Organizzare il portafoglio

Un portafoglio ben organizzato ti permette di vedere tutto ciò che conta a colpo d'occhio e di navigarlo con facilità. Ci sono diversi modi per farlo, e li analizzeremo uno per uno.

Non preoccuparti di trovare la struttura perfetta prima di importare i dati. Puoi apportare modifiche e aggiustamenti nel tempo. Tuttavia, è meglio importare le transazioni nei conti fin dall'inizio. Se utilizzi le importazioni broker integrate, i conti verranno creati automaticamente.

Organizzare in blocco o uno per uno

Tutte le proprietà menzionate in questo articolo possono essere impostate durante la creazione o la modifica di un conto, di un asset o di una transazione. Puoi anche modificarle in blocco selezionando più righe nella tabella appropriata e applicando la modifica a tutti gli oggetti contemporaneamente.

Asset

Come nella vita reale, puoi avere lo stesso asset in più conti. Ad esempio, potresti avere dollari statunitensi nel tuo conto bancario e anche in ciascuno dei tuoi conti titoli. Lo stesso vale per azioni ed ETF.

Per questo motivo è preferibile utilizzare lo stesso asset su più conti ogni volta che è possibile. Cerca di usare un asset predefinito (uno che puoi trovare nel nostro database tramite ricerca) invece di crearne di personalizzati.

In questo modo, indipendentemente da dove si trova l'asset, avrà la stessa cronologia dei prezzi, gli stessi tag e le stesse tassonomie. Aprendo l'asset, potrai inoltre vedere tutte le tue posizioni su tutti i conti.

Tutte le posizioni di IQQW su tre conti diversi

Conti

Idealmente, i conti nel tuo portafoglio dovrebbero avere una corrispondenza 1:1 con i tuoi conti reali. In questo modo saprai immediatamente dove si trovano i tuoi asset.

Se hai due conti presso lo stesso broker — un conto pensionistico e un conto ordinario — dovresti creare due conti separati in Capitally per registrare le tue transazioni.

Per spostare le posizioni tra conti, puoi:

• impostare il conto nelle singole transazioni una per una,

• selezionare più transazioni e spostarle in blocco,

• spostare intere posizioni selezionandole nelle viste Posizioni o Conti .

Conti bancari

Se hai un conto bancario con più conti di cassa, il conto bancario corrisponderà a un unico conto in Capitally, mentre i conti di cassa saranno rappresentati come saldi di cassa su quel conto nelle rispettive valute.

Tuttavia, se desideri monitorare più di un conto presso la stessa banca con la stessa valuta, dovrai:

• Creare un conto separato e aggiungere il saldo in quella valuta

• Creare un asset personalizzato di tipo Cassa o Deposito e aggiungere il suo saldo al conto della banca

Saldi di cassa di un singolo conto bancario

Altri tipi di conto

Puoi creare tutti i conti che desideri. Ad esempio, puoi avere un unico conto per tutti i tuoi investimenti immobiliari, oppure creare conti separati per ogni proprietà (utile se vuoi raggruppare una proprietà con il suo mutuo).

In generale, è preferibile che tutte le transazioni siano associate a un conto.

Cartelle conti

Man mano che il tuo portafoglio cresce, avrai probabilmente molti conti. Puoi organizzarli in cartelle, proprio come faresti con i file sul desktop del tuo computer. Se hai più conti presso lo stesso broker, puoi raggrupparli sotto il nome del broker. Se hai conti presso più broker, puoi raccoglierli tutti in una cartella «Broker». E così via.

Le cartelle possono essere annidate. Ad esempio, se hai più conti con DEGIRO, potresti inserirli in una cartella «Broker/DEGIRO».

Utilizzo della cartella «Pensione» per raggruppare i conti pensionistici

Tassonomie

Gli asset vengono organizzati automaticamente in categorie, settori industriali e aree geografiche. Questo ti permette di verificare la tua esposizione e il rendimento per ciascuna classificazione. Puoi modificare queste assegnazioni e la loro struttura se necessario.

Se aggiungi asset personalizzati, puoi assegnarli alle stesse tassonomie o crearne di nuove per confrontare i tuoi asset personalizzati con il resto del portafoglio.

Puoi modificare la tassonomia di qualsiasi asset e usare preset per le regioni o definire la tua combinazione personalizzata

La tassonomia delle categorie è probabilmente la più utile, poiché ti permette di suddividere gli asset in sottocategorie come azioni growth, immobiliare da affitto, diversi tipi di deposito e così via. Poiché un asset può appartenere a una sola categoria, le allocazioni e i risultati di performance possono essere attribuiti con precisione — il che non avviene con settori, regioni o tag.

Grafico X-Ray con il dettaglio per categoria e regione dell'intero portafoglio

Tag

Oltre ai metodi di organizzazione già descritti, puoi anche utilizzare i tag. I tag ti permettono di raggruppare conti, asset e specifiche unità di posizione insieme. I tag possono essere nidificati e utilizzati in molti modi.

Tutti i livelli utilizzano lo stesso insieme di tag, quindi puoi applicarli al livello che ha più senso. Ad esempio, un tag di strategia può essere usato per un intero conto, un singolo asset, o solo una singola transazione di acquisto.

Ecco alcuni esempi di come puoi utilizzare i tag:

• Monitoraggio della liquidità: Availability/Liquid, Availability/Hard to sell, Availability/Frozen, Availability/Retirement

• Strategia di investimento: Strategy/80-20, Strategy/Golden Butterfly, Strategy/YOLO

• Proprietà: Owner/Me, Owner/Partner

• Posizioni che richiedono aggiornamenti manuali: Manual updates/Account balance, Manual updates/Market price

• Prezzo di chiusura ottimale (per posizione): Close/Above/120, Close/Below/80

• Attività aggiuntive (per posizione o transazione): Tasks/Confirm, Tasks/Close by end of year

I tag possono (e dovrebbero) essere nidificati