Scegliere il simbolo di mercato corretto

Puoi trovare gli asset inserendo uno dei seguenti elementi, elencati dal più al meno preciso:

1. Codice ISIN: è uno standard internazionale utilizzato per identificare univocamente i titoli. Ad esempio, US0378331005.
2. Ticker con suffisso di mercato: qui combini il ticker con il mercato in cui è negoziato, come su Google Finance, Yahoo Finance o altre piattaforme simili. Ad esempio, AAPL.NASDAQ o AAPL.US. Consulta il nostro elenco di mercati e simboli supportati.
3. Solo il ticker: meno accurato quando più asset utilizzano lo stesso ticker su borse diverse (succede spesso!). Ad esempio, AAPL.
4. Parole dal nome dell'asset: consigliamo di usare la parola intera per maggiore precisione, quindi microsoft invece di micro.

Capitally ti mostrerà quindi un elenco di asset raggruppati per numero ISIN. Ricorda: lo stesso ISIN indica esattamente lo stesso asset, semplicemente scambiato su mercati diversi nelle rispettive valute locali.

Da dove provengono i prezzi di mercato?

Quando selezioni un asset, Capitally utilizzerà i prezzi del mercato con lo storico dei prezzi più lungo. Perché? Perché la qualità dei dati sui prezzi varia da mercato a mercato, in base a differenze di liquidità e modalità di reporting. Nella maggior parte dei casi, per il monitoraggio e il confronto, conviene affidarsi all'origine dati con il maggior numero di punti disponibili.

Finché scegli l'asset corretto, con l'ISIN giusto, sei a posto. Per prezzi e rendimenti, la borsa e la valuta di quotazione non contano. Ciò che conta è inserire il prezzo pagato al momento dell'acquisto o della vendita E l'effettiva valuta della transazione al momento dell'importazione. Non importa in quale valuta sia quotata l'azione, a patto che le tue transazioni utilizzino le valute effettivamente usate presso il tuo broker.

L'unico caso in cui la borsa è rilevante è la tassazione, dove il Paese assegnato ad essa determina come viene dichiarata la posizione. La sezione successiva spiega questo aspetto e la funzione di ciascuno dei campi identificativi.

A cosa servono Simbolo, Mercato, ISIN e Valuta

Quattro campi identificano un asset, ciascuno con una funzione diversa. Simbolo e Mercato, nella scheda Dettagli dell'asset, servono principalmente come riferimento personale e per la corrispondenza dei simboli durante l'importazione dei dati. L'ISIN esegue la stessa corrispondenza e in più recupera le tassonomie — regione, settore, categoria — dal fornitore di dati. Valuta è la valuta principale dello strumento. La provenienza dei prezzi è impostata separatamente nella scheda Prezzi alla voce Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato, ed è indipendente dai campi della scheda Dettagli.

Il mercato determina il Paese fiscale

Ai fini della dichiarazione fiscale, ciò che conta è il Paese assegnato alla borsa, non il suo nome. Se la tua sede di negoziazione non è presente nel menu a tendina — ad esempio Lang & Schwarz (LSX) — crea un mercato personalizzato e imposta il Paese corretto, in questo caso la Germania. I rendimenti e le tasse sono sempre calcolati sui prezzi delle tue transazioni, mai sui prezzi di chiusura recuperati dalla fonte dati, quindi le piccole differenze di arbitraggio tra le borse non influiscono sui tuoi numeri.

La valuta è la denominazione, non la quotazione

La valuta dell'asset è quella predefinita per le nuove transazioni e importazioni, nonché la valuta in cui viene valorizzata la posizione. Se la fonte dei prezzi quota in un'altra valuta, Capitally converte automaticamente i prezzi recuperati nella valuta dell'asset. Ciò significa che puoi detenere un asset quotato negli USA denominato in CAD, o un titolo di Londra quotato in GBX denominato in GBP, senza perdere nulla.

L'ISIN è l'unico identificatore universale

I codici Yahoo Finance (0P000183Q3.L), i codici Bloomberg e altri identificatori proprietari non corrispondono. In caso di dubbio, cerca tramite ISIN.

Poiché l'identificazione si basa sull'ISIN, le diverse classi di azioni sono asset separati con storici separati. GOOG è la Classe C (US02079K1079), creata nello split del 2014, quindi non ha dati di prezzo precedenti; GOOGL è la Classe A (US02079K3059) e ha uno storico più lungo. Scegli la classe che detieni effettivamente. Quando un simbolo attuale collide con uno storico, prevale l'assegnazione attuale.

Due campi richiedono un simbolo di mercato

Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato, nella scheda Prezzi, indica l'origine del prezzo per un asset valutato in base al mercato e permette di cercare nell'intero catalogo. Prezzi netti da simbolo di mercato appartiene a Prezzi di mercato all'interno di Prezzi basati sugli interessi e offre esclusivamente strumenti obbligazionari — indipendentemente dal tipo di asset — poiché fornisce una quotazione pulita che il piano di maturazione dell'asset trasforma in un prezzo lordo.

Cambiare il mercato

Hai il pieno controllo sugli asset nel tuo progetto. Puoi cambiare il mercato di origine, o semplicemente la valuta dell'asset, modificando l'asset. Nella maggior parte dei casi non sarà nemmeno necessario cercare un simbolo: il menu a tendina nella finestra di modifica dell'asset ti mostrerà l'elenco dei mercati alternativi e dei relativi simboli non appena lo apri.

Quando non riesci ancora a trovare un asset

La maggior parte degli errori di ricerca dipende da come è stato digitato il testo, non dalla mancanza di dati. Scrivere tutto IN MAIUSCOLO cerca esattamente quel ticker, che spesso non produce risultati: usa le maiuscole e minuscole (Scanway) per una ricerca più ampia per nome, o il ticker come scritto (SCW). I codici CUSIP, usati dai broker statunitensi come Schwab, spesso non vengono riconosciuti: convertili prima in ISIN o ticker.

Altre cose che vale la pena provare:

• Un asset potrebbe essere ancora indicizzato con il nome precedente al rebranding — ad esempio K2 Internet anziché Fabrity Holding. La ricerca per ISIN lo trova quando il nome aziendale attuale non funziona.
• Per le criptovalute, aggiungi il suffisso .CRYPTO (ETH.CRYPTO). Un ticker generico potrebbe corrispondere a un'azione delistata che condivide il simbolo, valorizzando la tua posizione vicino allo zero.
• Se un asset dovrebbe esistere ma non appare nulla, ripristina la cache dei dati e dei prezzi in Impostazioni → Analisi.
• Alcune borse devono essere abilitate da parte nostra; se una intera sede di negoziazione sembra mancante, faccelo sapere.

Chiedici di aggiungerlo

Se non è davvero presente nel database, invia un'email all'assistenza indicando l'ISIN — anche un ticker o il nome del fondo possono andare bene, ma l'ISIN è il dato che il fornitore utilizza per la corrispondenza. Invia diversi ISIN in un unico messaggio per una richiesta massiva. Il fornitore solitamente risponde entro 24 ore e l'asset è generalmente attivo nell'app il giorno successivo, intorno a mezzogiorno UTC. Se esiste un ISIN, nel 90 % dei casi è possibile aggiungerlo; i fondi europei sono quasi sempre disponibili su richiesta: ne sono già indicizzati migliaia e ne vengono aggiunti costantemente di nuovi.

Nell'attesa

Crea un asset personalizzato e monitoralo con prezzi manuali. I tuoi prezzi di acquisto e vendita producono rendimenti corretti autonomamente, con o senza dati di prezzo di mercato. Una volta che lo strumento sarà disponibile, modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e impostalo sul simbolo di mercato: tutto ciò che hai inserito rimarrà invariato.