Saldo de la cuenta es un tipo de operación especial diseñado para ayudarte a mantener un saldo preciso en cuentas a las que no tienes acceso al historial de operaciones o simplemente no lo necesitas. Esta función crea automáticamente una operación de «Compra» o «Venta» para reconciliar cualquier discrepancia en tu saldo.
Las actualizaciones de Saldo de la cuenta son especialmente útiles si no te interesa registrar cada operación individual que contribuye a tu posición, sino obtener una visión general de tu cuenta. Este suele ser el caso de las cuentas de efectivo, donde las actualizaciones periódicas del saldo son completamente suficientes.
Cuándo usar las actualizaciones de saldo
Puedes usar las actualizaciones de saldo para cualquier tipo de activo, ya sea para registrar el saldo inicial o para actualizarlo de forma continua cuando no tienes acceso al historial completo de operaciones.
Si actualizas el saldo cada día que realizas una operación en una cuenta, las métricas de rentabilidad deberían ser bastante precisas. Sin embargo, ten en cuenta que no tendrás acceso a la rentabilidad histórica, las comisiones ni las ganancias o pérdidas entre el precio de cierre y el precio que pagaste realmente. Por otro lado, siempre puedes crear actualizaciones de saldo en el pasado. Además, puedes registrar comisiones, ganancias y pérdidas usando el tipo de operación Otro .
La flexibilidad de las actualizaciones de saldo
Una de las mejores características de Saldo de la cuenta es su flexibilidad. Si en algún momento necesitas información más detallada sobre tus operaciones, siempre puedes añadirla. Los saldos de las cuentas se ajustarán automáticamente y no habrá discrepancias que reconciliar.
Por otro lado, puedes usarlas para «corregir» rápidamente un historial incompleto y ver la composición actual de tu cartera, dejando la corrección definitiva para más adelante.
Actualizar saldos
Hay varias formas de actualizar los saldos de las cuentas.
Editando una posición
Al ver la pestaña Posiciones en Cartera, puedes hacer doble clic en una fila o elegir Editar posición en el menú contextual. Allí puedes cambiar tanto la Cantidad como el Precio de mercado, por lo que es ideal para actualizar rápidamente tanto los saldos de tus cuentas como los precios de mercado de activos personalizados.
La cantidad y el precio se establecen para la fecha que estás viendo en ese momento, es decir, hoy por defecto.
Puedes cambiar esa fecha en el selector de período situado encima del gráfico.
Añadiendo una operación de actualización de saldo
Añade la operación Actualización de saldo para el activo y la cuenta que quieras actualizar. Podrás establecer una fecha concreta y actualizar también el Precio de mercado.
Importando saldos desde CSV
Puedes descargar o preparar un archivo CSV con columnas para la fecha, el nombre del activo o ticker y el saldo. Luego sigue la guía sobre importar desde archivo. En el Tipo de operación, selecciona Saldo de la cuenta y recuerda asignar la columna de saldo a Cantidad.
Es una forma excelente de importar precios para un solo activo, aunque también puedes usarla para importar precios de varios activos a la vez. Resulta especialmente útil si tienes un activo personalizado como bonos y tu broker te proporciona una tabla con los precios actuales o el valor de tus activos.