Transakcja to zdarzenie, które zmieniło pozycję aktywa pod względem ilości, stopy zwrotu lub kosztu.
Ten przewodnik przeprowadzi Cię przez różne typy transakcji i sposób ich używania.
Typy transakcji
Kup i sprzedaj
Użyj typów transakcji Kup i Sprzedaj gdy kupujesz lub sprzedajesz aktywo w zamian za walutę. Dotyczy to również transakcji gotówkowych, takich jak zakup waluty w kantorze. Dla zachowania dokładności zawsze musisz podać cenę jednostkową, którą zapłaciłeś lub otrzymałeś.
Transfer
Typ transakcji Transfer służy do rejestrowania wpływu (dodatnia ilość) lub wypływu (ujemna ilość) aktywa. Może to wystąpić np. przy transferze akcji między brokerami lub otrzymaniu akcji jako pracownik.
W przypadku gotówki, wpływające wynagrodzenie lub płatność za aktywo można zarejestrować jako transfer.
Do każdego transferu można przypisać podstawę kosztową, co pozwala na dokładne obliczenie stopy zwrotu. Jeśli pominiesz ten krok, do jej obliczenia zostanie użyta cena rynkowa z dnia zamknięcia.
Konwersja / Przeniesienie / Wydzielenie (spółki)
Użyj transakcji Konwersja gdy chcesz przekonwertować lub przenieść aktywo w ramach portfolio. Na przykład w przypadkach:
- zmiany tickera
- fuzji i wydzielenia spółek
- migracji kryptowalut
- transferów między brokerami
W przypadku wydzielenia spółki bez konsekwencji podatkowych ustaw ilość źródłową na 0. Informuje to Capitally, aby zmniejszyło podstawę kosztową spółki macierzystej i otworzyło nową pozycję w spółce wydzielonej, bez zamykania akcji spółki macierzystej. Zobacz Rejestrowanie zdarzeń korporacyjnych po szczegółowe instrukcje.
Można jej użyć do konwersji gotówki, ale w takich przypadkach lepiej po prostu skorzystać z transakcji Kup .
Domyślnie konwersja nie realizuje żadnych zwrotów — przenosi podstawę kosztową przekonwertowanej pozycji do nowej pozycji. Może to sprawić, że indywidualne stopy zwrotu będą wyglądać „dziwnie", ponieważ pozycja źródłowa traci wszystkie zyski/straty w jednym dniu, a nowa pozycja od razu startuje z zyskiem/stratą. Jeśli jednak spojrzysz na oba aktywa jednocześnie, stopy zwrotu będą ciągłe.
Dywidenda, odsetki i czynsz
Te typy transakcji rejestrują otrzymany dochód stały. Będzie on obliczany jako osobna metryka efektywności, dlatego należy ich używać wyłącznie do dochodów powtarzających się i o mniej więcej stałym harmonogramie — takich jak dywidendy z akcji, kupony odsetkowe od depozytów czy czynsz z nieruchomości wpływający na Twoje konto.
Możesz podać dochód na jednostkę dla celów ewidencji, jednak zwrot jest obliczany wyłącznie na podstawie wartości pieniężnej dywidendy.
Dywidendy można również oznaczyć jako Zwrot kapitału — dystrybucja, która zwraca zainwestowany kapitał zamiast wypłacać dochód. Zmniejsza to podstawę kosztową zamiast być liczone jako przychód. Rozwiń sekcję „Pokaż więcej" w formularzu dywidendy, aby uzyskać dostęp do tej opcji. Zobacz Śledzenie dywidend po szczegóły.
Inne
Typ transakcji Inne służy do rejestrowania przychodów, wydatków lub opłat związanych z pozycją, które nie zmieniają jej wielkości.
Saldo konta
To specjalny typ transakcji, o którym możesz dowiedzieć się więcej tutaj.
Edytowanie i klonowanie wielu transakcji jednocześnie
Możesz modyfikować i klonować wiele transakcji jednocześnie, zaznaczając je i wybierając Edit & Clone z menu podręcznego na dole ekranu.
Możesz modyfikować Konto, Aktywo, Typ transakcji oraz daty.
W przypadku dat możesz ustawić lub zastosować względne Przesunięcie do każdej części daty osobno — na przykład, aby skorygować rozbieżności stref czasowych po imporcie.
Możesz również klonować tę samą transakcję wielokrotnie, co jest szczególnie przydatne przy cyklicznych transakcjach, takich jak płatności czynszu czy opłaty za media. W takim przypadku możesz automatycznie rozmieścić sklonowane transakcje w określonych odstępach czasu.
