Rozwiązywanie problemów z danymi

Jak zweryfikować swoje dane

1. Zacznij od sprawdzenia liczby akcji - Otwórz Portfolio, przełącz widok na Pozycje i porównaj ilości z wyciągiem od brokera
2. Jeśli ilość dla danej pozycji jest nieprawidłowa - Przejrzyj transakcje dla tego aktywa i poszukaj brakujących zleceń kupna/sprzedaży lub błędnych podziałów akcji
3. Jeśli wartość dla danej pozycji jest nieprawidłowa - Edytuj aktywo i sprawdź, czy w zakładce Ceny użyto właściwego symbolu rynkowego
4. W przypadku niewielkich rozbieżności - To normalne; w razie potrzeby użyj Salda konta, aby zsynchronizować dane

Dlaczego moje saldo nie zgadza się z saldem u brokera?

Niewielkie różnice między Capitally a brokerem są czymś normalnym. W większości przypadków to oczekiwane zachowanie systemu, a nie błąd.

Normalne różnice (nie błędy)

Różnice wartości rzędu kilku dolarów/euro itp.

Niewielkie rozbieżności wartości są normalne i wynikają z:

• Różnic w czasie kursu wymiany: Capitally używa kursów z końca dnia, podczas gdy broker może stosować kursy w czasie rzeczywistym lub inne kursy zamknięcia
• Różnych źródeł cen: Twój broker może korzystać z innej giełdy lub innego źródła danych cenowych
• Zaokrąglania: Każda transakcja jest nieznacznie zaokrąglana, a różnice te kumulują się z czasem

Co powinno się dokładnie zgadzać?

Liczba akcji dla każdej pozycji powinna zawsze zgadzać się z danymi u brokera. Jeśli liczby akcji się zgadzają, a wartości nieznacznie się różnią, Twoje dane są prawidłowe.

Rozbieżności w saldzie gotówkowym

Dlaczego moje saldo gotówkowe różni się o kilka groszy?

Brokerzy przeprowadzają wiele drobnych przewalutowań i zaokrąglają każde z nich. Z czasem te tiny różnice (ułamki grosza) kumulują się. Może to nawet skutkować niewielkim ujemnym saldem gotówkowym w Capitally.

To normalne i nie wpływa na wyniki Twoich inwestycji. Aby uzgodnić saldo:

1. Dodaj transakcję Saldo konta dla swojej pozycji gotówkowej
2. Wpisz dokładne saldo z wyciągu brokera
3. Niewielka różnica zostanie zapisana jako korekta uzgodnienia

Moja gotówka wykazuje wartość ujemną, choć mam środki na koncie

Niewielkie ujemne saldo (poniżej 10 USD) to zazwyczaj skumulowane zaokrąglenia. Dodaj transakcję Saldo konta z faktycznym saldem, aby to naprawić.

Duże ujemne saldo oznacza zwykle brakujące transakcje. Sprawdź listę transakcji, jeśli:

• Zaimportowałeś całą historię wpłat/wypłat
• Konwersje walutowe zostały zaimportowane
• Wypłaty dywidend są zarejestrowane

Ostrzeżenie „Niektóre wyniki mogą być nieaktualne"

To ostrzeżenie oznacza, że Capitally nie mógł pobrać aktualnych cen dla jednego lub więcej aktywów.

Częste przyczyny

• Problemy z siecią - Sprawdź połączenie internetowe i spróbuj odświeżyć stronę
• Symbol wycofany z notowań - Aktywo mogło zostać usunięte przez naszego dostawcę danych
• Zmiana symbolu - Ticker mógł zostać zmieniony

Jak zidentyfikować problem

Poszukaj innego komunikatu o błędzie (często wyświetlanego poniżej tego ostrzeżenia). Konkretny błąd wskaże, który symbol nie powiódł się.

Jak to naprawić

1. Dla aktywów wycofanych z notowań: Edytuj aktywo → zakładka Ceny → zaznacz „Oznacz jako wycofany z notowań"
2. Dla zmiany symbolu: Edytuj aktywo → zakładka Ceny → wyszukaj nowy symbol
3. Dla tymczasowych problemów: Wyczyść pamięć podręczną w Ustawienia → Analiza i spróbuj ponownie

Jeśli problem nadal występuje, skontaktuj się z pomocą, podając konkretny symbol, który sprawia trudności.

„Dlaczego moje Dywidendy pokazują błędne kwoty?"

Automatyczne dywidendy w Capitally to szacunki oparte na danych rynkowych. Mogą się różnić od rzeczywistych wypłat, ponieważ:

Podatek u źródła

Podatek nie jest uwzględniany w automatycznych dywidendach — Twój broker potrąca go przed wypłatą, więc otrzymujesz mniej niż kwota brutto.

Różnice w datach wypłaty

Data wypłaty może różnić się o kilka dni od momentu, w którym dywidenda faktycznie trafi na Twoje konto maklerskie.

Reinwestycja dywidend (DRIP)

Jeśli Twój broker automatycznie reinwestuje dywidendy, kwota gotówki będzie się różnić od tej pokazywanej przez Capitally.

Jak naprawić rozbieżności w dywidendach

1. Zaimportuj dywidendy od swojego brokera — zastąpi to automatyczne szacunki
2. Lub ręcznie edytuj transakcję dywidendową, aby odpowiadała Twojemu wyciągowi
3. Ustaw pole Podatek Zapłacony, jeśli podatek został potrącony

Automatyczne dywidendy świetnie sprawdzają się jako szacunki, jednak zawsze weryfikuj je na podstawie wyciągów brokera na potrzeby rozliczenia podatkowego.

Obsługa zmian korporacyjnych

Działania korporacyjne, takie jak fuzje, wydzielenia spółek i zmiany symboli giełdowych, mogą powodować zamieszanie. Oto jak poradzić sobie z każdą z tych sytuacji.

Zmiana symbolu giełdowego lub nazwy spółki

Gdy spółka zmienia nazwę lub symbol giełdowy (np. Facebook na Meta):

1. Edytuj aktywo w swoim portfolio
2. Przejdź do zakładki Ceny
3. Wyszukaj nowy symbol w „Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego"
4. Wybierz nowy symbol — Twoja historia zostanie zachowana

Podział akcji pokazuje błędną liczbę udziałów

Jeśli liczba Twoich udziałów jest nieprawidłowa po podziale akcji:

1. Sprawdź, czy transakcja podziału istnieje — zajrzyj do zakładki Transakcje w okolicach daty podziału
2. Zweryfikuj, czy współczynnik podziału odpowiada rzeczywistemu działaniu korporacyjnemu
3. Jeśli podział nie widnieje, spróbuj zmienić symbol rynkowy (różne giełdy mogą mieć różne dane o podziale)

Fuzja lub przejęcie

Gdy spółka A przejmuje spółkę B:

1. Jeśli otrzymałeś akcje spółki A, dodaj transakcję Konwersja, aby przenieść udziały z B do A
2. Jeśli otrzymałeś gotówkę, dodaj transakcję Sprzedaży dla spółki B
3. Oznacz spółkę B jako Wycofaną z notowań, jeśli nie posiadasz jej już w portfelu

Wydzielenie spółki (spin-off)

Gdy spółka wydziela dział jako nową spółkę:

1. Dodaj aktywo dla nowej spółki
2. Dodaj transakcję Przelewu z akcjami, które otrzymałeś
3. Bazę kosztową można ustalić na podstawie dokumentacji wydzielenia (zazwyczaj jako procent pierwotnego kosztu)

Zobacz post w Społeczności na temat spin-offów po szczegółowe przykłady.

„Napotkaliśmy problemy podczas wyceny poniższych pozycji. Wyświetlane liczby są niedokładne!"

Jeśli widzisz ostrzeżenie „Napotkaliśmy problemy podczas wyceny poniższych pozycji. Wyświetlane liczby mogą być niedokładne!", szczególnie po zaimportowaniu nowych transakcji lub wprowadzeniu zmian w portfolio, nie panikuj. Ten poradnik pomoże Ci zrozumieć możliwe przyczyny problemu i sposoby jego rozwiązania.

„Nie udało się pobrać ceny dla X"

Problem pojawia się, gdy brakuje ceny rynkowej i/lub kursów wymiany walut dla dat, w których miały miejsce Twoje transakcje. Oto jak możesz to naprawić:

1. Sprawdź połączenie internetowe: Jeśli widzisz błąd Fetch failed może to oznaczać problem z Twoim połączeniem sieciowym lub naszymi serwerami. Skontaktuj się z nami, jeśli problem się utrzymuje.
2. Zmień walutę: Jeśli brakuje danej waluty, spróbuj wyświetlić projekt w innej walucie — najlepiej w USD, który ma najdłuższą historię.
3. Zmień symbol rynkowy: Historia cen używanego symbolu rynkowego może być zbyt krótka. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i wybierz inny symbol rynkowy w polu Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego.
4. Sprawdź daty transakcji: Zweryfikuj daty transakcji, otwierając zakładkę Transakcje w Portfolio i sortując transakcje według daty. Możesz edytować transakcję, klikając na jej datę.
5. Dodaj Cenę rynkową ręcznie: Jeśli nic innego nie pomoże, być może konieczne będzie ręczne dodanie Ceny rynkowej dla daty pierwszej transakcji. Jest to prawdopodobne, jeśli kupiłeś aktywo przed jego IPO. Otwórz pierwszą transakcję dla danego aktywa i edytuj pole Cena rynkowa bezpośrednio tam.

„Nie udało się rozpoznać pary walutowej X"

Problem pojawia się, gdy nie możemy znaleźć pary walutowej między walutą aktywa a walutą wyświetlania. Jeśli Twoje połączenie internetowe działa prawidłowo, spróbuj zmienić walutę wyświetlania lub walutę aktywa na bardziej popularną.

„Od X występuje ujemne saldo"

Problem pojawia się, gdy jedna z transakcji w historii sprzedała lub przelała więcej jednostek, niż było dostępnych w danym momencie. Dzieje się tak często przy imporcie niekompletnej historii lub gdy brakuje przelewów z innego konta. Oto jak możesz to naprawić:

1. Sprawdź transakcje: Kliknij Kliknij tutaj i sprawdź transakcje prowadzące do tego momentu — spowoduje to odpowiednie skonfigurowanie Portfolio, aby ułatwić Ci analizę. Na górze zobaczysz transakcję powodującą ujemne saldo; możesz przewinąć w dół, aby sprawdzić, czy poprzednie transakcje i saldo są poprawne.
2. Sprawdź konto: Upewnij się, że konto przypisane do transakcji jest prawidłowe. Możesz kliknąć ↗ u góry, aby wyświetlić pozycje na wszystkich kontach dla danego aktywa — jeśli masz wiele kont z tym samym aktywem, zobaczysz je wszystkie.
3. Sprawdź brakujące podziały akcji (splity): Jeśli miał miejsce split lub scalenie akcji, którego nie mamy w systemie (lub odwrotnie), spróbuj zmienić źródłowy symbol rynkowy, edytując aktywo i wybierając inny w polu Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego . Jeśli to nie pomoże — daj nam znać.
4. Dodaj saldo konta: Jeśli nie możesz znaleźć przyczyny problemu i nie potrzebujesz pełnej dokładności, zawsze możesz to naprawić, dodając saldo konta do swojej historii.

„X jest oznaczony jako wycofany z notowań i nie będzie już aktualizowany"

Problem pojawia się, gdy nasz dostawca danych oznacza dany symbol jako wycofany z notowań. Oznacza to, że jego cena nie będzie już aktualizowana, a Twoje saldo dla tego aktywa powinno wynosić zero.

Istnieje kilka sposobów rozwiązania tego problemu, w zależności od tego, co faktycznie stało się z danym symbolem:

1. Aktywo rzeczywiście zostało wycofane z notowań i nie posiadam go już: edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i włącz opcję Oznacz jako wycofane z notowań na dole strony. Ostrzeżenie zniknie.
2. Symbol aktywa został zmieniony (np. Facebook -> Meta): w większości przypadków powinniśmy obsłużyć to automatycznie. Jeśli tak się nie stało, edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany jako źródło cen. Wyszukaj nowy symbol na liście rozwijanej.
3. Aktywo zostało wycofane z jednej giełdy, ale nadal je posiadam: Jeśli nadal je posiadasz, musi być dostępne na innej giełdzie. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany jako źródło cen na inną giełdę z listy rozwijanej.
4. Nic się nie zmieniło i wygląda to na błąd: prosimy, daj nam znać o tym! W międzyczasie możesz zmienić symbol rynkowy na inną giełdę. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany jako źródło cen na inną giełdę z listy rozwijanej. Nie zmieniaj Symbolu, Rynku ani Waluty, chyba że chcesz, aby były inne.

„X nie jest już dostępne u naszego dostawcy danych"

Ten problem pojawia się, gdy symbol zostaje usunięty przez naszego dostawcę danych. Oznacza to, że nie mamy już do niego dostępu i możemy utracić historię jego cen. Nie oznacza to, że aktywo zostało wycofane z giełdy — po prostu nie mamy już do niego dostępu.

Przede wszystkim — prosimy, daj nam znać o tym, a postaramy się przywrócić dostęp.

W międzyczasie masz dwie możliwości:

1. Zmień symbol rynkowy: W wielu przypadkach to samo aktywo może być notowane na kilku giełdach. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany jako źródło cen na inną giełdę z listy rozwijanej. Nie zmieniaj Symbolu, Rynku ani Waluty, chyba że chcesz, aby były inne.
2. Ustaw ceny ręcznie: Jeśli nie ma innego symbolu rynkowego do wyboru, edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i przełącz na Ceny ręczne. Zostaną użyte ceny z Twoich transakcji, a poniżej możesz ręcznie dodawać ceny w tabeli lub zaimportować je hurtowo.