Organizowanie portfolio

Dobrze zorganizowane portfolio pozwala zobaczyć wszystko, co ważne, na pierwszy rzut oka i sprawia, że poruszanie się po nim jest bardzo wygodne. Istnieje kilka sposobów organizacji — omówimy je jeden po drugim.

Nie martw się o wymyślenie idealnej struktury przed zaimportowaniem danych. Możesz wprowadzać zmiany i korekty w dowolnym momencie. Najlepiej jednak importować transakcje do kont od samego początku. Jeśli korzystasz z wbudowanego importu od brokera, konta zostaną utworzone automatycznie.

Organizowanie zbiorcze lub pojedyncze

Wszystkie właściwości omówione w tym artykule można ustawić podczas tworzenia lub edytowania konta, aktywa lub transakcji. Możesz też zmieniać je zbiorczo — wystarczy zaznaczyć wiele wierszy w odpowiedniej tabeli i zmienić parametr dla wszystkich obiektów jednocześnie.

Aktywa

Tak jak w prawdziwym życiu, możesz posiadać to samo aktywo na wielu kontach. Na przykład dolary amerykańskie możesz mieć zarówno na koncie bankowym, jak i na każdym ze swoich rachunków maklerskich. To samo dotyczy akcji i ETF-ów.

Dlatego najlepiej używać tego samego aktywa na wielu kontach, gdy tylko jest to możliwe. Staraj się korzystać z predefiniowanych aktywów (takich, które możesz znaleźć w naszej bazie danych przez wyszukiwanie), zamiast tworzyć własne.

Dzięki temu, niezależnie od tego, gdzie dane aktywo się znajduje, będzie miało tę samą historię cen, tagi i taksonomie. Po otwarciu aktywa zobaczysz też wszystkie swoje pozycje na różnych kontach.

Wszystkie pozycje IQQW na trzech różnych kontach

Konta

Idealnie, konta w Twoim portfolio powinny mieć relację 1:1 z Twoimi rzeczywistymi kontami. Dzięki temu natychmiast będziesz wiedzieć, gdzie znajdują się Twoje aktywa.

Jeśli masz dwa konta u tego samego brokera — konto emerytalne i zwykłe — w Capitally utworzysz dwa osobne konta, aby rejestrować transakcje.

Aby przenieść pozycje między kontami, możesz:

• ustawić konto w wybranych transakcjach pojedynczo,

• zaznaczyć wiele transakcji i przenieść je zbiorczo,

• przenieść całe pozycje, zaznaczając je w widoku Pozycje lub Konta .

Konta bankowe

Jeśli masz konto bankowe z wieloma subkontami walutowymi, konto bankowe będzie głównym kontem w Capitally, a subkonta walutowe będą reprezentowane jako salda gotówki na tym koncie w odpowiednich walutach.

Jeśli jednak chcesz śledzić więcej niż jedno konto w tym samym banku w tej samej walucie, będziesz musiał wybrać jedną z opcji:

• Utwórz osobne konto i dodaj do niego saldo w danej walucie

• Utwórz własne aktywo typu Gotówka lub Depozyt i dodaj jego saldo do konta bankowego

Salda gotówki jednego konta bankowego

Inne typy kont

Możesz tworzyć dowolną liczbę kont. Na przykład możesz mieć jedno konto dla wszystkich swoich nieruchomości albo tworzyć osobne konta dla każdej z nich (co jest pomocne, jeśli chcesz powiązać nieruchomość z jej hipoteką).

Ogólnie rzecz biorąc, najlepiej, aby wszystkie transakcje były powiązane z jakimś kontem.

Foldery kont

W miarę jak Twoje portfolio rośnie, prawdopodobnie będziesz mieć wiele kont. Możesz je organizować w foldery — podobnie jak pliki na pulpicie komputera. Jeśli masz kilka kont u tego samego brokera, możesz je zgrupować pod jego nazwą. Jeśli masz konta u wielu brokerów, możesz je zebrać razem w folderze „Brokerzy". I tak dalej.

Foldery można zagnieżdżać. Na przykład, jeśli masz kilka kont w DEGIRO, możesz umieścić je w folderze „Brokerzy/DEGIRO".

Używanie folderu „Emerytalne" do grupowania kont emerytalnych

Taksonomie

Aktywa są automatycznie organizowane według kategorii, sektorów branżowych i regionów świata. Dzięki temu możesz sprawdzić swoją ekspozycję i wyniki inwestycji w ramach tych klasyfikacji. W razie potrzeby możesz edytować te przypisania i ich strukturę.

Jeśli dodajesz własne aktywa, możesz przypisać je do tych samych taksonomii lub tworzyć nowe, aby porównywać własne aktywa z resztą portfolio.

Możesz edytować taksonomię dowolnego aktywa i korzystać z gotowych ustawień regionów lub zdefiniować własny podział

Taksonomia kategorii jest prawdopodobnie najbardziej przydatna, ponieważ pozwala podzielić aktywa na podkategorie, takie jak akcje wzrostowe, nieruchomości na wynajem, różne rodzaje depozytów i inne. Ponieważ aktywo może należeć tylko do jednej kategorii, jego alokacja i wyniki można precyzyjnie przypisać — czego nie można powiedzieć o sektorach, regionach czy tagach.

Wykres X-Ray przedstawiający podział całego portfolio według kategorii i regionów

Tagi

Oprócz omówionych metod organizacji możesz też używać tagów. Tagi pozwalają grupować konta, aktywa i konkretne jednostki pozycji razem. Tagi można zagnieżdżać i używać na wiele sposobów.

Wszystkie poziomy korzystają z tego samego zestawu tagów, więc możesz stosować je na tym poziomie, który ma największy sens. Na przykład tag strategii można użyć dla całego konta, pojedynczego aktywa lub tylko jednej transakcji kupna.

Oto kilka przykładów, jak możesz używać tagów:

• Śledzenie płynności: Availability/Liquid, Availability/Hard to sell, Availability/Frozen, Availability/Retirement

• Strategia inwestowania: Strategy/80-20, Strategy/Golden Butterfly, Strategy/YOLO

• Własność: Owner/Me, Owner/Partner

• Pozycje wymagające ręcznych aktualizacji: Manual updates/Account balance, Manual updates/Market price

• Optymalna cena zamknięcia (dla pozycji): Close/Above/120, Close/Below/80

• Dodatkowe zadania (dla pozycji lub transakcji): Tasks/Confirm, Tasks/Close by end of year

Tagi można (i warto) zagnieżdżać