Rozwiązywanie problemów z danymi

Jak zweryfikować swoje dane

1. Najpierw sprawdź liczbę akcji – Otwórz Portfolio, wybierz widok Pozycje i porównaj ilości z wyciągiem z rachunku maklerskiego
2. W przypadku pozycji z błędną ilością – Przejrzyj transakcje dla danego aktywa i poszukaj brakujących zleceń kupna/sprzedaży lub nieprawidłowych podziałów akcji
3. W przypadku pozycji z błędną wartością – Edytuj aktywo i sprawdź, czy w zakładce Ceny używany jest prawidłowy symbol rynkowy
4. W przypadku niewielkich rozbieżności – Są one normalne; w razie potrzeby użyj funkcji Saldo konta, aby zsynchronizować dane

Dlaczego moje saldo nie zgadza się z brokerem?

Niewielkie różnice między Capitally a Twoim brokerem są powszechne. W większości przypadków to oczekiwane zachowanie, a nie błąd.

Normalne różnice (nie błędy)

Różnice wartości rzędu kilku dolarów/euro itp.

Niewielkie rozbieżności wartości są normalne i wynikają z:

• Czasu aktualizacji kursów walut: Capitally używa kursów z końca dnia, podczas gdy Twój broker może używać kursów w czasie rzeczywistym lub innych kursów zamknięcia
• Różnic w źródłach cen: Twój broker może korzystać z innej giełdy lub innego źródła wycen
• Zaokrągleń: Każda transakcja jest nieznacznie zaokrąglana, a różnice te kumulują się z czasem

Co powinno się dokładnie zgadzać?

Liczba akcji dla każdej pozycji powinna zawsze zgadzać się z danymi u brokera. Jeśli liczba akcji się zgadza, ale wartości nieznacznie się różnią, Twoje dane są poprawne.

Rozbieżności w saldzie gotówkowym

Dlaczego moje saldo gotówkowe różni się o kilka groszy?

Brokerzy przeprowadzają wiele drobnych przewalutowań i zaokrąglają każde z nich. Z biegiem czasu te drobne różnice (ułamki grosza) kumulują się. Może to nawet skutkować niewielkim ujemnym saldem gotówkowym w Capitally.

Jest to normalne i nie wpływa na Twoje stopy zwrotu z inwestycji. Aby dokonać uzgodnienia:

1. Dodaj transakcję Saldo konta dla swojej pozycji gotówkowej
2. Wprowadź dokładne saldo z wyciągu od brokera
3. Niewielka różnica zostanie zarejestrowana jako uzgodnienie

Moje saldo gotówkowe jest ujemne, choć mam środki na koncie

Niewielkie ujemne saldo (poniżej 10 USD, ok. 40 PLN) to zazwyczaj skumulowane zaokrąglenia. Dodaj transakcję Saldo konta z rzeczywistym saldem, aby to naprawić.

Duże ujemne saldo zazwyczaj oznacza brakujące transakcje. Sprawdź listę transakcji, jeśli:

• Zaimportowałeś całą historię wpłat/wypłat
• Konwersje walutowe zostały zaimportowane
• Płatności dywidend są zarejestrowane

Ostrzeżenie „Niektóre wyniki mogą być nieaktualne"

To ostrzeżenie oznacza, że Capitally nie mogło pobrać aktualnych cen dla jednego lub więcej aktywów.

Typowe przyczyny

• Problemy z siecią – Sprawdź połączenie internetowe i spróbuj odświeżyć stronę
• Symbol wycofany z notowań – Aktywo mogło zostać usunięte z naszego dostawcy danych
• Zmiana symbolu – Ticker mógł zostać zmieniony

Jak zidentyfikować problem

Poszukaj innego komunikatu o błędzie (często wyświetlanego poniżej tego ostrzeżenia). Konkretny błąd wskaże, który symbol nie działa.

Jak naprawić problem

1. W przypadku wycofanych aktywów: Edytuj aktywo → zakładka Ceny → zaznacz „Oznacz jako wycofane z notowań"
2. W przypadku zmiany symbolu: Edytuj aktywo → zakładka Ceny → wyszukaj nowy symbol
3. W przypadku tymczasowych problemów: Wyczyść pamięć podręczną w Ustawienia → Analiza i spróbuj ponownie

Jeśli problem nadal występuje, skontaktuj się z pomocą techniczną, podając konkretny symbol, który sprawia problemy.

„Dlaczego moje dywidendy pokazują błędne kwoty?"

Automatyczne dywidendy w Capitally to szacunki oparte na danych rynkowych. Mogą różnić się od Twoich rzeczywistych wypłat, ponieważ:

Podatek u źródła

Podatek nie jest uwzględniony w automatycznych dywidendach — Twój broker potrąca podatek przed wypłatą, więc otrzymujesz mniej niż kwota brutto.

Różnice w dacie wypłaty

Data wypłaty może różnić się o kilka dni od momentu, gdy dywidenda faktycznie pojawi się na Twoim rachunku maklerskim.

Reinwestowanie dywidend (DRIP)

Jeśli Twój broker automatycznie reinwestuje dywidendy, kwota gotówki będzie się różnić od tej widocznej w Capitally.

Jak naprawić rozbieżności w dywidendach

1. Zaimportuj dywidendy od swojego brokera — zastąpi to automatyczne szacunki
2. Lub ręcznie edytuj transakcję dywidendy, aby odpowiadała Twojemu wyciągowi
3. Ustaw pole Podatek Zapłacony, jeśli podatek został potrącony

Automatyczne dywidendy sprawdzają się dobrze jako szacunki, ale zawsze weryfikuj je na podstawie wyciągów brokera przed rozliczeniem podatkowym.

Obsługa zmian korporacyjnych

Działania korporacyjne, takie jak fuzje, wydzielenia spółek czy zmiany symboli giełdowych, mogą powodować zamieszanie. Oto jak postępować w każdej sytuacji.

Zmiana symbolu giełdowego lub nazwy spółki

Gdy spółka zmienia nazwę lub symbol (np. Facebook na Meta):

1. Edytuj aktywo w swoim portfolio
2. Przejdź do zakładki Ceny
3. Wyszukaj nowy symbol w polu „Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego"
4. Wybierz nowy symbol — historia zostanie zachowana

Podział akcji pokazuje błędną liczbę udziałów

Jeśli liczba Twoich akcji jest nieprawidłowa po podziale:

1. Sprawdź, czy transakcja podziału istnieje — poszukaj w zakładce Transakcje w okolicach daty podziału
2. Zweryfikuj, czy współczynnik podziału zgadza się z rzeczywistym działaniem korporacyjnym
3. Jeśli podział jest niewidoczny, spróbuj zmienić symbol rynkowy (różne giełdy mogą mieć różne dane dotyczące podziałów)

Fuzja lub przejęcie

Gdy spółka A przejmuje spółkę B:

1. Jeśli otrzymałeś akcje spółki A, dodaj transakcję Konwersja, aby przenieść akcje z B do A
2. Jeśli otrzymałeś gotówkę, dodaj transakcję Sprzedaż dla spółki B
3. Oznacz spółkę B jako wycofaną z notowań, jeśli jej już nie posiadasz

Wydzielenie spółki (spin-off)

Gdy spółka wydziela dział jako nową spółkę:

1. Dodaj aktywo dla nowej spółki
2. Dodaj transakcję Przelew z akcjami, które otrzymałeś
3. Bazę kosztową można ustalić na podstawie dokumentacji wydzielenia (zazwyczaj jako procent pierwotnego kosztu)

Zobacz wpis społeczności na temat spin-offów — znajdziesz tam szczegółowe przykłady.

„Napotkaliśmy problemy podczas wyceny poniższych pozycji. Wyświetlane liczby mogą być niedokładne!"

Jeśli widzisz ostrzeżenie „Napotkaliśmy problemy podczas wyceny poniższych pozycji. Wyświetlane liczby mogą być niedokładne!", szczególnie po zaimportowaniu nowych transakcji lub wprowadzeniu zmian w portfolio, nie panikuj. Ten przewodnik pomoże Ci zrozumieć możliwe przyczyny problemu i sposób jego rozwiązania.

„Nie udało się pobrać ceny dla X"

Problem pojawia się, gdy nie mamy ceny rynkowej i/lub kursów walut dla dat, w których miały miejsce Twoje transakcje. Oto, jak możesz to naprawić:

1. Sprawdź połączenie sieciowe: Jeśli widzisz błąd Fetch failed , może to oznaczać problem z Twoim połączeniem sieciowym lub naszymi serwerami. Skontaktuj się z nami, jeśli problem będzie się powtarzał.
2. Zmień walutę: Jeśli problem dotyczy brakującej waluty, spróbuj wyświetlić projekt w innej walucie — najlepiej w USD, która ma najdłuższą historię danych.
3. Zmień symbol rynkowy: Historia cen używanego symbolu rynkowego może być zbyt krótka. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Prices i wybierz inny symbol rynkowy w polu Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego.
4. Sprawdź daty transakcji: Zweryfikuj daty transakcji, otwierając zakładkę Transakcje w Portfolio i sortując transakcje według daty. Możesz edytować transakcję, klikając jej datę.
5. Dodaj cenę rynkową ręcznie: Jeśli nic innego nie pomaga, może być konieczne ręczne dodanie ceny rynkowej dla daty pierwszej transakcji. Jest to prawdopodobne, jeśli nabyłeś aktywo przed jego IPO. Otwórz swoją pierwszą transakcję na tym aktywie i edytuj pole Cena rynkowa w tym miejscu.

„Nie udało się rozwiązać pary walutowej X"

Problem pojawia się, gdy nie możemy znaleźć pary walutowej między walutą aktywa a walutą wyświetlania. Jeśli Twoje połączenie sieciowe działa prawidłowo, spróbuj zmienić walutę wyświetlania lub walutę aktywa na mniej egzotyczną.

„Ujemne saldo od dnia X"

Problem pojawia się, gdy jedna z transakcji w historii sprzedała lub przelała więcej jednostek, niż było dostępnych w danym momencie. Dzieje się tak często przy imporcie niekompletnej historii lub gdy brakuje przelewów z innego konta. Oto, jak możesz to naprawić:

1. Sprawdź transakcje: Kliknij Kliknij tutaj i sprawdź transakcje prowadzące do tego momentu , aby skonfigurować Portfolio tak, by ułatwiło Ci diagnozę. Na górze zobaczysz transakcję powodującą ujemne saldo — możesz przewinąć w dół, aby sprawdzić, czy wszystkie poprzednie transakcje i saldo są prawidłowe.
2. Sprawdź konto: Zweryfikuj, czy konto przypisane do transakcji jest prawidłowe. Możesz kliknąć ↗ u góry, aby wyświetlić pozycje na wszystkich kontach dla tego aktywa — jeśli masz wiele kont z tym samym aktywem, zobaczysz je tam.
3. Sprawdź, czy nie brakuje podziałów akcji: Jeśli miało miejsce zdarzenie podziału lub scalenia (split/merge), którego nie mamy w danych (lub odwrotnie), spróbuj zmienić źródłowy symbol rynkowy, edytując aktywo i wybierając inny w polu Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego . Jeśli to nie pomoże — daj nam znać.
4. Dodaj saldo konta: Jeśli nie możesz znaleźć przyczyny problemu i nie potrzebujesz pełnej dokładności, zawsze możesz to naprawić, dodając saldo konta do swojej historii.

„X jest oznaczony jako wycofany z notowań i nie będzie już aktualizowany"

Problem pojawia się, gdy symbol zostanie oznaczony jako wycofany z notowań przez naszego dostawcę danych. Oznacza to, że jego cena nie będzie już aktualizowana, a Twoje saldo powinno już wynosić zero.

Istnieje kilka sposobów rozwiązania tego problemu, w zależności od tego, co faktycznie stało się z danym symbolem:

1. Aktywo zostało naprawdę wycofane z notowań i nie posiadam go już: edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i włącz opcję Oznacz jako wycofane z notowań na dole strony. Ostrzeżenie zniknie.
2. Symbol aktywa został zmieniony (np. Facebook -> Meta): w większości przypadków powinniśmy obsłużyć to automatycznie. Jeśli tak się nie stało, edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany do pobierania cen. Wyszukaj nowy symbol na liście rozwijanej.
3. Aktywo zostało wycofane z jednej giełdy, ale nadal je posiadam: Jeśli nadal je posiadasz, musi być notowane na innej giełdzie. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany do pobierania cen na inną giełdę z listy rozwijanej.
4. Nic się nie zmieniło i wygląda to na błąd: prosimy, daj nam znać o tym! W międzyczasie możesz zmienić symbol rynkowy na inną giełdę. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany do pobierania cen na inną giełdę z listy rozwijanej. Nie zmieniaj Symbolu, Rynku ani Waluty, chyba że chcesz, aby były inne.

„X nie jest już dostępny u naszego dostawcy danych"

Ten problem pojawia się, gdy symbol zostaje usunięty przez naszego dostawcę danych. Oznacza to, że nie jest on już dla nas dostępny i możemy utracić historię jego cen. Nie oznacza to, że aktywo zostało wycofane z giełdy — po prostu nie mamy do niego dostępu.

Przede wszystkim — prosimy, daj nam znać o tym, a postaramy się to naprawić.

W międzyczasie masz dwie opcje:

1. Zmień symbol rynkowy: W wielu przypadkach to samo aktywo może być notowane na wielu giełdach. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i zmień symbol rynkowy używany do pobierania cen na inną giełdę z listy rozwijanej. Nie zmieniaj Symbolu, Rynku ani Waluty, chyba że chcesz, aby były inne.
2. Ustaw ceny ręcznie: Jeśli nie ma innego symbolu rynkowego do wyboru, edytuj aktywo, otwórz zakładkę Ceny i przełącz na Ceny ręczne. Zostaną użyte ceny z Twoich transakcji, a w tabeli poniżej możesz ręcznie dodawać ceny lub zaimportować je zbiorczo.