Możesz śledzić swoje konta gotówkowe tak samo, jak każde inne aktywo. Daje Ci to wgląd w alokację gotówki, a w przypadku kont walutowych pozwala monitorować stopę zwrotu wynikającą z różnic kursowych.
Konto gotówkowe w Capitally oznacza konto nieoprocentowane. Informacje na temat śledzenia oprocentowanych depozytów znajdziesz w artykule o śledzeniu obligacji i lokat .
Automatyczne śledzenie gotówki
Capitally może automatycznie aktualizować salda gotówki na podstawie Twoich transakcji. Za każdym razem, gdy transakcja wiąże się z wydatkiem lub wpływem gotówki, odpowiednia kwota zostanie pobrana lub dopisana do właściwego konta walutowego.
Konfigurowanie śledzenia gotówki
Możesz skonfigurować śledzenie gotówki w jednym z następujących miejsc:
W Ustawienia → Śledzenie gotówki
Podczas edycji aktywa, w zakładce Pozycje
Podczas edycji konta, w zakładce Pozycje
Konfiguracja ma strukturę hierarchiczną, a ustawienia są stosowane kolejno na poziomach Projektu, Aktywa, Konta i Pozycji. Dodatkowo zastosowana zostanie konfiguracja waluty docelowej.
Takie podejście pozwala kontrolować śledzenie gotówki dla każdego konta lub pozycji indywidualnie, w zależności od Twoich potrzeb i dostępnych danych historycznych.
Włączanie śledzenia gotówki
Możesz włączyć śledzenie gotówki jedną z dwóch metod:
Na kontach z istniejącym saldem gotówkowym (domyślne)
Wszędzie
Pierwsza opcja śledzi gotówkę dopiero od momentu pierwszego przelewu, konwersji lub wprowadzenia salda konta dla wybranej waluty. Ustawienie to pozostaje dyskretne, jeśli nie potrzebujesz monitorować gotówki, zachowując jednocześnie dokładne salda po rozpoczęciu śledzenia.
Jeśli jednak zapomnisz dodać lub zaimportować początkowe saldo gotówkowe, nie będzie ono w ogóle śledzone, co może prowadzić do rozbieżności w wynikach. Wybierając opcję Wszędzie , salda będą śledzone zawsze, dzięki czemu wszelkie różnice z faktycznym stanem konta będą natychmiast widoczne.
Śledzenie wszystkich transakcji w jednej walucie
Niektórzy brokerzy (np. XTB lub mBank podczas transakcji zagranicznych) automatycznie przewalutowują środki, prowadząc Twoje konto w jednej walucie. Ustawiając opcję Konwersja gotówki do jednej waluty , instruujesz Capitally, aby automatycznie przeliczało wszystkie waluty na wybraną przez Ciebie walutę bazową.
Możesz skonfigurować to ustawienie dla konkretnych kont (np. u brokerów wykonujących automatyczne przewalutowanie) lub nawet dla konkretnych walut, dostosowując tę opcję w ustawieniach pozycji danej waluty.
Używanie oddzielnego konta dla gotówki
Poprzez ustawienie opcji Używaj jednego konta dla gotówki , możesz wyznaczyć konkretne konto do obsługi wszystkich przelewów gotówkowych.
Możesz skonfigurować to ustawienie dla konkretnych kont (na przykład, gdy płacisz za transakcje giełdowe bezpośrednio ze swojego rachunku bieżącego w banku) lub dla określonych walut w ustawieniach pozycji walutowej.
Zrozumienie niewielkich rozbieżności w saldzie gotówki
Czasami możesz zauważyć niewielką różnicę między saldem gotówki wyświetlanym w Capitally a rzeczywistym stanem na Twoim koncie maklerskim. Jest to częste zjawisko i łatwo je skorygować.
Dlaczego tak się dzieje
Platformy maklerskie często wykonują liczne drobne operacje gotówkowe, zwłaszcza podczas konwersji walut. Każda platforma stosuje nieco inne metody zaokrąglania. Z czasem te drobne różnice mogą się sumować, powodując rozbieżność od kilku groszy do kilku złotych. Może to również skutkować pojawieniem się niewielkiego ujemnego salda gotówkowego w Capitally.
Jak uzgodnić saldo
Możesz to łatwo naprawić, dodając transakcję typu Saldo konta w Capitally. Po prostu wpisz dokładne saldo gotówkowe ze swojego wyciągu maklerskiego, a rozbieżność zostanie rozwiązana.
Ważna uwaga
Wprowadzanie takich korekt jest standardową praktyką w celu zachowania dokładności dokumentacji. Ponieważ dotyczą one Twojego salda gotówkowego, a nie zysków lub strat inwestycyjnych, nie niosą ze sobą żadnych skutków podatkowych.
Importowanie transakcji gotówkowych z banku
Obecnie Capitally nie jest zoptymalizowane pod kątem śledzenia tysięcy wydatków gotówkowych i przelewów, więc importowanie pełnego wyciągu z konta może nie być najskuteczniejszą metodą. Zamiast tego zalecamy śledzenie aktualnego salda na wszystkich kontach gotówkowych. Możesz to robić ręcznie lub dla wygody zbiorczo importować saldo.
Jak wybrać właściwe aktywo
Aby zapewnić optymalne wyniki, po prostu wyszukaj walutę, którą chcesz śledzić, i utwórz transakcje na wszystkich kontach, na których posiadasz tę walutę.
Na przykład, jeśli posiadasz kilka kont dolarowych w różnych instytucjach, możesz dodać transakcję Saldo konta na każdym z nich. Po utworzeniu początkowej transakcji na koncie pojawi się ono w widoku Pozycje . W tym miejscu możesz zaktualizować saldo, klikając je dwukrotnie.
W rzadkich przypadkach, gdy posiadasz dwa subkonta w tej samej walucie (np. jeśli Twoje konto bankowe ma wiele podkont), możesz utworzyć wiele własnych aktywów typu Cash , aby śledzić każde subkonto indywidualnie.
Przeglądanie kont gotówkowych
Sekcja Portfolio pozwala zwizualizować alokację gotówki i ocenić wpływ walut obcych na wartość Twojego portfela poprzez zmianę waluty widoku lub użycie jej jako benchmarku.
Aby zobaczyć wszystkie swoje pozycje gotówkowe, przejdź do Portfolio -> Typy -> Gotówka. Z tego poziomu możesz zagłębić się w konkretne Konta lub Waluty. Możesz również użyć zakładki Salda gotówki dostępnej w menu Portfolio.
W sekcji Podział dostępny jest również dedykowany wykres Zwroty , który zwizualizuje wpływ walut, opłat, podatków oraz dochodów z inwestycji na osiągane przez Ciebie wyniki.