Das richtige Markt-Symbol auswählen

Du kannst Assets suchen, indem du eines der folgenden Kriterien eingibst – sortiert vom genauesten zum ungenauesten:

1. ISIN-Nummer: Dies ist ein internationaler Standard zur eindeutigen Identifizierung von Wertpapieren. Zum Beispiel US0378331005.
2. Ticker-Symbol mit Markt-Suffix: Hier kombinierst du das Ticker-Symbol mit dem Markt, an dem es gehandelt wird, wie bei Google Finance, Yahoo Finance oder ähnlichen Plattformen. Zum Beispiel AAPL.NASDAQ oder AAPL.US. Siehe unsere Liste der unterstützten Märkte und Symbole.
3. Ticker-Symbol allein: Weniger genau, wenn mehrere Assets denselben Ticker an verschiedenen Börsen verwenden (kommt häufig vor!). Zum Beispiel AAPL.
4. Wörter aus dem Namen des Assets: Wir empfehlen, das ganze Wort zu verwenden, also microsoft statt micro.

Capitally zeigt dir anschließend eine Liste von Assets, gruppiert nach ihrer ISIN-Nummer. Denk daran: Dieselbe ISIN bedeutet, dass es sich um exakt dasselbe Asset handelt – es wird lediglich an verschiedenen Märkten in den jeweiligen Landeswährungen gehandelt.

Woher kommen die Marktpreise?

Wenn du ein Asset auswählst, verwendet Capitally die Preise von dem Markt mit der längsten Kurshistorie. Warum? Weil die Qualität der Kursdaten je nach Markt variiert – bedingt durch Unterschiede in Liquidität und Datenerfassung. In den meisten Fällen ist die Datenquelle mit den meisten Datenpunkten für Monitoring und Vergleiche am besten geeignet.

Solange du das richtige Wertpapier mit der korrekten ISIN auswählst, bist du startklar. Für Preise und Renditen spielen die Börse und die Währung, in der sie notiert ist, keine Rolle. Wichtig ist nur, dass du beim Importieren den tatsächlich beim Kauf oder Verkauf gezahlten Preis UND die tatsächliche Transaktionswährung eingibst. Es spielt keine Rolle, in welcher Währung die Aktie notiert ist, solange deine Transaktionen die Währungen nutzen, die du bei deinem Broker verwendet hast.

Der einzige Punkt, an dem die Börse eine Rolle spielt, ist die Steuer. Hier bestimmt das ihr zugewiesene Land, wie die Position gemeldet wird. Der nächste Abschnitt befasst sich damit und erklärt, was die einzelnen Identifikationsfelder tatsächlich bewirken.

Was Symbol, Markt, ISIN und Währung tatsächlich bewirken

Vier Felder identifizieren ein Wertpapier, und jedes davon steuert etwas anderes. Symbol und Markt auf dem Reiter Details des Wertpapiers dienen hauptsächlich deiner eigenen Referenz und dem Abgleich von Symbolen beim Datenimport. Die ISIN übernimmt denselben Abgleich und ruft zusätzlich Taxonomien – Region, Sektor, Kategorie – vom Datenanbieter ab. Die Währung ist die Hauptwährung des Instruments. Woher die Preise stammen, wird separat im Reiter Preise unter Preise über dieses Marktsymbol beziehen eingestellt und ist unabhängig von den Feldern im Reiter Details.

Der Markt bestimmt das Steuerland

Für den Steuerbericht zählt das der Börse zugewiesene Land, nicht der Name der Börse. Wenn dein Handelsplatz nicht im Dropdown-Menü aufgeführt ist – wie zum Beispiel Lang & Schwarz (LSX) –, erstelle einen benutzerdefinierten Markt und lege das korrekte Land fest, in diesem Fall Deutschland. Renditen und Steuern werden immer auf Basis der Preise deiner eigenen Transaktionen berechnet, niemals anhand der vom Preisanbieter abgerufenen Schlusskurse. Kleine Arbitrage-Differenzen zwischen den Börsen wirken sich also nicht auf deine Zahlen aus.

Die Währung ist die Denominierung, nicht die Notierung

Die Währung des Wertpapiers ist die Standardwährung für neue Transaktionen und Importe sowie die Währung, in der die Position bewertet wird. Wenn die Preisquelle in einer anderen Währung notiert, rechnet Capitally die abgerufenen Preise automatisch in die Währung des Wertpapiers um. Das bedeutet, dass du ein in den USA börsennotiertes Wertpapier in CAD halten kannst oder eine in GBX (Pence) notierte Londoner Aktie in GBP, ohne dass dabei Informationen verloren gehen.

Die ISIN ist der einzige universelle Bezeichner

Yahoo-Finance-Codes (0P000183Q3.L), Bloomberg-Codes und andere proprietäre Bezeichner führen zu keinem Treffer. Suche im Zweifelsfall nach der ISIN.

Da die Identifikation über die ISIN erfolgt, sind verschiedene Aktienklassen separate Wertpapiere mit eigenem Kursverlauf. GOOG ist die Klasse C (US02079K1079), die beim Split 2014 entstand, und hat daher keine Kursdaten vor diesem Zeitpunkt. GOOGL ist die Klasse A (US02079K3059) und reicht weiter zurück. Wähle die Klasse, die du tatsächlich in deinem Depot hältst. Wenn ein aktuelles Symbol mit einem historischen kollidiert, gewinnt die aktuelle Zuordnung.

Zwei Felder fragen nach einem Marktsymbol

Preise über dieses Marktsymbol beziehen auf dem Tab Preise ist die Preisquelle für ein über den Markt bewertetes Asset und durchsucht den gesamten Katalog. Clean Prices aus Marktsymbol beziehen gehört zu den Marktpreisen innerhalb der zinsbasierten Preisberechnung und bietet nur Anleiheinstrumente an – unabhängig vom Typ des Assets selbst –, da es einen Clean Price liefert, den der eigene Abgrenzungsplan des Assets in einen Dirty Price umwandelt.

Den Markt wechseln

Du hast die volle Kontrolle über die Assets in deinem Projekt. Du kannst den Quellmarkt oder nur die Währung des Assets ändern, indem du das Asset bearbeitest. In den meisten Fällen musst du gar nicht nach einem Symbol suchen – das Dropdown-Menü im Asset-Bearbeitungsdialog zeigt dir beim Öffnen automatisch eine Liste alternativer Märkte und ihrer Symbole.

Wenn du ein Wertpapier trotzdem nicht findest

Meistens liegt es an der Schreibweise bei der Suche, wenn nichts gefunden wird, und nicht an fehlenden Daten. Die Eingabe in REINEN GROSSBUCHSTABEN sucht nach genau diesem Ticker-Symbol, was oft ins Leere führt – nutze die gemischte Schreibweise (Scanway) für eine breitere Namenssuche oder den Ticker genau wie vorgegeben (SCW). CUSIP-Nummern (US-Wertpapierkennnummern), die von US-Brokern wie Schwab verwendet werden, werden häufig nicht erkannt: Konvertiere sie am besten zuerst in die ISIN oder den Ticker.

Ein paar weitere Dinge, die du ausprobieren kannst:

• Ein Wertpapier ist möglicherweise noch unter seinem alten Namen vor dem Rebranding indexiert – zum Beispiel K2 Internet statt Fabrity Holding. Die Suche nach der ISIN findet es auch dann, wenn der aktuelle Firmenname fehlschlägt.
• Füge bei Kryptowährungen das Suffix .CRYPTO hinzu (ETH.CRYPTO). Ein reiner Ticker kann mit einer delisteten Aktie übereinstimmen, die dasselbe Symbol verwendet, was den Preis deiner Position dann fälschlicherweise nahe Null anzeigt.
• Wenn ein Wertpapier existieren müsste, aber nichts angezeigt wird, setze den Daten- und Preiscache unter Einstellungen → Analyse zurück.
• Einige Börsen müssen erst von unserer Seite freigeschaltet werden. Wenn also ein kompletter Handelsplatz zu fehlen scheint, gib uns Bescheid.

Lass es uns hinzufügen

Wenn es sich tatsächlich nicht in der Datenbank befindet, schreibe eine E-Mail an den Support mit der ISIN – ein Ticker oder Fondsname funktioniert auch, aber der Datenanbieter führt den Abgleich über die ISIN durch. Sende mehrere ISINs in einer einzigen Nachricht für eine Sammelanfrage. Der Anbieter antwortet in der Regel innerhalb von 24 Stunden, und das Wertpapier ist normalerweise am nächsten Tag um die Mittagszeit (UTC) in der App verfügbar. Sofern eine ISIN existiert, kann das Wertpapier in rund 90 % der Fälle hinzugefügt werden. Europäische Fonds sind fast immer auf Anfrage verfügbar: Tausende sind bereits indexiert, und es kommen ständig neue hinzu.

Während du wartest

Erstelle ein benutzerdefiniertes Wertpapier und tracke es mit manuellen Preisen. Deine Kauf- und Verkaufspreise liefern auch ohne Marktpreisdaten korrekte Renditen. Sobald das Instrument verfügbar ist, bearbeite das Wertpapier, öffne den Reiter Preise und wechsle zum Marktsymbol – alles, was du bereits eingegeben hast, bleibt genau so erhalten.