Organizowanie portfela

Odpowiednio zorganizowany portfel inwestycyjny pozwala rzucić okiem na wszystko, co istotne, i sprawia, że nawigacja po nim jest banalnie prosta. Istnieje kilka sposobów, aby to zrobić, a my omówimy je po kolei.

Nie martw się o znalezienie idealnej struktury przed zaimportowaniem danych. Z czasem możesz wprowadzać zmiany i poprawki. Najlepiej jednak od samego początku importować transakcje do konkretnych kont. Jeśli skorzystasz z wbudowanych importów od brokerów, automatycznie utworzą one konta za Ciebie.

Organizowanie zbiorcze lub indywidualne

Wszystkie właściwości wymienione w tym artykule można ustawić podczas tworzenia lub edycji konta, aktywa lub transakcji. Możesz je również zmieniać zbiorczo, wybierając wiele wierszy w odpowiedniej tabeli i aktualizując parametry wszystkich obiektów naraz.

Aktywa

Zupełnie jak w rzeczywistości, możesz posiadać to samo aktywo na wielu kontach. Na przykład możesz mieć dolary amerykańskie na koncie w banku, a także na każdym ze swoich kont maklerskich. To samo dotyczy akcji i ETF-ów.

Dlatego najlepiej jest używać tego samego aktywa na wielu kontach, gdy tylko to możliwe. Staraj się korzystać ze zdefiniowanych aktywów (tych, które można znaleźć w naszej bazie danych za pomocą wyszukiwarki) zamiast tworzyć własne.

Dzięki temu, bez względu na to, gdzie znajduje się aktywo, będzie ono miało tę samą historię cen, tagi i taksonomie. Otwierając dane aktywo, zobaczysz również wszystkie swoje pozycje na różnych kontach.

Wszystkie pozycje IQQW na trzech różnych kontach

Konta

Idealnie byłoby, gdyby konta w Twoim portfelu miały relację 1:1 z Twoimi rzeczywistymi rachunkami. Dzięki temu będziesz błyskawicznie wiedzieć, gdzie znajdują się Twoje aktywa.

Jeśli masz dwa rachunki u tego samego brokera – np. IKE i zwykłe konto maklerskie – powinieneś utworzyć dwa osobne konta w Capitally, aby rejestrować na nich transakcje.

Aby przenieść pozycje między kontami, możesz:

• ustawić konto w poszczególnych transakcjach jedna po drugiej,

• wybrać wiele transakcji i przenieść je zbiorczo,

• przenieść całe pozycje, wybierając je w widoku Pozycje lub Konta .

Konta bankowe

Jeśli posiadasz konto bankowe z kilkoma rachunkami walutowymi, Twoje konto bankowe będzie tym głównym kontem w Capitally, podczas gdy rachunki gotówkowe będą reprezentowane jako salda gotówki na tym koncie w ich odpowiednich walutach.

Jeśli jednak chcesz śledzić więcej niż jeden rachunek w tym samym banku w tej samej walucie, będziesz musiał albo:

• Utworzyć osobne Konto i dodać do niego saldo waluty

• Utworzyć niestandardowe aktywo typu Gotówka lub Depozyt i dodać jego saldo do konta w banku

Salda gotówkowe pojedynczego Konta bankowego

Inne typy kont

Możesz tworzyć tyle kont, ile chcesz. Na przykład możesz mieć jedno konto dla wszystkich nieruchomości lub stworzyć osobne konta dla każdej z nich (co jest pomocne, jeśli chcesz zgrupować nieruchomość z powiązaną z nią hipoteką).

Zasadniczo najlepiej jest, gdy wszystkie transakcje są powiązane z jakimś kontem.

Foldery kont

Wraz z rozrostem portfela prawdopodobnie będziesz mieć wiele kont. Możesz organizować je w foldery, podobnie jak pliki na pulpicie komputera. Jeśli masz kilka rachunków u tego samego brokera (np. XTB), możesz zgrupować je pod nazwą tego brokera. Jeśli korzystasz z usług wielu brokerów, możesz wrzucić ich do folderu „Brokerzy”. I tak dalej.

Foldery mogą być zagnieżdżone. Na przykład, jeśli masz wiele kont w DEGIRO, możesz umieścić je w folderze „Brokerzy/DEGIRO”.

Używanie folderu „Konta emerytalne” do grupowania IKE i IKZE

Taksonomie

Aktywa są automatycznie kategoryzowane według sektorów przemysłu i regionów świata. Pozwala to sprawdzać ekspozycję i wyniki inwestycji w ramach tych klasyfikacji. W razie potrzeby możesz edytować te przypisania oraz ich strukturę.

Jeśli dodasz własne aktywa, możesz przypisać je do tych samych taksonomii lub utworzyć nowe, aby porównać niestandardowe aktywa z resztą portfela.

Możesz edytować taksonomię każdego aktywa, używać presetów dla regionów lub określić własny miks

Taksonomia kategorii jest prawdopodobnie najbardziej użyteczna, ponieważ pozwala podzielić aktywa na subkategorie, takie jak akcje wzrostowe, nieruchomości na wynajem, różne rodzaje lokat i tak dalej. Ponieważ aktywo może należeć tylko do jednej kategorii, jego alokacja i stopa zwrotu mogą być dokładnie przypisane, co nie zawsze jest możliwe w przypadku sektorów, regionów czy tagów.

Wykres Rentgen pokazujący podział portfela na kategorie i regiony

Tagi

Oprócz omówionych metod organizacji możesz również używać tagów. Tagi pozwalają grupować konta, aktywa i poszczególne jednostki pozycji razem. Tagi mogą być zagnieżdżane i wykorzystywane na wiele sposobów.

Wszystkie poziomy korzystają z tego samego zestawu tagów, więc możesz je stosować na poziomie, który ma największy sens. Na przykład Tag strategii może być użyty dla całego konta, pojedynczego aktywa lub tylko dla pojedynczej transakcji Kupna.

Oto kilka przykładów wykorzystania tagów:

• Śledzenie płynności: Dostępność/Płynne, Dostępność/Trudnozbywalne, Dostępność/Zamrożone, Dostępność/Emerytura (np. IKE i IKZE)

• Strategia inwestycyjna: Strategia/80-20, Strategia/Golden Butterfly, Strategia/YOLO

• Własność: Właściciel/Mój, Właściciel/Partner

• Pozycje wymagające ręcznej aktualizacji: Ręcznie/Saldo konta, Ręcznie/Cena rynkowa

• Optymalna cena zamknięcia (dla pozycji): Zamknij/Powyżej/120, Zamknij/Poniżej/80

• Dodatkowe zadania (dla pozycji lub transakcji): Zadania/Potwierdź, Zadania/Zamknij do końca roku

Tagi mogą (i powinny) być zagnieżdżane