Organizar la cartera

Una cartera bien organizada te permite ver todo lo importante de un vistazo y facilita la navegación. Hay varias formas de hacerlo, y las repasaremos una a una.

No te preocupes por encontrar la estructura perfecta antes de importar tus datos. Puedes hacer cambios y ajustes con el tiempo. Sin embargo, lo mejor es importar las operaciones a cuentas desde el principio. Si usas las importaciones de broker integradas, se crearán cuentas automáticamente.

Organizar en bloque o de uno en uno

Todas las propiedades mencionadas en este artículo se pueden configurar al crear o editar una cuenta, un activo o una operación. También puedes cambiarlas en bloque seleccionando varias filas en la tabla correspondiente y modificando la propiedad en todos los objetos a la vez.

Activos

Al igual que en la vida real, puedes tener el mismo activo en varias cuentas. Por ejemplo, puedes tener dólares estadounidenses en tu cuenta bancaria y también en cada una de tus cuentas de valores. Lo mismo aplica a las acciones y los ETF.

Por eso, siempre que sea posible, conviene usar el mismo activo en varias cuentas. Intenta usar un activo predefinido (uno que puedas encontrar en nuestra base de datos mediante búsqueda) en lugar de crear activos personalizados.

Así, independientemente de dónde esté el activo, tendrá el mismo historial de precios, etiquetas y taxonomías. Al abrir el activo, también verás todas tus posiciones en las distintas cuentas.

Todas las posiciones de IQQW en tres cuentas diferentes

Cuentas

Lo ideal es que las cuentas de tu cartera tengan una relación 1:1 con tus cuentas reales. Así sabrás al instante dónde están tus activos.

Si tienes dos cuentas con el mismo broker —una cuenta de jubilación y una cuenta ordinaria—, crearías dos cuentas separadas en Capitally para registrar tus operaciones.

Para mover posiciones entre cuentas, puedes:

• establecer la cuenta en operaciones específicas una a una,

• seleccionar varias operaciones y moverlas en bloque,

• mover posiciones completas seleccionándolas en las vistas Posiciones o Cuentas .

Cuentas bancarias

Si tienes una cuenta bancaria con varios saldos en efectivo, la cuenta bancaria sería la cuenta en Capitally, mientras que los saldos en efectivo se representarían como saldos en efectivo de esa cuenta en sus respectivas monedas.

Sin embargo, si quieres llevar el seguimiento de más de una cuenta en el mismo banco con la misma moneda, tendrás que elegir entre:

• Crear una cuenta separada y añadir el saldo en esa moneda

• Crear un activo personalizado de tipo efectivo o depósito y añadir su saldo a la cuenta del banco

Saldos en efectivo de una única cuenta bancaria

Otros tipos de cuentas

Puedes crear tantas cuentas como quieras. Por ejemplo, puedes tener una sola cuenta para todos tus activos inmobiliarios o crear cuentas separadas para cada propiedad (lo cual es útil si quieres agrupar una propiedad con su hipoteca).

En general, lo mejor es que todas las operaciones estén asociadas a una cuenta.

Carpetas de cuenta

A medida que tu cartera crece, es probable que tengas muchas cuentas. Puedes organizarlas en carpetas, igual que organizarías archivos en el escritorio de tu ordenador. Si tienes varias cuentas con el mismo broker, puedes agruparlas bajo el nombre de ese broker. Si tienes cuentas con varios brokers, puedes agruparlas en una carpeta «Brokers». Y así sucesivamente.

Las carpetas pueden anidarse. Por ejemplo, si tienes varias cuentas en DEGIRO, podrías colocarlas en una carpeta «Brokers/DEGIRO».

Uso de la carpeta «Jubilación» para agrupar cuentas de jubilación

Taxonomías

Los activos se organizan automáticamente en categorías, sectores industriales y regiones del mundo. Esto te permite comprobar tu exposición y rentabilidad en cada clasificación. Puedes editar estas asignaciones y su estructura si lo necesitas.

Si añades activos personalizados, puedes asignarlos a las mismas taxonomías o crear nuevas para comparar tus activos personalizados con el resto de tu cartera.

Puedes editar la taxonomía de cualquier activo y usar ajustes predefinidos para regiones o especificar tu propia combinación

La taxonomía de categorías es probablemente la más útil, ya que te permite desglosar tus activos en subcategorías como acciones de crecimiento, bienes raíces en alquiler, distintos tipos de depósitos, etc. Como un activo solo puede pertenecer a una categoría, su asignación y resultados de rentabilidad se pueden atribuir con precisión, algo que no ocurre con los sectores, las regiones o las etiquetas.

Gráfico X-Ray con el desglose por categoría y región de toda la cartera

Etiquetas

Además de los métodos de organización que hemos visto, también puedes usar etiquetas. Las etiquetas te permiten agrupar cuentas, activos y determinadas unidades de posición juntos. Las etiquetas pueden anidarse y usarse de muchas formas.

Todos los niveles comparten el mismo conjunto de etiquetas, por lo que puedes aplicarlas en el nivel que tenga más sentido. Por ejemplo, una etiqueta de estrategia puede usarse para una cuenta completa, un único activo o solo una operación de compra concreta.

Aquí tienes algunos ejemplos de cómo puedes usar las etiquetas:

• Seguimiento de liquidez: Availability/Liquid, Availability/Hard to sell, Availability/Frozen, Availability/Retirement

• Estrategia de inversión: Strategy/80-20, Strategy/Golden Butterfly, Strategy/YOLO

• Titularidad: Owner/Me, Owner/Partner

• Posiciones que requieren actualizaciones manuales: Manual updates/Account balance, Manual updates/Market price

• Precio de cierre óptimo (para una posición): Close/Above/120, Close/Below/80

• Tareas adicionales (para una posición u operación): Tasks/Confirm, Tasks/Close by end of year

Las etiquetas pueden (y deben) anidarse