Capitally mette a disposizione tre tipi di tassonomie per la maggior parte degli asset scambiati sul mercato. Hai la libertà di modificarle, espanderle, assegnarle ai tuoi asset personalizzati o persino cambiare le assegnazioni predefinite per adattarle meglio alle esigenze del tuo portafoglio.
Categoria
La tassonomia delle categorie è un insieme gerarchico di categorie di investimento, come Azionarie/Large cap o Obbligazioni/Governi/Breve termine. Ogni asset può essere associato a una sola categoria.
Le azioni e le criptovalute vengono assegnate alla categoria *-cap appropriata, a meno che non siano disponibili informazioni sulla capitalizzazione di mercato.
Le categorie sono organizzate in modo gerarchico, con livelli di specificità crescente. Ad esempio, la categoria Obbligazioni può includere qualsiasi tipo di obbligazione (o una loro combinazione), Obbligazioni/Governi si restringe alle obbligazioni governative di qualsiasi scadenza, mentre Obbligazioni/Governi/Breve termine è la più specifica. Non sempre disponiamo di informazioni sufficienti per assegnare le categorie più specifiche.
Nota sulla gerarchia
Gli asset possono essere assegnati a Obbligazioni oppure a Obbligazioni/Governi, a seconda del livello di specificità della categoria. Se scegli quest'ultima, l'asset non verrà incluso nella prima.
Se vuoi visualizzare un riepilogo di tutte le tue obbligazioni, consulta Obbligazioni/***, che include sia Obbligazioni sia tutte le categorie annidate al suo interno.
Aree geografiche
La tassonomia delle aree geografiche è un insieme gerarchico di regioni del mondo, come Paesi sviluppati/Nord America/Stati Uniti. Ogni asset può essere associato a più aree geografiche, ciascuna con il proprio peso. La classificazione segue il modello MSCI.
Le azioni vengono assegnate al loro paese di origine.
Gli ETF e i fondi vengono assegnati a regioni più ampie, come
Paesi sviluppati/Europa(ad eccezione di USA, Canada, Regno Unito e Giappone).
Nota sui pesi
Poiché un asset può essere associato a più aree geografiche (o settori), è importante ricordare che non è possibile attribuire con precisione i rendimenti a una sola area geografica.
Se hai un asset con 50 % USA + 50 % Europa che ha generato 1.000 $ di rendimento, attribuiremo 500 $ agli USA e 500 $ all'Europa. In realtà, l'attribuzione potrebbe essere molto diversa. Verrà mostrato un avviso quando i risultati visualizzati sono parziali.
Categorie area geografica
Per risolvere il problema dell'attribuzione, gli asset vengono anche assegnati a categorie area geografica predefinite, come Tutto il mondo oppure APAC, con ogni asset appartenente a una sola classe. Questa classificazione fornisce risultati non parziali che possono essere confrontati con un benchmark.
Gli asset vengono assegnati a una classe se il loro peso geografico corrisponde alla classe entro una precisione di ±10 %.
Le classi predefinite utilizzano MSCI World come riferimento per l'asset allocation.
Se nessuna classe corrisponde, viene utilizzata la regione o la combinazione di regioni che copre almeno il 90 % del peso.
Esempi
All World: ETF o fondi che replicano l'asset allocation di MSCI WorldDeveloped World: ETF o fondi che replicano l'asset allocation di MSCI World, escludendo i mercati emergentiDeveloped: ETF o fondi con almeno il 90 % nei mercati sviluppati (ma che non corrispondono al Developed World di MSCI)Developed/North America + Developed/Europe: ETF o fondi che combinano Nord America ed Europa sviluppataDeveloped/North America/United States: Azioni, ETF o fondi prevalentemente basati negli Stati Uniti
Settori
La tassonomia dei settori è un insieme nidificato di settori e industrie, come Communication Services/Entertainment/Movies & Entertainment. Ogni asset può essere associato a più settori e ponderato di conseguenza. Utilizziamo la classificazione standard del settore GICS con piccole modifiche per adattarla meglio agli asset monitorati in Capitally.
Le azioni e le criptovalute vengono assegnate a un settore e a un'industria specifici.
Gli ETF e i fondi vengono assegnati a settori più ampi, come
Communication Services.
La maggior parte degli asset dovrebbe avere le tassonomie corrette assegnate, ma se i dati mancano, sono imprecisi o diversi da quanto ti aspetti, sei libero di apportare modifiche a qualsiasi asset!
Aggiornamento degli asset remoti
Le tassonomie vengono aggiornate automaticamente ogni pochi giorni, a meno che tu non disabiliti gli aggiornamenti automatici in Impostazioni -> Analisi o non disabiliti l'aggiornamento automatico di una tassonomia specifica.
Puoi scegliere quali tassonomie aggiornare e quali impostare manualmenteIn qualsiasi momento puoi aggiornarle manualmente. Apri il Portafoglio, vai su Asset, seleziona gli asset che vuoi aggiornare e clicca su «Aggiorna tassonomie» dal menu Tassonomie asset.
Nota che se scegli di disabilitare l'aggiornamento di una tassonomia, questa non verrà aggiornata tramite Aggiorna tassonomie.
Modifica delle tassonomie
Per modificare una tassonomia, aprila nel Portafoglio e clicca sul pulsante ✏ Modifica. Puoi rinominarla o riorganizzare la struttura all'interno dell'albero.
Se rinomini una tassonomia predefinita, come Bonds, tutti i nuovi asset che aggiungi adotteranno la versione rinominata, permettendoti di personalizzare il tuo metodo di organizzazione.