Una transazione è un evento che ha modificato la posizione dell'asset nella sua quantità, rendimento o costo.
Questa guida ti illustrerà i diversi tipi di transazione e come utilizzarli.
Tipi di transazione
Acquisto e vendita
Usa i tipi di transazione Acquisto e Vendita quando acquisti o vendi un asset in cambio di valuta. Questo vale anche per le transazioni di liquidità, come l'acquisto di contanti presso un cambiavalute. Per garantire la precisione, devi sempre indicare il prezzo per unità pagato o ricevuto.
Trasferimento
Il tipo di transazione Trasferimento viene utilizzato quando un asset entra (Quantità positiva) o esce (Quantità negativa) dal portafoglio. Questo può avvenire, ad esempio, quando trasferisci azioni tra broker o ricevi titoli come dipendente.
Per la liquidità, uno stipendio in entrata o un pagamento in uscita per un asset possono essere registrati come trasferimento.
A ogni trasferimento può essere assegnato un costo di carico per un calcolo preciso del rendimento. Se salti questo passaggio, verrà utilizzato il prezzo di mercato alla data di chiusura per calcolarlo.
Conversione / Spostamento / Scissione
Usa la transazione Conversione ogni volta che devi convertire o spostare un asset all'interno di un portafoglio. Ad esempio nei casi di:
- cambio di ticker
- fusioni aziendali e scissioni
- migrazioni di criptovalute
- trasferimenti tra broker
Per le scissioni esenti da imposta, imposta la Quantità origine su 0. Questo indica a Capitally di ridurre il costo di carico della società madre e aprire una nuova posizione nella sussidiaria, senza chiudere le azioni della società madre. Consulta Registrazione degli eventi societari per le istruzioni dettagliate.
Può essere utilizzata anche per le conversioni di liquidità, ma in questi casi è preferibile usare semplicemente Acquisto .
Per impostazione predefinita, la conversione non realizza alcun rendimento, trasferendo il costo di carico della posizione convertita alla nuova posizione. Questo potrebbe rendere i tassi di rendimento individuali un po' «strani»: la posizione di origine perde tutti i suoi profitti/perdite in un solo giorno, mentre la nuova posizione inizia immediatamente con un profitto/perdita. Tuttavia, osservando entrambi gli asset contemporaneamente, i tassi di rendimento risulteranno continui.
Dividendo, interesse e affitto
Questi tipi di transazione registrano il reddito fisso ricevuto. Verranno calcolati come metrica di performance separata, quindi dovrebbero essere utilizzati solo per entrate ricorrenti e con una cadenza più o meno regolare, come i dividendi azionari, le cedole di interessi sui depositi o l'affitto pagato sul tuo conto.
Puoi specificare il reddito per unità a titolo informativo, ma il rendimento viene calcolato esclusivamente in base al valore monetario del Dividendo.
I dividendi possono essere contrassegnati anche come Restituzione del capitale — una distribuzione che restituisce il capitale investito anziché corrispondere un reddito. Questo riduce il tuo costo di carico invece di essere conteggiato come reddito. Espandi la sezione «Mostra di più» nel modulo del dividendo per accedere a questa opzione. Consulta Monitoraggio dei dividendi per i dettagli.
Altro
Il tipo di transazione Altro può essere utilizzato per registrare entrate, spese o commissioni relative alla posizione che non ne modificano la dimensione.
Saldo conto
Si tratta di un tipo di transazione speciale, di cui puoi trovare ulteriori informazioni qui.
Modificare e clonare più transazioni contemporaneamente
Puoi modificare e clonare più transazioni selezionandole e scegliendo Edit & Clone dal popup in basso.
Puoi modificare il Conto, l'Asset, il Tipo di transazione e le date.
Per le date, puoi impostare o applicare uno Scostamento relativo a ciascuna parte della data separatamente — ad esempio per correggere discrepanze di fuso orario dopo un'importazione.
Puoi anche clonare la stessa transazione più volte, il che è particolarmente utile quando lavori con transazioni ricorrenti come pagamenti di affitto o commissioni su utenze. In tal caso, puoi distribuire automaticamente le transazioni clonate utilizzando un intervallo specifico.
