Puoi tenere traccia dei tuoi conti di liquidità proprio come qualsiasi altro asset. Questo ti offre una panoramica della tua allocazione in contanti e, nel caso di conti in valuta estera, ti consente di monitorare i rendimenti derivanti dalle fluttuazioni valutarie.
Un conto di liquidità in Capitally si riferisce a un conto senza interessi. Per informazioni sul monitoraggio di depositi fruttiferi, consulta l'articolo sul monitoraggio di obbligazioni e depositi .
Monitoraggio contanti automatico
Capitally può aggiornare automaticamente i saldi di cassa in base alle tue transazioni. Ogni volta che una transazione comporta l'uscita o l'entrata di liquidità, l'importo corrispondente verrà addebitato o accreditato sul conto nella valuta appropriata.
Configurare il monitoraggio contanti
Puoi configurare il monitoraggio contanti in una delle seguenti sezioni:
In Impostazioni → Monitoraggio contanti
Durante la modifica di un asset, nella scheda Posizioni
Durante la modifica di un conto, nella scheda Posizioni
La configurazione segue una struttura gerarchica, con le impostazioni applicate in sequenza a livello di Progetto, Asset, Conto e Posizione. Verrà applicata anche la configurazione della valuta di destinazione.
Questo approccio ti consente di controllare il monitoraggio contanti per ciascun conto o posizione singolarmente, in base alle tue esigenze di monitoraggio e ai dati storici disponibili.
Attivare il monitoraggio contanti
Puoi attivare il monitoraggio contanti con uno dei due metodi seguenti:
Sui conti con saldo di cassa esistente (predefinito)
Ovunque
La prima opzione traccia i contanti solo a partire dal momento del primo trasferimento, conversione o registrazione del saldo conto per la valuta selezionata. Questa impostazione non è invasiva se non hai bisogno del monitoraggio contanti, ma mantiene i saldi accurati non appena inizi a tracciare.
Tuttavia, se dimentichi di aggiungere o importare il saldo iniziale, questo non verrà tracciato affatto e potresti riscontrare delle discrepanze nei risultati. Selezionando l'opzione Ovunque , i saldi verranno sempre monitorati, rendendo immediatamente visibili eventuali discrepanze rispetto ai saldi reali.
Monitorare tutte le transazioni in un'unica valuta
Alcuni broker convertono automaticamente le valute estere per tuo conto, mantenendo il tuo conto in un'unica valuta. Impostando l'opzione Converti contanti in un'unica valuta , indichi a Capitally di convertire automaticamente tutte le valute nella tua valuta base.
Puoi configurare questa impostazione per conti specifici (ad esempio broker che eseguono la conversione automatica, come DEGIRO o Trade Republic) o anche per valute specifiche, modificando questa opzione nelle impostazioni della posizione in valuta.
Usare un conto separato per i contanti
Impostando l'opzione Usa un solo conto per i contanti , puoi designare un conto specifico per gestire tutti i trasferimenti di liquidità.
Puoi configurare questa impostazione per conti specifici (ad esempio, quando paghi le operazioni direttamente da un conto corrente) o per valute specifiche, modificando questa opzione nelle impostazioni della posizione in valuta.
Capire le piccole discrepanze nel saldo di cassa
A volte potresti notare una piccola differenza tra il saldo di cassa visualizzato in Capitally e il saldo effettivo nel tuo conto titoli. Si tratta di una situazione comune e facile da correggere.
Perché accade
Le piattaforme di intermediazione eseguono spesso numerose piccole transazioni in contanti, in particolare durante le conversioni valutarie. Ogni piattaforma utilizza metodi leggermente diversi per arrotondare e registrare questi saldi. Nel tempo, queste minime differenze di arrotondamento possono accumularsi, causando potenzialmente una discrepanza di qualche centesimo fino a qualche euro. In alcuni casi, questo può anche generare un piccolo saldo di cassa negativo in Capitally.
Come riconciliare il saldo
Puoi correggere facilmente questo problema aggiungendo una transazione di Saldo conto in Capitally. Inserisci semplicemente il saldo di cassa corretto ricavato dal tuo estratto conto titoli e la discrepanza verrà risolta.
Nota importante
Effettuare queste correzioni è una pratica standard per una contabilità accurata. Poiché riguardano il saldo di cassa e non plusvalenze o minusvalenze, non hanno alcuna implicazione fiscale.
Importare transazioni di liquidità da una banca
Al momento, Capitally non è ottimizzato per tracciare migliaia di spese e trasferimenti di cassa, quindi importare l'intero estratto conto potrebbe non essere il metodo più efficiente. Ti consigliamo invece di monitorare il saldo attuale di tutti i tuoi conti di liquidità. Puoi farlo manualmente oppure importare il saldo in blocco per maggiore comodità.
Come selezionare l'asset giusto
Per ottenere i migliori risultati, cerca semplicemente la valuta che desideri monitorare e crea transazioni su tutti i conti in cui hai quella valuta.
Ad esempio, se hai più conti in dollari presso diversi istituti, puoi aggiungere una transazione di tipo Saldo conto su ciascuno di essi. Una volta creata la prima transazione su un conto, questo apparirà nella vista Posizioni . Da qui puoi aggiornare il saldo con un doppio clic.
Nel raro caso in cui tu abbia due sottoconti nella stessa valuta (ad esempio, se il tuo conto bancario ha più sottoconti), puoi creare più asset personalizzati di tipo Cash per monitorare ciascun sottoconto separatamente.
Esplorare i tuoi conti di liquidità
La sezione Portafoglio ti permette di visualizzare l'allocazione della liquidità e di valutare l'impatto delle valute estere sul valore del tuo portafoglio, cambiando la valuta di visualizzazione o usandola come benchmark.
Per vedere tutte le tue posizioni in liquidità, vai su Portfolio -> Types -> Cash. Da qui puoi approfondire i singoli Conti o Valute. In alternativa, puoi usare il segnalibro Saldi di cassa disponibile nel menu Portafoglio.
Nella sezione Rendimenti è disponibile anche un grafico Dettaglio dedicato, che visualizza l'impatto di valute, commissioni, tasse e reddito da investimenti sui tuoi rendimenti.