Importowanie aktywów odsetkowych
Podczas gdy ręczne dodawanie takich aktywów jest możliwą opcją, najskuteczniejszą metodą jest utworzenie szablonu importu. Jest to szczególnie przydatne, jeśli Twój bank (np. mBank) udostępnia plik lub tabelę ze szczegółami transakcji.
Aby lepiej je uporządkować, rozważ utworzenie własnych rynków dla wszystkich swoich obligacji lub depozytów. Pozwoli Ci to łatwiej je porównywać.
Obecnie jedynie polskie detaliczne obligacje skarbowe (np. EDO, COI) są obsługiwane automatycznie – wystarczy wyszukać ich nazwę. W przypadku innych aktywów utwórz aktywo niestandardowe i skonfiguruj oprocentowanie , aby automatycznie generować przyszłe transakcje płatności odsetek i obliczać narosłe odsetki.
Monitorowanie aktywów odsetkowych
Utwórz aktywo o odpowiednim typie (Obligacja lub Depozyt).
Dodaj transakcję
Kupno. Ustaw wartośćCenana 1 lub inną wartość nominalną.Aby zapewnić dokładne raportowanie, możesz zaimportować zbiorczo rzeczywiste płatności odsetek lub dostosować transakcje wygenerowane automatycznie.
Dodaj transakcję
SprzedażlubOdsetki(z ilością podlegającą umorzeniu), aby wcześniej zamknąć pozycję.
Analiza Twoich aktywów odsetkowych
Sekcja Portfolio pozwala porównać dochód stały ze wszystkich aktywów w Twoim majątku. Obejmuje to obligacje, akcje i nieruchomości, umożliwiając sprawdzenie, które z nich przynoszą najbardziej efektywną rentowność.
Jeśli dodajesz transakcje lub ceny rynkowe obligacji z przyszłą datą, możesz zmienić okres w sekcji Portfolio, aby zobaczyć przyszłą wartość swojego portfela o stałym dochodzie. Możesz wybrać konkretną datę lub po prostu wpisać +6m , aby sprawdzić stan portfela za sześć miesięcy.