Une transaction est un événement qui a modifié la position d'un actif en termes de quantité, de rendement ou de coût.
Ce guide vous présente les différents types de transactions et explique comment les utiliser.
Types de transaction
Achat et vente
Utilisez les types de transaction Achat et Vente lorsque vous achetez ou vendez un actif en échange d'une devise. Cela s'applique également aux transactions cash, comme l'achat de devises auprès d'un bureau de change. Pour garantir la précision des calculs, vous devez toujours indiquer le prix unitaire payé ou reçu.
Transfert
Le type de transaction Transfert est utilisé lorsqu'un actif entre (quantité positive) ou sort (quantité négative) d'un portefeuille. Cela peut se produire lorsque vous transférez des actions entre courtiers ou recevez des actions en tant qu'employé.
Concernant les liquidités, un salaire entrant ou un paiement sortant pour l'acquisition d'un actif peuvent être enregistrés comme un transfert.
Chaque transfert peut se voir attribuer un prix de revient pour un calcul précis du rendement. Si vous ignorez cette étape, le prix du marché à la date de clôture sera utilisé pour le calculer.
Conversion / Déplacement / Scission
Utilisez le type Conversion chaque fois que vous devez convertir ou déplacer un actif au sein d'un portefeuille. Par exemple, dans les cas suivants :
- changement de ticker
- fusions et scissions d'entreprises
- migrations de cryptomonnaies
- transferts entre courtiers
Pour les scissions exonérées d'impôt, définissez la quantité source à 0. Cela indique à Capitally de réduire le prix de revient de la société mère et d'ouvrir une nouvelle position dans la filiale, sans clôturer les actions de la société mère. Consultez Enregistrement des opérations sur titres pour des instructions détaillées.
Ce type peut également être utilisé pour les conversions de devises, mais il est en réalité préférable d'utiliser simplement Achat dans ces cas-là.
Par défaut, une conversion ne réalise aucun rendement : le prix de revient de la position convertie est transmis à la nouvelle position. Cela peut rendre les taux de rendement individuels quelque peu étranges, car la position source perd l'intégralité de ses gains/pertes en une seule journée, tandis que la nouvelle position démarre immédiatement avec un gain/une perte. Toutefois, si vous examinez les deux actifs simultanément, les taux de rendement seront continus.
Dividende, intérêt et loyer
Ces types de transactions enregistrent les revenus fixes perçus. Ils seront calculés comme une métrique de performance distincte et doivent donc être utilisés uniquement pour des revenus récurrents selon un calendrier plus ou moins régulier, comme les dividendes d'actions, les coupons d'intérêts sur dépôts ou les loyers versés sur votre compte.
Vous pouvez indiquer le revenu par unité à titre d'information, mais le rendement est calculé uniquement sur la base de la valeur monétaire du dividende.
Les dividendes peuvent également être qualifiés de Remboursement de capital — une distribution qui rembourse votre capital investi plutôt que de verser un revenu. Cela réduit votre prix de revient au lieu d'être comptabilisé comme un revenu. Développez la section « Afficher plus » dans le formulaire de dividende pour accéder à cette option. Consultez Suivi des dividendes pour plus de détails.
Autre
Le type de transaction Autre permet d'enregistrer les revenus, les dépenses ou les frais liés à une position qui n'en modifient pas la taille.
Solde du compte
Il s'agit d'un type de transaction spécial, sur lequel vous pouvez en apprendre davantage ici.
Modifier et dupliquer plusieurs transactions à la fois
Vous pouvez modifier et dupliquer plusieurs transactions en les sélectionnant et en choisissant Edit & Clone dans le menu contextuel en bas de l'écran.
Vous pouvez modifier le Compte, l'Actif, le Type de transaction et les dates.
Pour les dates, vous pouvez définir ou appliquer un Décalage relatif à chaque composante de la date séparément — par exemple pour corriger les décalages de fuseau horaire après une importation.
Vous pouvez également dupliquer la même transaction plusieurs fois, ce qui est particulièrement pratique pour les transactions récurrentes telles que les paiements de loyer ou les frais de charges. Dans ce cas, vous pouvez espacer automatiquement ces transactions dupliquées selon un intervalle spécifique.
