Czym jest aktywo?
Aktywo to cokolwiek wartościowego, co posiadasz. Mogą to być akcje, ETF-y, nieruchomości, samochody, obligacje lub inne przedmioty.
Korzystanie z aktywów
Możesz korzystać z aktywów rynkowych udostępnianych przez Capitally, wyszukując je za pomocą Dodaj aktywo, lub tworzyć własne aktywa za pomocą Dodaj aktywo → Utwórz własne aktywo. Aktywa można też dodawać podczas importowania.
Aktywa należą do Ciebie – możesz edytować ich nazwę, symbol, rynek, walutę lub cenę za pomocą Edytuj aktywo. Jeśli korzystasz z aktywa rynkowego, jest ono kopiowane, dzięki czemu możesz je swobodnie dostosować. Capitally jest tu bardzo elastyczne, więc uczyń je swoimi.
Usunięcie aktywa usuwa również jego historię wyników
Każda liczba w Capitally jest przeliczana na podstawie Twojej pełnej historii. Usuwając aktywo lub transakcję – nawet taką, której pozycja została zamknięta na zero lata temu – usuwasz wraz z nimi zrealizowane zyski, dywidendy, opłaty oraz ich wkład w historyczne stopy zwrotu. Dzięki temu liczby zachowują spójność wewnętrzną, co oznacza, że usuwanie nie jest sposobem na „uporządkowanie” widoku.
Aby ukryć zamkniętą pozycję zamiast ją usuwać, skorzystaj z przełącznika Tylko aktywne nad tabelą, który ukrywa pozycje puste w wybranym okresie, lub odfiltruj ją za pomocą tagu. Zobacz Portfolio, aby dowiedzieć się więcej o obu funkcjach.
Organizowanie aktywów
Aktywa można organizować na cztery sposoby:
- Każde aktywo może należeć do rynku. Możesz wyszukać istniejący rynek lub utworzyć własny, na przykład rynek „Nieruchomości” w Twojej okolicy lub rynek „SaaS” dla inwestycji typu venture.
- Każde aktywo posiada walutę – dzięki temu możesz grupować aktywa według waluty w sekcji Portfolio.
- Aktywo może należeć do wielu kont, ale dzieje się tak dopiero po utworzeniu transakcji, która wykorzystuje te konta.
- Aktywa można organizować w hierarchię za pomocą tagów.
Ustawianie wartości aktywa
Samo aktywo nie ma wartości – musisz dodać transakcje Kup, Przelew lub Saldo , aby nadać mu ilość. Dlatego znalezienie aktywa, dla którego nie utworzono jeszcze żadnej transakcji, może być nieco utrudnione.
Ceny aktywów
Każde aktywo ma cenę rynkową.
Możesz korzystać z cen udostępnianych przez Capitally, wyszukując konkretny symbol rynkowy. Dzięki temu możesz zmienić powiązany symbol rynkowy na bardziej odpowiedni lub utworzyć własne aktywo wyceniane tak samo jak inne.
Na przykład token ETH2 nie jest obecnie dostępny. Możesz go samodzielnie utworzyć i użyć ETH jako źródła ceny. Gdy token ETH2 zostanie uruchomiony, możesz zmienić źródło na właściwy symbol.
Ikony i logotypy aktywów
Logotypy dla aktywów giełdowych pobierane są automatycznie od dostawcy danych, ale każdy z nich możesz zastąpić. Edytuj aktywo i otwórz sekcję logotypu: zakładka Ikona aktywa przeszukuje bazę danych rynkowych, więc logotypy spółek publicznych zazwyczaj się tam znajdują. Daj backendowi sekundę na odpowiedź.
Wyszukiwarka ta obejmuje tylko aktywa giełdowe, więc dla aktywów niestandardowych nic nie znajdzie. W takich przypadkach wklej Niestandardowy URL prowadzący do pliku PNG, JPEG lub WebP – wyszukanie w Google hasła „[nazwa firmy] logo” i przejście do wyników graficznych to zazwyczaj najszybszy sposób na znalezienie małego pliku PNG. Unikaj plików ICO (favicon), których przeglądarki nie potrafią tu poprawnie wyświetlić. Pamiętaj też, że niektóre serwery blokują hotlinking, więc obraz, który wyświetla się na własnej stronie, może nie załadować się w Capitally. Jeśli tak się stanie, umieść go na innym serwerze lub wybierz inne źródło.
Gotówka i depozyty
Gotówka i depozyt to dwa sposoby przechowywania pieniędzy. Gotówka to pieniądze nieoprocentowane – gotówka w szufladzie lub nieulokowane środki na koncie u większości brokerów. Jej cena jest na sztywno ustalona na 1 i nie można jej zmienić, więc ilość oznacza po prostu kwotę pieniędzy i liczy się tylko waluta. Depozyt to pieniądze, które zarabiają odsetki – konto oszczędnościowe, lokata terminowa, obligacje – a jego wartość rośnie w miarę narastania odsetek.
Dla depozytu skonfiguruj wycenę opartą na odsetkach w zakładce Ceny danego aktywa, a wartość będzie aktualizować się sama. Przewodnik Śledzenie obligacji i depozytów opisuje poszczególne pola.
Przeczytaj więcej o śledzeniu kont gotówkowych tutaj.
Dlaczego na liście aktywów pojawiają się waluty, których nigdy nie dodawałeś?
Transakcje odsetkowe i inne transakcje przychodowe są przypisywane do aktywa walutowego, dlatego USD, EUR lub PLN mogą pojawić się na Twojej liście aktywów, mimo że nigdy ich nie tworzyłeś. Jest to poprawne zachowanie – transakcje te są księgowane względem waluty.