Comment organiser votre portefeuille dans Capitally

Un portefeuille bien organisé vous permet de voir l'essentiel en un coup d'œil et de le parcourir facilement. Il existe plusieurs façons de le structurer, et nous allons les passer en revue une par une.

Ne vous inquiétez pas de trouver la structure parfaite avant d'importer vos données. Vous pouvez effectuer des ajustements au fil du temps. Il est toutefois préférable d'importer vos transactions dans des comptes dès le départ. Si vous utilisez les imports de courtier intégrés, ceux-ci créeront automatiquement des comptes pour vous.

Organiser en masse ou un par un

Toutes les propriétés mentionnées dans cet article peuvent être définies lors de la création ou de la modification d'un compte, d'un actif ou d'une transaction. Vous pouvez également les modifier en masse en sélectionnant plusieurs lignes dans le tableau correspondant et en appliquant la modification à tous les objets simultanément.

Actifs

Comme dans la vie réelle, vous pouvez détenir le même actif sur plusieurs comptes. Par exemple, vous pouvez avoir des dollars américains sur votre compte bancaire et également sur chacun de vos comptes de courtage. Il en va de même pour les actions et les ETF.

Il est donc préférable d'utiliser le même actif sur plusieurs comptes chaque fois que c'est possible. Essayez d'utiliser un actif prédéfini (que vous pouvez trouver dans notre base de données via la recherche) plutôt que d'en créer des personnalisés.

Ainsi, quel que soit l'endroit où se trouve l'actif, il aura le même historique de prix, les mêmes tags et taxonomies. En ouvrant l'actif, vous verrez également toutes vos positions sur l'ensemble de vos comptes.

Toutes les positions d'IQQW sur trois comptes différents

Comptes

Idéalement, les comptes de votre portefeuille devraient avoir une relation 1:1 avec vos comptes réels. Vous saurez ainsi immédiatement où se trouvent vos actifs.

Si vous avez deux comptes chez le même courtier — un compte de retraite et un compte ordinaire — vous créeriez deux comptes distincts dans Capitally pour enregistrer vos transactions.

Pour déplacer des positions entre comptes, vous pouvez soit :

définir le compte dans des transactions spécifiques une par une,
sélectionner plusieurs transactions et les déplacer en masse,
déplacer des positions entières en les sélectionnant dans les vues Positions ou Comptes .

Comptes bancaires

Si vous avez un compte bancaire avec plusieurs sous-comptes en liquidités, votre compte bancaire correspond à un seul compte dans Capitally, tandis que les sous-comptes en liquidités sont représentés comme des soldes de liquidités sur ce compte, dans leurs devises respectives.

En revanche, si vous souhaitez suivre plusieurs comptes dans la même banque avec la même devise, vous devrez soit :

Créer un compte séparé et y ajouter le solde dans cette devise
Créer un actif personnalisé de type Liquidités ou Dépôt et ajouter son solde au compte de la banque

Soldes de liquidités d'un seul compte bancaire

Autres types de comptes

Vous pouvez créer autant de comptes que vous le souhaitez. Par exemple, vous pouvez avoir un compte unique pour tous vos biens immobiliers, ou créer des comptes séparés pour chaque bien (ce qui est utile si vous souhaitez associer un bien à son hypothèque).

En règle générale, il est préférable que toutes les transactions soient associées à un compte.

Dossiers de compte

À mesure que votre portefeuille s'étoffe, vous aurez probablement de nombreux comptes. Vous pouvez les organiser en dossiers, comme vous organiseriez des fichiers sur le bureau de votre ordinateur. Si vous avez plusieurs comptes chez le même courtier, vous pouvez les regrouper sous le nom de ce courtier. Si vous avez des comptes chez plusieurs courtiers, vous pouvez les regrouper dans un dossier « Courtiers ». Et ainsi de suite.

Les dossiers peuvent être imbriqués. Par exemple, si vous avez plusieurs comptes chez Degiro, vous pourriez les placer dans un dossier « Courtiers/Degiro ».

Utilisation du dossier « Retraite » pour regrouper les comptes de retraite

Taxonomies

Les actifs sont automatiquement organisés en catégories, secteurs d'activité et régions du monde. Cela vous permet de vérifier votre exposition et vos rendements selon ces classifications. Vous pouvez modifier ces attributions et leur structure si nécessaire.

Si vous ajoutez des actifs personnalisés, vous pouvez les associer aux mêmes taxonomies ou en créer de nouvelles pour les comparer avec le reste de votre portefeuille.

Vous pouvez modifier la taxonomie de n'importe quel actif et utiliser des modèles prédéfinis pour les régions ou définir votre propre répartition

La taxonomie des catégories est probablement la plus utile, car elle vous permet de décomposer vos actifs en sous-catégories telles que les actions de croissance, l'immobilier locatif, différents types de dépôts, etc. Étant donné qu'un actif ne peut appartenir qu'à une seule catégorie, son allocation et ses résultats de performance peuvent être attribués avec précision, ce qui n'est pas le cas avec les secteurs, les régions ou les tags.

Graphique X-Ray montrant la répartition par catégorie et région de l'ensemble du portefeuille

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