Transakcja to zdarzenie, które zmienia ilość, zwrot lub koszt Pozycji aktywa.
Ten przewodnik przeprowadzi Cię przez różne typy transakcji i pokaże, jak z nich korzystać.
Typy transakcji
Kupno i Sprzedaż
Używaj typów transakcji Kupno oraz Sprzedaż , gdy nabywasz lub zbywasz aktywo w zamian za walutę. Dotyczy to również transakcji gotówkowych, jak np. zakup waluty w kantorze. Aby zachować dokładność, zawsze musisz podać cenę za jednostkę, którą zapłaciłeś lub otrzymałeś.
Przelew
Typ transakcji Przelew jest używany, gdy aktywo jest przenoszone do portfela (dodatnia Ilość) lub z niego wyprowadzane (ujemna Ilość). Może to mieć miejsce, gdy przenosisz akcje między brokerami (np. z mBank do XTB) lub otrzymujesz akcje pracownicze.
W przypadku gotówki, jako przelew można zarejestrować przychodzące wynagrodzenie lub wychodzącą płatność za aktywo.
Do każdego przelewu można przypisać podstawę kosztową (cost-basis) dla dokładnego pomiaru wyników inwestycji. Jeśli pominiesz ten krok, do obliczeń zostanie użyta cena rynkowa z dnia zamknięcia.
Konwersja / Przeniesienie / Wydzielenie (spółki)
Użyj transakcji Konwersja , gdy musisz przekonwertować lub przenieść aktywo w ramach portfela. Na przykład w sytuacjach takich jak:
- zmiana tickera
- fuzje i wydzielenia spółek (spin-offy)
- migracje kryptowalut
- transfery między brokerami
W przypadku bezpodatkowych wydzieleń (spinoff), ustaw Ilość źródłową na 0. Informuje to Capitally, aby obniżyć podstawę kosztową spółki nadrzędnej i otworzyć nową pozycję w spółce zależnej, bez zamykania akcji spółki matki. Zobacz Rejestrowanie zdarzeń korporacyjnych , aby uzyskać szczegółowe instrukcje.
Można jej używać do konwersji walut, ale w takich przypadkach lepiej po prostu użyć typu Kupno .
Domyślnie konwersja nie realizuje żadnych zysków, przekazując podstawę kosztową konwertowanej pozycji do nowej pozycji. Może to sprawić, że indywidualne stopy zwrotu będą wyglądać „dziwnie”, ponieważ pozycja źródłowa traci cały swój zysk/stratę w jeden dzień, a nowa pozycja natychmiast zaczyna z zyskiem/stratą. Jednak patrząc na oba aktywa jednocześnie, stopy zwrotu będą ciągłe.
Dywidenda, Odsetki i Czynsz
Te typy transakcji rejestrują otrzymany dochód pasywny. Będzie on liczony jako oddzielny wskaźnik efektywności, więc należy go używać tylko dla dochodów powtarzalnych i o mniej więcej ustalonym harmonogramie, jak dywidendy z akcji, odsetki z lokat czy czynsz z nieruchomości wypłacany na Twoje konto.
Dla rekordu możesz określić dochód na jednostkę, ale stopa zwrotu jest obliczana wyłącznie na podstawie wartości pieniężnej dywidendy.
Dywidendy mogą być również oznaczone jako Zwrot kapitału — dystrybucja, która zwraca zainwestowany kapitał, zamiast wypłacać dochód. Zmniejsza to podstawę kosztową, zamiast być liczonym jako dochód. Rozwiń sekcję „Pokaż więcej” w formularzu dywidendy, aby uzyskać dostęp do tej opcji. Zobacz Śledzenie dywidend , aby poznać szczegóły.
Inne
Typ transakcji Inne może być używany do rejestrowania dochodów, wydatków lub opłat związanych z pozycją, które nie zmieniają jej wielkości.
Saldo konta
To specjalny typ transakcji, o którym możesz dowiedzieć się więcej tutaj.
Edytuj i sklonuj wiele transakcji jednocześnie
Możesz modyfikować i klonować wiele transakcji, zaznaczając je i wybierając Edit & Clone z menu podręcznego na dole.
Możesz modyfikować Konto, Aktywo, Typ transakcji oraz daty.
W przypadku dat możesz ustawić konkretną wartość lub zastosować relatywne przesunięcie dla każdej części daty z osobna – na przykład, aby naprawić rozbieżności w strefach czasowych po imporcie.
Możesz również klonować tę samą transakcję wielokrotnie, co jest szczególnie przydatne przy pracy z transakcjami cyklicznymi, takimi jak płatności czynszu lub opłaty za media. W takim przypadku możesz automatycznie rozmieścić te sklonowane transakcje w określonych odstępach czasu.
