksichtigt.
Dieser Ansatz ermöglicht es dir, das Bargeld-Tracking für jedes Konto oder jede Position individuell zu steuern – je nach deinen Tracking-Anforderungen und den dir vorliegenden historischen Daten.
Bargeld-Tracking aktivieren
Du kannst das Bargeld-Tracking mit einer von zwei Methoden aktivieren:
Bei Konten mit vorhandenem Barguthaben (Standard)
Überall
Die erste Option verfolgt Bargeld erst ab dem Zeitpunkt der ersten Umbuchung, Konvertierung oder des ersten Kontostands für die gewählte Währung. Diese Einstellung bleibt unauffällig, wenn du kein Bargeld-Tracking benötigst, sorgt aber für genaue Salden, sobald du mit dem Tracking beginnst.
Wenn du jedoch vergisst, den anfänglichen Bargeldbestand hinzuzufügen oder zu importieren, wird er gar nicht erfasst, und es können Abweichungen in deinen Ergebnissen auftreten. Wenn du die Option Überall auswählst, werden Salden immer erfasst, sodass etwaige Abweichungen von deinen tatsächlichen Salden sofort sichtbar werden.
Alle Transaktionen in einer einzigen Währung tracken
Manche Broker konvertieren Fremdwährungen automatisch für dich und führen dein Konto in einer einzigen Währung. Wenn du die Option Convert cash to a single currency aktivierst, weist du Capitally an, alle Währungen automatisch in deine gewählte Basiswährung umzurechnen.
Du kannst diese Einstellung für bestimmte Konten (z. B. bei Brokern wie Scalable Capital, die eine automatische Konvertierung vornehmen) oder sogar für bestimmte Währungen konfigurieren, indem du diese Option in den Einstellungen der Währungsposition anpasst.
Ein separates Konto für Bargeld verwenden
Wenn du die Option Use a single account for cash aktivierst, kannst du ein bestimmtes Konto festlegen, das alle Cash-Überweisungen abwickelt.
Du kannst diese Einstellung für bestimmte Konten konfigurieren (z. B. wenn du Trades direkt von einem Girokonto bezahlst) oder für bestimmte Währungen, indem du diese Option in den Einstellungen der Währungsposition anpasst.
Kleine Abweichungen im Barguthaben verstehen
Gelegentlich wirst du vielleicht eine kleine Differenz zwischen dem in Capitally angezeigten Barguthaben und dem tatsächlichen Saldo in deinem Depot bemerken. Das ist ein häufiges Phänomen und lässt sich leicht korrigieren.
Warum das passiert
Broker-Plattformen führen häufig viele kleine Cash-Transaktionen durch, insbesondere bei Währungskonvertierungen. Jede Plattform verwendet dabei leicht unterschiedliche Methoden zum Runden und Erfassen dieser Salden. Mit der Zeit können sich diese kleinen Rundungsdifferenzen summieren und möglicherweise eine Abweichung von wenigen Cent bis hin zu einigen Euro verursachen. Manchmal kann dadurch in Capitally auch ein kleines negatives Barguthaben erscheinen.
So korrigierst du deinen Saldo
Du kannst dies ganz einfach beheben, indem du eine Kontostand -Transaktion in Capitally hinzufügst. Gib einfach den genauen Bargeldbestand aus deinem Brokerage-Kontoauszug ein, und die Abweichung wird behoben.
Wichtiger Hinweis
Solche Anpassungen sind gängige Praxis für eine genaue Buchführung. Da sie sich auf dein Barguthaben beziehen und nicht auf Investitionsgewinne oder -verluste, haben sie keinerlei steuerliche Auswirkungen auf die Abgeltungssteuer.
Cash-Transaktionen aus einer Bank importieren
Aktuell ist Capitally nicht darauf ausgelegt, Tausende von Bargeldausgaben und Umbuchungen zu verfolgen. Daher ist es möglicherweise nicht die effizienteste Methode, deinen vollständigen Kontoauszug zu importieren. Stattdessen empfehlen wir, den aktuellen Saldo aller deiner Bargeldkonten zu tracken. Das kannst du manuell tun oder den Saldo der Einfachheit halber per Import in einem Schritt einlesen.
Den richtigen Vermögenswert auswählen
Suche einfach nach der Währung, die du tracken möchtest, und erstelle Transaktionen auf allen Konten, auf denen du diese Währung hast – so erzielst du die besten Ergebnisse.
Wenn du zum Beispiel mehrere Dollarkonten bei verschiedenen Instituten hast, kannst du auf jedem davon eine Kontostand -Transaktion hinzufügen. Sobald du auf einem Konto eine erste Transaktion erstellt hast, erscheint es in der Positionen -Ansicht. Dort kannst du den Saldo per Doppelklick aktualisieren.
In dem seltenen Fall, dass du zwei Unterkonten in derselben Währung hast (z. B. wenn dein Bankkonto mehrere Unterkonten umfasst), kannst du mehrere benutzerdefinierte Vermögenswerte vom Typ Cash anlegen, um jedes Unterkonto einzeln zu verfolgen.
Deine Bargeldkonten im Überblick
Im Bereich Portfolio kannst du deine Bargeld-Allokation visualisieren und den Einfluss von Fremdwährungen auf deinen Portfoliowert einschätzen – entweder durch Wechsel der Anzeigewährung oder durch den Einsatz als Benchmark.
Um alle deine Bargeld-Positionen zu sehen, navigiere zu Portfolio -> Types -> Cash. Von dort aus kannst du tiefer in einzelne Konten oder Währungen eintauchen. Alternativ kannst du das Lesezeichen Barguthaben im Portfolio-Menü nutzen.
Im Bereich Renditen gibt es außerdem ein eigenes Aufteilung -Diagramm, das den Einfluss von Währungen, Gebühren, Steuern und Anlageerträgen auf deine Renditen visualisiert.