Puedes llevar el control de tus cuentas de efectivo igual que cualquier otro activo. Esto te ofrece una visión general de tu asignación de efectivo y, en el caso de cuentas en divisas extranjeras, te permite monitorizar la rentabilidad derivada de las fluctuaciones de tipo de cambio.
Una cuenta de efectivo en Capitally es una cuenta sin intereses. Para información sobre el seguimiento de depósitos con intereses, consulta el artículo seguimiento de bonos y depósitos .
Control automático de efectivo
Capitally puede actualizar automáticamente los saldos en efectivo en función de tus operaciones. Cada vez que una operación implique gastar o recibir efectivo, el importe correspondiente se cargará o abonará en la cuenta de la divisa correspondiente.
Configurar el control de efectivo
Puedes configurar el control de efectivo en cualquiera de los siguientes lugares:
En Ajustes → Control efectivo
Al editar un activo, en la pestaña Posiciones
Al editar una cuenta, en la pestaña Posiciones
La configuración sigue una estructura jerárquica, y los ajustes se aplican de forma secuencial a nivel de proyecto, activo, cuenta y posición. Además, también se aplica la configuración de la divisa de destino.
Este enfoque te permite controlar el seguimiento de efectivo para cada cuenta o posición de forma individual, según tus necesidades de seguimiento y los datos históricos disponibles.
Activar el control de efectivo
Puedes activar el control de efectivo mediante uno de estos dos métodos:
En cuentas con saldo en efectivo existente (por defecto)
En todas partes
La primera opción registra el efectivo únicamente a partir del momento de la primera transferencia, conversión o entrada de saldo en cuenta para la divisa seleccionada. Este ajuste no interfiere si no necesitas el control de efectivo, pero mantiene los saldos precisos una vez que empiezas a hacer el seguimiento.
Sin embargo, si olvidas añadir o importar el saldo inicial de efectivo, este no quedará registrado y podrían aparecer discrepancias en tus resultados. Al seleccionar la opción En todas partes , los saldos se registrarán siempre, por lo que cualquier discrepancia con tus saldos reales será visible de inmediato.
Registrar todas las operaciones en una sola divisa
Algunos brokers convierten automáticamente las divisas extranjeras en tu nombre, manteniendo tu cuenta en una única divisa. Al activar la opción Convertir el efectivo a una sola moneda , indicas a Capitally que convierta automáticamente todas las divisas a tu divisa base elegida.
Puedes configurar este ajuste para cuentas específicas (como brokers que realizan conversión automática, por ejemplo DEGIRO o Interactive Brokers) o incluso para divisas concretas ajustando esta opción en los ajustes de la posición de divisa.
Usar una cuenta independiente para el efectivo
Al activar la opción Usar una sola cuenta para el efectivo , puedes designar una cuenta específica para gestionar todas las transferencias de efectivo.
Puedes configurar este ajuste para cuentas concretas (por ejemplo, cuando pagas las operaciones directamente desde una cuenta corriente) o para divisas específicas ajustando esta opción en los ajustes de la posición de divisa.
Cómo interpretar pequeñas discrepancias en tu saldo en efectivo
En ocasiones puede aparecer una pequeña diferencia entre el saldo en efectivo que muestra Capitally y el saldo real de tu cuenta en el broker. Es algo habitual y fácil de corregir.
Por qué ocurre
Las plataformas de broker suelen ejecutar numerosas operaciones pequeñas de efectivo, especialmente durante las conversiones de divisa. Cada plataforma aplica métodos ligeramente distintos para redondear y registrar estos saldos. Con el tiempo, estas pequeñas diferencias de redondeo pueden acumularse y provocar una discrepancia de unos pocos céntimos o incluso algunos euros. En ocasiones, esto también puede dar lugar a un pequeño saldo negativo en efectivo en Capitally.
Cómo conciliar tu saldo
Puedes corregirlo fácilmente añadiendo una operación de Saldo de la cuenta en Capitally. Simplemente introduce el saldo en efectivo correcto según tu extracto bróker y la discrepancia quedará resuelta.
Nota importante
Realizar estos ajustes es una práctica habitual para mantener registros precisos. Dado que están relacionados con tu saldo en efectivo y no con plusvalías o minusvalías, no tienen ninguna implicación fiscal.
Importar operaciones de efectivo desde un banco
Actualmente, Capitally no está optimizado para registrar miles de gastos y transferencias de efectivo, por lo que importar tu estado de cuenta completo puede no ser el método más eficiente. En su lugar, te recomendamos hacer un seguimiento del saldo actual de todas tus cuentas de efectivo. Puedes hacerlo manualmente o importar el saldo de forma masiva para mayor comodidad.
Cómo seleccionar el activo correcto
Para obtener los mejores resultados, busca la moneda que deseas seguir y crea operaciones en todas las cuentas donde tengas esa moneda.
Por ejemplo, si tienes varias cuentas en dólares en diferentes entidades, puedes añadir una operación de Saldo de la cuenta en cada una de ellas. Una vez que hayas creado una operación inicial en una cuenta, aparecerá en la vista de Posiciones . Desde ahí, puedes actualizar el saldo haciendo doble clic sobre él.
En el caso poco frecuente de tener dos subcuentas en la misma moneda (por ejemplo, si tu cuenta bancaria tiene varias subcuentas), puedes crear varios activos personalizados de tipo Cash para hacer un seguimiento de cada subcuenta de forma individual.
Explorar tus cuentas de efectivo
La sección Cartera te permite visualizar la asignación de tu efectivo y evaluar el impacto de las divisas extranjeras en el valor de tu cartera, cambiando la moneda de visualización o usándola como referencia.
Para ver todas tus posiciones en efectivo, ve a Portfolio -> Types -> Cash. Desde ahí, puedes profundizar en Cuentas o Monedas específicas. También puedes usar el marcador Saldos en efectivo disponible en el menú de Cartera.
También hay un gráfico de Desglose dedicado en la sección de Rentabilidad que muestra el impacto de las divisas, comisiones, impuestos e ingresos por inversión en tu rentabilidad.