Positions-Einheiten sind ein internes Implementierungsdetail von Capitally und kein Investmentkonzept. Du musst sie nicht verstehen, um Capitally zu nutzen.
Eine Positions-Einheit ist das kleinste Segment einer Asset-Position. Sie wird durch eine Eröffnungstransaktion erstellt (z. B. einen Kauf, eine Umbuchung oder einen Kontostand) und kann optional mit einer schließenden Transaktion verknüpft sein (z. B. ein Verkauf, eine Umbuchung, eine Dividende oder ein Sonstiges-Typ).
Eine Unit, die durch eine Umwandlung / Umbuchung / Abspaltung eingebracht wurde, hat zwei Datumsangaben statt nur einer. Sie wird im Zielkonto am Tag der Umbuchung eröffnet und verweist für ihr Kaufdatum, ihre Anschaffungskosten, die Kaufgebühr und die gezahlte Steuer auf den Kauf zurück, mit dem die Menge erworben wurde. Renditen, der Pool für die durchschnittlichen Anschaffungskosten (Average Cost Basis) und die geplante Vermögenssteuer richten sich nach dem Eröffnungsdatum, da das Konto die Unit erst ab diesem Zeitpunkt tatsächlich gehalten hat. Haltedauer, die FIFO- und LIFO-Reihenfolge sowie die von einer Steuer-Voreinstellung gemeldeten Termine richten sich nach dem Kauf. Eine eingehende Umbuchung, die ein Kaufdatum enthält, teilt die beiden Datumsangaben auf dieselbe Weise auf, ohne dass eine Quell-Unit dahinter steht.
Die Spalten Kaufdatum und Alter (Tage) in der Positionstabelle lesen die zweite dieser Datumsangaben aus, sodass eine zwischen Konten verschobene Unit den Tag anzeigt, an dem sie gekauft wurde, anstatt des Tages, an dem sie eingegangen ist. Das Kaufdatum ist in einer Zeile leer, die Units abdeckt, die an unterschiedlichen Tagen erworben wurden.
Wenn eine schließende Transaktion eine Einheit nur teilweise abdeckt, wird die Einheit in zwei aufgeteilt: eine geschlossene und eine offene. Du kannst steuern, welche Einheit zum Schließen ausgewählt wird, indem du die Anschaffungskostenmethodekonfigurierst.
Dividenden und andere Ertrags- oder Kostentransaktionen erzeugen separate Einheiten, die ausschließlich aus der schließenden Transaktion bestehen und keine Menge enthalten (was bedeutet, dass sie bereits geschlossen und nie eröffnet wurden).
Schauen wir uns ein Beispiel an
- Du kaufst 10 Aktien in Transaktion #1. Du hast eine Einheit mit 10 Aktien.
- Du kaufst weitere 10 Aktien in Transaktion #2. Du hast jetzt zwei Einheiten, beide mit jeweils 10 Aktien.
- Du verkaufst 15 Aktien in Transaktion #3. Das System wird: