Vous pouvez suivre vos comptes de liquidités comme n'importe quel autre actif. Cela vous donne une vue d'ensemble de votre allocation en liquidités et, dans le cas de comptes en devises étrangères, vous permet de surveiller les rendements liés aux fluctuations de change.
Un compte de liquidités dans Capitally désigne un compte sans intérêts. Pour plus d'informations sur le suivi des dépôts rémunérés, veuillez consulter l'article suivi des obligations et dépôts .
Suivi automatique de trésorerie
Capitally peut mettre à jour automatiquement les soldes de liquidités en fonction de vos transactions. Chaque fois qu'une transaction implique un débit ou un crédit en espèces, le montant correspondant est débité ou crédité sur le compte dans la devise concernée.
Configurer le suivi de trésorerie
Vous pouvez configurer le suivi de trésorerie depuis l'un des emplacements suivants :
Dans Paramètres → Suivi de trésorerie
Lors de la modification d'un actif, dans l'onglet Positions
Lors de la modification d'un compte, dans l'onglet Positions
La configuration suit une structure hiérarchique : les paramètres sont appliqués successivement au niveau du projet, de l'actif, du compte et de la position. La configuration de la devise de destination est également prise en compte.
Cette approche vous permet de contrôler le suivi de trésorerie pour chaque compte ou position individuellement, selon vos besoins et les données historiques dont vous disposez.
Activer le suivi de trésorerie
Vous pouvez activer le suivi de trésorerie selon l'une des deux méthodes suivantes :
Sur les comptes avec un solde de liquidités existant (par défaut)
Partout
La première option suit les liquidités uniquement à partir du moment du premier transfert, de la première conversion ou de la première entrée de solde de compte pour la devise sélectionnée. Ce paramètre reste discret si vous n'avez pas besoin du suivi de trésorerie, tout en maintenant des soldes précis dès que vous commencez à l'utiliser.
Cependant, si vous oubliez d'ajouter ou d'importer le solde initial, celui-ci ne sera pas suivi du tout, et vous risquez de constater des écarts dans vos résultats. En sélectionnant l'option Partout , les soldes seront toujours suivis, rendant immédiatement visibles les éventuels écarts avec vos soldes réels.
Suivre toutes les transactions dans une seule devise
Certains courtiers convertissent automatiquement les devises étrangères en votre nom, en maintenant votre compte dans une seule devise. En activant l'option Convertir la trésorerie en une seule devise , vous demandez à Capitally de convertir automatiquement toutes les devises vers la devise de base de votre choix.
Vous pouvez configurer ce paramètre pour des comptes spécifiques (par exemple, pour les courtiers qui effectuent une conversion automatique) ou même pour des devises spécifiques en ajustant cette option dans les paramètres de la position en devise.
Utiliser un compte séparé pour les liquidités
En activant l'option Utiliser un seul compte pour les liquidités , vous pouvez désigner un compte spécifique pour gérer tous les transferts de trésorerie.
Vous pouvez configurer ce paramètre pour des comptes spécifiques (par exemple, lorsque vous réglez vos transactions directement depuis un compte courant) ou pour des devises spécifiques en ajustant cette option dans les paramètres de la position en devise.
Comprendre les petits écarts dans votre solde de liquidités
Il peut arriver que vous constatiez un léger écart entre le solde de liquidités affiché dans Capitally et le solde réel de votre compte de courtage. C'est une situation courante, facile à corriger.
Pourquoi cela se produit
Les plateformes de courtage exécutent souvent de nombreuses petites transactions en espèces, notamment lors de conversions de devises. Chaque plateforme utilise des méthodes légèrement différentes pour arrondir et suivre ces soldes. Au fil du temps, ces infimes différences d'arrondi peuvent s'accumuler et provoquer un écart de quelques centimes à quelques euros. Cela peut également se traduire par un léger solde de liquidités négatif dans Capitally.
Comment régulariser votre solde
Vous pouvez facilement corriger cela en ajoutant une transaction de type Solde du compte dans Capitally. Saisissez simplement le solde exact de vos liquidités tel qu'indiqué dans votre relevé de courtage, et l'écart sera résolu.
Remarque importante
Ces ajustements sont une pratique courante pour une tenue de compte précise. Dans la mesure où ils concernent votre solde de liquidités et non des gains ou des pertes sur investissements, ils n'ont aucune incidence fiscale.
Importer des transactions cash depuis une banque
Actuellement, Capitally n'est pas optimisé pour suivre des milliers de dépenses et de transferts en liquidités. Importer l'intégralité de votre relevé de compte n'est donc pas la méthode la plus efficace. Nous vous recommandons plutôt de suivre le solde actuel de tous vos comptes en liquidités. Vous pouvez le faire manuellement ou importer le solde en masse pour plus de commodité.
Comment choisir le bon actif
Pour un résultat optimal, recherchez simplement la devise que vous souhaitez suivre et créez des transactions sur tous les comptes dans lesquels vous détenez cette devise.
Par exemple, si vous avez plusieurs comptes en dollars dans différents établissements, vous pouvez ajouter une transaction de type Solde du compte sur chacun d'eux. Une fois la première transaction créée sur un compte, celui-ci apparaît dans la vue Positions . Vous pouvez alors mettre à jour le solde en double-cliquant dessus.
Dans le cas rare où vous disposez de deux sous-comptes dans la même devise (par exemple, si votre compte bancaire comprend plusieurs sous-comptes), vous pouvez créer plusieurs actifs personnalisés de type Cash afin de suivre chaque sous-compte individuellement.
Explorer vos comptes en liquidités
La section Portefeuille vous permet de visualiser votre allocation en liquidités et d'évaluer l'impact des devises étrangères sur la valeur de votre portefeuille, en changeant la devise d'affichage ou en l'utilisant comme indice de référence.
Pour voir toutes vos positions en liquidités, accédez à Portefeuille -> Types -> Cash. De là, vous pouvez explorer en détail vos Comptes ou vos Devises. Vous pouvez également utiliser le signet Soldes de liquidités disponible dans le menu Portefeuille.
Un graphique de Répartition dédié est également disponible dans la section Rendements . Il visualise l'impact des devises, des frais, des taxes et des revenus de placement sur vos rendements.